El 10 de marzo, según el Financial Times, varios grandes bancos y empresas de tecnología financiera de todo el mundo se apresuran a lanzar sus propias stablecoins para hacerse con la cuota de mercado de los pagos transfronterizos que se espera que sean remodelados por las criptomonedas. Bank of America dijo el mes pasado que estaba abierto a emitir su propia stablecoin, uniéndose a proveedores de servicios de pago como Standard Chartered, PayPal, Revolut y Stripe, que ya han entrado en el espacio.
Simon Taylor, cofundador de la consultora fintech 11:FS, compara este fenómeno con el FOMO (miedo a perderse algo): "Se trata de gente vendiendo palas en la fiebre del oro de las stablecoins. Otro factor que lo impulsa es que hay un volumen real de operaciones, y los fundadores quieren un trozo del pastel porque saben que se acerca la regulación de las stablecoins, por lo que todos estos factores se unen. Martin Mignot, socio de Index Ventures y patrocinador de Bridge, dijo que las stablecoins son "atractivas" en mercados que carecen de "buena infraestructura o liquidez y tienen mucho riesgo cambiario", pero sus casos de uso en los mercados occidentales "no son tan obvios".
Los analistas advierten que es poco probable que el mercado mantenga la existencia de docenas de stablecoins a medida que los usuarios comienzan a examinar la calidad de las empresas emisoras. Taylor señala que las stablecoins no son efectivo, sino más bien un sustituto del efectivo, lo que refleja el riesgo crediticio del emisor y su capacidad para gestionar el riesgo operativo: "Esencialmente, la marca de una stablecoin te dice quién es el emisor. Por lo tanto, debido a que el emisor es la organización, su riesgo crediticio es X o Y. No es algo que se haga con dólares. ”
En la actualidad, se han emitido alrededor de USD 210 mil millones en stablecoins en todo el mundo, de los cuales Tether ha emitido alrededor de USD 142 mil millones en USDT y Circle ha emitido USD 57 mil millones en USDC. Según Visa, el volumen de operaciones de stablecoins ha crecido de USD 521 mil millones en el mismo período del año pasado a USD 710 mil millones el mes pasado, y el número de direcciones únicas de stablecoins ha aumentado un 50% durante el mismo período a 35 millones. A medida que el entorno regulatorio se vuelve más claro, las instituciones financieras tienen más confianza para ingresar al sector. El Congreso de EE.UU. está debatiendo un proyecto de ley para establecer estándares para las stablecoins, la Unión Europea implementó reglas a principios de este año que requerirían que los operadores de stablecoins cumplan, y el regulador financiero del Reino Unido planea consultar al mercado este año.
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Financial Times: Bancos e instituciones financieras se unen a la "fiebre del oro de las stablecoins"
El 10 de marzo, según el Financial Times, varios grandes bancos y empresas de tecnología financiera de todo el mundo se apresuran a lanzar sus propias stablecoins para hacerse con la cuota de mercado de los pagos transfronterizos que se espera que sean remodelados por las criptomonedas. Bank of America dijo el mes pasado que estaba abierto a emitir su propia stablecoin, uniéndose a proveedores de servicios de pago como Standard Chartered, PayPal, Revolut y Stripe, que ya han entrado en el espacio.
Simon Taylor, cofundador de la consultora fintech 11:FS, compara este fenómeno con el FOMO (miedo a perderse algo): "Se trata de gente vendiendo palas en la fiebre del oro de las stablecoins. Otro factor que lo impulsa es que hay un volumen real de operaciones, y los fundadores quieren un trozo del pastel porque saben que se acerca la regulación de las stablecoins, por lo que todos estos factores se unen. Martin Mignot, socio de Index Ventures y patrocinador de Bridge, dijo que las stablecoins son "atractivas" en mercados que carecen de "buena infraestructura o liquidez y tienen mucho riesgo cambiario", pero sus casos de uso en los mercados occidentales "no son tan obvios".
Los analistas advierten que es poco probable que el mercado mantenga la existencia de docenas de stablecoins a medida que los usuarios comienzan a examinar la calidad de las empresas emisoras. Taylor señala que las stablecoins no son efectivo, sino más bien un sustituto del efectivo, lo que refleja el riesgo crediticio del emisor y su capacidad para gestionar el riesgo operativo: "Esencialmente, la marca de una stablecoin te dice quién es el emisor. Por lo tanto, debido a que el emisor es la organización, su riesgo crediticio es X o Y. No es algo que se haga con dólares. ”
En la actualidad, se han emitido alrededor de USD 210 mil millones en stablecoins en todo el mundo, de los cuales Tether ha emitido alrededor de USD 142 mil millones en USDT y Circle ha emitido USD 57 mil millones en USDC. Según Visa, el volumen de operaciones de stablecoins ha crecido de USD 521 mil millones en el mismo período del año pasado a USD 710 mil millones el mes pasado, y el número de direcciones únicas de stablecoins ha aumentado un 50% durante el mismo período a 35 millones. A medida que el entorno regulatorio se vuelve más claro, las instituciones financieras tienen más confianza para ingresar al sector. El Congreso de EE.UU. está debatiendo un proyecto de ley para establecer estándares para las stablecoins, la Unión Europea implementó reglas a principios de este año que requerirían que los operadores de stablecoins cumplan, y el regulador financiero del Reino Unido planea consultar al mercado este año.