Taiwan's Crypto Account Opening Population Reaches 1 Million, Three Offshore Operators Lay Out Compliance Plans in Advance --- *German translation:* Taiwans Kryptokonto-Eröffnungsbevölkerung erreicht 1 Million, drei ausländische Betreiber planen Compliance-Maßnahmen im Voraus

Die Vorsitzende der Finanzaufsichtsbehörde (FSA), Peng Jinlong, führte am 23. März eine Anhörung im Legislativrat zum Entwurf des Gesetzes über virtuelle Vermögensdienste durch und enthüllte, dass die Zahl der Kryptowährungsinhaber in Taiwan bereits etwa 10 % der Gesamtbevölkerung ausmacht. Laut Statistik der Taiwan Virtual Asset Service Providers Association haben rund eine Million Konten eröffnet. Vor diesem Hintergrund haben drei ausländische Unternehmen—Binance, BitGo und Liminal—bereits in Taiwan Firmen gegründet, um sich frühzeitig für zukünftige regulatorische Lizenzen zu positionieren.

Aktueller Stand des Kryptowährungsmarktes in Taiwan: Millionen Nutzer und regulatorische Lücken

Peng Jinlong wies darauf hin, dass derzeit nur acht virtuelle Vermögensdienstleister (VASP) in Taiwan legal registriert sind, während es unregulierte ausländische Krypto-Broker gibt, die bis zu 30 Unternehmen umfassen, was eine deutliche regulatorische Lücke darstellt. Der Zusammenbruch von FTX im Jahr 2022 bildet den Kern des Gesetzesentwurfs—das Ereignis betraf etwa 300.000 taiwanesische Investoren mit Verlusten von über 400 Millionen US-Dollar und offenbarte systemische Risiken durch nicht isolierte Vermögenswerte und fehlende lokale Aufsicht.

Der Entwurf des Gesetzes über virtuelle Vermögensdienste legt fest, dass alle Anbieter Kundengelder in Treuhandkonten verwalten und strikt von firmeneigenen Vermögenswerten trennen müssen. Nach Verabschiedung des Gesetzes haben ausländische Krypto-Broker zwei Wege: eine Niederlassung in Taiwan zu gründen oder direkt in eine neue Filiale zu investieren, wobei beide Wege in das Anti-Geldwäsche-Framework Taiwans integriert werden müssen. Peng Jinlong betonte, dass das unlizenzierte Anwerben von Nutzern in Taiwan künftig rechtswidrig sein wird.

Drei ausländische Unternehmen haben bereits in Taiwan Firmen gegründet

(Quelle: TechNews Firmenregistrierungs-Check)

Im Zuge der zunehmenden Klarheit im regulatorischen Rahmen in Taiwan haben drei ausländische Unternehmen bereits ihre Unternehmensstrukturen in Taiwan aufgebaut:

Binance: Die weltweit größte Kryptowährungsbörse hat eine „Binance Taiwan Limited“ Niederlassung gegründet und so die Voraussetzungen für die Einhaltung der Vorschriften geschaffen.

BitGo (US-Unternehmen): Spezialisiert auf institutionelle Verwahrung von Krypto-Assets, hat eine Tochtergesellschaft in Taiwan gegründet, um die Bedürfnisse der Banken im Bereich VASP-verwahrter Dienste zu bedienen.

Liminal (YouDa Taiwan): Ein weiterer institutioneller Verwahrer für Krypto-Assets, der ebenfalls eine Tochtergesellschaft in Taiwan eingerichtet hat. Das Geschäftsmodell passt gut zu dem Trend, dass taiwanesische Finanzinstitute in den Bereich der digitalen Asset-Verwahrung eintreten.

Informierte Juristen weisen zudem darauf hin, dass einige ausländische Anbieter aufgrund ihrer Kapitalquellen, die als chinesisches Kapital eingestuft werden, bei der Gründung auf Schwierigkeiten stoßen. Die Prüfung chinesischer Investitionen ist ein wichtiger Fokus der Aufsichtsbehörden.

Drei Wege des taiwanesischen Bankensektors: Verwahrung, Stablecoins und Tokenisierung realer Vermögenswerte

Traditionelle Finanzinstitute bereiten sich ebenfalls aktiv vor. Derzeit haben 19 Banken Interesse an virtuellen Vermögensverwahrdiensten bekundet, fünf davon sind bereits genehmigt oder in der Pilotphase. Daten der Taiwan External Trade Development Council zeigen, dass bis September 2025 5,2 % der Unternehmen in Taiwan tatsächlich Stablecoins für Zahlungen nutzen, während weitere 4,2 % die Einführung planen, was auf eine bereits bestehende Marktbasis für Stablecoins in der Wirtschaft hinweist.

Yushan Financial Holding hat öffentlich erklärt, dass die Finanzbranche künftig parallel in physische, digitale und virtuelle Vermögenswerte investieren wird, wobei die Emission von Stablecoins und die Tokenisierung von Vermögenswerten ausdrücklich eingeschlossen sind. Cathay Financial Holding hat bereits 2025 die Machbarkeitsstudie für die Tokenisierung realer Vermögenswerte abgeschlossen und arbeitet aktiv an der Entwicklung einer Handelsplattform. Ziel ist es, Unternehmens- und Finanzanleihen auf die Blockchain zu bringen, was den beschleunigten Übergang der traditionellen Finanzbranche Taiwans in die Welt der Krypto-Assets markiert.

Häufig gestellte Fragen

Was sind die Kernanforderungen des taiwanesischen Gesetzesentwurfs über virtuelle Vermögensdienste?

Der Entwurf verlangt, dass alle virtuellen Vermögensdienstleister Kundengelder in Treuhandkonten verwalten und strikt von firmeneigenen Vermögenswerten trennen, um Missbrauch wie bei FTX zu verhindern. Ausländische Krypto-Broker müssen eine Niederlassung in Taiwan gründen oder eine neue Filiale beantragen, um die Vorschriften zu erfüllen, und in das Anti-Geldwäsche-Framework integriert werden. Ohne Genehmigung in Taiwan geworbenes Kundenmanagement gilt als Verstoß.

Wie ist der aktuelle Stand der Compliance von Binance in Taiwan?

Binance hat eine „Binance Taiwan Limited“ Niederlassung gegründet und die grundlegende Unternehmensstruktur eingerichtet, um die Voraussetzungen für eine offizielle Lizenz zu schaffen. Derzeit besitzt Binance noch keine offizielle Lizenz, und die tatsächliche Geschäftstätigkeit hängt vom Inkrafttreten des Gesetzes über virtuelle Vermögensdienste und der Umsetzung der Aufsichtsbestimmungen ab.

Wie ist die Situation der taiwanesischen Banken im Bereich der Krypto-Asset-Dienste?

Derzeit haben 19 Banken Interesse an virtuellen Vermögensverwahrdiensten bekundet, fünf davon sind bereits genehmigt oder in der Pilotphase. Yushan Financial Holding und Cathay Financial Holding haben konkrete Schritte in der Stablecoin-Anwendung und der Tokenisierung realer Vermögenswerte unternommen, was auf eine beschleunigte strategische Ausrichtung der traditionellen Finanzinstitute Taiwans im Bereich der digitalen Assets hinweist.