Chuyển tiếp Tiêu đề Gốc: Thổ Nhĩ Kỳ Tăng cường Quy định Chống Rửa tiền Tiền điện tử: Quy tắc Mới Được Giải thích và Tác động đến Ngành

Với sự phát triển nhanh chóng của thị trường tiền điện tử toàn cầu, Luật Chống Rửa Tiền (AML) và các quy định về tuân thủ đã trở thành một trọng tâm ngày càng lớn đối với các chính phủ trên toàn thế giới. Gần đây, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã công bố một loạt các quy định AML nghiêm ngặt nhằm vào các hoạt động tiền điện tử, một sáng kiến đã nhanh chóng thu hút sự chú ý đáng kể từ ngành công nghiệp. Những quy tắc mới này, dự kiến sẽ có hiệu lực vào ngày 25 tháng 2 năm 2025, là dấu hiệu của sự quyết tâm của Thổ Nhĩ Kỳ trong việc quy định ngành công nghiệp tiền điện tử và cũng cung cấp một tài liệu tham khảo quý báu cho các nỗ lực tuân thủ toàn cầu.

Các điều khoản chính: Tăng cường minh bạch và bảo mật giao dịch

Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã đưa ra thông báo vào ngày 25 tháng 12 năm 2024, làm rõ các quy định chính của các quy định chống rửa tiền mới, tập trung vào việc thiết lập ngưỡng giao dịch, xử lý giao dịch có nguy cơ và hạn chế ví chưa đăng ký, nhằm nâng cao tính minh bạch và an ninh của giao dịch tiền điện tử.

Quy định mới về tiền điện tử của Türkiye

Nguồn: Tờ Báo Chính Thức của Cộng Hòa Thổ Nhĩ Kỳ

1. Ngưỡng giao dịch

Theo các quy định mới, người dùng thực hiện giao dịch tiền điện tử vượt quá 15.000 Lira Thổ Nhĩ Kỳ (tương đương khoảng 425 đô la) phải nộp đầy đủ thông tin nhận dạng cho nhà cung cấp dịch vụ. Đối với giao dịch dưới ngưỡng này, nhà cung cấp dịch vụ có thể thu thập thông tin theo quyết định của mình. Biện pháp này nhằm đảm bảo tính truy xuất cho các giao dịch lớn, hiệu quả kiềm chế luồng tiền bất hợp pháp.

2. Xử lý giao dịch rủi ro cao

Nếu người gửi tiền điện tử không cung cấp đủ thông tin, giao dịch của họ sẽ được đánh dấu là “rủi ro cao.” Trong những trường hợp như vậy, các nhà cung cấp dịch vụ được cấp quyền hạn để thực hiện các hành động khác nhau, bao gồm từ chối giao dịch, hạn chế hợp tác với các tổ chức tài chính liên quan, hoặc thậm chí chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với đối tác. Điều này mang lại cho các nhà cung cấp dịch vụ quyền hạn rộng lớn hơn để duy trì tổng thể an ninh của hệ sinh thái giao dịch.

3. Hạn chế đối với Ví không đăng ký

Địa chỉ ví chưa đăng ký sẽ được giám sát nghiêm ngặt. Các nhà cung cấp dịch vụ phải thu thập thông tin danh tính từ người gửi; nếu không, các giao dịch như vậy sẽ bị hạn chế. Biện pháp này nhằm vào các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ khủng bố thường được tiến hành qua các ví ẩn danh.

Qua những biện pháp này, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ nhằm mục đích tạo ra một môi trường giao dịch tiền điện tử minh bạch và an toàn hơn, đặt nền móng cho sự phát triển quy định trong tương lai của ngành công nghiệp.

Bối cảnh toàn cầu: Căn chỉnh với Khung hệ thống MiCA

Các quy định mới của Thổ Nhĩ Kỳ đến vào thời điểm ngành công nghiệp tiền điện tử toàn cầu đang trải qua những thay đổi quy định đáng kể. Quy định về Thị trường Crypto-Assets (MiCA) tại Liên minh châu Âu, có hiệu lực từ ngày 30 tháng 12 năm 2024, được công nhận là khung quy định toàn diện đầu tiên trên thế giới về tài sản tiền điện tử.

Các quy tắc mới của Thổ Nhĩ Kỳ rõ ràng dựa trên các nguyên tắc quản lý tiên tiến quốc tế như MiCA, cho thấy ý định của họ là điều chỉnh theo tiêu chuẩn toàn cầu về tuân thủ tiền điện tử. Sự điều chỉnh này không chỉ tăng cường sự hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ mà còn cung cấp một môi trường giao dịch đáng tin cậy hơn cho các nhà đầu tư quốc tế. Hơn nữa, các quy định nghiêm ngặt là cần thiết để chống lại các tội phạm tài chính vượt biên như rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

Ảnh hưởng đến ngành công nghiệp: Đường dẫn tuân thủ và triển vọng thị trường của Thổ Nhĩ Kỳ

Là thị trường tiền điện tử lớn thứ tư trên thế giới, Thổ Nhĩ Kỳ đã ghi nhận khối lượng giao dịch lên tới 170 tỷ đô la vào năm 2023, vượt qua cả Nga và Canada, chứng tỏ vị trí quan trọng của nó trong lĩnh vực tiền điện tử. Tuy nhiên, Thổ Nhĩ Kỳ vẫn đối mặt với nhiều thách thức trong việc cân bằng quy định và phát triển thị trường. Mặc dù việc mua, nắm giữ và giao dịch tiền điện tử là hợp pháp tại Thổ Nhĩ Kỳ, việc sử dụng tiền điện tử như phương thức thanh toán đã bị cấm từ năm 2021. Điều này có nghĩa là trong khi các nhà đầu tư có thể tự do giao dịch, họ không thể trực tiếp sử dụng tiền điện tử cho các giao dịch hàng ngày.

Thị trường tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ cho thấy đà tăng trưởng mạnh mẽ, được thúc đẩy bởi môi trường kinh tế độc đáo và nhu cầu của công chúng về tài sản kỹ thuật số mạnh mẽ. Đất nước này đã lâu đứng trước vấn đề lạm phát cao và giảm giá tiền tệ, điều này đã dẫn đến việc ngày càng nhiều người xem tiền điện tử là một công cụ để đánh giá và bảo vệ tài sản. Tuy nhiên, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ vẫn giữ thái độ thận trọng đối với tiền điện tử. Mặc dù cho phép giao dịch hợp pháp, các giới hạn về các kịch bản thanh toán cho thấy rằng các nhà quản lý vẫn đang cố gắng cân bằng sự đổi mới với kiểm soát rủi ro.

1. Tiêu chuẩn hoá thị trường lái xe

Các quy định mới sẽ đáng kể cải thiện tính minh bạch của thị trường và an ninh giao dịch, nâng cao lòng tin đối với tài sản tiền điện tử. Trong môi trường thị trường được quy định chặt chẽ hơn, các nhà tham gia sẽ được hưởng dịch vụ chất lượng cao hơn, đồng thời thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của thị trường.

2. Tăng tốc Tuân thủ Doanh nghiệp

Đến tháng 12 năm 2024, 77 công ty tiền điện tử đã nộp đơn xin cấp giấy phép hoạt động từ Hội đồng Thị trường Vốn của Thổ Nhĩ Kỳ. Điều này phản ánh sự phản ứng tích cực của ngành công nghiệp đối với các quy định mới và tạo điều kiện cho sự tham gia rộng rãi hơn của thị trường trong tương lai.

3. Tiềm năng tăng trưởng dài hạn

Mặc dù các quy định mới áp đặt một số hạn chế đối với các hoạt động giao dịch cụ thể, chính sách thuế của Thổ Nhĩ Kỳ vẫn thuận lợi. Ví dụ, lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử không bị đánh thuế, và chỉ có một loại thuế giao dịch 0,03% được áp dụng, tín hiệu cho sự hỗ trợ của chính phủ cho sự phát triển thị trường. Cách tiếp cận quy định cân nhắc này có thể hỗ trợ phát triển dài hạn của thị trường tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ.

Beosin KYT: Hỗ trợ Bảo mật và Tuân thủ Web3

Trong bối cảnh làn sóng nghiêm ngặt về quy định tiền điện tử trên toàn cầu, các công cụ tuân thủ trở nên ngày càng quan trọng. Là một nhà lãnh đạo về an ninh và tuân thủ Web3, hệ thống Know Your Transaction (KYT) của Beosin cung cấp hỗ trợ tuân thủ toàn diện cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Giám sát giao dịch thời gian thực

Beosin KYT có thể phát hiện giao dịch có nguy cơ cao và địa chỉ ví đáng ngờ, giúp các nhà cung cấp dịch vụ chặn luồng tiền lậu trong thời gian thực và giảm rủi ro tội phạm tài chính.

Giải pháp tuân thủ toàn diện

Hệ thống tuân thủ các quy định chống rửa tiền ở nhiều quốc gia, giúp các doanh nghiệp nhanh chóng thích nghi với các quy tắc mới tại các thị trường như Thổ Nhĩ Kỳ và đáp ứng cả tiêu chuẩn tuân thủ cục bộ và quốc tế.

Dịch vụ tùy chỉnh

Đối với các thị trường tăng trưởng cao như Thổ Nhĩ Kỳ, Beosin cung cấp hỗ trợ địa phương để giúp doanh nghiệp đối phó với các thách thức quy định trong khi giảm thiểu chi phí tuân thủ thông qua các công cụ hiệu quả.

Một Kỷ nguyên Mới về Sự minh bạch và An ninh cho Ngành Tiền điện tử

Các quy định mới của Thổ Nhĩ Kỳ đánh dấu một bước quan trọng trong quá trình chuyển đổi của ngành công nghiệp tiền điện tử toàn cầu từ “tăng trưởng hoang dã” sang “phát triển theo quy định”. Bằng cách tăng cường các biện pháp AML và phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế, Thổ Nhĩ Kỳ đang đặt nền móng cho một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn và minh bạch hơn. Trong quá trình này, các công nghệ tuân thủ như Beosin KYT sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy tăng trưởng bền vững của ngành. Khi nhiều quốc gia áp dụng khung pháp lý, ngành công nghiệp tiền điện tử đã sẵn sàng phát triển mạnh trong môi trường tăng cường bảo mật và minh bạch, mở ra cơ hội rộng lớn hơn cho sự đổi mới và mở rộng.

Tham khảo:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-turkey

Miễn trách nhiệm:

1. Bài viết này được tái sản xuất từ [Beosin]. Chuyển tiếp Tiêu đề Gốc: Thổ Nhĩ Kỳ tăng cường quy định chống rửa tiền tiền điện tử: Quy định mới được giải thích và ảnh hưởng đến ngành công nghiệp. Bản quyền thuộc về tác giả gốc [Nhóm Tuân thủ Beosin]. Nếu bạn có bất kỳ ý kiến ​​nào về việc tái bản, vui lòng liên hệ Đội ngũ Gate Learn, nhóm sẽ xử lý nhanh chóng theo các quy trình liên quan.
2. Bản Miễn Trách Nhiệm Về Trách Nhiệm: Các quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ thuộc về tác giả và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
3. Nhóm Gate Learn đã dịch bài viết sang các ngôn ngữ khác. Việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết đã được dịch là cấm trừ khi có đề cập.