Reenviar el Título Original: Cómo comprar ETFs de Bitcoin

Puntos clave

• Los ETF de Bitcoin exponen a inversores novatos y experimentados a los movimientos de precios de Bitcoin sin poseer la criptomoneda directamente, ofreciendo simplicidad y conveniencia.
• Los ETFs spot siguen directamente el precio del Bitcoin, ofreciendo transparencia y costos más bajos, mientras que los ETFs de futuros involucran contratos, gastos más altos y errores de seguimiento.
• Los ETF de Bitcoin ofrecen accesibilidad, liquidez, gestión profesional, protección regulatoria, diversificación y un potencial crecimiento a medida que el mercado de criptomonedas madura.
• Los ETF de Bitcoin conllevan riesgos como altos ratios de gastos, volatilidad del mercado y la posibilidad de grandes pérdidas. También existen riesgos de custodia si los custodios de terceros enfrentan problemas financieros.

Si el aumento de Bitcoin te cautiva y despierta un interés en invertir para obtener ganancias, pero la complejidad del ecosistema cripto te detiene, Fondos cotizados en bolsa de Bitcoin (ETF)podría ser una solución alternativa. Los ETF de Bitcoin proporcionan una forma sencilla de obtener exposición a Bitcoin sin poseerlo físicamente.

Estos fondos monitorean el （BitcoinBTC$97,927rendimiento, combinando las ventajas de las inversiones tradicionales en el mercado de valores con la promesa de activos digitales. Ya sea un inversor experimentado o un novato en criptomonedas, los ETF de Bitcoin son un producto financiero para explorar.

Este artículo te ayudará a navegar por el mundo de los ETF de Bitcoin. Aprenderás qué son estos fondos, cómo tomar decisiones inteligentes de inversión y los pasos para comprar estos ETFs.

¿Qué son los ETF de Bitcoin

Los ETF de Bitcoin son fondos de inversión que se negocian en bolsas de valores y siguen el precio de Bitcoin. Estos fondos exponen a los inversores a los altibajos del precio de Bitcoin sin poseer o gestionar directamente la criptomoneda. Gracias a los ETF,La inversión en Bitcoin se vuelve fácilmente accesiblecomo puedes invertir a través de plataformas financieras establecidas.

Puede invertir en dos tipos de ETF de Bitcoin: spot y futuros.

Los ETF de Bitcoin Spot mantienen directamente Bitcoin, ofreciendo una exposición directa al precio de la criptomoneda, mientras que los ETF de Bitcoin de futuros siguen contratos de futuros sobre Bitcoin, lo que conlleva complejidades y posibles errores de seguimiento.

Los ETFs al contado son más transparentes y están directamente vinculados al valor de Bitcoin, mientras que Los ETF de futuros pueden implicar costos adicionalesy riesgos debido a la naturaleza de los contratos de futuros.

Cómo elegir los ETFs de Bitcoin

Al evaluar los ETF de Bitcoin, comience explorando tanto los ETF al contado como los ETF de futuros. Debe considerar los siguientes factores:

Tarifas y ratios de gastos: Las tarifas más bajas maximizan los rendimientos, especialmente para inversiones a largo plazo.

Historial de rendimiento: Examine los rendimientos anteriores para anticipar el rendimiento futuro, aunque el rendimiento pasado no garantiza nada.

Reputación del gestor de fondos: Los gestores eficientes con un historial comprobado infunden mayor confianza.

Estrategia: La elección de los ETF de Bitcoin debe ser coherente con tus objetivos de inversión, ya sea que desees exposición directa a Bitcoin o diversificación.

¿Sabías? El 17 de enero de 2025, iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock fue un ETF de Bitcoin con la mayor cuota de mercado de $57.6 mil millones. El Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) ocupó el segundo lugar con $21.2 mil millones.

¿Cuáles son las diferentes formas de comprar ETFs de Bitcoin?

Los ETF de Bitcoin al contado ahora son accesibles en varias plataformas de corretaje en línea y roboasesores. Puede incluir estos ETF en diversas cuentas de jubilación, como Bitcoin IRAs, planes 401(k) individuales y IRAs tradicionales y Roth.

En 2025, varios emisores ofrecen exenciones temporales de tarifas para atraer a los inversores. Por ejemplo, el Bitcoin ETF de VanEck (HODL) no cobrará tarifas de patrocinador hasta el 31 de marzo de 2025 o hasta que sus Activos Bajo Gestión (AUM) alcancen los $1.5 mil millones. Estas exenciones de tarifas son una táctica competitiva entre las plataformas y pueden no ser permanentes.

Los inversores pueden comprar ETF de Bitcoin de varias formas, cada una con beneficios únicos y niveles de conveniencia:

Cuentas de corretaje en línea/plataformas de trading: Puedes comprar ETFs de Bitcoin al contado con varios corredores en línea como Charles Schwab, Fidelity, Robinhood e Interactive Brokers. Puedes comprar y vender ETFs buscándolos por nombre o símbolo de ticker.

Roboasesores: Los roboasesores son aplicaciones en línea que brindan orientación y servicios financieros automatizados. Plataformas como Wealthfront y Betterment ofrecen alternativas de inversión automatizadas y de bajo costo para comprar ETFs de Bitcoin. Administran carteras de acuerdo con su perfil de riesgo.

Intercambios de criptomonedas: Si bien los intercambios de criptomonedas aún no ofrecen ETFs de Bitcoin, Coinbase actúa como custodio de muchos ETFs de Bitcoin aprobados por la SEC.

Asesores financieros: pueden integrar ETFs de Bitcoin en las carteras de clientes utilizando cuentas de corretaje existentes, cumpliendo con las mismas normas de cumplimiento que otros productos negociados en bolsa. Los asesores pueden ayudar a los clientes a adaptar estrategias de inversión a sus objetivos específicos y tolerancia al riesgo.

Bancos tradicionales: Bancos como Goldman Sachs, Morgan Stanley y Bank of America compran acciones de los ETFs de Bitcoin en el mercado en nombre de sus clientes. En el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, Goldman Sachs reveló tener inversiones en acciones de ETFs de Bitcoin valuadas en $710 millones.

Cómo comprar ETFs de Bitcoin en cinco pasos

Para comprar ETFs de Bitcoin, abre una cuenta de corretaje, finánciala, investiga los ETFs disponibles, realiza una orden y monitorea tus inversiones.

A modo de ilustración, este ejemplo utiliza una cuenta de corretaje para demostrar cómo comprar ETFs de Bitcoin. Consideraciones clave incluyen elegir la plataforma adecuada, verificar su identidad y evaluar los ETFs en función de las ratios de gastos y la tolerancia al riesgo.

Paso 1: Abrir una cuenta de corretaje

Elige una plataforma de corretaje como Robinhood, BlackRock u otro proveedor de confianza.

Descarga su aplicación o accede a su sitio web.

Completa laProceso de Conoce a Tu Cliente (KYC)para verificar su identidad y crear su cuenta.

Paso 2: Financia tu cuenta

Vincula tu cuenta bancaria a la plataforma de corretaje y transfiere fondos.

Paso 3: Investigar los ETF de Bitcoin disponibles

Explora los ETF de Bitcoin ofrecidos por diferentes emisores.

Preste atención a factores como la ratio de gastos del ETF, que refleja la comisión de gestión y la tolerancia al riesgo. Las ratios de gastos más bajas pueden mejorar sus rendimientos generales.

Identificar ETFs de Bitcoin que estén en línea con tus objetivos.

Paso 4: Colocar una orden

Utilice su cuenta de corretaje para realizar un pedido de su ETF de Bitcoin elegido.

Ingrese el símbolo del ticker del ETF y especifique el número de acciones a comprar.

Elige el tipo de orden (mercado, límite o stop) según tu estrategia.

Revise los detalles de su pedido con precisión antes de enviarlo.

Una vez ejecutado, las acciones del ETF aparecerán en tu cartera.

Paso 5: Monitoree sus inversiones

Revise regularmente sus inversiones en Bitcoin ETF para hacer un seguimiento del rendimiento y responder a los cambios del mercado.

Ajuste su cartera según sea necesario para mantenerse alineado con sus objetivos de inversión.

Una visión general del estado regulatorio global de los ETF de Bitcoin

Los reguladores supervisan los ETF de Bitcoin, asegurando que cumplan con las leyes y protejan a los inversionistas. Esta supervisión ayuda prevenir el fraude y la manipulaciónhaciendo las inversiones en Bitcoin más seguras y confiables.

El 10 de enero de 2024, la Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos (SEC) aprobó los ETFs de Bitcoin al contadode 11 emisores para su cotización en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), la Asociación Nacional de Corredores de Valores Automatizados (Nasdaq) y la Bolsa de Opciones de Chicago (CBOE). Los ETF de futuros de Bitcoin ya están listados en el CBOE y en otras bolsas reguladas por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) desde 2021.

La SEC aprobó las solicitudes 19b-4 de ARK 21Shares, Invesco Galaxy, Valkyrie, BlackRock, Grayscale, Bitwise, VanEck, WisdomTree, Fidelity, Hashdex y Franklin Templeton.

En febrero de 2021, Canadá se convirtió en el primer país en aprobar los ETF de Bitcoin. Los ETF de Bitcoin al contado están disponibles en Canadá, Alemania, Australia, Suiza, Brasil y Hong Kong. En el Reino Unido, solo los inversores profesionales pueden invertir en ETF de Bitcoin.

¿Cómo funcionan los ETF de Bitcoin

Los ETF de Bitcoin siguen los movimientos de precio de Bitcoin, brindando a los inversores exposición al rendimiento de la criptomoneda subyacente sin tener que poseerla realmente. Los ETF de Bitcoin ofrecen a los inversores un enfoque simple y familiar para participar en los mercados de Bitcoin, combinando la estructura típica de un ETF con las posibles recompensas del ecosistema cripto.

Estos ETF se cotizan en bolsas de valores, lo que hace que su compra sea más conveniente para los inversores familiarizados con los mercados bursátiles tradicionales. Esto reduce la complejidad de operar con criptomonedas, como creando billeteras, completando procesos de KYC y guardandofrases de semilla.

Los ETF de Bitcoin reflejan la volatilidad subyacente del mercado de Bitcoin. Debido a que el precio de Bitcoin fluctúa significativamente, los ETF pueden negociarse con un prima o un descuento respecto a su precio de compra. Varios factores, como la demanda, el estado de ánimo de los inversores y liquidez del mercadojuegan un papel en determinar el precio.

¿Sabías? El primer rechazo de la SEC a los ETF de Bitcoin spot se produjo en 2017, cuando rechazó la solicitud presentada por Cameron y Tyler Winklevoss para un producto de ETF de Bitcoin.

Por qué invertir en ETFs de Bitcoin

El 11 de enero de 2025, después de un año de la aprobación de la SEC, los ETFs de Bitcoin al contado habían superado colectivamente los $100 mil millones en activos bajo administración (AUM), lo que sugiere interés por parte de los inversores. Hay varias razones por las que deberías invertir en ETFs de Bitcoin:

Accesibilidad: los ETF de Bitcoin se negocian en los mercados regulares de acciones, por lo que no necesitas hacer un esfuerzo adicional para registrarse en un exchangeo obtener unbilletera de criptomonedasPuede acceder fácilmente a sus ETFs de Bitcoin utilizando cuentas de corretaje tradicionales.

Liquidez: los ETF son altamente líquidos, por lo que puedes convertirlos fácilmente en efectivo sin perder valor. Encontrarás más fácil adquirir o vender acciones que comerciar Bitcoin directamente.

Gestión profesional: La gestión financiera y la elaboración de presupuestos son componentes clave para el éxito de cualquier fondo. Gestionados por profesionales financieros, los ETFs de Bitcoin tienen una mejor probabilidad de obtener beneficios sustanciales que los fondos gestionados por novatos financieros.

Salvaguardias para inversores: Dado que los ETF son instrumentos financieros regulados, deben cumplir con los requisitos de divulgación y proporcionar salvaguardias particulares para los inversores, asegurando transparencia y responsabilidad.

Diversificación de cartera: los ETF de Bitcoin diversifican tu cartera aumentando la exposición a los mercados de criptomonedas sin tratar directamente con activos digitales.

Potencial de crecimiento: Con el entorno regulatorio en todo el mundo cada vez más favorable para el crecimiento del sector cripto, Bitcoin tiene motivos para seguir creciendo. Los ETFs de Bitcoin brindan a los inversores la oportunidad de aprovechar esta oportunidad.

Riesgos de invertir en ETFs de Bitcoin

Si bien los ETF de Bitcoin ofrecen varios beneficios, también tienen sus propios riesgos:

Cambio en la mentalidad del inversor: Los ETF, en particular aquellos que apuntan a sectores o mercados específicos, podrían cambiar su mentalidad de inversor a largo plazo a la de un trader activo.

Altas ratios de gastos: Los ETF enfocados en criptografía tienden a tener altas ratios de gastos. Las tarifas de gestión pueden ser significativamente más altas que las de los ETF tradicionales.

Potencial de grandes pérdidas: Si bien los ETF proporcionan una exposición indirecta, no eliminan los riesgos inherentes, como la volatilidad extrema de los activos subyacentes, lo que podría llevar a grandes pérdidas.

¿Sabías que...? El primer ETF de Bitcoin al contado de Europa, el Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN), se puso en marcha en Euronext Amsterdam en agosto de 2023. Es un fondo de activos digitales respetuoso con el medio ambiente.

¿Qué sucede si el custodio de Bitcoin se declara en quiebra?

Los emisores de ETFs de Bitcoin almacenan el Bitcoin subyacente con custodios de terceros como Coinbase. Es similar a cómo los ETFs de oro al contado a menudo mantienen sus tenencias de oro físico en la bóveda de un custodio de terceros.

Por ahora, Coinbase es el custodio de 10 (de 12) ETFs de Bitcoin al contado. El Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) utiliza los servicios de custodia propios de Fidelity, mientras que el VanEck Bitcoin Trust (HODL) emplea a Gemini como su custodio.

La dominancia de Coinbase en la custodia de ETF de Bitcoin ha generado preocupaciones sobre el riesgo. Si Coinbase se enfrenta a problemas financieros graves en el futuro, habrá dudas sobre si las tenencias de Bitcoin estarán seguras.

Los fondos de custodia suelen mantenerse en cuentas legalmente segregadas y aseguradas. Esto debería proteger el Bitcoin subyacente de cualquier posible colapso financiero de un custodio. En un escenario de quiebra, las reclamaciones presentadas se abordan según la prioridad de los acreedores.

Aunque improbable, estos escenarios resaltan la necesidad de considerar el riesgo de custodia al invertir en ETFs de Bitcoin. Siempre manténgase informado sobre la salud financiera del custodio.

Descargo de responsabilidad:

1. Este artículo es una reproducción de [Cointelegraph]. Reenvíe el título original: Cómo comprar ETF de Bitcoin. Todos los derechos de autor pertenecen al autor original [Dilip Kumar Patairya]. Si hay objeciones a esta reimpresión, póngase en contacto con el Gate Learn equipo, y lo manejarán con prontitud.
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