2018 年，Union Square Ventures 的 Dani Grant 和 Nick Grossman 发表了基础设施阶段的神话。在这篇具有开创性的文章中，两人认为应用程序激发了基础设施，反过来，基础设施又激发了新的应用程序。正如他们指出的那样，这种模式可以在新加密技术的演变中看到——从比特币的创建到早期的去中心化应用程序。
今天，我们正处于另一组突破性应用程序的边缘——加密货币作为新颖消费者体验的支柱——由新兴基础设施堆栈提供支持。
加密货币中应用程序基础设施周期的历史
随着时间的推移，我们已经看到 Union Square Ventures 在加密领域的明确趋势。从比特币导致中心化交易所的创建，到以太坊作为早期去中心化应用程序的驱动力，加密货币的关键发展似乎反映了应用程序基础设施周期。
比特币 → 钱包和交易所（2010 年代初中期）
正如我在我的关于钱包的文章, 比特币 (2009)促进现有的非对称密钥对技术用于写入公共数据库，创建了第一个“加密钱包”。 2010 年，第一笔“现实世界”比特币交易发生在比特币论坛上。 Coinbase（2012）和其他交易所随后推出，其目标是让安全发送和接收比特币变得更加容易。
2012 年左右的 Coinbase 主页
然而，比特币作为数字货币而不是通用智能合约平台的设计限制了潜在的用例。
以太坊和 ERC-20 → DeFi 和 DAO（2010 年代中后期）
以太坊于 2015 年推出愿景成为下一代智能合约和去中心化应用平台。领先的加密钱包 MetaMask（2016）在以太坊之后不久推出，为通过网络浏览器与应用程序交互建立了新的范例。此外，ERC-20 2017 年实施的可替代代币标准允许开发者为产品和服务创建代币。
该基础设施随后启用了早期的去中心化应用程序，包括：
- DeFi：借贷协议和自动化做市商，如 Aave (2017)、MakerDAO (2017)、Uniswap (2018) 和 Compound Finance (2018) 推动了去中心化金融的创建。自那以后，DeFi 总锁定价值已增长至超过 $50B。
随着时间的推移，DeFi TVL（来源：DeFiLlama）
- DAO：根据 MakerDAO (2015) 和 The DAO (2016) 的早期实验，MolochDAO (2019) 将 ERC-20 引入其框架，此后已用于创建超过 900 个 DAO。由Compound领头 推出 ERC-20（2020）时，一些最常用的协议已经推出了代币并转变为 DAO 结构。今天，有超过 19k DAO 管理着超过 $30B 的 AUM。
截至一月的 DAO 状况2024 年 8 月（来源：DeepDAO）
然而，ERC-20 标准仅适用于可替代代币。早期的 NFT 项目 CryptoPunks（2017）说明了这一点，修改了 ERC-20 代码，刚好足以生产不可替代的物品。
ERC-721 → NFT（2010 年代末 - 2020 年代初）
CryptoPunks 为我们提供了ERC-721 (2017)的灵感 - “不可替代代币”或 NFT 的标准。基于以太坊的游戏 CryptoKitties 于 2017 年 11 月推出，成为最早、最知名的 ERC-721 项目之一。 CryptoKitties 的受欢迎程度——在巅峰时期，这款游戏吸引了超过 14,000 名 DAU——促成了 NFT 市场 OpenSea 的成立（2017 年）。随后出现了其他市场（例如 Art Blocks、SuperRare）、金融化平台（例如 NFTfi、Blend）以及发现和跟踪应用程序（例如 Floor、Gallery），有助于促进 NFT 的采用。
除了 ERC-721 之外，其他 NFT 基础设施标准也解锁了新的用例。例如，NFT压缩 — 由 Metaplex 和 Solana Labs 于 2022 年 11 月发布 — 使创作者平台 DRiP 能够以低廉的价格向超过80万个钱包 分发数百万个 NFT。 此外，ERC-6551 （创建于 2023 年 2 月）使每个 NFT 都能够拥有自己的账户/钱包地址，从而扩大了 NFT 实用性的范围。
截至 2024 年 1 月 9 日的 NFT 状况（来源：NFTGo）
虽然 NFT 让加密货币成为消费者关注的焦点，但它们也暴露出了用户体验方面的许多缺点：高额费用、助记词、笨拙的入门等等。
加密应用基础设施堆栈 → 消费者应用程序（今天）
我们开始看到基础设施堆栈的出现，它将支持下一组消费者应用程序。这包括低费用区块链、嵌入式钱包、进/出坡道和桥接解决方案、分销渠道和身份协议。
新兴的加密应用基础设施堆栈
消费者应用程序的早期实验促使开发人员构建了更加消费者友好的基础设施。该加密应用程序基础架构堆栈将推动下一周期消费者应用程序的采用。
低费用区块链
高额的以太坊汽油费 抑制休闲、游戏和社交体验中频繁的低价值物品交易。在过去的几年里，我们看到了许多第 1 层和第 2 层区块链的推出，而且更多的区块链即将推出。
今天，以太坊仍然有360k+ 每日活跃地址和 100 万+ 笔交易。但是，链上有许多竞争者*，包括：
- Solana：约 538k 每日活跃地址，约 2400 万每日交易
- Polygon：约 602k 每日活跃地址，约 300 万每日交易
- Arbitrum：~141k 每日活跃地址，~972k 每日交易
- 基数：~55k 每日活跃地址，~318k 每日交易
*截至 2024 年 1 月 8 日的指标
以太坊 Layer 2 将进一步受益EIP-4844：分片 Blob 交易，预计 2024 年第一季度升级预计将第 2 层汇总费用降低 10-100 倍。
嵌入式钱包
正如我一年前写的，我们看到应用程序拥有钱包体验的转变：
- 让消费者无缝加入 Web3（例如，无需密码）
- 提供金融服务（例如，进出匝道、资产转让和兑换）
钱包即服务提供商已经崛起来满足这一需求。其中包括 Magic、Privy、Coinbase 钱包即服务、Dynamic 等。他们为消费者入门带来更好的用户体验，具有以下功能：
- 通过电话号码、社交帐户（例如 Google 和 Meta）登录，或现有的加密应用程序帐户
- 通过密钥进行身份验证（例如 FaceID 和 TouchID）
- 账户可恢复性
Privy 的用户认证流程
许多钱包即服务提供商也正在与帐户抽象 基础设施提供商（例如 Biconomy、Zerodev、Stackup、Safe）提供通过可编程、自我托管账户（“智能账户”）实现的附加功能，例如：
- 赞助gas费（消除用户支付gas的需要）
- 批量交易（像单笔交易一样执行多笔交易，以节省确认时间和天然气成本）
- 会话密钥（在高度交互的应用程序中启用预先批准的交易）
采用此功能虽然是早期但正在成长。
接下来是在各种应用程序之间实现更加无缝的单点登录。一种可能的解决方案是让手机本地嵌入私钥。 iPhone 和一些 Android 手机包括安全领地（secure Enclave），这是存储加密密钥的专用硬件。但是，他们目前不支持将其用于加密本机密钥的功能。Solana Saga Phone 的 “种子库”（Seed Vault）通过安全硬件和 AES 加密技术保护私人密钥，展示了更广泛的潜力。Capsule 也在这一领域进行尝试，其单点登录解决方案可让用户使用一套登录凭证访问多个应用程序。
上链 (On-Ramps) 下链(Off-Ramps) 和桥接 (Bridging)
从历史上看，用户很难为他们的加密货币账户“提供资金”。在过去的几年里，出现了许多解决方案来解决这个问题：
- 加密货币资产入口：Kado、Moonpay、Stripe、Ramp、Transak 等使消费者能够使用信用卡、Apple Pay、Google Pay 和银行转账来支付加密货币。提供商在支付方式选项、资产交换和/或滑点率以及手续费方面各不相同。
- 加密货币的资产出口：包括 Kado、Moonpay、Ramp 和 Transak 在内的入口提供商已扩展到出口，使消费者能够在应用程序内将加密货币兑换为法定货币。
- 使用法定货币结帐：包括 Moonpay Checkout 和 Crossmint 的 NFT Checkout 在内的结帐解决方案使消费者能够使用信用卡购买数字商品和 NFT。
- 在任何链上使用任何代币：Decent、Reservoir、Peaze 等都致力于让消费者更轻松地在应用程序中进行交易，而无需担心 Gas、桥接或交换。此外，钱包（例如 Metamask、Phantom、Trust Wallet）已在其界面中推出了集成的跨链交换。随着越来越多的采用意图优先的用户架构，用户将越来越能够表达他们的偏好并允许第三方来实现它们。
Kado 的进/出坡道服务
身份协议
在过去的几年里，我们看到围绕用户的多维 Web3 身份出现的协议和服务：
- 链上交易（例如，DegenScore 量化您的链上技能和专业知识）
- 拥有的资产（例如，通过 Tokenproof 进行代币门控，通过 Guild 进行会员管理）
- KYC 和人类身份证明（例如，通过 Worldcoin 进行生物识别/法律验证、人类证明或利用以太坊证明服务的 Coinbase 验证）
- 社交角色（例如，Lens、Farcaster 或 Gallery 上的用户名；ENS 域）
- 现实世界的成就（例如，因参加活动而获得 POAP、证明 Uber 评级或 ZKPass 或 Clique 上的 Twitter 关注）
POAP 精心策划的记忆保存生态系统
随着大型语言模型（LLM） 的兴起，我们将看到更多的消费者应用程序根据消费者的链上角色和活动为他们提供个性化体验。
分销渠道
从历史上看，消费者通过 Telegram、Twitter 或 Discord 发现了去中心化应用程序，并通过笨重的桌面体验访问它们，需要下载钱包扩展程序并签署大量弹出交易。这种情况正在改变。
首先，传统的应用商店政策变得更加对加密货币友好，并且替代的分发方法正在出现：
- 从历史上看，web3 移动的最大障碍之一是苹果和谷歌对应用内支付收取 30% 的费用。与欧盟的数字市场法 （2024 年实施），iPhone 用户将能够从 App Store 之外下载应用程序。这为新的第三方应用程序商店提供了机会，可以轻松发布和发现加密应用程序。
- 最近，Google Play 和史诗游戏 (Epic Games) 对于将 NFT 纳入游戏中持积极态度。
- FriendTech 表明，渐进式 Web 应用程序 (PWA)（类似于本机应用程序的 Web 应用程序）可提供足够的用户体验以实现采用。
其次，近年来推出的加密原生发现平台：
- Quest 平台和协议（例如 Rabbithole、Layer3、Galxe、Coinbase Quests、Blaze）
- 加密原生“应用程序商店”（例如，用于 Web3 游戏的 Flame、用于消费者加密应用程序的 Launcher、用于 NFT 薄荷糖的 Mint.fun）
- 社交发现应用程序（例如，用于了解其他人正在铸造或购买哪些 NFT 的 Floor）
- 交易发现引擎（例如，Daylight 根据之前的钱包活动突出显示推荐的链上操作）
- 推荐奖励（例如，声音、兔子洞等 提供奖励）
Flame 的 Web3 游戏发现平台
第三，现有平台已开始集成加密技术，抽象出技术细节并减少摩擦。一些值得注意的例子：
- Telegram：TON 基金会最近宣布与通讯应用 Telegram 合作 关于本地集成和促销，包括加密钱包。此外，使用 Telegram 作为简化交易界面的加密货币交易机器人（例如 BONKbot、Maestro、Banana Gun）吸引了越来越多的用户和数量。
- Reddit：社交媒体网站的 NFT 化身吸引来自超过 2500 万个独特铸币厂的超过 2800 万枚铸币。
- Grab：东南亚超级应用程序试点加密钱包。
加密货币应用程序中的机会
我们已经开始看到消费者应用程序的早期示例 可以构建在该基础设施堆栈之上。以下是 2024 年值得关注的一些类别：
社群
SocialFi 应用 FriendTech 的初期快速上升 演示了如何将 PWA、嵌入式钱包和低费用区块链相结合，为 Web3 社交应用程序提供令人信服的基础。我很高兴今年看到更多社交实验：
- 社交投机游戏： 代币（和积分）本质上是社交互动的金融化。从直播平台 Unlonely 的投注功能到 Farcaster 的应用内货币 Warps，我对那些将投机嵌入社交体验以吸引用户、激励行动并实现盈利的应用感到兴奋。
- 社区驱动的模因：像 $BONK 这样的代币的成功证明了围绕模因币团结社区的力量。我预计我们将继续看到有团队推动它们前进的模因（例如 $BONK 拥有 120 个集成）以及具有历史价值的模因。
- Web3 原生角色品牌：PFP 系列，包括 Bored Ape Yacht Club、Azuki 和 Pudgy Penguins，以及其他 NFT 项目都致力于成为下一个（去中心化）迪士尼。从游戏到玩具，看看这些品牌是否成为“主流”将会很有趣。
鉴于互联网难以吸引消费者的注意力，如何留住用户的金钱和时间是项目面临的最大挑战。一种替代方案是推出短暂的应用程序，即从一开始就能赚钱的休闲体验，这种体验不会永远持续下去，也不会达到风险投资的规模。
博弈
早期基于区块链的游戏（例如《NBA Top Shot》和《Axie Infinity》）在引入玩家拥有的经济方面取得了成功，导致该领域的资金激增。从 2021 年到 2023 年 10 月，宣布了超过 16,000 款新游戏，近 100 轮分配了 19B 美元。 这些游戏越来越多地进入市场，由嵌入式钱包、低费用区块链和去中心化身份标准等基础设施提供支持。我对游戏特别感兴趣：
- 利用新兴技术，例如 AI NPC（例如 Parallel’s Colony、Today The Game）和空间计算（Apple Vision Pro 将于 2024 年 2 月推出）
- 将加密原语引入多人社交游戏（例如，Otherside、Pixels）
- 利用入职和分发方面的最新进展来构建休闲移动体验（例如，Sleepagotchi、Draw.Tech）
Pixels — 一款 web3 农场游戏，达到约 33 万月活跃用户
付款方式
由于缺乏负担得起且用户友好的解决方案，全球汇款仍然很困难。支付领导者 PayPal 宣布致力于为其 4 亿活跃用户提供链上支付，并表示“加密货币让我们更接近人们的愿望：快速、廉价、全球支付。”这是通过低费用区块链实现的，该区块链将交易量降低到几分之一美分。
Beam、Sling Money、Code、Coinbase 钱包 和其他新贵正在抓住利用区块链轨道简化支付的机会预计未来几年稳定币市场将增长至 3 万亿美元（截至 2023 年 8 月为 1,250 亿美元）。鉴于这些 Web3 支付应用程序的核心焦点相似，进入市场的优势（无论是在分销、地理位置还是用例方面）将是关键。
数字物理
区块链技术提供了物理对象近乎无摩擦的交换、实时来源、全球贸易和网络意识。
现在基础设施已经发展到可以抽象加密轨道的程度，品牌一直在利用区块链和 NFC 芯片技术来推出数字物理体验。例如，IYK 的平台已帮助 100 多名创作者创造身临其境的体验，弥合物理世界和数字世界之间的差距：
- Generative Goods 独一无二的实物工艺品和家居饰品与生成 NFT 艺术联系在一起
- Pudgy Penguins 毛绒玩具具有链接到 NFT 的二维码，可以在他们即将推出的元宇宙游戏中使用
- VÉRITÉ 发布了crewneck 这使得歌迷能够尽早听到新歌并订阅她的独家更新
我期待更多的品牌和创作者尝试这个新的设计空间，以提高消费者的参与度和真实性。
IYK 用于部署数字物理体验的平台
DePIN
正如我以前写过，消费者在推动去中心化物理基础设施网络（DePIN）的供应和需求方面发挥着新兴作用。我们开始看到消费产品在 DePIN 网络的供需双方都获得了增长动力：
- Helium 最近推出了5G 蜂窝服务每月 20 美元 以及通过选择绘制网络来赚取 $MOBILE 代币的机会。自 2023 年 5 月推出测试版以来，已有超过 34,000 名订阅者注册。
- 利用 $HONEY 代币，去中心化地图网络 Hivemapper 激励了超过 36,000 名贡献者绘制了近 700 万公里的地图 （全球超过 10% 的道路）自 2022 年 11 月起。与此同时，Google从2007年到2019年收集了1610万公里的独特道路数据。 通过让消费者在汽车中安装行车记录仪，他们能够根据每天的驾驶情况提供更新鲜、更实惠的地图数据。
- 超过 40 万消费者 正在与 Grass 共享未使用的互联网带宽，Grass 是一个去中心化的网络抓取网络，专注于将公共网络数据转换为人工智能数据集。
- 免费、去中心化的 WiFi OpenRoaming 应用程序 Metablox 已达到 超过 12k 用户。
我对 DePIN 消费产品感到兴奋，这些产品为消费者已经进行的活动（例如驾驶、使用互联网）提供被动收入，或者提供比现有产品更便宜、更好的选择。
Metablox 的应用程序提供免费、去中心化的 WiFi OpenRoaming
忠诚
自 2020 年 NBA 在 Flow 上推出 Top Shot 以来，Web3 品牌努力掀起了一股浪潮：
- 元宇宙倡议（例如Gucci 在 The Sandbox 举办展览）
- 数字收藏品（例如Nike 发售数字版 Air Force 1 Lows）
- 数字实体商品（例如，蒂芙尼 (Tiffany & Co) 出售可兑换实体吊坠和项链的 NFT）
- 参与度和奖励（例如，星巴克在其忠诚度计划中使用 NFT）
- 社区和共同创造（例如，Reddit 吸引艺术家社区帮助创建其收藏头像）
尽管忠实的客户为品牌提供了最高的价值，但如今许多忠诚计划已经失效 - 平均计划的兑换率仅约为14％。随着消费者对加密货币的兴趣增加，我们将看到更多品牌制定出完整的Web3战略，以与他们的社区建立更深入的关系。
此外，Web3 餐厅忠诚度应用程序 Blackbird 和社区参与平台 TYB 等初创公司正在尝试建立跨品牌的链上奖励网络。我对特定行业的解决方案感到特别兴奋，这些解决方案通过适合目的的产品来解锁新的粉丝体验。
正如每个加密周期都会带来新的应用程序和基础设施一样，过去几年见证了消费者加密应用程序堆栈的增长——低费用区块链、嵌入式钱包等。这些进步为新一代应用程序提供了催化剂。
如果您正在构建消费者应用程序或启用基础设施，欢迎直接私信我！
谢谢德里克·爱德华兹,杰西·波洛克, 亨利·斯特恩,克里斯·马德恩,凯尔·麦科勒姆,沙永·森古塔, 梅森·尼斯特罗姆, 乔纳森·金, 刘慧娴, 金高，埃默里·安德鲁（礼物）”和许多其他人告知我对这篇文章的想法。
披露：Collab+Currency 是上述项目的投资者，包括 Art Blocks、SuperRare、NFTfi、Blur、Floor、Gallery、Metaplex、DRiP、Solana、Polygon、Arbitrum、POAP、Kado、Rabbithole、Blaze、Sound、Flame、Azuki 、Parallel、Axie Infinity、Sleepagotchi、Otherside、Pixels、IYK、Generative Goods、Eco 和 Metablox。在本文发布时，Collab+Currency 或其成员可能接触到本文中描述的资产。
上述材料和内容具有教育性质，不应被视为投资数字资产的建议。投资数字资产、NFT 或加密货币（统称“数字资产”）具有高度投机性和波动性，数字资产只适合愿意承担损失风险和经历大幅回撤的投资者。过去的表现并不预示未来的结果。任何前瞻性陈述都不是对未来业绩的保证，并且受到某些难以预测的风险、不确定性和假设的影响。
声明：
- 本文转载自[Collab+Currency]，著作权归属原作者[Amanda Young]，如对转载有异议，请联系Gate Learn团队，团队会根据相关流程尽速处理。
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- 文章其他语言版本由Gate Learn团队翻译， 在未提及Gate.io的情况下不得复制、传播或抄袭经翻译文章。
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2018 年，Union Square Ventures 的 Dani Grant 和 Nick Grossman 发表了基础设施阶段的神话。在这篇具有开创性的文章中，两人认为应用程序激发了基础设施，反过来，基础设施又激发了新的应用程序。正如他们指出的那样，这种模式可以在新加密技术的演变中看到——从比特币的创建到早期的去中心化应用程序。
今天，我们正处于另一组突破性应用程序的边缘——加密货币作为新颖消费者体验的支柱——由新兴基础设施堆栈提供支持。
加密货币中应用程序基础设施周期的历史
随着时间的推移，我们已经看到 Union Square Ventures 在加密领域的明确趋势。从比特币导致中心化交易所的创建，到以太坊作为早期去中心化应用程序的驱动力，加密货币的关键发展似乎反映了应用程序基础设施周期。
比特币 → 钱包和交易所（2010 年代初中期）
正如我在我的关于钱包的文章, 比特币 (2009)促进现有的非对称密钥对技术用于写入公共数据库，创建了第一个“加密钱包”。 2010 年，第一笔“现实世界”比特币交易发生在比特币论坛上。 Coinbase（2012）和其他交易所随后推出，其目标是让安全发送和接收比特币变得更加容易。
2012 年左右的 Coinbase 主页
然而，比特币作为数字货币而不是通用智能合约平台的设计限制了潜在的用例。
以太坊和 ERC-20 → DeFi 和 DAO（2010 年代中后期）
以太坊于 2015 年推出愿景成为下一代智能合约和去中心化应用平台。领先的加密钱包 MetaMask（2016）在以太坊之后不久推出，为通过网络浏览器与应用程序交互建立了新的范例。此外，ERC-20 2017 年实施的可替代代币标准允许开发者为产品和服务创建代币。
该基础设施随后启用了早期的去中心化应用程序，包括：
- DeFi：借贷协议和自动化做市商，如 Aave (2017)、MakerDAO (2017)、Uniswap (2018) 和 Compound Finance (2018) 推动了去中心化金融的创建。自那以后，DeFi 总锁定价值已增长至超过 $50B。
随着时间的推移，DeFi TVL（来源：DeFiLlama）
- DAO：根据 MakerDAO (2015) 和 The DAO (2016) 的早期实验，MolochDAO (2019) 将 ERC-20 引入其框架，此后已用于创建超过 900 个 DAO。由Compound领头 推出 ERC-20（2020）时，一些最常用的协议已经推出了代币并转变为 DAO 结构。今天，有超过 19k DAO 管理着超过 $30B 的 AUM。
截至一月的 DAO 状况2024 年 8 月（来源：DeepDAO）
然而，ERC-20 标准仅适用于可替代代币。早期的 NFT 项目 CryptoPunks（2017）说明了这一点，修改了 ERC-20 代码，刚好足以生产不可替代的物品。
ERC-721 → NFT（2010 年代末 - 2020 年代初）
CryptoPunks 为我们提供了ERC-721 (2017)的灵感 - “不可替代代币”或 NFT 的标准。基于以太坊的游戏 CryptoKitties 于 2017 年 11 月推出，成为最早、最知名的 ERC-721 项目之一。 CryptoKitties 的受欢迎程度——在巅峰时期，这款游戏吸引了超过 14,000 名 DAU——促成了 NFT 市场 OpenSea 的成立（2017 年）。随后出现了其他市场（例如 Art Blocks、SuperRare）、金融化平台（例如 NFTfi、Blend）以及发现和跟踪应用程序（例如 Floor、Gallery），有助于促进 NFT 的采用。
除了 ERC-721 之外，其他 NFT 基础设施标准也解锁了新的用例。例如，NFT压缩 — 由 Metaplex 和 Solana Labs 于 2022 年 11 月发布 — 使创作者平台 DRiP 能够以低廉的价格向超过80万个钱包 分发数百万个 NFT。 此外，ERC-6551 （创建于 2023 年 2 月）使每个 NFT 都能够拥有自己的账户/钱包地址，从而扩大了 NFT 实用性的范围。
截至 2024 年 1 月 9 日的 NFT 状况（来源：NFTGo）
虽然 NFT 让加密货币成为消费者关注的焦点，但它们也暴露出了用户体验方面的许多缺点：高额费用、助记词、笨拙的入门等等。
加密应用基础设施堆栈 → 消费者应用程序（今天）
我们开始看到基础设施堆栈的出现，它将支持下一组消费者应用程序。这包括低费用区块链、嵌入式钱包、进/出坡道和桥接解决方案、分销渠道和身份协议。
新兴的加密应用基础设施堆栈
消费者应用程序的早期实验促使开发人员构建了更加消费者友好的基础设施。该加密应用程序基础架构堆栈将推动下一周期消费者应用程序的采用。
低费用区块链
高额的以太坊汽油费 抑制休闲、游戏和社交体验中频繁的低价值物品交易。在过去的几年里，我们看到了许多第 1 层和第 2 层区块链的推出，而且更多的区块链即将推出。
今天，以太坊仍然有360k+ 每日活跃地址和 100 万+ 笔交易。但是，链上有许多竞争者*，包括：
- Solana：约 538k 每日活跃地址，约 2400 万每日交易
- Polygon：约 602k 每日活跃地址，约 300 万每日交易
- Arbitrum：~141k 每日活跃地址，~972k 每日交易
- 基数：~55k 每日活跃地址，~318k 每日交易
*截至 2024 年 1 月 8 日的指标
以太坊 Layer 2 将进一步受益EIP-4844：分片 Blob 交易，预计 2024 年第一季度升级预计将第 2 层汇总费用降低 10-100 倍。
嵌入式钱包
正如我一年前写的，我们看到应用程序拥有钱包体验的转变：
- 让消费者无缝加入 Web3（例如，无需密码）
- 提供金融服务（例如，进出匝道、资产转让和兑换）
钱包即服务提供商已经崛起来满足这一需求。其中包括 Magic、Privy、Coinbase 钱包即服务、Dynamic 等。他们为消费者入门带来更好的用户体验，具有以下功能：
- 通过电话号码、社交帐户（例如 Google 和 Meta）登录，或现有的加密应用程序帐户
- 通过密钥进行身份验证（例如 FaceID 和 TouchID）
- 账户可恢复性
Privy 的用户认证流程
许多钱包即服务提供商也正在与帐户抽象 基础设施提供商（例如 Biconomy、Zerodev、Stackup、Safe）提供通过可编程、自我托管账户（“智能账户”）实现的附加功能，例如：
- 赞助gas费（消除用户支付gas的需要）
- 批量交易（像单笔交易一样执行多笔交易，以节省确认时间和天然气成本）
- 会话密钥（在高度交互的应用程序中启用预先批准的交易）
采用此功能虽然是早期但正在成长。
接下来是在各种应用程序之间实现更加无缝的单点登录。一种可能的解决方案是让手机本地嵌入私钥。 iPhone 和一些 Android 手机包括安全领地（secure Enclave），这是存储加密密钥的专用硬件。但是，他们目前不支持将其用于加密本机密钥的功能。Solana Saga Phone 的 “种子库”（Seed Vault）通过安全硬件和 AES 加密技术保护私人密钥，展示了更广泛的潜力。Capsule 也在这一领域进行尝试，其单点登录解决方案可让用户使用一套登录凭证访问多个应用程序。
上链 (On-Ramps) 下链(Off-Ramps) 和桥接 (Bridging)
从历史上看，用户很难为他们的加密货币账户“提供资金”。在过去的几年里，出现了许多解决方案来解决这个问题：
- 加密货币资产入口：Kado、Moonpay、Stripe、Ramp、Transak 等使消费者能够使用信用卡、Apple Pay、Google Pay 和银行转账来支付加密货币。提供商在支付方式选项、资产交换和/或滑点率以及手续费方面各不相同。
- 加密货币的资产出口：包括 Kado、Moonpay、Ramp 和 Transak 在内的入口提供商已扩展到出口，使消费者能够在应用程序内将加密货币兑换为法定货币。
- 使用法定货币结帐：包括 Moonpay Checkout 和 Crossmint 的 NFT Checkout 在内的结帐解决方案使消费者能够使用信用卡购买数字商品和 NFT。
- 在任何链上使用任何代币：Decent、Reservoir、Peaze 等都致力于让消费者更轻松地在应用程序中进行交易，而无需担心 Gas、桥接或交换。此外，钱包（例如 Metamask、Phantom、Trust Wallet）已在其界面中推出了集成的跨链交换。随着越来越多的采用意图优先的用户架构，用户将越来越能够表达他们的偏好并允许第三方来实现它们。
Kado 的进/出坡道服务
身份协议
在过去的几年里，我们看到围绕用户的多维 Web3 身份出现的协议和服务：
- 链上交易（例如，DegenScore 量化您的链上技能和专业知识）
- 拥有的资产（例如，通过 Tokenproof 进行代币门控，通过 Guild 进行会员管理）
- KYC 和人类身份证明（例如，通过 Worldcoin 进行生物识别/法律验证、人类证明或利用以太坊证明服务的 Coinbase 验证）
- 社交角色（例如，Lens、Farcaster 或 Gallery 上的用户名；ENS 域）
- 现实世界的成就（例如，因参加活动而获得 POAP、证明 Uber 评级或 ZKPass 或 Clique 上的 Twitter 关注）
POAP 精心策划的记忆保存生态系统
随着大型语言模型（LLM） 的兴起，我们将看到更多的消费者应用程序根据消费者的链上角色和活动为他们提供个性化体验。
分销渠道
从历史上看，消费者通过 Telegram、Twitter 或 Discord 发现了去中心化应用程序，并通过笨重的桌面体验访问它们，需要下载钱包扩展程序并签署大量弹出交易。这种情况正在改变。
首先，传统的应用商店政策变得更加对加密货币友好，并且替代的分发方法正在出现：
- 从历史上看，web3 移动的最大障碍之一是苹果和谷歌对应用内支付收取 30% 的费用。与欧盟的数字市场法 （2024 年实施），iPhone 用户将能够从 App Store 之外下载应用程序。这为新的第三方应用程序商店提供了机会，可以轻松发布和发现加密应用程序。
- 最近，Google Play 和史诗游戏 (Epic Games) 对于将 NFT 纳入游戏中持积极态度。
- FriendTech 表明，渐进式 Web 应用程序 (PWA)（类似于本机应用程序的 Web 应用程序）可提供足够的用户体验以实现采用。
其次，近年来推出的加密原生发现平台：
- Quest 平台和协议（例如 Rabbithole、Layer3、Galxe、Coinbase Quests、Blaze）
- 加密原生“应用程序商店”（例如，用于 Web3 游戏的 Flame、用于消费者加密应用程序的 Launcher、用于 NFT 薄荷糖的 Mint.fun）
- 社交发现应用程序（例如，用于了解其他人正在铸造或购买哪些 NFT 的 Floor）
- 交易发现引擎（例如，Daylight 根据之前的钱包活动突出显示推荐的链上操作）
- 推荐奖励（例如，声音、兔子洞等 提供奖励）
Flame 的 Web3 游戏发现平台
第三，现有平台已开始集成加密技术，抽象出技术细节并减少摩擦。一些值得注意的例子：
- Telegram：TON 基金会最近宣布与通讯应用 Telegram 合作 关于本地集成和促销，包括加密钱包。此外，使用 Telegram 作为简化交易界面的加密货币交易机器人（例如 BONKbot、Maestro、Banana Gun）吸引了越来越多的用户和数量。
- Reddit：社交媒体网站的 NFT 化身吸引来自超过 2500 万个独特铸币厂的超过 2800 万枚铸币。
- Grab：东南亚超级应用程序试点加密钱包。
加密货币应用程序中的机会
我们已经开始看到消费者应用程序的早期示例 可以构建在该基础设施堆栈之上。以下是 2024 年值得关注的一些类别：
社群
SocialFi 应用 FriendTech 的初期快速上升 演示了如何将 PWA、嵌入式钱包和低费用区块链相结合，为 Web3 社交应用程序提供令人信服的基础。我很高兴今年看到更多社交实验：
- 社交投机游戏： 代币（和积分）本质上是社交互动的金融化。从直播平台 Unlonely 的投注功能到 Farcaster 的应用内货币 Warps，我对那些将投机嵌入社交体验以吸引用户、激励行动并实现盈利的应用感到兴奋。
- 社区驱动的模因：像 $BONK 这样的代币的成功证明了围绕模因币团结社区的力量。我预计我们将继续看到有团队推动它们前进的模因（例如 $BONK 拥有 120 个集成）以及具有历史价值的模因。
- Web3 原生角色品牌：PFP 系列，包括 Bored Ape Yacht Club、Azuki 和 Pudgy Penguins，以及其他 NFT 项目都致力于成为下一个（去中心化）迪士尼。从游戏到玩具，看看这些品牌是否成为“主流”将会很有趣。
鉴于互联网难以吸引消费者的注意力，如何留住用户的金钱和时间是项目面临的最大挑战。一种替代方案是推出短暂的应用程序，即从一开始就能赚钱的休闲体验，这种体验不会永远持续下去，也不会达到风险投资的规模。
博弈
早期基于区块链的游戏（例如《NBA Top Shot》和《Axie Infinity》）在引入玩家拥有的经济方面取得了成功，导致该领域的资金激增。从 2021 年到 2023 年 10 月，宣布了超过 16,000 款新游戏，近 100 轮分配了 19B 美元。 这些游戏越来越多地进入市场，由嵌入式钱包、低费用区块链和去中心化身份标准等基础设施提供支持。我对游戏特别感兴趣：
- 利用新兴技术，例如 AI NPC（例如 Parallel’s Colony、Today The Game）和空间计算（Apple Vision Pro 将于 2024 年 2 月推出）
- 将加密原语引入多人社交游戏（例如，Otherside、Pixels）
- 利用入职和分发方面的最新进展来构建休闲移动体验（例如，Sleepagotchi、Draw.Tech）
Pixels — 一款 web3 农场游戏，达到约 33 万月活跃用户
付款方式
由于缺乏负担得起且用户友好的解决方案，全球汇款仍然很困难。支付领导者 PayPal 宣布致力于为其 4 亿活跃用户提供链上支付，并表示“加密货币让我们更接近人们的愿望：快速、廉价、全球支付。”这是通过低费用区块链实现的，该区块链将交易量降低到几分之一美分。
Beam、Sling Money、Code、Coinbase 钱包 和其他新贵正在抓住利用区块链轨道简化支付的机会预计未来几年稳定币市场将增长至 3 万亿美元（截至 2023 年 8 月为 1,250 亿美元）。鉴于这些 Web3 支付应用程序的核心焦点相似，进入市场的优势（无论是在分销、地理位置还是用例方面）将是关键。
数字物理
区块链技术提供了物理对象近乎无摩擦的交换、实时来源、全球贸易和网络意识。
现在基础设施已经发展到可以抽象加密轨道的程度，品牌一直在利用区块链和 NFC 芯片技术来推出数字物理体验。例如，IYK 的平台已帮助 100 多名创作者创造身临其境的体验，弥合物理世界和数字世界之间的差距：
- Generative Goods 独一无二的实物工艺品和家居饰品与生成 NFT 艺术联系在一起
- Pudgy Penguins 毛绒玩具具有链接到 NFT 的二维码，可以在他们即将推出的元宇宙游戏中使用
- VÉRITÉ 发布了crewneck 这使得歌迷能够尽早听到新歌并订阅她的独家更新
我期待更多的品牌和创作者尝试这个新的设计空间，以提高消费者的参与度和真实性。
IYK 用于部署数字物理体验的平台
DePIN
正如我以前写过，消费者在推动去中心化物理基础设施网络（DePIN）的供应和需求方面发挥着新兴作用。我们开始看到消费产品在 DePIN 网络的供需双方都获得了增长动力：
- Helium 最近推出了5G 蜂窝服务每月 20 美元 以及通过选择绘制网络来赚取 $MOBILE 代币的机会。自 2023 年 5 月推出测试版以来，已有超过 34,000 名订阅者注册。
- 利用 $HONEY 代币，去中心化地图网络 Hivemapper 激励了超过 36,000 名贡献者绘制了近 700 万公里的地图 （全球超过 10% 的道路）自 2022 年 11 月起。与此同时，Google从2007年到2019年收集了1610万公里的独特道路数据。 通过让消费者在汽车中安装行车记录仪，他们能够根据每天的驾驶情况提供更新鲜、更实惠的地图数据。
- 超过 40 万消费者 正在与 Grass 共享未使用的互联网带宽，Grass 是一个去中心化的网络抓取网络，专注于将公共网络数据转换为人工智能数据集。
- 免费、去中心化的 WiFi OpenRoaming 应用程序 Metablox 已达到 超过 12k 用户。
我对 DePIN 消费产品感到兴奋，这些产品为消费者已经进行的活动（例如驾驶、使用互联网）提供被动收入，或者提供比现有产品更便宜、更好的选择。
Metablox 的应用程序提供免费、去中心化的 WiFi OpenRoaming
忠诚
自 2020 年 NBA 在 Flow 上推出 Top Shot 以来，Web3 品牌努力掀起了一股浪潮：
- 元宇宙倡议（例如Gucci 在 The Sandbox 举办展览）
- 数字收藏品（例如Nike 发售数字版 Air Force 1 Lows）
- 数字实体商品（例如，蒂芙尼 (Tiffany & Co) 出售可兑换实体吊坠和项链的 NFT）
- 参与度和奖励（例如，星巴克在其忠诚度计划中使用 NFT）
- 社区和共同创造（例如，Reddit 吸引艺术家社区帮助创建其收藏头像）
尽管忠实的客户为品牌提供了最高的价值，但如今许多忠诚计划已经失效 - 平均计划的兑换率仅约为14％。随着消费者对加密货币的兴趣增加，我们将看到更多品牌制定出完整的Web3战略，以与他们的社区建立更深入的关系。
此外，Web3 餐厅忠诚度应用程序 Blackbird 和社区参与平台 TYB 等初创公司正在尝试建立跨品牌的链上奖励网络。我对特定行业的解决方案感到特别兴奋，这些解决方案通过适合目的的产品来解锁新的粉丝体验。
正如每个加密周期都会带来新的应用程序和基础设施一样，过去几年见证了消费者加密应用程序堆栈的增长——低费用区块链、嵌入式钱包等。这些进步为新一代应用程序提供了催化剂。
如果您正在构建消费者应用程序或启用基础设施，欢迎直接私信我！
谢谢德里克·爱德华兹,杰西·波洛克, 亨利·斯特恩,克里斯·马德恩,凯尔·麦科勒姆,沙永·森古塔, 梅森·尼斯特罗姆, 乔纳森·金, 刘慧娴, 金高，埃默里·安德鲁（礼物）”和许多其他人告知我对这篇文章的想法。
披露：Collab+Currency 是上述项目的投资者，包括 Art Blocks、SuperRare、NFTfi、Blur、Floor、Gallery、Metaplex、DRiP、Solana、Polygon、Arbitrum、POAP、Kado、Rabbithole、Blaze、Sound、Flame、Azuki 、Parallel、Axie Infinity、Sleepagotchi、Otherside、Pixels、IYK、Generative Goods、Eco 和 Metablox。在本文发布时，Collab+Currency 或其成员可能接触到本文中描述的资产。
上述材料和内容具有教育性质，不应被视为投资数字资产的建议。投资数字资产、NFT 或加密货币（统称“数字资产”）具有高度投机性和波动性，数字资产只适合愿意承担损失风险和经历大幅回撤的投资者。过去的表现并不预示未来的结果。任何前瞻性陈述都不是对未来业绩的保证，并且受到某些难以预测的风险、不确定性和假设的影响。
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