BitGo offre des services de garde, de négociation et de gestion financière d'actifs numériques institutionnels. Les traders peuvent protéger leurs portefeuilles privés et leurs identifiants de garde en utilisant BitGo. Les développeurs peuvent intégrer la fonctionnalité de BitGo dans leurs applications en utilisant les API et en connectant les webhooks des projets open source. BitGo propose des solutions sécurisées et évolutives pour l'économie des actifs numériques, notamment la garde réglementée, l'emprunt et le prêt, ainsi qu'une infrastructure essentielle pour les investisseurs et les développeurs.

Qu'est-ce que BitGo?

BitGo est un service de portefeuille Bitcoin multisignature dans lequel les clés sont distribuées entre plusieurs propriétaires pour atténuer les risques. BitGo a innové la technologie multi-signature, nécessitant plusieurs clés privées pour l'autorisation de transaction. Cela améliore considérablement la sécurité des actifs cryptographiques, rendant plus difficile pour un individu ou une entité d'accéder aux fonds sans autorisation appropriée. BitGo propose des services de garde spécialement conçus pour les clients institutionnels, offrant des solutions de stockage sécurisées pour les investisseurs importants, y compris les fonds spéculatifs, les family offices et diverses organisations financières. Ces services garantissent le respect des règlementations et offrent des fonctionnalités telles que la couverture d'assurance.

BitGo propose des services de portefeuille froid et chaud ; les portefeuilles froids sont hors ligne et améliorent la sécurité. Les portefeuilles chauds sont connectés à Internet pour un accès immédiat aux fonds et se conforment à différentes exigences réglementaires dans les juridictions, s'établissant en tant que service fiable pour les clients institutionnels du secteur des crypto-monnaies. Les portefeuilles BitGo se composent généralement de trois clés : une conservée par BitGo et deux possédées par le propriétaire du portefeuille. Les portefeuilles peuvent être configurés en versions chaudes et froides, ainsi qu'en formats non dépositaires et dépositaires. BitGo se spécialise dans la fourniture de solutions sûres, évolutives et conformes pour la gestion d'actifs numériques, se positionnant en tant qu'entité pivot dans l'industrie en expansion des services cryptos institutionnels.

Contexte de BitGo

BitGo, Inc. est une société de confiance et de sécurité d'actifs numériques à Palo Alto, en Californie. Elle a été créée en 2013 par Mike Belshe. Mike Belshe, né en 1971, est un informaticien et entrepreneur américain. Il est le cofondateur et directeur général de BitGo. Mike Belshe a cofondé Lookout Software en 2004, co-inventé le protocole SPDY et est l'auteur principal de la spécification HTTP/2.0. Il est un inventeur possédant plus de 10 brevets technologiques.

En juin 2014, l’entreprise a obtenu un financement en capital de risque de 12 millions de dollars américains, dirigé par Redpoint Ventures. En octobre 2018, la start-up a obtenu un financement de capital-risque de 15 millions de dollars américains auprès de Goldman Sachs et de Galaxy Digital de Mike Novogratz. En 2021, Galaxy Digital a déclaré son acquisition de BitGo pour 1,2 milliard de dollars ; cependant, cet accord a ensuite été annoncé comme étant résilié en 2022 à la suite de l’effondrement des crypto-monnaies, BitGo restant une entité indépendante. Le 16 août 2023, BitGo a obtenu une levée de fonds de série C de 100 millions de dollars pour une valorisation de 1,75 milliard de dollars. BitGo a déclaré que les contributeurs financiers étaient de « nouveaux investisseurs stratégiques externes » sans divulguer leur identité.

Fonctionnalités de BitGo

BitGo propose divers services pour améliorer la sécurité, la gestion et la conformité des actifs numériques, notamment pour les clients institutionnels. Voici les principales caractéristiques de BitGo :

Portefeuilles Multi-Signatures

BitGo a innové en utilisant la technologie multi-signature, nécessitant plusieurs clés privées pour authentifier et autoriser une transaction. Cela garantit que les actifs restent protégés même si une seule clé est compromise. Les utilisateurs peuvent spécifier le nombre de signatures requis pour approuver les transactions, offrant ainsi une flexibilité dans les procédures de sécurité.

Solutions de garde institutionnelle

BitGo propose des solutions de stockage à froid sécurisé qui protègent les clés privées hors ligne pour empêcher le piratage et l'accès non autorisé. BitGo fournit des portefeuilles chauds pour un accès rapide aux fonds, intégrant des mesures de sécurité supplémentaires pour protéger les transactions en ligne. Les services de garde de BitGo sont assurés (jusqu'à une limite spécifiée), protégeant les actifs numériques des clients contre le vol, le piratage et d'autres vulnérabilités. BitGo garantit le respect des réglementations financières dans plusieurs juridictions, ce qui le rend approprié pour les investisseurs institutionnels. Il aide également les clients à se conformer aux réglementations KYC (Connaître Votre Client) et LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme).

Gestion des clés et chiffrement

BitGo offre un mécanisme sûr pour gérer les clés privées, en incorporant des techniques de chiffrement avancées qui contrecarrent l'accès non autorisé. La plateforme répartit les clés privées dans différents emplacements, garantissant une sauvegarde en cas de perte ou de piratage d'un segment quelconque.

Sécurité

BitGo propose une authentification à plusieurs facteurs (MFA) pour renforcer la sécurité des utilisateurs qui accèdent à leurs comptes et à leurs actifs numériques. Le logiciel surveille en permanence les comptes pour détecter toute activité anormale et envoie des notifications immédiates en cas de transactions irrégulières ou de tentatives d'accès. BitGo facilite l'intégration avec sa plateforme grâce à une API sécurisée, offrant une transmission de données chiffrées et des protocoles de sécurité renforcés pour protéger les comptes des utilisateurs. BitGo met en œuvre un cadre autonome de vérifications, de contrôles et de réserves de capitaux. BitGo garantit la conformité réglementaire et la sécurité grâce à des audits réalisés par des tiers, comprenant des certifications SOC.

Support des actifs numériques

BitGo prend en charge une gamme diversifiée de cryptomonnaies, telles que Bitcoin, Ethereum, Litecoin et de nombreuses autres, permettant aux utilisateurs de stocker et de gérer différents actifs numériques dans un seul portefeuille. Les portefeuilles de BitGo prennent en charge de nombreuses blockchains, facilitant la gestion efficace d'actifs diversifiés sur plusieurs réseaux.

Comment fonctionne BitGo?

BitGo propose des services de garde et de gestion sécurisés pour les actifs numériques (cryptomonnaies), en mettant l'accent sur la sécurité, la conformité et la scalabilité. Il offre différentes solutions pour protéger les actifs cryptographiques et permettre une gestion efficace, notamment pour les clients institutionnels. Le cadre de sécurité fondamental de BitGo repose sur des portefeuilles à signatures multiples. BitGo nécessite plusieurs clés privées pour autoriser une transaction plutôt que de se fier à une seule clé privée pour restreindre l'accès aux fonds. Un portefeuille peut nécessiter 3 clés sur 5 (un modèle 3-sur-5) pour autoriser et effectuer une transaction. Cela signifie que même si une ou plusieurs clés sont compromises, les fonds restent sécurisés, à condition que le seuil requis de signatures soit atteint.

BitGo utilise une architecture de gestion de clés décentralisée qui garantit la division sécurisée des clés privées sur de nombreux emplacements et appareils. Cela atténue le danger de compromission ou de perte de clés. Pour envoyer des crypto-monnaies, un utilisateur lance la transaction sur la plateforme BitGo. Conformément à la politique de multi-signature, la transaction nécessite la quantité requise de clés privées pour authentifier et approuver la transaction. BitGo prend en charge diverses crypto-monnaies et actifs numériques, notamment le Bitcoin, l'Ethereum et d'autres jetons ERC-20. Cela permet aux utilisateurs de stocker, gérer et transférer divers actifs numériques au sein d'une seule plateforme.

Services BitGo

BitGo propose des services complets pour fournir des solutions sécurisées, évolutives et conformes pour la gestion des actifs numériques, spécifiquement adaptés aux clients institutionnels, y compris les fonds spéculatifs, les bourses et les family offices. Présentée ici est une délimitation des principaux services offerts par BitGo :

Services de portefeuille

BitGo fournit un portefeuille de garde assuré, réglementé et qualifié conçu pour protéger les actifs numériques des clients, les clés étant stockées hors ligne dans un stockage à froid. Ce service est particulièrement apprécié par les clients institutionnels nécessitant une sécurité optimale pour des avoirs importants en actifs numériques. Dans les portefeuilles de garde, BitGo conserve les trois clés, stockées en toute sécurité dans un stockage à froid et déconnectées d'Internet. Le client doit initier une transaction avec l'équipe BitGo et subir une série de vérifications de sécurité pour transférer des fonds.

BitGo propose des portefeuilles hot pour les clients ayant besoin d'un accès rapide aux actifs numériques, intégrant la multi-signature et des protocoles de sécurité supplémentaires pour atténuer les risques. Les portefeuilles BitGo Custody sont adaptés aux entreprises, offrant une méthode modulaire qui facilite la création de portefeuilles grâce à une expérience de développement simple, conviviale et préconfigurée. Le portefeuille facilite l'accès des entreprises à des liquidités à partir d'un stockage à froid en permettant des transactions directes, des prêts pour une génération d'intérêts fiables grâce à BitGo Prime, ou du staking pour des récompenses. En utilisant des portefeuilles hot auto-custodiens, les entreprises peuvent combiner des portefeuilles de garde avec des portefeuilles hot auto-custodiens pour maintenir en toute sécurité une partie de leurs liquidités tout en assurant la liquidité restante.

BitGo fournit à ses clients un stockage à froid sécurisé par une protection de niveau bancaire, permet des retraits de fonds tout au long de la semaine avec un accord de niveau de service de 24 heures, met en œuvre un ensemble complet de procédures de vérification d'identité et de contrôles, et offre aux utilisateurs la possibilité de pré-approuver les adresses vers lesquelles les actifs peuvent être envoyés. Selon le site Web de BitGo, plus de 9,9 millions de portefeuilles sont établis, plus de 1 100 actifs numériques sont pris en charge et 2 billions de dollars de transactions ont été effectuées sur le portefeuille de garde de BitGo.

Portefeuille chaud de conservation personnelle

Un portefeuille chaud est un portefeuille de cryptomonnaie toujours connecté à Internet, facilitant un accès rapide et pratique aux actifs numériques. Le portefeuille chaud de conservation propre de BitGo offre un point d'accès sécurisé à la finance décentralisée (DeFi). Le portefeuille chaud de conservation propre de BitGo permet aux utilisateurs de conserver une partie de leurs actifs dans des portefeuilles chauds de conservation propre pour des transferts accélérés, le jalonnement et les activités DeFi. Dans la gestion des clés pour le portefeuille chaud, les utilisateurs conservent la clé client et la clé de sauvegarde, tandis que BitGo détient la clé de la plateforme. Les utilisateurs doivent utiliser la clé utilisateur pour initier une transaction. BitGo ne contresignera que si la transaction respecte ses critères établis.

Le portefeuille chaud de conservation autonome de BitGo est conçu pour les entreprises afin de prioriser la liquidité tout en maintenant la sécurité. Les entreprises peuvent également détenir certains actifs sous forme liquide afin de saisir les opportunités du marché ou de gérer des transactions sensibles au temps. Ils peuvent établir des politiques de portefeuille pour restreindre qui peut initier ou autoriser des transactions, le montant qui peut être transmis et les destinations des actifs.

Le portefeuille dispose d'un stockage de clés de sauvegarde qui conserve les clés de sauvegarde des utilisateurs auprès d'un tiers, offre un accès à l'interface utilisateur pour visualiser ou transférer directement des actifs via l'application BitGo, et propose un accès API pour la gestion programmée des portefeuilles à chaud en auto-conservation.

Portefeuille froid de garde propre

Le portefeuille froid à auto-conservation de BitGo offre aux utilisateurs une autonomie en matière de sécurité. Les utilisateurs peuvent stocker, gérer et protéger en toute sécurité leurs actifs avec des clés sous leur contrôle. Le portefeuille froid à auto-conservation de BitGo permet aux entreprises d'effectuer des transactions sporadiques mais significatives avec une sécurité améliorée et le respect des réglementations juridictionnelles en matière de stockage des clés. Les clients de BitGo utilisant des portefeuilles froids à auto-conservation ont le contrôle sur deux des trois clés dans un environnement hors ligne plutôt qu'en ligne. Les clients initient et signent partiellement les transactions hors ligne, puis les téléchargent sur BitGo pour contresigner, garantissant ainsi que la clé utilisateur reste confidentielle.

Le portefeuille froid de conservation en libre-service de BitGo permet aux entreprises de surveiller leur stockage à froid, protégeant ainsi leur argent en veillant à ce que la clé client reste hors ligne tout en permettant la personnalisation des restrictions de compte, telles que les autorisations d'utilisateur et les limites de transaction, pour un meilleur contrôle. Le portefeuille froid respecte la législation locale imposant des emplacements de conservation désignés tout en utilisant la technologie et les protocoles avancés de BitGo. Les entreprises peuvent protéger leur clé client hors ligne tout en utilisant la technologie de BitGo pour développer une configuration plus avancée et personnalisée.

Réseau Go

Le réseau BitGo Go est une plateforme cohérente pour gérer toutes les activités de financement, de trading et de règlement. Le réseau BitGo Go facilite le règlement immédiat des USD et des actifs numériques entre les parties sur le réseau en utilisant la livraison contre paiement entre les clients du réseau Go. Les clients peuvent échanger sur les bourses en temps réel tout en conservant la garde grâce à BitGo Trust. Tous les actifs au sein du réseau BitGo Go sont protégés dans un stockage à froid, isolés des contreparties ou des bourses, et sont sous la garde de BitGo Trust jusqu'à ce que le règlement ait lieu. Les actifs numériques sont conservés dans une garde réglementée et qualifiée en stockage à froid. Dans le même temps, les USD sont détenus et réglés via des comptes omnibus FBO répartis chez des partenaires bancaires assurés par la FDIC.

Le réseau BitGo Go peut également faire référence à l'API BitGo Go, un composant de la trousse à outils de BitGo destiné aux développeurs et aux entreprises pour intégrer le portefeuille de cryptomonnaie et les services de garde de BitGo dans leurs plates-formes ou applications. Le réseau Go utilise le langage de programmation Go. Il fournit des API permettant aux utilisateurs d'interagir avec l'infrastructure du portefeuille BitGo, les technologies multi-signatures et les services de gestion d'actifs numériques de BitGo.

Le site Web indique qu'il y a 157 actifs Go pris en charge, y compris Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), les jetons ERC-20 et d'autres; 6 milliards de dollars de transactions Go réglées; et un règlement rapide 24/7 fourni par le service. Le réseau Go offre aux consommateurs une plate-forme pour atténuer les échecs de règlement grâce à la livraison contre paiement et au règlement hors bourse, réduisant ainsi les risques et facilitant les transactions transparentes. Il permet également aux utilisateurs de naviguer dans les règles changeantes en faisant la distinction entre la garde et le trading.

Le réseau BitGo Go est une ressource solide pour les entreprises et les développeurs qui visent à incorporer l'architecture de portefeuille sécurisé de BitGo et ses services dans leurs systèmes. Il est particulièrement avantageux pour les institutions et les échanges qui nécessitent une gestion sécurisée et des transactions de volumes substantiels d'actifs numériques tout en respectant les normes réglementaires.

Histoire de BitGo WBTC

BitGo WBTC désigne Wrapped Bitcoin (WBTC), émis et soutenu par BitGo, un gardien d'actifs numériques de premier plan et fournisseur de services de cryptomonnaie de qualité institutionnelle. Wrapped Bitcoin (WBTC) est un jeton ERC-20 sur la blockchain Ethereum qui symbolise Bitcoin (BTC) sous une forme tokenisée, facilitant l'utilisation de Bitcoin au sein de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) d'Ethereum. BitGo, en tant que gardien fiable, est essentiel à l'écosystème WBTC en sécurisant les avoirs en Bitcoin réels et en vérifiant l'authenticité et le soutien des jetons WBTC.

BitGo a transféré ses opérations WBTC vers la garde multijuridictionnelle et multi-institutionnelle inaugurale grâce à une collaboration et une coentreprise distinctives avec BiT Global. BitGo détiendra une participation minoritaire dans la nouvelle coentreprise. BiT Global est une plateforme de garde internationale avec des activités réglementées situées à Hong Kong, reconnue comme fournisseur de services fiduciaires et de sociétés (TCSP). Cela constitue une alliance stratégique avec BitGo, Justin Sun et l'écosystème Tron, qui représente désormais la principale blockchain hébergeant la plus grande offre circulante de stablecoins USDT dans le monde, dépassant 60 milliards de dollars.

L'initiative renforcerait la sécurité des opérations WBTC en diversifiant les pays et les lieux de garde pour les Bitcoins sous-jacents, qui étaient jusqu'à présent stockés aux États-Unis. Le WBTC est la norme dominante pour l'intégration du Bitcoin dans les applications DeFi sur un éventail croissant de blockchains, répondant aux besoins de sa clientèle mondiale. Les opérations WBTC seront géographiquement et juridictionnellement diversifiées après la mise à niveau pour englober Hong Kong et Singapour. La société commune conservera la technologie existante de multi-signature BitGo et le stockage à froid profond, la seule modification étant la capacité de répartir les clés dans diverses localisations mondiales.

Option de remboursement FTX

FTX, l'échange de cryptomonnaies défaillant, a annoncé son intention de procéder au remboursement des fonds à ses clients. Après plus de deux ans de procédures de faillite, l'équipe de FTX a désigné le 3 janvier 2025 comme date officielle pour la mise en œuvre du plan de remboursement. FTX a collaboré avec deux sociétés de cryptomonnaies - Kraken et BitGo - pour faciliter la distribution de l'argent et améliorer l'efficacité des procédures. BitGo a été désigné par FTX Trading Ltd. et ses créanciers associés pour faciliter la distribution des recouvrements aux clients particuliers et institutionnels dans les juridictions autorisées par le plan de réorganisation FTX Chapter 11 approuvé par le tribunal de faillite américain.

Les utilisateurs de détail de FTX peuvent récupérer en toute sécurité leur argent tout en utilisant la garde, le commerce et la mise en jeu de qualité institutionnelle à prix de gros réglementés par BitGo. De plus, les clients américains éligibles de FTX peuvent participer au programme actuel de cadeaux Bitcoin de BitGo, avec la chance de gagner un Bitcoin entier chaque trimestre en 2025. Une caractéristique importante de BitGo est sa sécurité et sa confiance, qui sous-tendent son modèle économique. BitGo, en tant que leader de la sécurité des cryptomonnaies et de la récupération de fonds, a contribué de manière significative à la faillite de Mt. Gox en 2014, en établissant des références pour la protection et l'allocation des actifs numériques tout au long des procédures de faillite.

Les utilisateurs peuvent utiliser BitGo pour :

• Récupérer des fonds : La plateforme BitGo garantit une procédure de restitution financière sécurisée et efficace. Si le statut de l'utilisateur dans le portail des réclamations FTX indique « Approuvé », vous êtes prêt à recevoir vos fonds, qui seront crédités sur votre compte BitGo Go. Après réception, les utilisateurs peuvent immédiatement retirer, échanger, miser et protéger leurs actifs numériques.
• Utilisez un processus de récupération simplifié : l'infrastructure de BitGo simplifie votre processus de récupération, que vous receviez des USD ou choisissiez des stablecoins comme GoUSD ou USDC.
• Protégez vos actifs numériques : bénéficiez d'une sécurité de pointe avec une couverture d'assurance allant jusqu'à 250 millions de dollars. La police d'assurance de BitGo est garantie par un consortium d'assureurs des marchés de Lloyd's de Londres et européens.

Conclusion

BitGo est un gardien d'actifs numériques de premier plan et une plateforme de sécurité qui offre des services pour les portefeuilles de crypto-monnaie, les clés privées et la gestion d'actifs numériques. Fondée en 2013, BitGo s'est imposée comme un fournisseur de premier plan de solutions de sécurité de qualité institutionnelle pour les crypto-monnaies. L'intégration de BitGo de protocoles de sécurité rigoureux, le respect des normes réglementaires et les fonctionnalités innovantes en ont fait une option fiable pour les investisseurs institutionnels, les bourses et les entreprises gérant des actifs numériques importants.