Вступ

Технологія блокчейн не повністю приховує особистість користувачів, але є псевдоанонімною та відкритою для всіх у всьому світі. Рух коштів можна відстежувати та позначати за допомогою блокчейн-провідника.

Для деяких це справжня особливість технології блокчейн, яка є фундаментальною для принципу «розподіленої публічної книги». У той час як деякі представники більшої сім’ї криптовалют вважають, що це викриває торговельну діяльність користувачів і певним чином зводить нанівець конфіденційність і безпеку, яких прагне досягти технологія блокчейн, таким чином створюючи підказку для злочинців і правоохоронних органів для відстеження та позначення ваших транзакцій криптовалюти та канал потоку.

Дуже вправні хакери можуть використовувати цю «підказку» (інформацію), щоб ретельно відстежувати транзакції користувачів і запускати зловмисні атаки, такі як програми-вимагачі, фішинг і атаки видалення, на облікові записи користувачів, отже, потреба в більшій конфіденційності та додатковому захисті.

Це спричинило потребу в змішувачах монет, які надають інвесторам і трейдерам, а також установам можливість захистити свою особу від громадського контролю під час переміщення коштів з однієї адреси гаманця на іншу.

Що таке монетозмішувачі?

Змішувач монет визначається як сервіс, який поєднує різні потоки криптовалют або токенів в автоматизованому пулі, забезпечуючи анонімну передачу цифрових активів від відправника до одержувача, зберігаючи транзакції приватними та вільними від уваги громадськості.

Крім того, ідея змішувачів монет у криптопросторі полягає в тому, щоб зберегти анонімність користувачів і запобігти надмірній перевірці та моніторингу. Крім того, змішувач монет використовує послуги компаній-розробників, відповідальними за посередництво між двома або більше трейдерами, які бажають обміняти криптовалюти або токени.

Таким чином, сервіс має на меті остаточно змінити ланцюжок потоку цифрових активів від відправника до одержувача, таким чином ускладнюючи рух коштів між залученими сторонами. Це підвищило анонімність, передбачену засновниками технології блокчейн, а також ускладнило відстеження потоків коштів, таким чином забезпечивши конфіденційність і значною мірою безпеку тих, хто бере участь у транзакції.

Змішувачі монет пропонують великі переваги для китових інвесторів та установ, забезпечуючи анонімність і конфіденційність їхніх транзакцій, кіберзлочинці, з іншого боку, також використовують їх для шахрайських цілей.

Змішувачі монет законні чи незаконні?

Виникло кілька аргументів щодо законності змішувачів монет, а також кілька запитань щодо обґрунтування змішування криптовалют або токенів; тоді як прихильники децентралізації та анонімності транзакцій користувачів твердо переконані, що змішування монет — це шлях до актуалізації конфіденційності та безпеки користувачів — фундаментальних цілей технології блокчейн і децентралізованих фінансів (DeFi) — і подальшого блокування надмірного контролю третіх сторін над фінансовими операціями користувачів.

Але експерти стверджують, що їхня діяльність значною мірою заохочувала злочинність і перешкоджала відстеженню та затриманню злочинців і терористів, які знайшли м’яку посадку за допомогою змішування монет для увічнення своєї мерзенної діяльності. А також наголошує на ризиках, пов’язаних із довірою свого стану (цифрових активів) безликій агенції (третій особі), яка може не допустити отримання ваших коштів.

Загалом, обидва аргументи дійсні, причому перша група вказує на плюси монетних міксерів, а остання зосереджується на мінусах. Основне питання полягає в тому, який відсоток незаконної діяльності підтримується монетозмішувачами?

Нещодавній звіт розвідувальної компанії Chainalysis, що займається блокчейном, вказує на те, що спостерігається збільшення відмивання незаконних коштів у міксерах, що сприяє діяльності кіберзлочинців і хакерів.

Фірма виявила, що «на незаконні адреси припадає 23% коштів, надісланих до міксерів у 2022 році, порівняно з 12% у 2021 році». ^[1] Більшість цих коштів надходили від «санкціонованих міксерів», які допомагали та підбурювали до відмивання грошей та іншої злочинної діяльності з добре відомою співпрацею з розвідкою деяких країн.

Тим не менш, міксери монет легальні в деяких країнах, включаючи Сполучені Штати, і працюють на основі певних нормативних рамок. Багато користувачів і установ у цих країнах використовували їх у законних цілях, щоб приховати свої транзакції. Хоча деякі країни прямо заборонили діяльність міксерів монет, стверджуючи, що вони сприяють злочинній діяльності, такій як відмивання грошей, ринок даркнету та фінансування терористичної діяльності, серед іншого. Тому в цих країнах змішування монет є надзвичайно незаконним і не діє.

Наведений вище звіт не підтримує змішувачі монет, може підштовхнути репресії та стати несприятливим для справжніх криптотрейдерів, які просто хотіли конфіденційності та анонімності. Як уже передбачалося Chainalysis, «Криптозмішувачі можуть незабаром застаріти, оскільки Chainalysis вдосконалює свою здатність деміксувати транзакції». ^[2]

Відмивання крипто

Відмивання криптовалюти зростає, і багато хто вважає, що його сприяють змішувачі монет, оскільки відмивачі грошей мають безпечне місце, щоб очистити свої вкрадені кошти за підтримки країн, таким чином інституціоналізуючи кібершахрайство та іншу злочинну діяльність.

Крім того, наявність проспекту, де монетозмішувачі надають послуги з очищення незаконних коштів і прикриття для відправників і одержувачів, ще більше сприятиме відмиванню грошей і сприятиме великомасштабній злочинності.

Останнім часом індустрія кіберзлочинності, особливо сцена програм-вимагачів, активізувалася, стаючи дедалі активнішою, ніж раніше. Кіберзлочинці використовують програмне забезпечення-вимагач як послугу, концепцію, скорочену як (RaaS), для крадіжки та спорожнення гаманців торговців.

Доброю новиною є те, що багато правоохоронних органів у всьому світі змогли переслідувати кожну йоту незаконно отриманих цифрових грошей, вживаючи суворих заходів навіть на шкоду криптомікшерам та їхнім операціям.

Як працюють міксери монет?

Ось простий алгоритм, за яким працює змішування монет:

Власник надсилає монети в пул (змішувач монет), підключивши свій гаманець, наприклад Metamask або Wallet connect тощо, до змішувача монет і вносить певну кількість монет, яку він має намір змішати та надіслати одержувачу.

Монети інших користувачів змішуються з ним, і після цього змішана валюта буде переведена на вказану адресу гаманця. Тут мається на увазі те, що між початковою транзакцією та адресою гаманця одержувача немає зв’язку.

Дуже важливо розуміти, що незалежно від операційної моделі послуг змішування монет, за кожну транзакцію стягується комісія від 0,25 до 3%. Чим більший обсяг, тим дорожча комісія за транзакцію, і навпаки. Комісія за транзакцію має покривати маржу прибутку та/або ціну підтримки змішувача.

Крім того, користувачам доступні кілька варіантів виведення коштів на адресу гаманця за їх вибором. Деякі змішувачі застосовують додаткові заходи безпеки, щоб певні транзакції залишалися анонімними, і деякі з цих заходів безпеки включають Ring і zk-SNARK.

Типи монетних змішувачів

Є два види монетних змішувачів:

1. Централізовані (Кастодіальні) змішувачі
2. Децентралізовані (без варти) міксери

• Централізовані змішувачі монет

У централізованих змішувачах монет змішувачі на основі обфускації є факторами, які застосовуються як частина служби зберігання, щоб приховати транзакції користувачів. Це дає змогу користувачам надсилати свої біткойни (BTC), Ethereum (ETH) або Solana (SOL) у змішувач монет, а також надсилати різні криптовалюти отримувачу після сплати комісії за транзакції.

Централізоване змішування монет є простим і ефективним для використання криптовалюти; це просто спосіб перекидання або змішування монет або жетонів. Вони можуть впоратися з усіма операційними обов’язками та складнощами, надаючи клієнтам простір для безперебійної роботи. приклад; Blender.io.

Незважаючи на переваги стороннього централізованого криптозмішування, є й недоліки, наприклад, послуги, що надаються цими мікшерами монет, здебільшого мають вищі комісії, ніж послуги, які пропонують децентралізовані міксери монет.

Немає гарантії, що сторонній мікшер поверне кошти користувачів. Отже, він дуже вразливий, оскільки кошти користувачів можуть бути вкрадені злодіями. Інша проблема полягає в тому, що мікшер схильний викривати зв’язки, що існують між відправниками та одержувачами, під тиском правоохоронних органів.

Популярність централізованих змішувачів згасає, так як вони відносяться до змішувачів першого покоління.

• Децентралізовані змішувачі монет або Peer-to-Pee r

Децентралізовані змішувачі монет дають користувачам можливість обмінювати монети без участі третьої сторони, оскільки транзакції автоматизовані за допомогою смарт-контракту. Вони працюють навколо мережі з сотень або тисяч комп’ютерів (вузлів).

Використовуючи такі протоколи, як CoinSwap, JoinMarket, CoinJoin або SharedCoin, клієнти можуть об’єднати зусилля для здійснення кількох транзакцій, і в міру збільшення необхідної кількості учасників вони вносять корективи. Також мікшер не зберігає адреси як відправника, так і одержувача, оскільки вони запрограмовані на змішування та переказ коштів.

Ще одна важлива перевага децентралізованих або однорангових (P2P) монетних міксерів полягає в тому, що вони пропонують надання некастодіальних послуг, що дозволяє користувачам взаємодіяти з міксером і мати повний доступ до своїх коштів.

У децентралізованих змішувачах монет немає потреби в вимогах KYC, тому вони не мають меж і дозволів. Протокол може ефективно та справедливо перерозподіляти їх, об’єднуючи кошти кількох користувачів.

Платформи з нульовими знаннями (ZK) або платформи на основі обфускації (OBF) стали найпоширенішим способом децентралізованих криптозмішувачів. Незважаючи на це, проблема, пов’язана з доказами з нульовим знанням, полягає в їхній криптографічній складності, і це також є проблемою щодо масштабування продуктів.

Як і у випадку з централізованими службами змішування, децентралізовані протоколи змішування крипто можуть допомогти приховати та анонімізувати історію транзакцій криптовалюти.

Децентралізовані протоколи, як і централізовані протоколи, пропонують користувачам доступ до фінансів за їхнім вибором, що змушує їх брати на себе більше відповідальності. ConJoin, Wasabi Wallet, Sparrow Wallet — це децентралізовані міксери, які є найвідомішими в криптоіндустрії.

Як вони працюють: централізовані та децентралізовані міксери

Централізовані змішувачі

У цій централізованій службі змішування користувачі вводять свої адреси електронних гаманців на платформах, а потім надсилають певну суму криптовалюти, яку вони хочуть «змішати», на централізовану платформу. Таким чином, користувач надає агенту абсолютний контроль над здійсненням кількох транзакцій, спрямованих на «змішування» криптоактивів користувача. Під агентом ми маємо на увазі спеціалізований алгоритм, який випадковим чином виконує кілька транзакцій.

Децентралізовані змішувачі

Користувачі намагаються усунути посередників у цьому сервісі. Таким чином, користувачі збираються разом, щоб вибрати криптоактиви, які вони бажають «змішати», щоб здійснювати невеликі транзакції між користувачами, які працюють на одній платформі. У децентралізованих міксерах ми також знаємо, що чим більша кількість користувачів у службі, тим вищий процес рандомізації.

Відмінності між централізованим і децентралізованим змішувачами

З точки зору анонімності найкраще підходять децентралізовані міксери. Це пов’язано з тим, що децентралізовані міксери пропонують вищий рівень анонімності для користувачів, ніж централізовані міксери. Централізований мікшер може під тиском або з корисливих причин розкрити дані користувачів через доступ до їх IP-адреси. Таким чином, значною мірою адреса відправника та одержувача не є приватними, як передбачалося.

З іншого боку, децентралізовані платформи змішування можуть бути вразливими до атак, які можуть призвести до розголошення даних користувача, що порушує конфіденційність і анонімність.

У двох словах, децентралізовані змішувачі пропонують ключові переваги порівняно з централізованими змішувачами: по-перше, це надання користувачам повного контролю над активами, оскільки після завершення процесу змішування відбувається перевірка, щоб з’ясувати, чи надходить сума еквівалентна змішана сума здійснюється через підписи. Роблячи це, вони можуть легко запобігти втраті криптоактивів через змішування монет.

З огляду на вищесказане, перед тим, як зробити вибір між двома, слід провести належну обачність і ретельне дослідження, оскільки доступно дуже багато шахрайських мікшерів.

Висновок

У багатьох відношеннях змішувачі монет важливі для захисту ідентичності та безпеки криптотрейдерів, дозволяючи китовим інвесторам та установам вільно здійснювати торговельну діяльність із впевненістю, що їхня безпека гарантована.

Тим не менш, найбільша проблема, з якою стикаються міксери монет, полягає в тому, що вони забезпечують прикриття для кіберзлочинців, яким легше відмивати вкрадені кошти. Недавній звіт Chainalysis показує, що всім зацікавленим сторонам у криптоіндустрії потрібно багато чого зробити, оскільки кіберзлочинці та хакери неправомірно користуються змішувачами монет.

Тим не менш, монетні міксери мають свої плюси та мінуси, звідси необхідність запровадити складну технологію та запровадити певні правила, спрямовані на запобігання злочинній діяльності, одночасно заохочуючи законне використання послуги, оскільки ми не повинні викидати дитину разом із водою для купання.