Más allá de Silicon Valley: redes globales de estafas en criptomonedas rompen estereotipos geográficos

Cuando la plataforma social X lanzó su función de mostrar la ubicación, muchos usuarios la convirtieron inmediatamente en arma. Las cuentas señaladas con ciertos orígenes nacionales—especialmente India, Nigeria y Rusia—se convirtieron en objetivos de acoso, con comentaristas que en conjunto las etiquetaban como “estafadores”. Pero, ¿realmente los datos respaldan esta narrativa xenófoba? Ni cerca.

Entre 2022 y 2025, el investigador independiente ZachXBT documentó 118 casos verificados de fraude que abarcan continentes. Sus hallazgos pintan un cuadro que contradice casi todos los estereotipos que circulan en línea. Desde influencers de Silicon Valley promoviendo Memecoins sin valor hasta bandas de estafas en Telegram operando desde Mumbai, pasando por esquemas de pump-and-dump en Estambul y redes de lavado de dinero con monedas de privacidad, el fraude se ha vuelto verdaderamente global. La verdad incómoda: los estafadores operan en todas partes, no solo en las regiones que la gente suele culpar.

Los Datos que Descubrió ZachXBT: El Fraude No Conoce Fronteras

La investigación de tres años de ZachXBT revela una distribución del fraude que destruye el mito de la “región problemática”. De los 118 casos verificados:

• 41% provienen de Asia (India, China, Sudeste Asiático)
• 28% de Norteamérica
• 15% de Europa
• 10% de África
• 6% permanecen anónimos (imposible rastrear mediante mixers o monedas de privacidad)

¿Notas qué falta? Nigeria no domina la lista. India no es el epicentro. Mientras tanto, Norteamérica y Europa juntas representan el 43% de todas las estafas documentadas—más que Asia. La distribución geográfica revela que no se trata de un problema regional, sino de uno universal: la criminalidad trasciende fronteras, idiomas y culturas.

La ironía es especialmente aguda al examinar casos específicos. Influencers tecnológicos de Silicon Valley han promovido estafas de NFT por millones de dólares. Desarrolladores europeos de DeFi han orquestado esquemas sofisticados. Grupos de marketing asiáticos han llevado a cabo operaciones de lavado de dinero entre cadenas. Los perpetradores comparten nacionalidad con víctimas dispersas en todos los continentes. Entonces, ¿por qué la fijación en países particulares?

¿Quién Sufre Realmente las Pérdidas Más Grandes? Los Patrones Geográficos Revelan una Verdad Sorprendente

Aquí es donde los datos se vuelven realmente incómodos para quienes promueven estereotipos. Entre enero y junio de 2025, ZachXBT documentó los países con las mayores pérdidas promedio por víctima. Los hallazgos:

Los 10 países con mayor pérdida promedio por víctima:

1. UAE – aproximadamente $78,000
2. Estados Unidos – aproximadamente $77,000
3. Chile – aproximadamente $52,000
4. India – aproximadamente $51,000
5. Lituania – aproximadamente $38,000
6. Japón – aproximadamente $26,000
7. Irán – aproximadamente $25,000
8. Israel – aproximadamente $12,000
9. Noruega – aproximadamente $12,000
10. Alemania – aproximadamente $11,000

¿Nigeria? Ausente por completo de la lista. Si los estereotipos tuvieran fundamento, las víctimas nigerianas deberían estar en o cerca de la cima. Pero no. En cambio, lideran el UAE y Estados Unidos—países que la mayoría no asociaría con ser “centros de estafas”. Varias naciones europeas también aparecen, junto con países del Medio Oriente y Asia.

El mapa más amplio de víctimas (2022-2025) confirma este patrón. Europa Occidental, Europa del Este, Norteamérica, partes de Asia y Oriente Medio muestran la mayor concentración de pérdidas en billeteras. África, en contraste, tiene significativamente menos víctimas que estas regiones. ¿Podría ser que los estafadores apunten donde está la riqueza, no donde apuntan los estereotipos?

Por qué las Tasas de Crecimiento Muestran la Resistencia de África, No la Resiliencia de Europa

Quizá la métrica más reveladora sea la tasa de crecimiento de víctimas. De 2024 a 2025, la expansión año tras año fue así:

• Europa del Este – aproximadamente 380% de crecimiento
• Medio Oriente y Norte de África – aproximadamente 300%
• Asia Central/Sudeste Asiático y Oceanía – aproximadamente 270%
• Norteamérica – aproximadamente 230%
• América Latina – aproximadamente 200%
• Región Asia-Pacífico – aproximadamente 140%
• Europa (como un todo) – aproximadamente 120%
• África Subsahariana – aproximadamente 100%

África ocupa el último lugar. Si los estafadores nigerianos y subsaharianos fueran el epicentro global del fraude, ¿no esperaríamos que África mostrara el crecimiento más rápido? En cambio, Europa del Este lidera con un 380%, casi cuatro veces la tasa de crecimiento de África. Mientras tanto, regiones como las Américas, Europa y Oriente Medio muestran curvas de expansión mucho más pronunciadas.

El patrón que emerge es claro: los estafadores operan donde la anonimidad es asequible y la regulación mínima, sin importar la geografía. Se sienten atraídos por plataformas como Telegram y monedas de privacidad—herramientas que trascienden fronteras. Explotan redes y confianza establecidas en comunidades de la diáspora. Siguen la riqueza, no la herencia.

Rompiendo el Ciclo: Cómo la Transparencia Supera a la Xenofobia

Entonces, ¿cómo avanza la industria? La investigación de ZachXBT sugiere caminos que no tienen nada que ver con culpar a regiones:

Implementar sistemas de verificación transparentes. En lugar de asumir culpa por nacionalidad, exigir que los fundadores de proyectos pasen auditorías públicas, completen verificaciones KYC y divulguen datos en cadena. La transparencia funciona sin importar dónde esté alguien.

Potenciar el periodismo de investigación. Investigadores como ZachXBT y comunidades dedicadas de detectives blockchain han evitado colectivamente millones en pérdidas. Su trabajo merece ser amplificado, no silenciado por ruido nacionalista. Informes que muestran la participación de influencers de Silicon Valley tienen tanto valor como aquellos que documentan bandas de Mumbai.

Abordar cada proyecto con escepticismo. La defensa más efectiva sigue siendo psicológica: tratar cada proyecto como potencial estafa hasta que se demuestre lo contrario. Validar las afirmaciones de forma independiente. Verificar antecedentes del equipo por medios que vayan más allá de la ubicación.

Reportar, no estigmatizar. Cuando detectes actividad sospechosa, usa canales de reporte adecuados y recursos de verificación. Difundir odio hacia poblaciones enteras no hace más que aumentar el daño.

El Verdadero Enemigo

La criptomoneda fue concebida en torno a la descentralización y la libertad. Pero sin responsabilidad, esos ideales se convirtieron en herramientas de explotación global. La investigación de tres años de ZachXBT demuestra un punto indiscutible: cada región tiene actores maliciosos y cada región tiene víctimas.

El ciclo de hype de Silicon Valley ha producido estafas. También las redes de ciberdelincuentes de Europa del Este. También oportunistas en África, Asia, las Américas y Europa. El fraude no está determinado por el origen del pasaporte—se habilita mediante la anonimidad sin control, intercambios sin regulación y la avaricia humana.

Culpar a Nigeria o India no resuelve el problema. Tampoco elogiar a Norteamérica o Europa. La solución está en los sistemas: verificación transparente, auditorías rigurosas, recursos de investigación y vigilancia individual. La geografía no importa. La ética, tampoco.

Detén la “xenofobia en cadena”. Los datos ya la tienen.