Según el informe del estudio de flujo limpio de NetEase, Wang Shuoming, involucrado en el mayor caso de lavado de dinero de Singapur, ha sido arrestado en Montenegro o será deportado a China. Se confirmó que el socio de Wang Shuoming, Su Weiyi, es el cerebro detrás del fraude de la plataforma de criptomonedas de Hong Kong AAX, y en julio de 2024 fue arrestado por la policía de Hong Kong.
Evento de la plataforma AAX
Atom Asset (AAX) es uno de los mayores intercambios de criptomonedas de Hong Kong, que ha tenido más de 2 millones de usuarios. El 13 de noviembre de 2022, dos días después de la solicitud de quiebra del intercambio de criptomonedas FTX, AAX también detuvo los retiros debido a la exposición al riesgo de contraparte y eliminó todos los canales sociales. Inicialmente, AAX atribuyó la congelación a medidas de seguridad contra presuntos ataques maliciosos.
El 15 de noviembre de 2022, la bolsa de AAX emitió un comunicado en el que afirmaba que su plataforma necesitaba mantenimiento, y que, además de suspender los retiros, liquidaría automáticamente los productos derivados. Posteriormente, AAX dejó de funcionar y de actualizar sus redes sociales. Una plataforma de análisis de lavado de dinero investigó a fondo la actividad en la cadena de bloques de la billetera de la bolsa AAX y descubrió que los 25100 ETH se habían transferido, parte de los cuales se convirtieron en USDT, y luego se transfirieron a diferentes blockchains a través del puente cruzado. Según algunos informes de medios, el fundador de la bolsa posee las claves privadas para acceder a los fondos de los usuarios y a las billeteras de la bolsa.
*La imagen proviene de la plataforma contra el lavado de dinero KYT de Beosin
Esta vez, la detención de Wang Shuoming parece estar relacionada con el mayor caso de lavado de dinero en Singapur. Entonces, ¿por qué las criptomonedas se han convertido frecuentemente en una herramienta para el "lavado de dinero"?
¿Por qué las criptomonedas se han convertido en una herramienta para el lavado de dinero?
La razón por la cual la criptomoneda se utiliza como herramienta de lavado de dinero está estrechamente relacionada con su tecnología (descentralización, anonimato), herramientas en línea (mezclador de monedas, puente cruzado) y valor (intercambiabilidad con moneda fiduciaria, poder adquisitivo).
（一）Las características tecnológicas como la descentralización y el anonimato facilitan el lavado de dinero
Las criptomonedas generalmente no dependen de la gestión de bancos centrales o entidades gubernamentales, sino que se mantienen mediante una red distribuida para mantener registros de transacciones. Esta característica descentralizada elimina la intervención de terceros, especialmente de entidades gubernamentales, lo que hace que las transacciones de criptomonedas sean más convenientes y flexibles. Sin embargo, esto también debilita la regulación de las instituciones financieras tradicionales y facilita la actividad de lavado de dinero.
A pesar de que las transacciones en la cadena son públicamente visibles, el intercambio de criptomonedas se realiza a través de direcciones de billetera sin necesidad de vincular la identidad real. Si se obtienen criptomonedas a través de canales no KYC (como transacciones extrabursátiles, donaciones de billeteras frías, etc.), es difícil rastrear al propietario de las criptomonedas. Esta característica de anonimato hace que sea difícil rastrear la identidad de las partes en la transacción, lo que proporciona a los lavadores de dinero una condición encubierta natural.
(2) Algunas herramientas on-chain ayudan a ocultar el origen y el flujo de fondos
Los mezcladores de monedas (como Tornado Cash, Blender.io, etc.) redistribuyen los fondos de los usuarios después de mezclarlos, cortando así la fuente de los fondos. Los puentes intercadenas (como Axelar) transfieren activos a diferentes blockchains para el intercambio de activos, por ejemplo, trasladar activos de una red blockchain con regulaciones menos estrictas a otra red y luego utilizar protocolos de privacidad (como Aztec) para ocultar los detalles de la transacción, creando múltiples barreras anónimas para evitar el seguimiento de las autoridades regulatorias y de aplicación de la ley. Estas herramientas facilitan la ocultación del lavado de dinero.
（三）Las criptomonedas tienen la capacidad de ser intercambiadas por moneda de curso legal
Algunos países y regiones reconocen las criptomonedas como un medio de pago legal, pero aún no se ha establecido un estándar regulatorio global. Esto permite a las criptomonedas ser intercambiadas libremente a través de fronteras nacionales sin necesidad de aprobación de terceros. También permite que las criptomonedas se transfieran libremente de un país a otro (retirar dinero a nivel internacional), evitando así el control de cambios y el riesgo de tipo de cambio. Las criptomonedas tienen la capacidad de convertirse en moneda fiduciaria, lo que facilita su conversión en moneda legal y, por lo tanto, lavar y legalizar fondos.
Las criptomonedas son fáciles de usar por los delincuentes debido a sus características técnicas y mecanismos operativos únicos. Para prevenir y combatir actividades delictivas, se requieren medidas como aumentar la conciencia del riesgo para los usuarios, fortalecer la capacidad de identificación y prevención tecnológica, y mejorar la cooperación internacional y la supervisión reguladora.
Diferencia entre lavado de dinero, ayuda a la fuga y encubrimiento de delitos
En el comercio de criptomonedas, ¿cómo distinguir entre la complicidad en el delito de ayudar a transferir una dirección de billetera y el delito de encubrimiento? ¿Comprar bienes inmuebles con criptomonedas obtenidas ilegalmente constituye lavado de dinero? Este tipo de comportamiento, al implicar múltiples delitos, a menudo genera controversias sobre: ¿En qué etapa de la cadena delictiva se produce el acto (antes/después de la consumación)? ¿Hasta qué punto se conoce el delito anterior (conocimiento general / conocimiento específico)? ¿Los fondos pertenecen a un delito específico anterior (como las siete categorías restringidas del delito de lavado de dinero)? Desde la perspectiva del sistema legal de China, los tres delitos se refieren a la acción de tratar con los beneficios del delito, y podemos distinguirlos desde las siguientes dimensiones:
¿Cómo pueden los proveedores de servicios de criptomonedas prevenir el riesgo legal de blanqueo de dinero sospechoso?
（一）Cumplir estrictamente con las obligaciones de identificación del cliente (KYC) y prevención del lavado de dinero (AML)
El requisito de verificación de identidad exige la verificación efectiva de la identidad del cliente, incluyendo pero no limitado a la verificación de documentos de identidad, información de contacto, propósito de la transacción, etc. Se prohíben las cuentas anónimas y se restringen las transacciones de monedas privadas. Se realizan investigaciones exhaustivas para clientes de alto riesgo (como transacciones de gran valor, transacciones transfronterizas) y se mantienen registros completos.
(二) Monitoreo y reporte de transacciones
Establecer un sistema de monitoreo de transacciones en tiempo real, como integrar datos on-chain (API de explorador de bloques), datos off-chain (información de KYC de usuarios), bases de datos de riesgo de terceros (como Chainalysis, Elliptic), etc.; implementar modelos de riesgo multidimensionales como detección de anomalías (como transacciones anormales como divisiones frecuentes de transferencias, etc.); alertas clasificadas y acciones de activación (como congelación automática de cuentas, revisión manual, informes sospechosos, etc.), auditoría e informes (mantenimiento de registros de operaciones completos, elaboración periódica de informes de cumplimiento, etc.).
(3) Fortalecer la gestión interna del cumplimiento y la cooperación e intercambios externos
Establecer un sistema de cumplimiento, establecer un sistema de control interno contra el lavado de dinero, definir responsabilidades y procedimientos operativos. Establecer un departamento de cumplimiento independiente para garantizar la ejecución efectiva de las medidas de gestión de riesgos y fortalecer la supervisión interna. Capacitar regularmente a los empleados en las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero para mejorar y fortalecer la conciencia contra el lavado de dinero de los empleados.
Cumplir activamente con los requisitos de prevención del lavado de dinero de las autoridades reguladoras y de aplicación de la ley, establecer un mecanismo de comunicación regular, asistir en la obtención de datos, restricciones de cuenta, etc.
Conclusión
El lavado de dinero en criptomonedas generalmente puede ocurrir a través de servicios de mezcla, transacciones falsas, transferencias estratificadas, transacciones extrabursátiles OTC, suplantación de identidad, etc. El lavado de dinero puede socavar el orden financiero, fomentar actividades delictivas como estafas, corrupción, etc., no solo perjudicando los intereses de los usuarios, afectando la reputación de la industria de criptomonedas, sino también planteando problemas de seguridad nacional. Tanto los usuarios individuales como los proveedores de servicios de criptomonedas deben aumentar su conciencia del riesgo, cumplir con las obligaciones de KYC y AML, monitorear transacciones sospechosas, colaborar con reguladores y mantener la seguridad de las transacciones a través de medios técnicos y herramientas.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Detrás del colapso de AAX: ¿Cómo la Criptomoneda se convirtió en el 'guante negro' del Blanqueo de capital?
El autor de este artículo: Abogado Xu Qian
Según el informe del estudio de flujo limpio de NetEase, Wang Shuoming, involucrado en el mayor caso de lavado de dinero de Singapur, ha sido arrestado en Montenegro o será deportado a China. Se confirmó que el socio de Wang Shuoming, Su Weiyi, es el cerebro detrás del fraude de la plataforma de criptomonedas de Hong Kong AAX, y en julio de 2024 fue arrestado por la policía de Hong Kong.
Evento de la plataforma AAX
Atom Asset (AAX) es uno de los mayores intercambios de criptomonedas de Hong Kong, que ha tenido más de 2 millones de usuarios. El 13 de noviembre de 2022, dos días después de la solicitud de quiebra del intercambio de criptomonedas FTX, AAX también detuvo los retiros debido a la exposición al riesgo de contraparte y eliminó todos los canales sociales. Inicialmente, AAX atribuyó la congelación a medidas de seguridad contra presuntos ataques maliciosos.
El 15 de noviembre de 2022, la bolsa de AAX emitió un comunicado en el que afirmaba que su plataforma necesitaba mantenimiento, y que, además de suspender los retiros, liquidaría automáticamente los productos derivados. Posteriormente, AAX dejó de funcionar y de actualizar sus redes sociales. Una plataforma de análisis de lavado de dinero investigó a fondo la actividad en la cadena de bloques de la billetera de la bolsa AAX y descubrió que los 25100 ETH se habían transferido, parte de los cuales se convirtieron en USDT, y luego se transfirieron a diferentes blockchains a través del puente cruzado. Según algunos informes de medios, el fundador de la bolsa posee las claves privadas para acceder a los fondos de los usuarios y a las billeteras de la bolsa.
Esta vez, la detención de Wang Shuoming parece estar relacionada con el mayor caso de lavado de dinero en Singapur. Entonces, ¿por qué las criptomonedas se han convertido frecuentemente en una herramienta para el "lavado de dinero"?
¿Por qué las criptomonedas se han convertido en una herramienta para el lavado de dinero?
La razón por la cual la criptomoneda se utiliza como herramienta de lavado de dinero está estrechamente relacionada con su tecnología (descentralización, anonimato), herramientas en línea (mezclador de monedas, puente cruzado) y valor (intercambiabilidad con moneda fiduciaria, poder adquisitivo).
（一）Las características tecnológicas como la descentralización y el anonimato facilitan el lavado de dinero
Las criptomonedas generalmente no dependen de la gestión de bancos centrales o entidades gubernamentales, sino que se mantienen mediante una red distribuida para mantener registros de transacciones. Esta característica descentralizada elimina la intervención de terceros, especialmente de entidades gubernamentales, lo que hace que las transacciones de criptomonedas sean más convenientes y flexibles. Sin embargo, esto también debilita la regulación de las instituciones financieras tradicionales y facilita la actividad de lavado de dinero.
A pesar de que las transacciones en la cadena son públicamente visibles, el intercambio de criptomonedas se realiza a través de direcciones de billetera sin necesidad de vincular la identidad real. Si se obtienen criptomonedas a través de canales no KYC (como transacciones extrabursátiles, donaciones de billeteras frías, etc.), es difícil rastrear al propietario de las criptomonedas. Esta característica de anonimato hace que sea difícil rastrear la identidad de las partes en la transacción, lo que proporciona a los lavadores de dinero una condición encubierta natural.
(2) Algunas herramientas on-chain ayudan a ocultar el origen y el flujo de fondos
Los mezcladores de monedas (como Tornado Cash, Blender.io, etc.) redistribuyen los fondos de los usuarios después de mezclarlos, cortando así la fuente de los fondos. Los puentes intercadenas (como Axelar) transfieren activos a diferentes blockchains para el intercambio de activos, por ejemplo, trasladar activos de una red blockchain con regulaciones menos estrictas a otra red y luego utilizar protocolos de privacidad (como Aztec) para ocultar los detalles de la transacción, creando múltiples barreras anónimas para evitar el seguimiento de las autoridades regulatorias y de aplicación de la ley. Estas herramientas facilitan la ocultación del lavado de dinero.
（三）Las criptomonedas tienen la capacidad de ser intercambiadas por moneda de curso legal
Algunos países y regiones reconocen las criptomonedas como un medio de pago legal, pero aún no se ha establecido un estándar regulatorio global. Esto permite a las criptomonedas ser intercambiadas libremente a través de fronteras nacionales sin necesidad de aprobación de terceros. También permite que las criptomonedas se transfieran libremente de un país a otro (retirar dinero a nivel internacional), evitando así el control de cambios y el riesgo de tipo de cambio. Las criptomonedas tienen la capacidad de convertirse en moneda fiduciaria, lo que facilita su conversión en moneda legal y, por lo tanto, lavar y legalizar fondos.
Las criptomonedas son fáciles de usar por los delincuentes debido a sus características técnicas y mecanismos operativos únicos. Para prevenir y combatir actividades delictivas, se requieren medidas como aumentar la conciencia del riesgo para los usuarios, fortalecer la capacidad de identificación y prevención tecnológica, y mejorar la cooperación internacional y la supervisión reguladora.
Diferencia entre lavado de dinero, ayuda a la fuga y encubrimiento de delitos
En el comercio de criptomonedas, ¿cómo distinguir entre la complicidad en el delito de ayudar a transferir una dirección de billetera y el delito de encubrimiento? ¿Comprar bienes inmuebles con criptomonedas obtenidas ilegalmente constituye lavado de dinero? Este tipo de comportamiento, al implicar múltiples delitos, a menudo genera controversias sobre: ¿En qué etapa de la cadena delictiva se produce el acto (antes/después de la consumación)? ¿Hasta qué punto se conoce el delito anterior (conocimiento general / conocimiento específico)? ¿Los fondos pertenecen a un delito específico anterior (como las siete categorías restringidas del delito de lavado de dinero)? Desde la perspectiva del sistema legal de China, los tres delitos se refieren a la acción de tratar con los beneficios del delito, y podemos distinguirlos desde las siguientes dimensiones:
¿Cómo pueden los proveedores de servicios de criptomonedas prevenir el riesgo legal de blanqueo de dinero sospechoso?
（一）Cumplir estrictamente con las obligaciones de identificación del cliente (KYC) y prevención del lavado de dinero (AML)
El requisito de verificación de identidad exige la verificación efectiva de la identidad del cliente, incluyendo pero no limitado a la verificación de documentos de identidad, información de contacto, propósito de la transacción, etc. Se prohíben las cuentas anónimas y se restringen las transacciones de monedas privadas. Se realizan investigaciones exhaustivas para clientes de alto riesgo (como transacciones de gran valor, transacciones transfronterizas) y se mantienen registros completos.
(二) Monitoreo y reporte de transacciones
Establecer un sistema de monitoreo de transacciones en tiempo real, como integrar datos on-chain (API de explorador de bloques), datos off-chain (información de KYC de usuarios), bases de datos de riesgo de terceros (como Chainalysis, Elliptic), etc.; implementar modelos de riesgo multidimensionales como detección de anomalías (como transacciones anormales como divisiones frecuentes de transferencias, etc.); alertas clasificadas y acciones de activación (como congelación automática de cuentas, revisión manual, informes sospechosos, etc.), auditoría e informes (mantenimiento de registros de operaciones completos, elaboración periódica de informes de cumplimiento, etc.).
(3) Fortalecer la gestión interna del cumplimiento y la cooperación e intercambios externos
Establecer un sistema de cumplimiento, establecer un sistema de control interno contra el lavado de dinero, definir responsabilidades y procedimientos operativos. Establecer un departamento de cumplimiento independiente para garantizar la ejecución efectiva de las medidas de gestión de riesgos y fortalecer la supervisión interna. Capacitar regularmente a los empleados en las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero para mejorar y fortalecer la conciencia contra el lavado de dinero de los empleados.
Cumplir activamente con los requisitos de prevención del lavado de dinero de las autoridades reguladoras y de aplicación de la ley, establecer un mecanismo de comunicación regular, asistir en la obtención de datos, restricciones de cuenta, etc.
Conclusión
El lavado de dinero en criptomonedas generalmente puede ocurrir a través de servicios de mezcla, transacciones falsas, transferencias estratificadas, transacciones extrabursátiles OTC, suplantación de identidad, etc. El lavado de dinero puede socavar el orden financiero, fomentar actividades delictivas como estafas, corrupción, etc., no solo perjudicando los intereses de los usuarios, afectando la reputación de la industria de criptomonedas, sino también planteando problemas de seguridad nacional. Tanto los usuarios individuales como los proveedores de servicios de criptomonedas deben aumentar su conciencia del riesgo, cumplir con las obligaciones de KYC y AML, monitorear transacciones sospechosas, colaborar con reguladores y mantener la seguridad de las transacciones a través de medios técnicos y herramientas.