Saat inovasi-inovasi ini semakin populer, DeFi akan terus mengepush batas-batas kemungkinan.

Sektor DeFi sedang mendorong salah satu gelombang inovasi paling signifikan dalam beberapa dekade. Meskipun beberapa mungkin melihat DeFi sebagai industri matang, namun sedang berkembang dengan cepat, secara konsisten memperkenalkan alat yang berpotensi mengubah ulang keuangan tradisional.

Di bawah ini, kami menjelajahi beberapa kemajuan paling menjanjikan dalam DeFi dan protokol yang memimpin perubahan transformatif ini.

1. Protokol Pembuat Pasar Otomatis (AMM) Hasil

Yield AMM sedang memperkenalkan metode revolusioner untuk mengelola dan trading yield.

Protokol seperti Pendle Financememisahkan hasil yang dihasilkan oleh aset dari nilai pokoknya, memungkinkan investor untuk berspekulasi atau melindungi pengembalian masa depan tanpa menjual aset yang mendasarinya.

Ini membuka pintu bagi strategi perdagangan baru, merombak bagaimana investor mengelola risiko suku bunga sambil menawarkan fleksibilitas dan likuiditas yang lebih besar untuk portofolio pendapatan tetap.

Berdiri di garis depan optimisasi efisiensi modal, yield AMM membuka kembali pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang sebelumnya tidak dapat dicapai dalam keuangan tradisional.

2. Yield Aggregators and Abstraction Protocols

Seiring dengan DeFi yang semakin kompleks, aggregator yield telah menjadi alat penting untuk memaksimalkan hasil sambil meminimalkan kompleksitas operasional.

Platform-platform seperti Yearn Financemengoptimalkan hasil secara otomatis dengan mengidentifikasi peluang terbaik di berbagai protokol, mengurangi kebutuhan pengguna untuk secara manual mengelola beberapa posisi.

Di sisi abstraksi, protokol baru menyederhanakan cara peserta berinteraksi dengan sistem DeFi, menghilangkan kebutuhan akan keahlian teknis yang mendalam.

Bersama-sama, alat-alat ini menurunkan hambatan masuk, membuat DeFi lebih mudah diakses dan intuitif bagi pengguna sehari-hari dan peserta institusional yang mencari solusi efisien dan praktis.

3. Bursa Pertukaran Derivatif dengan Pasar Peminjaman Terintegrasi

Integrasi layanan peminjaman langsung ke dalam pertukaran terdesentralisasi (DEXs) sedang mendorong pertumbuhan perdagangan derivatif di DeFi.

Platform seperti dYdXdanSynthetixtelah mempelopori pendekatan ini, memungkinkan para trader untuk menggunakan aset pinjaman untuk perdagangan derivatif atau untuk lindung nilai posisi mereka.

Ini menciptakan pengalaman yang mulus bagi para pedagang yang canggih yang mencari manajemen risiko lanjutan dan efisiensi modal.

Dengan kontrak perpetual dan aset sintetis, platform-platform ini sedang meletakkan dasar untuk likuiditas yang lebih dalam dan strategi perdagangan yang lebih kompleks di DeFi, terutama ketika minat institusional dalam pasar terdesentralisasi terus tumbuh.

4. Vault Pinjaman Kilat dan Loop Satu Klik

Pinjaman kilat, salah satu fitur paling unik dari DeFi, memungkinkan pengguna untuk meminjam jumlah besar tanpa jaminan, asalkan pinjaman tersebut dilunasi dalam transaksi yang sama.

Evolusi selanjutnya dalam ruang ini melibatkan gerbang penyimpanan pinjaman kilat, yang memungkinkan pengguna untuk menjalankan strategi kompleks seperti “loop” dan “peminjaman ulang” dengan sekali klik.

Apa yang dulu membutuhkan keahlian teknis sekarang dapat diakses oleh siapa saja, mendemokratisasi strategi keuangan yang canggih.

Platform-platform seperti Into TheBlockdan sejumlah yield aggregator telah mulai menerapkan struktur serupa di vault mereka, meskipun aplikasi yang berfokus pada konsumen masih dalam tahap awal.

5. Tokenisasi Aset Dunia Nyata (RWA)

Pengaruh DeFi melebar di luar blockchain saat aset dunia nyata (RWAs) seperti properti, komoditas, dan ekuitas menjadi ter-tokenisasi.

Proyek-proyek seperti Ondo Financedan inisiatif institusional seperti BlackRock'sDana BUIDLmendorong tren ini, membawa aset yang biasanya tidak likuid ke dalam ekosistem DeFi.

Tokenisasi RWAs membuka likuiditas di pasar yang sebelumnya tidak dapat diakses, memperkenalkan opsi jaminan baru untuk pinjaman DeFi, dan memperluas cakupan keuangan terdesentralisasi.

Tren ini memudarkan batas antara keuangan tradisional dan DeFi, menarik modal institusional dan meningkatkan potensi pasar terdesentralisasi.

6. Sistem Kredit Berbasis Protokol

DeFi sedang menulis ulang aturan kredit dengan sistem berbasis protokol yang menggunakan data asli blockchain—seperti riwayat transaksi, perilaku staking, dan partisipasi tata kelola—untuk menilai kelayakan kredit.

Pendekatan terdesentralisasi ini menciptakan pasar kredit yang lebih inklusif, memperluas peluang pemberian pinjaman kepada individu dan bisnis yang biasanya diabaikan oleh lembaga keuangan konvensional.

Dengan melewati bank sentral dan sistem penilaian kredit tradisional, DeFi mendemokratisasi akses terhadap modal, menawarkan peluang pinjaman baru kepada audiens global.

Meskipun belum ada protokol yang sepenuhnya matang muncul di area ini, hanya masalah waktu sebelum kita melihat munculnya aplikasi signifikan pertama di DeFi.

7. Perdagangan dan Pembiayaan Piutang

DeFi sedang mengubah perdagangan global dengan menawarkan likuiditas yang lebih cepat bagi bisnis melalui perdagangan dan pembiayaan piutang. Dengan menjadikan faktur sebagai token dan menggunakannya sebagai jaminan untuk pinjaman, bisnis dapat mengakses dana lebih cepat, terutama di industri dengan siklus pembayaran yang panjang.

Goldfinchadalah contoh protokol DeFi yang menghubungkan modal DeFi dengan pembiayaan piutang tradisional, menawarkan pinjaman terdesentralisasi kepada bisnis dunia nyata.

Inovasi ini memberikan alternatif yang nyata untuk pinjaman bank tradisional, demokratisasi pembiayaan perdagangan, dan membuka saluran likuiditas baru untuk perdagangan global.

8. Pemecahan Pemilik Hak Kekayaan Intelektual (HKI)

Tokenisasi aset kekayaan intelektual (IP) adalah tren yang sedang berkembang dengan potensi signifikan di ruang DeFi.

Dengan membagi kepemilikan paten, merek dagang, dan hak cipta, bisnis dapat menciptakan pasar baru untuk token berbasis IP, memungkinkan investor untuk membeli dan menjual saham dari aset berharga ini.

VitaDAOadalah pelopor di bidang ini, berfokus pada kepemilikan kolektif dan tokenisasi dari properti intelektual biomedis, terutama dalam penelitian umur panjang.

Pendekatan ini tidak hanya menyediakan saluran pendanaan baru untuk penelitian tetapi juga membuka investasi IP kepada audiens yang lebih luas, sehingga membuat aset-aset ini lebih likuid dan dapat diakses.

Siklus inovasi DeFi tidak menunjukkan tanda-tanda melambat. Dari tokenisasi aset dunia nyata hingga strategi yield yang disederhanakan dan sistem kredit yang direimajinasi, DeFi siap mengubah secara mendasar lanskap keuangan.

Tren-tren ini mendorong pertumbuhan, menarik lebih banyak partisipasi institusi, dan menyempitkan kesenjangan antara keuangan tradisional dan ekosistem terdesentralisasi.

Seiring dengan pertumbuhan inovasi-inovasi ini, DeFi akan terus mendorong batasan-batasan, membuka pasar-pasar baru, mengubah aliran modal, dan menentukan ulang keuangan seperti yang kita ketahui.

Bergabunglah dengan Komunitas Deep Tide TechFlow

• Telegram Channel:https://t.me/TechFlowDaily
• Twitter Resmi:https://x.com/TechFlowPost
• Twitter Inggris:https://x.com/TechFlow_Intern

Penyangkalan:

1. Artikel ini diterbitkan ulang dari [Deep Tide TechFlow], dan hak cipta milik penulis asli [Vincent Maliepaard]. Jika Anda memiliki kekhawatiran tentang publikasi ulang ini, silakan hubungiBelajar gateteam, yang akan segera menangani masalah tersebut mengikuti prosedur yang relevan.
2. Penyangkalan Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang diungkapkan dalam artikel ini semata-mata merupakan milik penulis dan tidak merupakan nasihat investasi.
3. Tim Learn gate menerjemahkan artikel ke dalam bahasa lain. Menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang kecuali disebutkan.