في الآونة الأخيرة، أتابع بيئة منصات التداول اللامركزية، ووجدت ظاهرة مثيرة للاهتمام — حيث يتزايد عدد الأشخاص الذين يستخدمون تلك المنصات التي لا تتطلب التحقق من الهوية.

ببساطة، هي تلك المنصات التي تتيح لك تداول العملات المشفرة مباشرة دون تقديم بطاقة هوية أو إثبات عنوان. Uniswap و PancakeSwap هما النموذجان الأبرز. كان حجم Uniswap كبيرًا جدًا، ففي أغسطس 2024 بلغ عدد المستخدمين النشطين شهريًا 12 مليون، وهو ما يمثل حوالي 60% من السوق. وعلى الرغم من أن PancakeSwap أصغر، إلا أنه يضم ما يقرب من 2 مليون مستخدم مستقل.

لماذا يستخدمها هذا العدد الكبير من الناس؟ الأسباب الرئيسية لا تتعدى عدة نقاط. أولها الخصوصية — في عصر تتكرر فيه تسريبات المعلومات، يرغب الكثيرون في التداول بشكل منخفض الظهور، وعدم الرغبة في المراقبة. ثانيها الراحة، حيث تتخلص من عمليات التحقق المرهقة، وتتمكن من التداول بسرعة، وهو أمر جذاب بشكل خاص للأشخاص في دول ذات قيود أو غير قادرين على الوصول إلى النظام المالي التقليدي. بالإضافة إلى ذلك، السرعة العالية، حيث يمكن فتح حسابات متعددة على الفور، وتحويل الأموال بدون قيود. بالطبع، هناك من يستخدمها لتجنب القيود التنظيمية، وهو أمر حساس جدًا.

لكن هذا الحرية تأتي بثمن. أول المخاطر هو الأمان — فطابعها المجهول يجذب المحتالين، وإذا حدث خطأ في الكود أو تعرضت لعملية احتيال، فغالبًا لن يكون هناك جهة مركزية يمكنك الشكوى إليها. والمخاطر التنظيمية حقيقية أيضًا، فالحكومات تراقب هذه المنصات، ومن المحتمل أن تترتب عليها عواقب قانونية في المستقبل. كما أن هناك قيودًا على الوظائف، فمثلاً على Uniswap لا يمكن سحب العملات الورقية، وتداول العملات ذات السيولة المنخفضة محدود جدًا.

لقد لاحظت أن هناك بيانات مثيرة للاهتمام — بحلول نوفمبر 2023، بلغ حجم الأموال المقفلة في بيئة DeFi حوالي 50 مليار دولار، وتطورت من مزارع العوائد إلى الحجز والتداول والإقراض اللامركزي.

اللامركزية كالسيف ذو الحدين. من ناحية، تمثل مثالاً على الخصوصية، والحرية، والحكم الذاتي، لكن من ناحية أخرى، فإن غياب التنظيم يجعل هذه المنصات مرتعًا لغسل الأموال والاحتيال. عدم وجود جهة مركزية يعني أنه لا أحد يمكنه مساعدتك، ولا أحد يمكنه تقديم شكوى.

تخيل أنظمة الحماية في البنوك التقليدية، فمثلًا في المملكة المتحدة، يوجد نظام حماية FSCS الذي يوفر حماية تصل إلى 85000 جنيه إسترليني، وحسابات مشتركة تصل إلى 170000 جنيه إسترليني. وفي الولايات المتحدة، يوجد FDIC الذي يضمن حتى 250000 دولار لكل حساب. أما منصات التداول المشفرة، فمعظمها غير مشمولة بهذه الأنظمة، وحتى تلك التي تقدم تأمينًا، فإن نطاق التغطية محدود جدًا، ولا يقارن بالحماية المالية التقليدية. وإذا تعرضت لهجوم قرصنة أو احتيال أو نزاع، فغالبًا ستضطر لتحمل الخسارة بنفسك.

هناك حالات تاريخية توضح الأمر جيدًا. على سبيل المثال، سوق Hydra على الإنترنت المظلم، الذي استخدم منصات لامركزية وتوابع البيتكوين لغسل الأموال، وشارك في عمليات غير قانونية بملايين الدولارات. عدم الحاجة للتحقق من الهوية سمح للمجرمين بسهولة استبدال البيتكوين غير القانوني بعملات مشفرة شرعية، مما يصعب على السلطات تتبعها. وهناك أيضًا قضية Tornado Cash، حيث قام هكر من كوريا الشمالية في عام 2022 باستخدامه لغسل أكثر من 600M دولار من إيثريوم، وهي أموال سرقت من هجوم على Axie Infinity. أسلوب المهاجمين هو استخدام أدوات الدمج (المخلوط) لكسر روابط المرسل والمستقبل، مما يجعل مصدر الأموال غير قابل للتتبع.

وبالمناسبة، تلقت مركز مكافحة الجرائم الإلكترونية التابعة لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) في عام 2023 أكثر من 60k شكوى تتعلق بالاحتيال في العملات المشفرة، وخسائر تجاوزت 5.6 مليار دولار، مع نمو سريع.

إذا قررت استخدام هذه المنصات، فعليك أن تكون حذرًا جدًا. هناك بعض المبادئ الأساسية: استخدم كلمات مرور طويلة ومعقدة، ويفضل أن تستخدم مدير كلمات مرور. فعّل التحقق بخطوتين لطبقة حماية إضافية. استخدم VPN لإخفاء موقعك واتصالك الشبكي. عند التداول على DEX، يجب أن تكون الأموال مخزنة في محافظ غير موكلة، وللحماية الأفضل، انقل الفائض إلى محفظة أجهزة، واحتفظ فقط بالمبالغ اللازمة للمعاملات في المحافظ المرتبطة. وأخيرًا، احذر من هجمات التصيد، وتحقق جيدًا من عناوين URL، وصدق في التحقق من عناوين العقود الذكية، وتأكد من صحة الرسائل والبروتوكولات المرتبطة.

بشكل عام، توفر منصات التداول اللامركزية حرية لنا، لكنها تحمل مخاطر أيضًا. الموازنة بين الاثنين هو ما يجب أن يفعله المتداول الحكيم.