في السنوات الأخيرة ، مع التطور السريع لسوق العملات الرقمية وتكنولوجيا الدفع الرقمية ، أطلق بعض التبادل ومقدمي خدمات المحفظة على التوالي منتجات بطاقات U الخاصة بهم. يرى البعض أنه المفتاح لحل لغز العملات الرقمية OTC ، والبعض الآخر يتخذ نهج الانتظار والترقب ، والبعض الآخر يشكك فيه. في هذه المقالة ، ستقدم لك FinTax أساسيات بطاقات USB وتذكرك على وجه التحديد أنه يجب ألا تتجاهل الضرائب والمخاطر الأخرى المخفية في بطاقات USB. هذه المقالة مشتقة من مقال كتبه FinTax وتم تجميعه وتجميعه وكتابته بواسطة Wu Shuo. (ملخص: تقرير Ark: 2024 عملة مستقرةاخترق الحجم 15 تريليون دولار ، متجاوزا عمالقة الدفع Visa و MasterCard) (ملحق الخلفية: من المتوقع إطلاق أول بطاقة ائتمان رقمية للامتثالالعملات الرقمية في اليابان "Slash Card" في عام 2025 ، $SVL قفزت بنسبة 12٪ عند نقطة واحدة) 1. مفهوم بطاقة U 1.1 بطاقة U بطاقة U هي أداة توفر للمستثمرين العملات الرقمية الخدمة المالية. تستخدم بطاقات U بطريقة مشابهة للبطاقات المصرفية ، والتي يمكن لحاملي البطاقات من خلالها إنفاق أو سحب النقود مباشرة ، دون الحاجة إلى استبدال العملة الافتراضية بالعملات الورقية مسبقا. تنقسم بطاقات USB إلى فئتين: بطاقات USB الفعلية وبطاقات USB الافتراضية. يمكن لبطاقات USB الفعلية ، مثل بطاقة MasterCard USB وبطاقة UnionPay USB وما إلى ذلك ، قبول نطاق أوسع وقبول أعلى. تستخدم بطاقات U الافتراضية مثل Dupay في الغالب للتجارة الإلكترونية أو المدفوعات الدولية ، وهي أكثر ملاءمة ومرونة ، ولكن لا يمكن سحبها من أجهزة الصراف الآلي. تتضمن أنماط إصدار بطاقة U الشائعة ما يلي: (1) الإصدار المباشر للبنك. يستخدم البنك شبكة الدفع الخاصة به وإطار الامتثال لتزويد المستخدمين بحل دفع ثابت للعملات الرقمية. (2) يتعاون البنك مع شركة العملات الرقمية الإصدار. في هذا الوقت ، يوفر البنك البنية التحتية المالية التقليدية ، وتكون شركة الطرف الثالث مسؤولة عن إدارة وتحويل العملات الرقمية. (3) شركة دفع التشفير المهنية المستقلة الإصدار. بعض الشركات المتخصصة في مدفوعات العملات الرقمية تقف بمفردها مع بطاقة الإصدار U من خلال الشراكة مع شبكات الدفع مثل Visa أو MasterCard. (4) تعاون نموذج SaaS الإصدار. يشير هذا إلى حقيقة أن بعض شركات الدفع التابعة لجهات خارجية تقدم منصة إصدار بطاقة U لمقدمي القنوات أو غيرهم من موفري الخدمات المالية من خلال نموذج SaaS (البرنامج كخدمة). 1.2 آلية استخدام بطاقة U تعد بطاقة U أكثر ملاءمة للاستخدام ، وهو أحد الأسباب المهمة لقبولها على نطاق واسع. يمكننا فهم آلية استخدام بطاقة USB في خطوتين. (1) إيداع: المستخدم إيداع USDT في المحفظة، ثم USDT من عنوان المحفظة إيداع في عنوان بطاقة U. في هذا الوقت ، سيقوم مشغل بطاقة U بتحويل تسوية USDT إلى عملة أجنبية مقابلة. (2) السحب النقدي أو الاستهلاك: يمكن للمستخدمين استخدام بطاقة U لسحب النقود من أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم ، أو يمكنهم تمرير بطاقة U مباشرة لدفع الرسوم ، وفي ذلك الوقت يكون الدفع قد تم بالفعل تحويل العملات الورقية ، وليس USDT. 2. أسباب شعبية بطاقات USB 2.1 حماية الخصوصية الشخصية يميل مستخدمو Web3 إلى إيلاء المزيد من الاهتمام للخصوصية الشخصية ، بما في ذلك خصوصية المعاملات ، ويريدون أن يكونوا قادرين على عدم الكشف عن هويتهم عند إجراء المدفوعات أو التحويلات ، بينما توفر بطاقات USB للمستخدمين آليات ممتازة لحماية الخصوصية. من ناحية ، لا تتطلب بطاقات U الافتراضية عادة تسجيل الاسم الحقيقي ، مما يسمح للمستخدمين بالشراء بشكل مجهول أو إيداع. من ناحية أخرى ، على الرغم من أن بطاقات USB الفعلية قد تتطلب درجة معينة من مصادقة KYC ، إلا أنها لا تزال تقلل بشكل كبير من مخاطر التعرض للمعلومات الشخصية مقارنة بالكم الكبير من المعلومات الشخصية المطلوبة لإجراء المعاملات من خلال البنوك التقليدية. 2.2 تبسيط عملية الدفع عادة ما تكون بطاقات U قادرة على توفير مدفوعات فورية وتسوية، مما يجنب الوقت الذي قد تحدث فيه التحويلات البنكية التقليديةأثناء الإستججابة، ولا تحتاج إلى تحويل USDT إلى العملات الورقية قبل الاستخدام، وهو ما يتمتع براحة قوية. في الوقت نفسه ، بالإضافة إلى الدفع التقليدي لنقاط البيع ، يمكن أيضا دفع بطاقة U من خلال المحفظة الرقمية ، ودفع رمز المسح الضوئي ، وما إلى ذلك ، المتوافق مع مختلف قنوات الدفع السائدة ، مع مرونة قوية. 2.3 اسقاط تكاليف الدفع عبر الحدود تميل بطاقات U إلى أن يكون لها رسوم أقل بكثير من قنوات الدفع التقليدية ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالمدفوعات عبر الحدود. فيما يلي مقارنة بين الرسوم عبر الحدود لطرق الدفع المتعددة: 3. المخاطر المحتملة لبطاقات U 3.1 المخاطر الضريبية نظرا لدعم عدم الكشف عن هويته أو متطلبات الاسم الحقيقي الأقل ، يأمل بعض المستخدمين في تجنب الضرائب من خلال بطاقات U ، مثل استخدام بطاقات U لإخفاء مصدر الدخل ، وذلك لدفع مبلغ الضريبة من اسقاط. بادئ ذي بدء ، على الرغم من أن بطاقة U لها هوية مجهولة معينة ، إلا أن معظم بطاقات U لا تزال تعتمد على شبكات الدفع الدولية (Visa و Mastercard وما إلى ذلك). تسجل شبكات الدفع هذه تفاصيل كل معاملة ، بما في ذلك مبلغ المعاملة ومعلومات التاجر ووقت المعاملة وما إلى ذلك. نتيجة لذلك ، لا يزال بإمكان السلطات الضريبية تتبع حركة الأموال ذات الصلة من خلال سجلات المعاملات هذه. ثانيا ، بالنسبة للمعاملات عبر الحدود ، يمكن للسلطات الضريبية أيضا تتبع تدفقات رأس المال عبر الحدود من خلال نظام مراقبة سوق الصرف (الفوركس) ، وتبادل المعلومات المصرفية ، وما إلى ذلك. وقد وقعت العديد من البلدان على بروتوكول التبادل التلقائي للمعلومات الضريبية (معيار الإبلاغ المشترك)، وتتسم تدفقات رأس المال عبر الحدود بالشفافية النسبية. بهذه الطريقة ، ستتمكن السلطات الضريبية أيضا من الحصول على معلومات حول المعاملات المتعلقة ببطاقة USB. أخيرا ، في الاستخدام الفعلي ، قد تجري منصات الدفع أيضا مراجعات صارمة بالاسم الحقيقي للمعاملات ذات القيمة الكبيرة. إذا كان المستخدمون متورطين في حركات مالية كبيرة متكررة ، فقد تطلب المنصة معلومات إضافية مثل إثبات شرعية مصدر الأموال. لذلك ، فإن التهرب الضريبي من خلال بطاقة U غير ممكن بالفعل وقد يؤدي إلى عمليات تدقيق ضريبية وعقوبات. 3.2 المخاطر القانونية هناك أيضا العديد من المخاطر القانونية التي يجب أن تكون على دراية بها عند استخدام بطاقة USB. على سبيل المثال ، في بعض البلدان التي يكون فيها تنظيم سوق الصرف (الفوركس) صارما ، على الرغم من أن بطاقة U لا تضع حدا أعلى للوصول الفردي إلى U ، فإن تصدير الأموال التي تتجاوز حد سوق الصرف (الفوركس) سوف يمس أيضا لوائح سوق الصرف (الفوركس) ، وإذا وجدتها سلطة سوق الصرف (الفوركس) ، فستخضع لغرامات إدارية وحتى جرائم. وكمثال آخر، فإن الوضع القانوني للعملات الرقمية غير واضح في بعض البلدان، واستخدام العملات الرقمية محظور تماما في بعض البلدان. في هذه الحالة ، يمكن أيضا اعتبار المعاملات التي تستخدم بطاقة U الرقمية جريمة. لذلك ، قبل استخدام بطاقة USB ، يجب على المستخدم فهم متطلبات الامتثال الأساسية للبلد والمنطقة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المستخدمين عدم استخدام بطاقة USB كأداة لخرق القانون. على سبيل المثال ، إذا كان المستخدم يستخدم بطاقة USB لإجراء معاملات عالية التردد وذات قيمة كبيرة ، أو مساعدة الآخرين على صرف الأموال ، اعتبارهم أيضا أعمالا غير قانونية أو غسيل الأموال ويواجهون عقوبات جنائية. 4. خاتمة باختصار ، بفضل خصوصيتها القوية والدفع المريح ورسوم المناولة المنخفضة ، توفر بطاقة U لمستثمر خارقمية ممتاز خطة دفع ممتازة لسلسلة خاارج ، والتي حازت على العديد من الخدمات. ومع ذلك ، فإن بطاقات USB ليست مثالية ، ولا يزال مستخدمو بطاقة USB يواجهون مشاكل محتملة مثل المخاطر الضريبية والقانونية ، والتي يجب التعامل معها بحذر ، وإلا فإن المكاسب ستفوق الخسائر. تقارير ذات صلة تم حظر Pornhub من قبل أكثر من 1/3 من الولايات الأمريكية! غير قادر على استخدام بطاقة الائتمان ، والاعتماد على العملات الرقمية تدرس البرازيل حظر الأشخاص من الاحتفاظ بعملة مستقرة على DEX! البنك المركزي: انعدام الشفافية من السهل أن يصبح تهربا ضريبيا وغسيل الأموال أدوات ميزة MetaMask الجديدة "محطة وقود" على الإنترنت: USDT و USDC وغيرها من الجيل 8 عملة يمكن أيضا دفع رسوم الغاز ، هل هو سهل الاستخدام؟ "ارتفاع استخدام بطاقة الخصم USDT ، وأسباب الشعبية وتحليل المخاطر القانونية الضريبية المحتملة" تم نشر هذه المقالة لأول مرة في BlockTempo "الاتجاهات الديناميكية في المناطق الديناميكية - وسائل الإعلام الإخبارية الأكثر تأثيرا".
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
ازداد استخدام بطاقة USDT المالية بشكل كبير، وتحليل أسباب الشعبية والمخاطر القانونية المحتملة
في السنوات الأخيرة ، مع التطور السريع لسوق العملات الرقمية وتكنولوجيا الدفع الرقمية ، أطلق بعض التبادل ومقدمي خدمات المحفظة على التوالي منتجات بطاقات U الخاصة بهم. يرى البعض أنه المفتاح لحل لغز العملات الرقمية OTC ، والبعض الآخر يتخذ نهج الانتظار والترقب ، والبعض الآخر يشكك فيه. في هذه المقالة ، ستقدم لك FinTax أساسيات بطاقات USB وتذكرك على وجه التحديد أنه يجب ألا تتجاهل الضرائب والمخاطر الأخرى المخفية في بطاقات USB. هذه المقالة مشتقة من مقال كتبه FinTax وتم تجميعه وتجميعه وكتابته بواسطة Wu Shuo. (ملخص: تقرير Ark: 2024 عملة مستقرةاخترق الحجم 15 تريليون دولار ، متجاوزا عمالقة الدفع Visa و MasterCard) (ملحق الخلفية: من المتوقع إطلاق أول بطاقة ائتمان رقمية للامتثالالعملات الرقمية في اليابان "Slash Card" في عام 2025 ، $SVL قفزت بنسبة 12٪ عند نقطة واحدة) 1. مفهوم بطاقة U 1.1 بطاقة U بطاقة U هي أداة توفر للمستثمرين العملات الرقمية الخدمة المالية. تستخدم بطاقات U بطريقة مشابهة للبطاقات المصرفية ، والتي يمكن لحاملي البطاقات من خلالها إنفاق أو سحب النقود مباشرة ، دون الحاجة إلى استبدال العملة الافتراضية بالعملات الورقية مسبقا. تنقسم بطاقات USB إلى فئتين: بطاقات USB الفعلية وبطاقات USB الافتراضية. يمكن لبطاقات USB الفعلية ، مثل بطاقة MasterCard USB وبطاقة UnionPay USB وما إلى ذلك ، قبول نطاق أوسع وقبول أعلى. تستخدم بطاقات U الافتراضية مثل Dupay في الغالب للتجارة الإلكترونية أو المدفوعات الدولية ، وهي أكثر ملاءمة ومرونة ، ولكن لا يمكن سحبها من أجهزة الصراف الآلي. تتضمن أنماط إصدار بطاقة U الشائعة ما يلي: (1) الإصدار المباشر للبنك. يستخدم البنك شبكة الدفع الخاصة به وإطار الامتثال لتزويد المستخدمين بحل دفع ثابت للعملات الرقمية. (2) يتعاون البنك مع شركة العملات الرقمية الإصدار. في هذا الوقت ، يوفر البنك البنية التحتية المالية التقليدية ، وتكون شركة الطرف الثالث مسؤولة عن إدارة وتحويل العملات الرقمية. (3) شركة دفع التشفير المهنية المستقلة الإصدار. بعض الشركات المتخصصة في مدفوعات العملات الرقمية تقف بمفردها مع بطاقة الإصدار U من خلال الشراكة مع شبكات الدفع مثل Visa أو MasterCard. (4) تعاون نموذج SaaS الإصدار. يشير هذا إلى حقيقة أن بعض شركات الدفع التابعة لجهات خارجية تقدم منصة إصدار بطاقة U لمقدمي القنوات أو غيرهم من موفري الخدمات المالية من خلال نموذج SaaS (البرنامج كخدمة). 1.2 آلية استخدام بطاقة U تعد بطاقة U أكثر ملاءمة للاستخدام ، وهو أحد الأسباب المهمة لقبولها على نطاق واسع. يمكننا فهم آلية استخدام بطاقة USB في خطوتين. (1) إيداع: المستخدم إيداع USDT في المحفظة، ثم USDT من عنوان المحفظة إيداع في عنوان بطاقة U. في هذا الوقت ، سيقوم مشغل بطاقة U بتحويل تسوية USDT إلى عملة أجنبية مقابلة. (2) السحب النقدي أو الاستهلاك: يمكن للمستخدمين استخدام بطاقة U لسحب النقود من أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم ، أو يمكنهم تمرير بطاقة U مباشرة لدفع الرسوم ، وفي ذلك الوقت يكون الدفع قد تم بالفعل تحويل العملات الورقية ، وليس USDT. 2. أسباب شعبية بطاقات USB 2.1 حماية الخصوصية الشخصية يميل مستخدمو Web3 إلى إيلاء المزيد من الاهتمام للخصوصية الشخصية ، بما في ذلك خصوصية المعاملات ، ويريدون أن يكونوا قادرين على عدم الكشف عن هويتهم عند إجراء المدفوعات أو التحويلات ، بينما توفر بطاقات USB للمستخدمين آليات ممتازة لحماية الخصوصية. من ناحية ، لا تتطلب بطاقات U الافتراضية عادة تسجيل الاسم الحقيقي ، مما يسمح للمستخدمين بالشراء بشكل مجهول أو إيداع. من ناحية أخرى ، على الرغم من أن بطاقات USB الفعلية قد تتطلب درجة معينة من مصادقة KYC ، إلا أنها لا تزال تقلل بشكل كبير من مخاطر التعرض للمعلومات الشخصية مقارنة بالكم الكبير من المعلومات الشخصية المطلوبة لإجراء المعاملات من خلال البنوك التقليدية. 2.2 تبسيط عملية الدفع عادة ما تكون بطاقات U قادرة على توفير مدفوعات فورية وتسوية، مما يجنب الوقت الذي قد تحدث فيه التحويلات البنكية التقليديةأثناء الإستججابة، ولا تحتاج إلى تحويل USDT إلى العملات الورقية قبل الاستخدام، وهو ما يتمتع براحة قوية. في الوقت نفسه ، بالإضافة إلى الدفع التقليدي لنقاط البيع ، يمكن أيضا دفع بطاقة U من خلال المحفظة الرقمية ، ودفع رمز المسح الضوئي ، وما إلى ذلك ، المتوافق مع مختلف قنوات الدفع السائدة ، مع مرونة قوية. 2.3 اسقاط تكاليف الدفع عبر الحدود تميل بطاقات U إلى أن يكون لها رسوم أقل بكثير من قنوات الدفع التقليدية ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالمدفوعات عبر الحدود. فيما يلي مقارنة بين الرسوم عبر الحدود لطرق الدفع المتعددة: 3. المخاطر المحتملة لبطاقات U 3.1 المخاطر الضريبية نظرا لدعم عدم الكشف عن هويته أو متطلبات الاسم الحقيقي الأقل ، يأمل بعض المستخدمين في تجنب الضرائب من خلال بطاقات U ، مثل استخدام بطاقات U لإخفاء مصدر الدخل ، وذلك لدفع مبلغ الضريبة من اسقاط. بادئ ذي بدء ، على الرغم من أن بطاقة U لها هوية مجهولة معينة ، إلا أن معظم بطاقات U لا تزال تعتمد على شبكات الدفع الدولية (Visa و Mastercard وما إلى ذلك). تسجل شبكات الدفع هذه تفاصيل كل معاملة ، بما في ذلك مبلغ المعاملة ومعلومات التاجر ووقت المعاملة وما إلى ذلك. نتيجة لذلك ، لا يزال بإمكان السلطات الضريبية تتبع حركة الأموال ذات الصلة من خلال سجلات المعاملات هذه. ثانيا ، بالنسبة للمعاملات عبر الحدود ، يمكن للسلطات الضريبية أيضا تتبع تدفقات رأس المال عبر الحدود من خلال نظام مراقبة سوق الصرف (الفوركس) ، وتبادل المعلومات المصرفية ، وما إلى ذلك. وقد وقعت العديد من البلدان على بروتوكول التبادل التلقائي للمعلومات الضريبية (معيار الإبلاغ المشترك)، وتتسم تدفقات رأس المال عبر الحدود بالشفافية النسبية. بهذه الطريقة ، ستتمكن السلطات الضريبية أيضا من الحصول على معلومات حول المعاملات المتعلقة ببطاقة USB. أخيرا ، في الاستخدام الفعلي ، قد تجري منصات الدفع أيضا مراجعات صارمة بالاسم الحقيقي للمعاملات ذات القيمة الكبيرة. إذا كان المستخدمون متورطين في حركات مالية كبيرة متكررة ، فقد تطلب المنصة معلومات إضافية مثل إثبات شرعية مصدر الأموال. لذلك ، فإن التهرب الضريبي من خلال بطاقة U غير ممكن بالفعل وقد يؤدي إلى عمليات تدقيق ضريبية وعقوبات. 3.2 المخاطر القانونية هناك أيضا العديد من المخاطر القانونية التي يجب أن تكون على دراية بها عند استخدام بطاقة USB. على سبيل المثال ، في بعض البلدان التي يكون فيها تنظيم سوق الصرف (الفوركس) صارما ، على الرغم من أن بطاقة U لا تضع حدا أعلى للوصول الفردي إلى U ، فإن تصدير الأموال التي تتجاوز حد سوق الصرف (الفوركس) سوف يمس أيضا لوائح سوق الصرف (الفوركس) ، وإذا وجدتها سلطة سوق الصرف (الفوركس) ، فستخضع لغرامات إدارية وحتى جرائم. وكمثال آخر، فإن الوضع القانوني للعملات الرقمية غير واضح في بعض البلدان، واستخدام العملات الرقمية محظور تماما في بعض البلدان. في هذه الحالة ، يمكن أيضا اعتبار المعاملات التي تستخدم بطاقة U الرقمية جريمة. لذلك ، قبل استخدام بطاقة USB ، يجب على المستخدم فهم متطلبات الامتثال الأساسية للبلد والمنطقة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المستخدمين عدم استخدام بطاقة USB كأداة لخرق القانون. على سبيل المثال ، إذا كان المستخدم يستخدم بطاقة USB لإجراء معاملات عالية التردد وذات قيمة كبيرة ، أو مساعدة الآخرين على صرف الأموال ، اعتبارهم أيضا أعمالا غير قانونية أو غسيل الأموال ويواجهون عقوبات جنائية. 4. خاتمة باختصار ، بفضل خصوصيتها القوية والدفع المريح ورسوم المناولة المنخفضة ، توفر بطاقة U لمستثمر خارقمية ممتاز خطة دفع ممتازة لسلسلة خاارج ، والتي حازت على العديد من الخدمات. ومع ذلك ، فإن بطاقات USB ليست مثالية ، ولا يزال مستخدمو بطاقة USB يواجهون مشاكل محتملة مثل المخاطر الضريبية والقانونية ، والتي يجب التعامل معها بحذر ، وإلا فإن المكاسب ستفوق الخسائر. تقارير ذات صلة تم حظر Pornhub من قبل أكثر من 1/3 من الولايات الأمريكية! غير قادر على استخدام بطاقة الائتمان ، والاعتماد على العملات الرقمية تدرس البرازيل حظر الأشخاص من الاحتفاظ بعملة مستقرة على DEX! البنك المركزي: انعدام الشفافية من السهل أن يصبح تهربا ضريبيا وغسيل الأموال أدوات ميزة MetaMask الجديدة "محطة وقود" على الإنترنت: USDT و USDC وغيرها من الجيل 8 عملة يمكن أيضا دفع رسوم الغاز ، هل هو سهل الاستخدام؟ "ارتفاع استخدام بطاقة الخصم USDT ، وأسباب الشعبية وتحليل المخاطر القانونية الضريبية المحتملة" تم نشر هذه المقالة لأول مرة في BlockTempo "الاتجاهات الديناميكية في المناطق الديناميكية - وسائل الإعلام الإخبارية الأكثر تأثيرا".