أصدرت هيئة المالية في كاليفورنيا مؤخرًا غرامة قدرها 50 ألف دولار على منصة الإقراض المشفرة Nexo. فما هو السبب في ذلك؟

وفقًا لتحقيقات قسم حماية وتمكين التمويل في كاليفورنيا (DFPI)، فإن Nexo وشركتها الفرعية Nexo Capital Inc. قدما بين يوليو 2018 ونوفمبر 2022، قروضًا بضمان الأصول المشفرة لأكثر من 5456 من سكان كاليفورنيا دون الحصول على ترخيص على مستوى الولاية. والأكثر من ذلك، أن الشركة لم تقم بتقييم قدرة المقترض على السداد أو وضع ديونه أو سجله الائتماني عند تقديم القروض، مما يعد انتهاكًا مباشرًا للوائح المالية في كاليفورنيا.

وأوضح مدير قسم DFPI KC Mohseni قائلاً: «يجب على مؤسسات الإقراض الالتزام بالقواعد، وعدم إصدار تلك القروض عالية المخاطر التي تضر المستهلكين. ولا يستثنى من ذلك القروض بضمان الأصول المشفرة.» بالإضافة إلى الغرامة، طُلب من Nexo نقل جميع أموال المستخدمين في كاليفورنيا إلى جهة مرخصة قانونيًا في الولايات المتحدة خلال 150 يومًا.

ومن المثير للاهتمام أن هذا العقاب جاء بالتزامن مع إعلان Nexo عن خططها لإعادة دخول السوق الأمريكية. وتاريخيًا، كانت Nexo قد خرجت من السوق الأمريكية في عام 2022 بسبب الضغوط التنظيمية. وفي عام 2023، توصلت الشركة إلى تسوية بقيمة 4500万美元 مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وعدة هيئات تنظيمية في ولايات مختلفة، بسبب منتجات الإقراض المشفرة غير المسجلة ومنتجات العائد.

تؤكد هذه الحالة مرة أخرى أن الامتثال التنظيمي ليس خيارًا، بل هو ضرورة سواء في القطاع المالي التقليدي أو في مجال العملات المشفرة.