Crypto.com قد وضعت نفسها كواحدة من أكثر المنصات المعروفة في الصناعة. إنها تعمل كمنصة شاملة، تقدم كل شيء من تداول الفوري والعقود الآجلة إلى الستاكينغ ونظام بيئي مرتبط ببطاقة فيزا، بالإضافة إلى حلول محفظة الحفظ الذاتي.
تدعم المنصة مئات من العملات المشفرة وتخدم قاعدة مستخدمين عالمية. إنها مناسبة للمبتدئين الذين يدخلون عالم العملات المشفرة وكذلك للمتداولين المتقدمين ذوي الخبرة الطويلة.
الملاحظات الرئيسية:
-
تطبيق الهاتف المحمول هو التجربة الأساسية، حيث يقدم واجهة مستخدم مصقولة وسهلة الاستخدام للمبتدئين.
-
الستاكينغ بـ CRO يفتح مكافآت أفضل بشكل كبير، وخصومات على الرسوم، وفوائد للبطاقة.
-
الأمان قوي، مدعوم بشهادات واسعة، والتزام صارم، وبوليصات تأمين بملايين الدولارات.
-
تطبيق الهاتف المحمول هو الأفضل للمستخدمين العاديين والمتوسطين، بينما المنصة مناسبة للمتداولين المتقدمين.
المزايا والعيوب
المزايا:
- نظام بيئي شامل للعملات المشفرة (التداول، الستاكينغ، البطاقات، DeFi، وأكثر)
- تطبيق هاتف محمول مصقول وسهل الاستخدام للمبتدئين
- أمان قوي، وشهادات، وتغطية تأمينية
- مجموعة واسعة من العملات المشفرة وتوافر عالمي
- أدوات متقدمة متاحة للمستخدمين ذوي الخبرة
العيوب:
- أفضل المكافآت والرسوم المنخفضة تتطلب الستاكينغ بـ CRO
- الرسوم قد تكون مرتفعة قليلاً بدون ستاكينغ لـ CRO
ما هو Crypto.com؟
Crypto.com هو منصة معروفة لتداول العملات المشفرة تأسست في عام 2016. منذ ذلك الحين، تطورت إلى أكثر من مجرد مركز للتداول، والآن تقدم نظامًا بيئيًا كاملًا، بما في ذلك تطبيق الهاتف المحمول، والستاكينغ، ونظام DeFi كامل تحت مظلة واحدة موحدة.
من الواضح أن هدف المنصة هو أن تكون بوابة خدمات كاملة إلى عالم العملات المشفرة – نوع التطبيق الذي يمكن للمبتدئين من خلاله شراء أول BTC لهم بسهولة، بينما يوفر أيضًا نظامًا للمستخدمين المتقدمين للستاكينغ، والتداول، أو إدارة المكافآت دون الحاجة للتنقل بين المنصات.
لقد نمت الشركة بسرعة على مر السنين، والآن تخدم أكثر من 100 مليون مستخدم حول العالم، وفقًا لإصدار عام 2024.
تقدم وظائف واسعة جدًا – يمكن للمستخدمين شراء العملات المشفرة باستخدام بطاقة، والتداول على المنصة، والاحتفاظ بالأصول في محفظة Web3 للحفظ الذاتي، وكسب العائد، وحتى إنفاق العملات المشفرة مع أي من بطاقات فيزا الخاصة بـ Crypto.com. ومع ذلك، من الجدير بالذكر أن بعض الميزات، مثل بعض المكافآت، والخصومات على الرسوم، وبعض العوائد المعززة، مرتبطة بالستاكينغ لـ CRO، وهو ما قد لا يجذب جميع المستخدمين، على الرغم من أنه الممارسة المعتمدة بين جميع المنصات الكبرى.
الأسواق المدعومة
بما أن Crypto.com تقدم مجموعة من المنتجات المختلفة، فإن جميعها لديها قيود وتوافرات مختلفة في بعض الولايات القضائية.
التطبيق العام لـ Crypto.com متاح في معظم الولايات القضائية، مع بعض الاستثناءات، وهي نموذجية لمعظم المنصات في الصناعة. تشمل هذه الولايات القضائية المقيدة: أفغانستان، الجزائر، أندورا، بنغلاديش، بيلاروس، بنين، بوليفيا، جمهورية أفريقيا الوسطى، كوبا، جيبوتي، دومينيكا، الإكوادور، الغابون، إثيوبيا، غامبيا، قطاع غزة، روسيا، ولاية نيويورك، وغيرهم. تحقق من القائمة الكاملة هنا.
عندما يتعلق الأمر بتداول المشتقات، تتضمن القائمة العديد من نفس البلدان، ولكن أيضًا الولايات المتحدة (باستثناء الولايات التي لا يتوفر فيها التطبيق) والمملكة المتحدة ودول أخرى. تحقق من القائمة الكاملة هنا.
بشكل عام، اعتمادًا على المنتج الذي تهتم به، يمكنك التحقق من قائمة الولايات القضائية المقيدة على الموقع الرئيسي. في الغالب، يعد ذلك نموذجيًا وقياسيًا، مقارنة بما تفعله معظم المنصات الأخرى.
العملات المشفرة المدعومة، أنواع التداول والمنصات
هناك بعض الأمور التي يجب وضعها في الاعتبار عندما يتعلق الأمر بتجربة تداول العملات المشفرة الأوسع التي تقدمها Crypto.com. تدعم المنصة مجموعة كاملة من الأسواق الفورية، مما يسمح لك بشراء وبيع مئات من العملات المشفرة – يمكن أن يحدث ذلك على الويب وكذلك على التطبيق المحمول.
بعض العملات المشفرة المدعومة تشمل (ولكن لا تقتصر على):
- بيتكوين (BTC)
- إيثيريوم (ETH)
- ريبل (XRP)
- سولانا (SOL)
- كاردانو (ADA)
- تشينلينك (LINK)، والعديد من الآخرين.
بالنسبة لأولئك منكم الذين يبحثون عن واجهة نظيفة ومريحة للبدء، قامت Crypto.com بعمل جيد في استقطاب المستخدمين الجدد دون الحاجة للتنقل عبر تعقيدات واجهة المنصة التقليدية. يبدو تخطيط السوق الفوري سريع الاستجابة وبديهي.
بالنسبة لأولئك منكم الذين لديهم بعض الخبرة، توسع Crypto.com عرضها من خلال Crypto.com Exchange، وهي منصة منفصلة وأكثر تعقيدًا، موجهة بالكامل نحو المتداولين. تحتوي على أنواع طلبات متقدمة، وتداول بالهامش، وقدرات عقود مستقبلية دائمة، على الرغم من أن توافر هذه الميزات سيعتمد على ولايتك القضائية، كما ذكرنا أعلاه.
الميزات والأدوات
واحدة من أولى الأشياء التي لفتت انتباهي كمستخدم لـ Crypto.com هي مدى التركيز على تجربة الهاتف المحمول. على عكس العديد من المنصات الأخرى، حيث يبدو أن واجهة سطح المكتب هي التركيز الرئيسي، هنا قام الفريق بوضوح ببناء نظامه البيئي حول التطبيق.
تتميز الواجهة بالسهولة، محملة بمجموعة من الميزات المختلفة، جميعها سهلة الاستخدام. يمكنك شراء العملات المشفرة، وإدارة محفظتك، وستاك الأصول، والوصول إلى بطاقة فيزا، واستكشاف ميزات متعددة أخرى جميعها من واجهة موحدة.
بالنسبة للمستخدمين الجدد، فإن عملية الانضمام بسيطة نسبيًا أيضًا. تحقق الهوية سريع، والتنقل عبر الأسواق المختلفة يشعر بالسلاسة.
ومع ذلك، بخلاف التداول، إليك بعض الميزات الإضافية التي تستحق النظر فيها.
كريبتو إيرن (برنامج الستاكينغ والمكافآت)
كريبتو إيرن هو بالتأكيد واحدة من الميزات الأكثر جاذبية على المنصة (وعلى التطبيق المحمول)، خاصة لأولئك منكم المهتمين بكسب الدخل من حيازاتكم الحالية من العملات المشفرة.
المكافآت تختلف اعتمادًا على الأصل الذي ترغب في ستاكه، والمدة التي تستاك فيها، وما إذا كنت ستقوم بستاك رموز CRO أم لا، ولكن يمكن أن تتصاعد بشكل كبير. بطبيعة الحال، يتم حجز أفضل الأسعار لأولئك منكم الذين يختارون شراء وستاك رموز CRO لأطول فترة زمنية. قد يكون هذا مخيبًا للآمال بعض الشيء، لكنه أصبح معيارًا صناعيًا عبر جميع المنصات المركزية.
الستاكينغ على المنصة سهل، لكنه ليس سهلاً كما قد يكون في بعض البروتوكولات اللامركزية. هذه ميزة مناسبة بشكل أفضل لأولئك منكم الذين يحتفظون ببعض العملات المشفرة على المدى الطويل. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بـ BTC لسنوات، فلا ضرر من قفله وكسب APY، على الرغم من أنه ليس كبيرًا جدًا.
بالطبع، الخطر هنا هو أنك تثق في عملتك المشفرة مع طرف ثالث وأنك لست متحكمًا في مفاتيحك الخاصة، لكن مرة أخرى، هذه هي الحال مع كل شيء عندما تستخدم منصة مركزية. من ناحية أخرى، تقدم منصات مثل Crypto.com ميزات أمان معززة بالمقارنة مع الغالبية العظمى من البروتوكولات اللامركزية، حيث على الرغم من أنك تتحكم في مفاتيحك الخاصة، إلا أن خطر فشل البروتوكول يميل إلى أن يكون أعلى بكثير.
كريبتو.com NFT وأدوات Web3
هنا، سأتحدث عن سوق NFT ومحفظة DeFi الخاصة بـ Crypto.com كاثنين من الميزات الأكثر إثارة للاهتمام المتاحة على المنصة.
سوق NFT
هذا هو بالضبط ما يبدو عليه – سوق، حيث يمكن للمستخدمين شراء وبيع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). هذه هي الواجهة:
كما ترى، هناك العديد من المجموعات المتاحة بالإضافة إلى الفلاتر التي يمكنك فرزها بها، ومجموعة من الخيارات المختلفة.
بشكل عام، الميزة سهلة الاستخدام. أحد الأشياء التي أعجبتني هو أنه على عكس بعض أسواق NFT الأخرى مثل OpenSea، على سبيل المثال، والتي تتطلب إعداد محفظة خارجية ودفع رسوم غاز متغيرة، هنا يمكنك شراء وبيع وتصفح NFTs المختلفة مباشرة من رصيد حسابك الحالي. هذا يجعل الانضمام أكثر سهولة.
محفظة DeFi (الحفظ الذاتي)
تقدم محفظة DeFi الخاصة بالشركة حفظًا ذاتيًا كاملاً، مما يعني أنك ستكون متحكمًا في مفاتيحك الخاصة. إنها منفصلة تمامًا عن الخدمات الأخرى للمنصة، وتتيح التفاعل المباشر مع بروتوكولات DeFi متعددة.
إعدادها بسيط جدًا – فهي تكشف عن شبكات متعددة مثل إيثيريوم وكرونوس، بالإضافة إلى سلاسل متوافقة مع EVM تلقائيًا. من هناك، يمكنك بسهولة تخزين، وإرسال، واستقبال الرموز دون قيود الحفظ المركزي.
كما تتيح لك كسب دخل سلبي على حيازاتك من العملات المشفرة، وستاك رموزك مع أكثر من 25 سلسلة مباشرة من المحفظة.
الرسوم والتكاليف
Crypto.com هو نظام بيئي كامل، وبالتالي، يتطلب تحليل الرسوم الغوص أعمق في الوظائف المختلفة.
رسوم التداول
تكون رسوم التداول موزونة بناءً على حجم التداول الفوري الخاص بك خلال 30 يومًا بالدولار الأمريكي. يبدو الأمر كما يلي في أبسط مستوى دون الاحتفاظ بأي CRO.
ومع ذلك، إذا كنت تحتفظ بـ CRO، فإن الأمور تصبح مختلفة كثيرًا. هناك حتى بعض الفئات التي تجعل رسوم صانعك 0%، اعتمادًا على مقدار CRO الذي تقوم بستاكه. كمثال، تحقق من هذه الجدول:
بطبيعة الحال، سيتعين عليك ستاك حد أدنى من 50,000 CRO للوصول إلى هناك، وهو مبلغ كبير بالنسبة للمستخدم العادي، ولكن ليس هناك الكثير من المنافسين الذين يصلون إلى 0%.
رسوم الإيداع والسحب
لا توجد رسوم إيداع – جميعها مجانية.
ومع ذلك، عندما تسحب، ستتحمل رسومًا، والتي تعتمد بشكل كبير على الشبكة التي تستخدمها والعملات المشفرة التي تحاول سحبها. يمكنك التحقق من الأسعار الحالية على هذه الصفحة.
التحويل البنكي
تتحمل التحويلات البنكية حدود ورسوم إيداع وسحب. لا تفرض Crypto.com وشركاؤها الأوروبيون أي رسوم على إيداعات اليورو عبر SEPA، ولكن يجب أن تضع في اعتبارك أن البنك الخاص بك قد يطبق رسوم معالجة.
ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالسحوبات:
- سيتم فرض رسوم معاملات قدرها 20 دولارًا أمريكيًا و45 دولارًا أمريكيًا على كل سحب إذا كنت تستخدم Fedwire أو Swift.
- سيتم تطبيق رسوم إدارية قدرها 40 دولارًا على كل عودة لعملية Swift أو Fedwire غير صحيحة.
عندما يتعلق الأمر بالحدود، يمكنك الرجوع إلى هذه الجدول:
أسعار فائدة الهامش
نوع شائع من الرسوم التي يميل المستخدمون إلى نسيانها هو سعر الفائدة على قروض الهامش الخاصة بهم. إذا كنت تتداول بالهامش، إليك الأسعار التي تحتاج إلى وضعها في اعتبارك:
أيضًا، في حالة التصفية، ستفرض المنصة رسوم تصفية بنسبة 0.5%.
خيارات فيات والإيداع/السحب
تدعم Crypto.com العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها إيداع الأموال في حسابك باستخدام الأموال الورقية. بالإضافة إلى SWIFT التقليدي وSEPA وFPS، يمكنك أيضًا استخدام مجموعة من طرق الدفع مثل بطاقات الائتمان، Apple Pay، أو Google Pay مباشرة من خلال تطبيق Crypto.com.
طرق إيداع الأموال الورقية
التحويل البنكي
من المحتمل أن تكون هذه هي الطريقة الرئيسية لمعظم العملات الورقية، وهي متاحة على كل من تطبيق الويب وتطبيق الهاتف المحمول.
لربط حسابك البنكي، تحتاج أولاً إلى إجراء إيداع أولي منه. يتم ذلك بسهولة من خلال متابعة التعليمات من الواجهة، والتي ستتطلب منك تقديم تفاصيل مصرفك وتفعيل العملة الورقية في محفظتك.
تختلف الخيارات اعتمادًا على المكان الذي تستخدم منه المنصة:
- SWIFT – لتحويلات الدولار الأمريكي.
- SEPA – لتحويلات اليورو.
- FPS – لتحويلات الجنيه الإسترليني.
بطاقة الائتمان/الخصم، Apple Pay، أو Google Pay
كما ذُكر أعلاه، يمكنك استخدام أي من هذه لإيداع الأموال الورقية مباشرة في حسابك، اعتمادًا على ولايتك القضائية.
طرق سحب الأموال الورقية
عندما يتعلق الأمر بسحب الأموال الورقية (المعروفة أيضًا باسم الخروج)، لديك خيار التحويل البنكي التقليدي.
بعد أن تبيع عملتك المشفرة مقابل الأموال الورقية في محفظتك، يمكنك بسهولة سحب الرصيد النقدي إلى حساب مصرفي قمت بربطه مسبقًا.
هل Crypto.com آمن؟ الأمان، التنظيم، والثقة
بشكل عام، نعم، Crypto.com هو منصة تداول عملات مشفرة آمنة، ولكن هناك اعتبارات يجب وضعها في الاعتبار هنا، لذا سأقسم هذا القسم إلى قسمين.
ما تقوم به المنصة بشكل صحيح
تدمج المنصة جميع ممارسات الأمان على مستوى الحساب التي يمكنك التفكير فيها – المصادقة الثنائية، حسابات منفصلة للتداول، تشفير شامل، وما إلى ذلك. يمكنك أن تسميها، لديهم ذلك.
تستثمر الشركة بشكل كبير في بنية الأمان والتوافق، وهذا واضح. يمكن للمستخدمين التحقق من أرصدتهم من خلال نظام إثبات الاحتياطيات الخاص بـ Crypto.com.
بطبيعة الحال، يتم الاحتفاظ بمعظم الأصول في تخزين بارد، لكن الشركة تدعمه أيضًا بسياسة تأمين كبيرة على التخزين البارد، والتي تبلغ حوالي 750 مليون دولار للأصول الخاصة بالعملاء، بالإضافة إلى حافز إضافي لحيازات المؤسسات.
بالإضافة إلى ذلك، تحتوي المنصة على عدد من الشهادات الأمنية من الدرجة الأولى مثل:
- ISO/IEC 27001:2022
- ISO/IEC 27701:2019
- SOC 2 Type II
- توافق PCI-DSS v4 Level 1، وأكثر.
تقوم Crypto.com أيضًا بتشغيل برنامج مكافآت للثغرات، مقدمة مكافآت كبيرة للهاكرز الأخلاقيين الذين يمكنهم تحديد الثغرات الأمنية.
من منظور التنظيم والترخيص، تعمل المنصة عالميًا وتلتزم بقواعد AML وKYC الدولية، حاملةً التسجيلات والتراخيص اللازمة عبر العديد من الولايات القضائية.
المخاطر والحوادث الماضية
ومع ذلك، تم خرق المنصة من قبل. في يناير 2022، تعرضت لاختراق بارز، مما أسفر عن سرقة حوالي 32 مليون دولار من أموال العملاء.
الآن، لقد حدث هذا لمعظم المنصات الموجودة، وأعتبر أن الاستجابة للأحداث مثل هذه هي الأكثر أهمية.
في هذا الصدد، استجابت Crypto.com بسرعة، حيث أوقفت السحوبات على الفور، وعوضت جميع الحسابات المتأثرة، وقدمت سياسات تغيير عنوان السحب، بالإضافة إلى إجراءات مصادقة متعددة العوامل الأكثر صرامة.
بالطبع، يوجد خطر عام يتمثل في الاحتفاظ بعملتك المشفرة على منصة مركزية. أنت لا تتحكم في مفاتيحك الخاصة وأمانك يعتمد فقط على أمان المنصة. يمكن أن يكون هذا جيدًا وسيئًا، اعتمادًا على معايير الأمان الخاصة بك، لكن القاعدة العامة هي “إذا لم تكن مفاتيحك، فلا توجد عملتك المشفرة”.
الحكم النهائي والاستنتاج
بعد قضاء وقت كبير في استخدام Crypto.com وتجربة الكثير من ميزاته، يمكنني القول إنه يوفر نظامًا بيئيًا كاملًا جدًا، مناسبًا لمستخدمين بمستويات مهارة مختلفة. إذا كنت ترغب فقط في تحويل الأموال الورقية إلى عملات مشفرة والاستثمار بشكل غير متكرر، فهناك أدوات كافية وسهلة الاستخدام لذلك.
إذا كنت ترغب في التداول بشكل احترافي إلى حد ما، فإن المنصة تقدم مجموعة قوية من أدوات التداول لذلك أيضًا.
أعتقد شخصيًا أن Crypto.com موجهة أكثر نحو المستخدمين العاديين بدلاً من المتداولين المحترفين، لكن يمكنني رؤية كيف يمكن تكييفها بسهولة لتلبية احتياجاتهم أيضًا.
بالطبع، هناك بعض المقايضات. إذا كنت لا تقوم بستاك CRO، يمكن أن تكون الرسوم مرتفعة، ويشعر وكأن العديد من العروض الأفضل مرتبطة بالرمز، لكن هذا متوقع إلى حد ما في عام 2025.
الأسئلة الشائعة (FAQs)
هل Crypto.com آمن للاستخدام؟
نعم. تستخدم Crypto.com ممارسات أمان قوية، بما في ذلك المصادقة متعددة العوامل، التخزين البارد، الحفظ، تغطية التأمين، والعديد من الشهادات الصناعية.
ما الرسوم التي تفرضها Crypto.com؟
تتبع رسوم التداول نموذج صانع/مستلم وتختلف بناءً على حجمك خلال 30 يومًا. عمليات الشراء الفورية وعمليات الشراء باستخدام البطاقة لها رسوم أعلى. يمكن أن يقلل الستاكينغ لـ CRO بشكل كبير من رسوم التداول.
هل تدعم Crypto.com الستاكينغ أو كسب المكافآت؟
نعم. من خلال Crypto Earn، يمكن للمستخدمين كسب المكافآت على مجموعة واسعة من الأصول. عادةً ما تتطلب APYs الأعلى قفل الأصول لفترات أطول والستاكينغ لـ CRO.
هل Crypto.com جيد للمبتدئين؟
نعم. تم تصميم تطبيق الهاتف المحمول ليكون سهل الاستخدام للمبتدئين، مع خيارات شراء/بيع بسيطة، وعملية انضمام سهلة، وتنقل واضح. ومع ذلك، قد تكون الرسوم مرتفعة للمستخدمين الذين يعتمدون على عمليات الشراء الفورية.
معلومات هامة:
هذا محتوى معلوماتي مدعوم من قبل Crypto.com ولا ينبغي اعتباره نصيحة استثمارية. تداول العملات المشفرة يحمل مخاطر، مثل تقلب الأسعار ومخاطر السوق. قبل اتخاذ قرار بتداول العملات المشفرة، ضع في اعتبارك شهيتك للمخاطر.
قد تكون خدمات ومزايا Crypto.com وفوائد أخرى، بما في ذلك المكافآت وتقليل الرسوم، المشار إليها في هذه المقالة خاضعة لمتطلبات الأهلية، والقيود القضائية، وحيازة الرموز، ومتطلبات أخرى قد تتغير وفقًا لتقدير Crypto.com.
لا يضمن المشاركة في Level Up الوصول إلى جميع الخدمات أو الفوائد. تبقى الخدمات والفوائد المحتملة خاضعة لمتطلبات الولاية المحلية، والتوافر، والشروط والأحكام، إلى جانب عوامل أخرى. جميع الفوائد، والعروض، والمكافآت المقدمة من Crypto.com، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر خصومات التجار ومكافآت CRO، خاضعة للتغيير وفقًا لتقدير Crypto.com. انظر للمزيد من التفاصيل.
عرض خاص (حصري)
بينانس مجانًا 600 دولار (حصري لـ CryptoPotato): استخدم هذا الرابط للتسجيل في حساب جديد واحصل على عرض ترحيبي حصري بقيمة 600 دولار على بينانس (تفاصيل كاملة).
عرض محدود لقرّاء CryptoPotato في Bybit: استخدم هذا الرابط للتسجيل وفتح مركز مجاني بقيمة 500 دولار على أي عملة!
