Uno, el trasfondo del lanzamiento de T3AI

1.1 Problemas actuales en Finanzas DeFi

En el ecosistema descentralizado actual, hay un problema: en la mayoría de los casos, los usuarios no pueden obtener préstamos de baja garantía sin KYC, lo que les impide aprovechar oportunidades de inversión más allá de los bonos perpetuos apalancados.

Desde una perspectiva comercial, debido a que los préstamos deben estar sobrecolateralizados, esto hace que la tasa de utilización de los fondos de préstamo sea extremadamente baja. Los préstamos son un negocio de $1.4 billones, con los préstamos en cadena representando solo el 0.5% de él. Para expandir el ecosistema, permitiendo a las personas no solo pedir prestado, sino también crear posiciones apalancadas para cualquier cosa en DeFi, los usuarios necesitan una estructura de garantía más accesible.

1.2 solución T3AI

T3 (TrustInWeb3) resuelve este problema introduciendo el concepto de colateral líquido (también conocido como préstamos subcolateralizados). Los agentes de IA patentados actúan como corredores principales para préstamos de usuarios o intermediarios de confianza entre protocolos de préstamos. Los usuarios pueden controlar completamente su capital a través de instrucciones de agentes de IA, lo que les permite invertir, comerciar, empeñar o realizar cualquier otra acción en cadena.

El agente de IA utiliza algoritmos de motor de riesgo propietarios para garantizar que los préstamos sean siempre reembolsables y que la ejecución de las instrucciones del usuario no haga que la varianza de la cartera exceda los límites seguros. La baja colateralización en DeFi a través de agentes propietarios inteligentes y potentes no solo mejora los rendimientos de capital a través del comercio y el apalancamiento, sino que también le permite invertir en activos tokenizados como bienes raíces o arte de una forma más realista.

Dos, componentes principales del producto T3AI

2.1 Motor de riesgo

Recarga de cartera de proxy de IA de riesgo continuo del validador de protocolo. Esto se logra mediante la optimización de afinación y gráficos a través de un modelo personalizado, formando un poderoso y preciso proxy de gestión de riesgos desde los fundamentos. El método de proxy sigue los principios fundamentales de la teoría moderna de carteras, utilizando un enfoque multifacético para identificar, medir y mitigar riesgos en tiempo real. Al aprovechar el rigor matemático y las perspicacias impulsadas por datos, puede lograr una predicción precisa de riesgos y estrategias de asignación óptima, lo que permite a las instituciones financieras mantener la resiliencia en mercados volátiles.

La funcionalidad principal se basa en indicadores tradicionales (como la desviación estándar y la covarianza de los activos) para medir la varianza de la cartera, y personaliza las conexiones para ver datos detallados de los principales CEX y DEX. Estos indicadores han sido optimizados mediante el análisis de componentes principales para descubrir patrones ocultos en las relaciones de dependencia de varios activos, asegurando una comprensión integral del riesgo sistemático. El modelo construye y mide la posición de la cartera en la frontera eficiente en tiempo real para gestionar la seguridad de los pagos de préstamos.

2.2 Préstamos con baja garantía

El agente monitorea continuamente la salud de los préstamos a través de un marco avanzado de medición de riesgos, garantizando la estabilidad y seguridad de las carteras de inversión financiera de los usuarios. El colateral para los préstamos puede ser gestionado de forma flexible: puede ser retenido por completo en la billetera de la cuenta del usuario (UAW), o liberado parcialmente en el acuerdo de préstamo, con, por ejemplo, un colateral del 20%. El propósito principal del agente es garantizar que la cartera de inversiones en UAW siempre se mantenga igual o supere el valor de liquidación neta del monto del préstamo, respaldado por un margen de seguridad.

Para garantizar operaciones seguras y eficientes, el agente ha establecido una única Billetera de Cuenta de Usuario (BCU) para cada usuario. Esta billetera está estrechamente integrada con la cuenta del usuario y opera bajo un estricto control de acceso: la interacción con la BCU se limita a la dirección de billetera que se utilizó inicialmente para crearla. Los usuarios financian esta BCU exclusiva, con el agente designado como su único operador autorizado, lo que permite la automatización y supervisión perfectas de las actividades financieras.

Los usuarios pueden solicitar retiros en cualquier momento y tienen control total sobre sus activos. Los retiros se procesarán en función de la exposición al riesgo y la salud de la cartera de inversiones. Si el riesgo de la cartera está dentro de un rango aceptable, los fondos se transferirán de inmediato de UAW a la billetera asociada del usuario. Si la solicitud de retiro supera el umbral de riesgo, el agente puede instruir la liquidación inteligente para que primero repague los préstamos pendientes y luego transfiera los fondos restantes a la billetera del usuario.

La función principal del proxy es evitar que el valor de la cartera de inversiones del usuario caiga por debajo del saldo pendiente del préstamo. Ajusta dinámicamente las garantías, supervisa las condiciones del mercado y toma medidas proactivas para mantener la salud del préstamo, garantizando la liquidez y la seguridad. A través de un diseño cuidadoso, el proxy no solo salvaguarda la estabilidad financiera de los usuarios, sino que también optimiza la eficiencia operativa, proporcionando soluciones de gestión de riesgos confiables y centradas en el usuario.

3. Hoja de ruta tecnológica de T3AI

3.1 Fase 1: Implementación de Verificación de Concepto (Q1 2025)

Durante la fase de prueba de concepto, el modelo de riesgo se probará exhaustivamente mediante procedimientos de prueba de robustez del sistema. El programa simulará miles de escenarios de mercado, incluidas condiciones extremas del mercado y eventos de cisne negro, para verificar la confiabilidad y precisión de los cálculos de riesgo. Se utilizarán múltiples métodos de simulación para someter a prueba el sistema en diversas condiciones y garantizar que el modelo de riesgo siga siendo robusto incluso en situaciones de mercado sin precedentes.

• Implementación de UAW

1. Desarrollo de una arquitectura de pool de seguros única para cada usuario en Solana
2. Implementación del Sistema de Gestión de Agentes de IA para UAW individuales
3. Establecer infraestructura de supervisión de UAW
4. Implementación de Meta-Contratos Segmentados de Riesgo
5. Protocolo de interacción de seguridad entre agentes de IA y metacontratos

• implementación de capa de seguridad

1. Validar usando un sistema integrado de prueba de conocimiento cero
2. Establecer y consolidar la red de verificación de transacciones

• Desarrollo del Motor de Riesgo

1. Implementación de sistema de cálculo de medición de riesgos dinámicos
2. Integración de componentes avanzados de teoría de cartera de inversión
3. Establecer un mecanismo de ajuste de riesgo en tiempo real

Fase 2: Motor de riesgo mejorado y capacidades ampliadas de inteligencia artificial

Un avance clave en esta etapa es la integración del análisis de componentes principales para detectar riesgos sistémicos dentro del mercado de criptomonedas. Esta funcionalidad mejorada es capaz de identificar y explicar interconexiones complejas en el mercado que pueden no ser inmediatamente evidentes a través de métodos analíticos tradicionales. También se implementará la funcionalidad de optimización de cartera en tiempo real, lo que permitirá al sistema ajustar y reequilibrar continuamente las carteras para obtener rendimientos óptimos ajustados al riesgo.

El agente de IA experimentará una expansión funcional significativa en esta etapa. Su capacidad de toma de decisiones se mejorará a través de algoritmos avanzados de optimización de carteras y sofisticadas estrategias de mitigación de riesgos. El agente podrá proporcionar consejos más detallados para ajustes de cartera e implementar mecanismos de prevención de liquidación más complejos.

3.3 Fase 3: Integración de socios de préstamos

La tercera fase marca la transición de las pruebas controladas a la implementación real, a través de asociaciones estratégicas con protocolos de préstamo y / o a través del staking comunitario para establecer pools individuales para t3. En primer lugar, establecer un protocolo de integración seguro con socios de préstamo seleccionados para garantizar una comunicación fluida y confiable entre el sistema de gestión de riesgos y la plataforma de préstamo.

3.4 Fase 4: Integración de Tokens y Seguridad del Protocolo

Se implementará un sistema avanzado de gestión de garantías para integrar el token T3AI con la arquitectura de la cartera de cuentas de usuario (UAW). Este sistema permitirá una emisión y gestión eficiente de garantías al tiempo que mantiene estrictos estándares de seguridad. El plan de recompra de tokens se automatizará a través de contratos inteligentes para garantizar la ejecución transparente y confiable del modelo económico del token.

4. Economía de tokens T3AI

4.1 Distribución de Token de T3AI

• Se asignará el 9.5% del suministro

1. Bono/Salario para desarrolladores
2. Iniciativas y actividades para impulsar la expansión del producto impulsada por la comunidad
3. Expansión del producto
4. Costo de infraestructura

• 90.5% del suministro circulará libremente

Ingresos del agente T3AI 4.2

Los agentes T3 generarán ingresos cobrando una comisión del 0,3% del valor del préstamo con garantía baja. Por ejemplo, si un usuario toma prestados $10,000, se le cobrará una comisión única de $30 basada en el costo diario de interés del acuerdo de préstamo. El actual ecosistema DeFi cobra tarifas excesivas por las transacciones, por ejemplo, Pump.fun cobra una comisión del 1%, por lo tanto, el objetivo es ayudar a reducir los costos cobrando un 0% de comisiones en las instrucciones de capital del usuario fuera del proceso de préstamo con garantía baja.

4.3 Plan de recompra de tokens

Los agentes de T3 utilizarán todos los ingresos después de deducir los costos operativos (estimados en un 80% de los ingresos) para comprar continuamente el token de utilidad $T3AI. Esto tiene como objetivo recompensar a los titulares de tokens ejerciendo presión ascendente sobre el precio del token.

Cuando los usuarios obtienen préstamos de baja garantía a través del proxy T3, el 10% del valor del préstamo se entregará en forma de $T3AI, y el 90% restante se entregará en forma de SOL o USDC especificado por el usuario. Los usuarios pueden instruir al proxy T3 a vender libremente $T3AI a cambio de SOL, y se espera que esta práctica anime a los titulares de $T3AI.

Información básica del token T3AI (2025-1-21)

• Información básica sobre los tokens T3AI

1. Capitalización de mercado: 870.42 millones de USDT
2. Circulación: 990 millones de T3AI
3. Suministro total: 9.90 mil millones de T3AI
4. Pertenece a la cadena pública: SOL
5. Dirección del contrato: CckLtcfEtsYzg8sUrVBBrFKt16iExpvEurc1dhKmmoon

• Desempeño del mercado de tokens T3AI

Actualmente, T3AI ha aterrizado en la Zona de Innovación de Gate.io.Haga clic en Comerciar!

Conclusión

T3AI (TrustInWeb3) es un producto que combina el Agente de IA con DeFi en un camino popular. Utiliza la tecnología de inteligencia artificial para resolver los problemas de excesiva garantía y baja eficiencia de utilización de capital en los productos DeFi tradicionales. Es un intento relativamente innovador. Si puede ocupar un lugar en el mercado de nivel trillonario depende de las capacidades de ingeniería y la experiencia del usuario del producto.