UniLend(UFT)は、現物取引と貸し借りの機能を組み合わせた、ERC20トークンの貸し借りを可能にするDeFi プロトコルです。

単一のプラットフォームでほとんどのERC-20トークンを取引することで、ユーザーに比類のない利便性と効率性を提供し、分散型金融(DeFi)活動を合理化します。このアクセスのしやすさにより、さまざまなトークンのシームレスな統合が可能になり、複数のプラットフォームの必要性が減り、ユーザーエクスペリエンスが向上します。貸し出し、借入、取引などの機能をすべて 1 か所で行うことで、資産管理を簡素化し、潜在的なリターンを最大化します。UniLendはこの革新的なアプローチを具体化し、DeFiコミュニティの多様なニーズに包括的なソリューションを提供します。

UniLend(UFT)とは?

UniLend Financeは、一部のイーサリアムベースの資産のみをサポートし、多くにアクセスできない既存のDeFiプラットフォームの制限を克服するために2020年に設立されました。Matic Networkでの経験を持つChandresh Aharwar氏によって設立され、Tarun Malik氏とSuryansh Kumar氏が共同設立したUniLendは、分散型金融の民主化を目指しています。UniLend Financeプラットフォームは2020年に開始され、2022年10月15日にネイティブユーティリティトークンであるUFT(UniLend Finance トークン)が導入され、プラットフォームの機能が強化されました。

UniLendはパーミッションレス上場を可能にし、プロセスを制御するエンティティなしで任意のERC-20トークンをリストアップできます。これにより、幅広い資産への貸し借りが可能になります。このプラットフォームは9,000以上の資産をサポートしており、貸し手は対応するプールを選択することで、貸し出しを希望する資産を柔軟に選択することができます。

UniLendにとって重要なマイルストーンは、2024年2月13日にイーサリアムメインネットでUniLend V2が発売されたことです。UniLend V2は、すべてのERC-20トークンに対する史上初のパーミッションレスな貸借プロトコルであり、すべての人にDeFiへの扉を開き、デジタル資産の展望に革命をもたらします。このアップデートにより、ユーザーはデュアルアセットプールを作成し、あらゆるアセットペアに対してパーミッションレスな貸し借りが可能になり、分散型金融のアクセシビリティと機能が拡張されます。UniLendの革新的なアプローチは、ユーザーに比類のないアクセスと柔軟性を提供するDeFi リーダーとして位置付けています。

UniLendはどのように機能しますか?アーキテクチャと製品

UniLend Financeのアーキテクチャは、分散型金融(DeFi)の貸し借りにユニークで安全なアプローチを提供するように設計されています。その中核となるのはデュアルアセットプールモデルで、ユーザーは任意のアセットペアに対して分離されたERC20/ERC20プールを作成できます。このモデルは、クロスプールメカニズムを使用するAaveやCompoundなどの他のDeFiプラットフォームで一般的なように、1つの資産のボラティリティがプロトコル全体に影響を与えないことを保証します。UniLendは、資産プールを分離することで、セキュリティと安定性を高め、ユーザーがシステミックな混乱のリスクなしに資産を貸し借りできるようにします。

UniLendが採用している金利モデルは動的で効率的であり、プール内の各資産の需要と供給に基づいて金利を調整します。稼働率(U)は、需要と供給を1つの変数に統合し、借入金利に直接影響します。資産の需要が高い場合、金利が上昇し、より多くの供給が奨励されます。逆に、需要が低いと金利が下がり、借入が促進されます。この適応メカニズムは、貸し手と借り手に利益をもたらす均衡を確保し、金利はリアルタイムの市況を反映します。

UniLendは、Chainlink、Band Protocol、Uniswap V3 TWAPなどのソースからのオンチェーン価格オラクルを利用して、信頼性の高い価格フィードを提供します。これらのオラクルは、貸し借り活動を適切に実行するために不可欠な正確な価格情報を保証します。UniLendは、複数のソースを統合することで、データフィードの信頼性と精度を高め、コアアーキテクチャを変更することなく、市場の変化やイノベーションに柔軟に適応します。

UniLend内の清算は、革新的な集中清算メカニズムを通じて処理されます。これにより、清算人は、個別に対処するのではなく、1回の取引で複数の適格ローンを管理することができます。このアプローチにより、効率が向上し、清算の急増を防ぐことで、市場の暴落時にシステムの安定性が維持されます。このメカニズムには、保留中の取引を監視するボット、清算された担保を販売するためのDEX、およびプロセスを促進するスマートコントラクトが含まれ、ローンが十分に担保されたままであることを保証します。

出典: unilend ホワイトペーパー

UniLend V2は、流動性ポジションがERC20トークンではなく非代替性トークン(NFT)として表される非代替性流動性を導入しています。これらのNFTは、トークンアドレス、貸し借り残高、金利、満期日などの複数のデータポイントをカプセル化したエクイティ証明書として機能します。この詳細な表現により、貸出と借入の変数をより適切に管理することができ、流通市場で取引できる譲渡可能な流動性ポジションをユーザーに提供します。

全体として、UniLendのアーキテクチャはセキュリティ、柔軟性、効率性を優先しており、分散型金融のための堅牢なプラットフォームとなっています。次のセクションでは、UniLendが提供するさまざまな製品について説明し、DeFiへの包括的なアプローチをさらに強調します。

Products

UniLend Financeは、貸付、借入、フラッシュローンなど、分散型金融(DeFi)活動を促進するように設計された包括的な製品スイートを提供しています。これらの商品は、プラットフォームの革新的なアーキテクチャを活用して、ユーザーに安全で効率的かつ柔軟な金融サービスを提供します。

UniLendは、ユーザーが複数のブロックチェーンにまたがってERC20資産または類似の基準を提供することを可能にし、市場の状況とプールの利息モデルに基づいて変動金利を獲得することができます。資産を提供したユーザーは、プールから貸し出された資産を償還する権利を表す非代替性トークン(NFT)として流動性ポジションを受け取ります。また、このシステムは、貸付可能な資産を枯渇させるリスクを軽減し、貸し手が必要なときに資産を償還できるようにします。自動清算プログラムはバッファーとして機能し、流動性とシステムの安定性を維持します。

出典: unilend ホワイトペーパー

借入の場合、ユーザーはプロトコルにロックされている担保を担保にする必要があります。担保は、プロトコルにいる間は利息を獲得しますが、この期間中は償還または譲渡できません。借り手は、担保資産の担保要素に基づいてローンにアクセスでき、ブロックごとに利息が発生します。借入プロセスには、担保要因、準備金係数、清算しきい値などのさまざまなパラメーターが含まれており、すべてシステムの健全性を維持し、参加を奨励するように設計されています。

出典: unilend ホワイトペーパー

UniLendはフラッシュローンも提供しており、ユーザーは借りた金額と手数料が同じ取引内で返還されるため、無担保ローンをロングで借りることができます。この機能により、アービトラージ、担保スワップ、マーケットメイキングなど、多くのユースケースが可能になります。UniLendのフラッシュローンは費用対効果が高く、貸し手とプラットフォームの準備金の両方に利益をもたらす低料金体系です。さらに、UniLendは合成トークンなどの革新的なトークン技術をサポートし、ユーザーの可能性を広げ、プラットフォーム全体のユーティリティを強化します。

UniLendの製品は、セキュリティとユーザーのエンパワーメントを優先する堅牢で柔軟なアーキテクチャ上に構築されています。次のセクションでは、UniLendが提供する多様な金融商品を探り、DeFi空間におけるイノベーションとアクセシビリティに対するプラットフォームの取り組みをさらに実証します。

UniLendのユースケース

UniLendのアーキテクチャと機能は、いくつかの革新的なユースケースに適しており、デジタル資産の全体的な有用性を高めています。

• 貸し借り:UniLendのデュアルアセットプールモデルにより、ユーザーは任意のERC-20トークンを供給および借入でき、分散型マネーマーケットを作成できます。この柔軟性により、ユーザーは遊休資産に利息を付け、デジタル資産を担保として使用することで流動性にアクセスすることができます。プラットフォームの分離されたプール構造は、セキュリティを確保し、資産のボラティリティに関連するリスクを最小限に抑えます。
• フラッシュローン:UniLendのフラッシュローン機能を使用すると、借りた金額と手数料が同じトランザクション内で返されることを条件に、ユーザーは無担保ローンを利用することができます。この機能は、アービトラージの機会、担保スワップ、効率的なマーケットメイキング戦略など、さまざまなユースケースをサポートします。UniLendのフラッシュローンは手数料が低いため、費用対効果が高く、貸し手とプラットフォームの準備金の両方にメリットがあります。
• トークンスワップ:UniLendはパーミッションレストークンスワップを容易にし、ユーザーがプラットフォーム内で直接ERC-20トークンを取引できるようにします。この機能により、サードパーティの仲介者を必要とせずにシームレスで効率的なトークン交換が可能になり、分散型でユーザーフレンドリーな取引環境が促進されます。

UniLendの革新的なユースケースは、幅広いデジタル資産に包括的な金融サービスを提供することにより、DeFi空間に革命を起こす可能性を示しています。プラットフォームの柔軟性、セキュリティ、および費用対効果は、ERC-20トークンの有用性を最大化しようとしているユーザーにとって魅力的なオプションです。

UFTコインとは?

UFTは、UniLendのネイティブユーティリティおよびガバナンストークンであり、分散型の貸付、借入、および取引を可能にします。最大供給量の上限は1億個で、そのうち78.25個(78.25%)がすでに流通しています(2024年6月)。

UFTトークンは、その分散型エコシステムにおいて重要な役割を果たします。主に、UFTはUniLendプロトコル内のガバナンスを促進します。UFTトークンの保有者は、プロトコルの適切な機能に影響を与えるさまざまな要因を提案し、投票することができます。これらの決定には、トークン保有者間の過半数のコンセンサスが必要であり、民主的で分散型のガバナンスモデルが保証されます。

流動性プロバイダーは、貸し借り活動に必要な流動性を提供することにより、分散型金融プロトコルの持続可能性に不可欠です。これらのプロバイダーにインセンティブを与えるために、UniLendは流動性マイニングプログラムを通じてUFTトークンで彼らに報酬を与えます。さらに、流動性プロバイダーは、プロトコル内で生成された取引および借入手数料の一定割合を獲得し、流動性を維持するための魅力的なインセンティブ構造を作成します。

UniLendで貸し借り、または取引するプラットフォームユーザーもUFTトークンで報われます。これにより、プラットフォームのサービスの使用が促進され、ガバナンスプロセスへの積極的な参加が促進されます。UniLendは、UFTトークンの形でガバナンス力を分配することにより、意思決定プロセスが分散化され、包括的であり続けることを保証し、すべての参加者の利益をプラットフォームの成長と持続可能性に合わせます。

UFTのトークン配布は、バランスの取れたインセンティブのあるエコシステムを確保するように構成されています:シードセールに10%、プライベートセールに20%、パブリックセールに1%、初期流動性に1%、チームに15%、マーケティングに8%、セキュリティと調整に5%、リザーブに10%、エコシステムに15%、プロトコル配布に15%。この分散モデルは、開発やマーケティングからセキュリティやエコシステムの成長まで、プラットフォームのさまざまな側面をサポートします。

ソース: unilend.medium.com

UFTトークンは、ユーザーに権限を与え、流動性プロバイダーにインセンティブを与え、UniLendプロトコル内の堅牢でコミュニティ主導のガバナンスフレームワークを保証する多機能資産です。

UniLendの主な機能

UniLendは、分散型金融をよりアクセスしやすく、用途の広いものにする包括的な機能スイートを提供することで、DeFi分野で際立っています。主な側面には、パーミッションレスの上場、柔軟な価格設定、革新的なOmnisコードが含まれます。

パーミッションレス・リスティング

UniLendでは、エンティティからの承認を必要とせずに、任意のERC20トークンを上場することができます。これは、ユーザーがERC20/ERC20プールを作成して貸し借りを開始できるデュアルアセットプールモデルによって促進されます。この分離されたモデルは、他の金融市場とは異なり、1つの資産のボラティリティがプロトコル全体に影響を与えないことを保証します。9000以上の資産が利用可能なこのモデルは、貸し手に比類のない柔軟性と安全性を提供し、対応するプールから貸し出しを希望する資産を選択できるようにします。

柔軟な価格設定

UniLendは、Chainlink、Band Protocol、Uniswap V3 TWAPオラクルなどの信頼できるソースからの価格フィードを統合します。これらのオラクルは、イーサリアムチェーン上の成熟した資産と新しく取引された資産の両方の正確な価格データを保証します。UniLendのV2アーキテクチャは適応性があり、コアプロトコルを変更することなくさまざまなオラクルをサポートします。デュアル・アセット・レンディング・プール・モデルは、リスク軽減と柔軟なレンディング・オプションをさらに強化します。ローンは担保され、利息が発生する非代替性トークンによって表され、担保率や金利などのパラメータはさまざまな資産に合わせて調整されます。

Omnis Code

UniLendのOmnisコードは、法定通貨、合成資産、株式、NFT、メタバース、実世界の資産を貸し借りのエコシステムに統合することで、DeFiの地平線を拡大します。CTO Suryansh Kumar氏と彼のチームによって1年以上かけて開発されたOmnisは、ERC20資産のパーミッションレスな貸し借りサポートために設計されたマルチコントラクトDeFi プロトコルです。プロトコルには、プールの作成、資産の貸付、借入、償還、および清算のための機能が含まれています。さらに、UniLendはフラッシュローンを導入し、1回の取引で無担保の借入を可能にするため、裁定取引や担保スワップなど、多くのユースケースが開かれます。

UniLendは、これらの機能を組み合わせて、分散型金融のための堅牢で柔軟でユーザーフレンドリーなプラットフォームを作成し、DeFiスペースでの資産の管理と利用の方法に革命を起こすことを目指しています。この包括的なアプローチにより、UniLendは金融業界のイノベーションの最前線に立ち続けることができます。

UFT良い投資ですか?

UniLendのUFTトークンは、そのプラットフォームがほとんどのERC-20トークンの取引を可能にするため、多くのDeFiユーザーを引き付ける可能性があります。この幅広いアクセシビリティは、DeFiプラットフォームの一般的な制限に対処するため、使用量を大幅に増加させる可能性があります。ただし、成功は保証されません。確立されたプラットフォームとの競争、規制上の課題、暗号通貨市場の固有のボラティリティなどの要因が、その成長に影響を与える可能性があります。UniLendの機能は有望ですが、急速に進化し競争の激しいDeFi環境でどのように機能するかはまだわかりません。

UFTの所有方法は?

UFTを所有するには、中央集権型暗号資産取引所のサービスを使用できます。まず、Gate.io アカウントを作成し、検証して資金を調達します。これで、UFTを購入する手順を実行する準備が整いました。

News on UniLend

2024年2月にUniLendの公式ブログで発表された内容によると、UniLend V2はPeckshieldとSlowmistによる監査に合格し、セキュリティを優先したとのこと。このプラットフォームは、Immunefiと2つの豪華報酬プログラムを実施し、脆弱性検出に最大25ドルを提供しました。UniLend V2のテストネットは、12,000人以上のユーザーを引き付け、100kのトランザクションを超え、50+の流動性プールを立ち上げ、堅牢な機能を実証しました。これらの措置は、安全で信頼できるDeFi環境を提供し、ユーザー資産とデータ保護を確保するというUniLendのコミットメントを強調しています。

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