المصدر:بروتوكول ملموس

مقدمة

تقدم تقلبات سوق العملات الرقمية فرصًا ومخاطر للتجار. بينما يمكن أن تسمح بأرباح كبيرة، يمكن أيضًا أن تؤدي إلى انخفاضات حادة، كما هو موضح في التصحيحات السريعة - مثل انهيار العملات الرقمية في مايو 2021 - وأحداث الطائرة السوداء مثل انهيار FTX و Terra. أدت هذه الأحداث إلى تصفية غير مسبوقة في جميع أنحاء السوق.

بروتوكول الخرسانة هو منصة تمويل غير مركزي (DeFi) التي تقوم بإنشاء حلول كفاءة رأس المال لإدارة الديون والائتمان على السلسلة للمساعدة في التخفيف من المخاطر المرتبطة بالتداول. ويشمل ذلك حماية المواقف المرفوعة ضد انخفاض قيمة الضمان عن طريق حساب مدى احتمال انخفاض قيمة الضمان، وتوفير تلقائيًا أموال إضافية لمنع التصفية في حالة الخطر.

ما هو بروتوكول Concrete؟

بروتوكول Concrete هو منصة DeFi متعددة السلاسل تتيح للمستخدمين الاقتراض والحفاظ على أصول عملاتهم المشفرة وكسب العائد عليها مع الاستفادة من حماية السيولة المضمونة وتحسين العائد. تم تطويره بواسطة Blueprint Finance، وهو فريق من الخبراء ذوي الخبرة من المالية التقليدية واللامركزية.

تم إنشاء بروتوكول Concrete ردًا على تحطم FTX في عام 2022، الذي أدى إلى خسائر مالية كبيرة للعديد من التجار. تهدف المنصة إلى توفير بيئة أكثر أمانًا لتداول العملات المشفرة والاستثمار.

فريق بروتوكول Concrete

نيك روبرتس هانتلي

نيك هو الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس لشركة Blueprint Finance، وهي الشركة المسؤولة عن تطوير بروتوكول Concrete. كان سابقًا نائب الرئيس في شركة رأس المال الاستثماري في الولايات المتحدة.

نيك يحمل MBA من جامعة أكسفورد، المملكة المتحدة.

ديلون لانغ

ديلون هو المؤسس المشارك لشركة بلوبرينت فاينانس. لقد عمل سابقًا في رأس المال الاستثماري، حيث جمع الأموال لمختلف الشركات. تخرج ديلون من جامعة كاليفورنيا، لوس أنجلوس، في الولايات المتحدة.

جمع التبرعات

المصدر:بروتوكول ملموس

جمعت Concrete Protocol 7.5 مليون دولار في جولة تمويل قادتها Hashed و Tribe Capital. وتشمل المستثمرين الآخرين SALT و Kyber و Hypersphere و Awesome People Ventures و Avalanche Foundation و Terra Nova.

الميزات الرئيسية لبروتوكول Concrete

Concrete Earn

المصدر:بروتوكول الخرسانة

تقدم Concrete Earn نهجًا مبسطًا لمزودي السيولة لتحقيق عوائد قصوى دون تكبد رسوم إضافية. من خلال إيداع الأصول في الخزائن القياسية لـ Concrete ERC-4626، يستفيد المستخدمون من أمانات تحسين العائد الآلي عبر عدة بروتوكولات مالية غير مركزية (DeFi).

بمجرد الإيداع، يتلقى المستخدمون أصولًا ملموسة (على سبيل المثال، ctETH) تمثل ممتلكاتهم في الخزانة، يمكن استخدام هذه الرموز بعد ذلك كضمان أو يمكن رهنها ضمن نظام Concrete.

السجلات العائدة ومعيار ERC-4626

تحتفظ القبة بالعائدات هي أدوات تمويل لامركزية (DeFi) التي تقوم بتأمين عملية تحقيق عوائد على الأصول المودعة. إنها تستقبل الأموال من عدة مستخدمين وتديرها من خلال استراتيجيات العقود الذكية المحددة مسبقًا، مثل الإقراض وتوفير السيولة، غالبًا عبر عدة سلاسل. الأرباح المحققة يتم توزيعها إما بين المودعين أو إعادة استثمارها لتكبد العائدات.

المعيار ERC-4626 هو بروتوكول على سلسلة الكتل Ethereum لإنشاء صناديق تخزينية تمثل حصصًا من الرموز المحمولة للعائد داخل عقد ذكي. كامتداد للمعيار ERC-20، يمكن للمستخدمين إيداع أصول ERC-20 واستلام حصص تتناسب مع حصتهم في الصندوق. يمكن أيضًا سحب الأصول عن طريق حرق هذه الحصص مقابل الرموز الأساسية.

بالنسبة لمشروع مثل بروتوكول Concrete، يسهل معيار ERC-4626 إدارة عدة رموز تعطي عوائد في صندوق واحد. فكرة معيار موثوق ومرمز تضمن الأمان أيضًا.

اقتراض الخرسانة (Lite)

المصدر: بروتوكول ملموس

يوفر Concrete Borrow للمستخدمين الوصول إلى أسعار الإقراض الأمثل عبر أسواق الأموال الرقمية الرائدة مثل Aave و Radiant و Silo و Compound. يغطي Concrete رسوم الغاز المرتبطة ببدء القروض. يوفر المنصة صفحة محفظة موحدة حيث يمكن للمستخدمين مراقبة وإدارة قروضهم عبر عدة مقرضين وسلاسل.

حماية الخرسانة

المصدر: بروتوكول ملموس

يقدم Concrete Protect خطوط ائتمان تحسن نسبة القرض إلى القيمة (LTV)، مما يحمي المستخدمين من التصفية عندما تنخفض قيمة الضمان.

تمت إضافة هذه الطبقة من الحماية فوق Concrete Borrow وتنفذ رأس المال بالدفعات، حيث توفر كل منها وسادة إضافية ضد التصفية. إذا نفذت جميع الحواجز الوقائية، يضمن Concrete مخرجًا أكثر ملائمة من خلال إعادة أي أصول متبقية، مما يقلل من تأثير التصفية. يمكن للمقترضين تنشيط Concrete Protect عن طريق دفع رسم صغير.

محرك الاحتمالات

يعتمد محرك الاحتمالية على منهجيات كمية لحساب احتمال تخفيض قيمة الضمان وإقامة اتفاقيات حماية آلية لتمويل المواقف التي تقترب من عتبات التصفية.

كيف يعمل بروتوكول الخرسانة؟

الهندسة المعمارية: سلسلة الخرسانة

المصدر: بروتوكول ملموس

يتم تنظيم بروتوكول الخرسانة على شكل نموذج هاب وسبوك للتكامل مع بيئات سلسلة الكتل المختلفة، بما في ذلك EthereumVM و SolanaVM و MoveVM. في هذا التصميم، يتم استضافة محور الخرسانة على سلسلة تطبيقات مخصصة لها، حيث يعمل كنقطة مركزية تدير المنتجات، ويستخدم LayerZero messaging للتواصل مع سلاسل السبوك المتصلة.

أواجي خرسانية

المصدر: بروتوكول الخرسانة

القبب الخرسانية هي قبب تعطي أرباحًا، مصممة خصيصًا كبروتوكول Ethereum لتوفير وصولًا أسهل إلى العوائد عبر تطبيقات مختلفة. بالإضافة إلى توليد العوائد، ستستخدم Concrete أيضًا القبب لدعم نظام الحماية من التصفية على المنصة.

عندما يقوم العمال بإيداع الأصول في الخزائن الخرسانية ، يتم تقسيم الأموال إلى فئتين رئيسيتين: جزء من الأصول المودعة يتم إدارته نشطًا من خلال أسواق النقود المختلفة والاستراتيجيات لتحقيق عوائد محسنة. على النقيض من ذلك ، يتم احتجاز جزء آخر بشكل خاص لدعم ميزة حماية القروض.

اعتبارًا من وقت الكتابة (فبراير 2025)، تعمل الخزائن بنموذج إيداع وعائد، مما يسمح للأصول بتوفير السيولة عبر مختلف الأسواق. قد شراكة بروتوكول Concrete مع مشاريع بارزة، بما في ذلك Morph وBerachain وEthena Labs وMovement، لإنشاء خزائن داخل بيئتهم.

سيحصل المودعون على حصص الخزنة ct[ASSET]، ويمكن للمستخدمين استخدام رموز ct[ASSET] بحرية داخل نظام Concrete. سيحصل الرابحون أيضًا على بعض الرسوم المستحقة من خدمات حماية القروض في Concrete. ويشمل ذلك الرسوم المتعلقة بفتح وإلغاء خطط الحماية، والمطالبات التي تنشأ أثناء الحماية.

أصول ملموسة (ct[assets])

الأصول الخرسانية هي رموز تعطي عائدًا تُصدر للمستخدمين عندما يوفرون سيولة لخزائن Concrete. كل رمز ct[asset] يمثل الأصول الأساسية المودعة بالإضافة إلى أي عائد تراكم خلال فترة الحيازة. على سبيل المثال، عندما يود المستخدمون إيداع أموال في خزانة ETH، يتلقون رموز ct[ETH]، التي تعمل كدليل على حصتهم في الخزينة، وعندما يختار المستخدمون سحب أموالهم، يستردون رموزهم ctETH.

يضمن نظام Concrete توافر السيولة الكافية لتسهيل عمليات السحب من خلال إدارة الأموال المخصصة لحماية القروض وتوليد العوائد. إذا كانت السيولة محدودة مؤقتًا، يدخل طلب السحب في طابور الاسترداد.

مختبرات حركة الخرسانة اكس

المصدر: بروتوكول ملموس

بروتوكول الخرسانة وخزانة الحركة توفر للمستخدمين الوصول إلى كسب العوائد في نظام الحركة. ستولد هذه أيضًا سيولة وتزيد من اعتماد نظام الحركة. تدعم الخزانة بيتكوين والعملات المستقرة و$MOVE، والتي تأتي من مصدري الأصول الرائدين المختلفين.

البروتوكول الخرساني يدير الخزان للعملات المستقرة التي تدعم USDe من إيثينا.

المصدر: بروتوكول ملموس

خزانة متحولة X للخرسانة

المصدر: بروتوكول ملموس

بروتوكول Concrete يتعاون مع Morph، وهو Ethereum L2 بحل توسيع هجين، يجمع بين التفاؤلية و ZK Roll-ups. سيتيح Concrete الوصول إلى عوائد آلية على نظام DeFi الخاص بـ Morph.

الأصول المدعومة تشمل: AUSD، USDe، sUSDe، weETH، WETH، WBTC، USDC، و USDT.

النظام البيئي للبروتوكول الملموس

شركاء بروتوكول ملموس مع مشاريع مختلفة من سلاسل الكتل من الطبقة 1 والطبقة 2 إلى مشاريع DeFi والبنية التحتية لإنشاء نظام بيئي نابض بالحياة وتفاعلي.

بلوكشينز

شبكة الحركة

Movement Network هو نظام تكديسي وقابل للتكوين يوفر منصة لنشر سلاسل التطبيقات المتوافقة. يدير بروتوكول Concrete الخزينة على شبكة Movement، حيث يمكن للمستخدمين كسب عوائد من النظام البيئي الخاص بهم.

بروتوكول

بروتوكول بيراتشين هو بلوكشين من الطبقة 1 المتطابق مع EVM الذي يستخدم إثبات السيولة كآلية للتوافق لتشجيع المستخدمين على توفير سيولة لتطبيقات الديفي وخلق تآزر بين المحققين والنظام البيئي. بالشراكة مع إيثينا، أدار بروتوكول كونكريت حملة إيداع بويكو. بويكو هو دفتر أوامر متعدد السلاسل للحصاد عائد على تطبيقات بيراتشين.

ملاحظة: حتى وقت كتابة هذا (فبراير 2025)، انتهت الحملة.

DeFi

لومبارد

بروتوكول لومبارد يعزز فائدة بيتكوين من خلال تمكين استخدامه في نظام التمويل اللامركزي (DeFi) من خلال توكين سائل يحمل عائدًا يُسمى LBTC (توكين البيتكوين السائل المرهون)، الذي يمكن للمستخدمين إيداعه في خزائن Concrete.

بروتوكول Solv

يسمح بروتوكول Solv لمالكي البيتكوين برهن بيتكوينهم بسهولة وتوليد عوائد من خلال تقريب الفجوة بين شبكة البيتكوين والتمويل اللامركزي من خلال طبقة التجريف. يمكن للمستخدمين إيداع بيتكوينهم في خزائن ملموسة من خلال بروتوكول Solv.

Ethena

إيثينا هو بروتوكول دولار اصطناعي مبني على الإيثيريوم يوفر حلاً مشفرًا للأموال من خلال منتجاته؛ USDe وsUSDe وENA. يمكن لمستخدمي إيثينا كسب عوائد على أصولهم من خلال إيداع USDe وsUSDe في الخزائن الخرسانية.

البنية التحتية

قناة

Conduit هو Rollup-as-a-Service الذي يدعم إطارات Optimism و Arbitrum حيث يمكن للعملاء نشر Roll-up Mainnet أو Testnet من خلال تطبيق الويب الخاص بهم بدون إذن.

أخبار عن بروتوكول الخرسانة

بروتوكول الخرسانة يستحوذ على بروتوكول جيت

المصدر: بروتوكول ملموس

لتوسيع نطاقها خارج شبكة EVM، أعلنت Concrete عناستحواذبروتوكول Jet في 29 أكتوبر 2024، في بيان على Mirror. بروتوكول Jet، الذي أغلق في مايو 2024، كان واحدًا من أسواق الأموال المبكرة على شبكة Solana.

سيتم نشر النسخة الجديدة من بروتوكول Jet على شبكة Solana وشبكة Atlas.

استنتاج

يسعى بروتوكول Concrete إلى إعادة تعريف الائتمان والديون والمنتجات المهيكلة في صناعة العملات المشفرة من خلال تقديم حلول مالية مبتكرة. يقدم فرص عائد جذابة لمزودي السيولة، مما يقلل من رأس المال الخامل مع زيادة العوائد. في سوق معروفة بارتفاع التقلبات، يستفيد المقترضون من ميزة حماية التصفية، التي تضمن الاستقرار خلال تصحيحات السوق الشديدة.