DeFi là gì?

DeFi (Decentralized Finance) là hệ thống tài chính dựa trên blockchain cung cấp các dịch vụ như cho vay, giao dịch và quản lý tài sản thông qua hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung (dApps) mà không cần đến các cơ quan trung ương. Nó bao gồm một loạt các hoạt động tài chính, bao gồm chuyển khoản quỹ, trao đổi tài sản và quản lý ví. Nó có những lợi ích như phi tập trung (không có trung gian), sự mở cửa (bất kỳ ai cũng có thể tham gia) và sự minh bạch (các giao dịch công khai và có thể xác minh).

Mặc dù DeFi mang lại sự tiện lợi cho người dùng trên toàn thế giới, nhưng vẫn đối mặt với thách thức như hoạt động phức tạp và rào cản kỹ thuật cao, làm cho việc tham gia trở nên khó khăn đối với người dùng bình thường. Ngoài ra, các vấn đề như sự phân mảnh giữa các chuỗi, vấn đề về thanh khoản và thiếu người dùng mới hạn chế sự phát triển của DeFi. Người dùng cần quản lý tài sản trên nhiều chuỗi khối, theo dõi cơ hội đào yield và xác định các ứng dụng có giá trị trong số nhiều dự án, tất cả những điều này đều làm tăng độ phức tạp khi sử dụng DeFi.

DeFAI là gì?

Trong những năm gần đây, công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) đã đạt được những tiến bộ đột phá trong AI sinh sáng, xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP), và quyết định tự động, thúc đẩy sự đổi mới và biến đổi trong nhiều ngành công nghiệp. Đặc biệt từ năm 2024, sự tích hợp sâu AI và Công nghệ Web3 đã trở thành một hướng đi quan trọng cho làn sóng cách mạng công nghệ tiếp theo.

截至2025年2月4日，DeFAI（DeFi x AI）项目的市值已达到15.8亿美元。DeFAI将去中心化金融（DeFi）与人工智能相结合，通过智能分析、自动化和自然语言交互简化DeFi用户体验。这降低了准入门槛，让更多人能轻松参与并从DeFi中获利。人工智能强大的能力使DeFAI能够整合链上和链下数据，帮助用户做出更快，更准确的决策。

Ví dụ về Griffain: thông qua xử lý ngôn ngữ tự nhiên, người dùng không cần phải hiểu các thuật ngữ kỹ thuật phức tạp nữa. Họ có thể tương tác với DeFi chỉ bằng cách nhập các lệnh đơn giản.

Ví dụ, khi người dùng gõ “đổi 3 ETH sang USDC” hoặc “tạo hợp đồng thông minh cho hồ chứng khoán ETH-USDC,” trí tuệ nhân tạo tự động thực hiện giao dịch, tối ưu hóa phí gas, và đảm bảo an ninh giao dịch, đáng kể cải thiện tính khả dụng và hiệu quả giao dịch của DeFi.

Nguồn:CoinGecko

Ưu điểm của DeFAI

Intelligence: Sử dụng trí tuệ nhân tạo để phân tích dữ liệu trên chuỗi và ngoài chuỗi, cung cấp thông tin thị trường thời gian thực.

Tự động hóa: Các đại lý AI tự động hóa giao dịch, cho vay và quản lý tài sản, giảm thiểu lỗi của con người.

Dễ sử dụng: Với công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên, người dùng có thể thực hiện các hoạt động phức tạp với các lệnh đơn giản, giảm thiểu rào cản kỹ thuật.

Giá trị cốt lõi

DeFAI tái định nghĩa các giá trị cốt lõi của tài chính phi tập trung (DeFi) bằng cách tích hợp sâu dữ liệu blockchain với thuật toán AI. Nó cung cấp một loạt các tính năng đổi mới nhằm tăng cường quyết định và cải thiện trải nghiệm người dùng.

Quyết định Cải thiện: Bằng cách kết hợp dữ liệu minh bạch của blockchain với phân tích chính xác của trí tuệ nhân tạo, DeFAI cung cấp cho người dùng lời khuyên đầu tư và dự báo thị trường mục tiêu, chính xác, giúp họ đưa ra quyết định thông minh hơn.

Quản lý Tài sản Thông minh: Trí tuệ nhân tạo điều chỉnh chiến lược đầu tư dựa trên dữ liệu on-chain và động lực thị trường, hỗ trợ người dùng trong việc đạt được hiệu suất vốn cao hơn và tăng giá tài sản.

Quản lý rủi ro theo thời gian thực: DeFAI có thể dự đoán các biến động thị trường và rủi ro tiềm năng thông qua các mô hình học máy. Nó tự động kích hoạt các cơ chế thanh lý và dừng lỗ khi rủi ro đạt đến điểm nguy hiểm, giảm thiểu tổn thất của người dùng.

Trải nghiệm Người dùng Cá nhân: DeFAI phân tích hành vi và sở thích của người dùng để đưa ra các đề xuất sản phẩm tài chính cá nhân. Nó cũng tự động quản lý danh mục của mỗi người dùng, mang đến trải nghiệm quản lý tài sản cá nhân và thông minh.

Tính minh bạch và khả năng kiểm toán: Công nghệ blockchain ghi lại mọi quyết định của trí tuệ nhân tạo, đảm bảo tất cả các hoạt động đều có thể tra cứu và kiểm toán. Điều này tăng cường tính minh bạch của quy trình và tăng cường niềm tin của người dùng.

Nguồn:CoinGecko

Các Kịch Bản Ứng Dụng

1. Tích hợp Danh mục đa chuỗi

Một trong những thách thức lớn nhất của người dùng DeFi là quản lý tài sản lan truyền trên nhiều chuỗi khối. Bitcoin (BTC) đặt trên một chuỗi, các token Ethereum trên một chuỗi khác, và tài sản DeFi Solana trên một chuỗi khác nữa, dẫn đến việc chuyển đổi khó khăn giữa nhiều ví, nền tảng và bảng tính.

Các đại lý DeFAI giải quyết vấn đề này thông qua một bảng điều khiển thống nhất, cho phép người dùng:

Xem Tất Cả Tài Sản Tại Một Nơi: Không cần phải thường xuyên chuyển đổi giữa các nền tảng—dễ dàng theo dõi toàn bộ danh mục trong một bảng điều khiển duy nhất.

Theo dõi hiệu suất đầu tư một cách tiện lợi: Với giao diện trực quan, người dùng có thể theo dõi sự di chuyển giá của tài sản đa chuỗi theo thời gian thực.

Đơn Giản Hóa Quản Lý Đầu Tư: Nói tạm biệt với việc ghi chép thủ công và tận hưởng trải nghiệm quản lý tài sản hiệu quả, mượt mà.

Nguồn:https://x.com/orbitcryptoai/status/1882324116289822952

2. Đề Xuất Được Điều Khiển Bằng AI và Đầu Tư Tự Động

Thị trường DeFi rất động, và cơn sốt thông tin đã khiến quyết định đầu tư trở nên phức tạp hơn. Các đại lý DeFAI cung cấp phân tích dựa trên trí tuệ nhân tạo để hỗ trợ việc đầu tư chính xác:

Đề xuất cá nhân: Trí tuệ nhân tạo tích hợp dữ liệu trên chuỗi và ngoại chuỗi để phù hợp với sở thích rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn, cung cấp lời khuyên cá nhân hóa.

Thông tin dựa trên dữ liệu: Trí tuệ nhân tạo phân tích sâu về xu hướng thị trường, giúp xác định cơ hội tiềm năng.

Đầu Tư Tự Động (Sắp Ra Mắt): Trí Tuệ Nhân Tạo sẽ tự động thực hiện giao dịch dựa trên chiến lược được thiết lập trước, tối ưu hóa lợi nhuận đầu tư và cho phép đầu tư một cách thực sự thông minh.

Nguồn:https://x.com/griffaindotcom/status/1879580255524139428

3. Nền tảng Thông minh Phát triển Toàn diện

Xác định những cơ hội đáng tin cậy là rất quan trọng với sự xuất hiện liên tục của các dự án DeFi mới. Các đại lý DeFAI cung cấp phân tích nền tảng toàn diện để giúp bạn khám phá các khoản đầu tư có giá trị:

Nghiên cứu dự án chi tiết: Bao gồm nhiều nền tảng ra mắt phổ biến, cung cấp phân tích chi tiết về kinh tế mã thông báo, lý lịch đội ngũ, dữ liệu lịch sử và nhiều hơn thế nữa.

Hỗ trợ Dữ liệu AI: Tích hợp thông tin phong phú để giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn.

Xác định Dự Án Tiềm Năng: Lọc một cách chính xác các cơ hội đầu tư tiềm năng cao để tránh theo đuổi mù quáng theo đám đông.

4. Tin tức tùy chỉnh và Cảnh báo thông minh

Việc duy trì sự cập nhật với các diễn biến trên thị trường là chìa khóa cho việc đầu tư thành công. Các đại lý DeFAI cung cấp thông báo đẩy thông tin thời gian thực để giúp bạn phản ứng nhanh chóng với các biến đổi trên thị trường:

Thông báo Thời gian Thực: Cảnh báo kịp thời qua các kênh như Telegram về sự biến động giá, các biến thể giao dịch và tin tức nổi bật.

Cập nhật cá nhân: Nhận thông tin thị trường tùy chỉnh liên quan đến tài sản bạn nắm giữ.

Phản ứng nhanh: Điều chỉnh chiến lược của bạn trong thời gian thực để tận dụng cơ hội thị trường.

Nguồn:https://x.com/aixbt_agent/status/1883291267964276804

Các thành phần chính

DeFAI tận dụng các công nghệ cốt lõi như lớp trừu tượng, các đại lý giao dịch tự động và ứng dụng dApps được điều khiển bởi trí tuệ nhân tạo để làm cho DeFi thông minh, hiệu quả và thân thiện với người dùng hơn. Cho dù là giảm các rào cản kỹ thuật, tăng lợi suất đầu tư hay tối ưu hóa quyết định tài chính, DeFAI đang thúc đẩy sự phát triển tương lai của tài chính phi tập trung.

Làm thế nào để DeFAI hoạt động?

Dưới đây là một bảng tóm tắt về cách DeFAI hoạt động, bao gồm các module cốt lõi và chức năng của chúng, như tích hợp dữ liệu, huấn luyện mô hình AI, thực thi hợp đồng thông minh, các động cơ kiểm soát rủi ro và tương tác người dùng:

Thách thức đối mặt với DeFAI

Mặc dù DeFAI thể hiện tiềm năng lớn, nhưng vẫn đối mặt với một số thách thức cần được giải quyết:

1. Bảo mật

Tính phi tập trung của DeFi cung cấp một số bảo đảm về an ninh, nhưng với sự ra đời của trí tuệ nhân tạo, đảm bảo an ninh và ổn định của hệ thống trí tuệ nhân tạo trở thành một vấn đề then chốt. Nếu một hệ thống trí tuệ nhân tạo bị tấn công hoặc gặp sự cố, nó có thể dẫn đến mất mát tài sản của người dùng. Do đó, đảm bảo an ninh của hệ thống trí tuệ nhân tạo là ưu tiên hàng đầu trong việc phát triển DeFAI. Những rủi ro như hacker đánh cắp tiền hoặc lợi dụng hệ thống trí tuệ nhân tạo để thực hiện các nhiệm vụ độc hại có thể xảy ra tại một số giai đoạn.

2. Transparency

Tính chất “hộp đen” của AI làm cho người dùng khó hiểu hoàn toàn quá trình ra quyết định của AI, điều này đặt ra thách thức đối với tính minh bạch của các dự án DeFi. Đảm bảo rằng quá trình ra quyết định của AI có thể được kiểm toán và minh bạch đã trở thành một trong những vấn đề then chốt trong quá trình phát triển của DeFAI.

3. Vấn đề Quy định

Khi vai trò của AI trong DeFi ngày càng sâu, các cơ quan quản lý đối mặt với những thách thức mới mà các công nghệ mới nổi đang đặt ra. Khả năng ra quyết định tự động của AI làm mờ đi ranh giới của sự chịu trách nhiệm. Đảm bảo tuân thủ trong khi duy trì sự phi tập trung sẽ trở thành một vấn đề phức tạp trong quá trình phát triển của DeFAI.

4. Sẵn có Dữ liệu và Khả năng Mở rộng

AI cần lượng dữ liệu lớn, nhưng dữ liệu trong hệ sinh thái phi tập trung có thể bị hạn chế. Hơn nữa, tích hợp AI với blockchain có thể tốn nhiều tài nguyên, điều này có thể ảnh hưởng đến tốc độ giao dịch và gây ra vấn đề về khả năng mở rộng.

5. Khả năng tiếp cận và Giáo dục người dùng

Hiện tại, DeFAI đòi hỏi người dùng phải có một mức độ kiến thức nhất định về cả blockchain và AI. Để thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi, việc nâng cao tính sẵn có của người dùng và cung cấp giáo dục và đào tạo cần thiết sẽ là một bước quan trọng.

6. Giá trị Tăng cường và Vấn đề Token hóa

Trong khi nhiều token được động viên bởi trí tuệ nhân tạo nhằm trở thành một phần của cách mạng DeFi, một số token chỉ là công cụ tiếp thị đang tận dụng thuật ngữ AI mà không có tiện ích thực sự. Khi các đại lý AI tiếp tục cải thiện, các đại lý AI trong tương lai sẽ không còn là các token đơn giản; thay vào đó, chúng sẽ có tiện ích thực tế, có khả năng xử lý các chiến lược tài chính phức tạp và đẩy mạnh quá trình biến đổi của DeFi.

Nguồn:CoinGecko

Dự án đáng chú ý

Griffain

Griffain là một nền tảng dựa trên Solana kết hợp tự động hóa blockchain với Trí tuệ Nhân tạo (AI), giúp các hoạt động trên chuỗi trở nên mượt mà hơn. Người dùng có thể triển khai các đại lý AI để thực hiện các nhiệm vụ như tạo ví, xử lý giao dịch và tương tác với các hệ thống bên ngoài như mạng xã hội. Griffain tập trung vào tính khả dụng và linh hoạt, nhằm mục tiêu làm cho tự động hóa blockchain trở nên phổ biến với các quy trình cá nhân hóa.

Đơn giản, Griffain là trợ lý thông minh cho các nhiệm vụ liên quan đến blockchain. Những đại lý trí tuệ nhân tạo này giúp quản lý ví tiền điện tử, mua NFT hoặc tự động giao dịch token, giúp tương tác của người dùng với Web3 trở nên dễ dàng hơn.

Nguồn:Griffain trên X

HeyAnon

HeyAnon là một giao thức DeFi được trang bị trí tuệ nhân tạo AI nhằm đơn giản hóa các tương tác DeFi và tổng hợp thông tin quan trọng liên quan đến dự án. Kết hợp trí tuệ nhân tạo trò chuyện với tổng hợp dữ liệu thời gian thực, HeyAnon cho phép người dùng quản lý các hoạt động DeFi, cập nhật tin tức dự án và phân tích xu hướng trên các nền tảng và giao thức khác nhau.

HeyAnon tích hợp xử lý ngôn ngữ tự nhiên để xử lý các lệnh người dùng, thực hiện các hoạt động DeFi phức tạp và cung cấp cái nhìn gần thời gian thực từ nhiều luồng thông tin khác nhau.

Nguồn:HeyAnon AI

Neur

Neur là một ứng dụng nguồn mở, toàn diện kết hợp sức mạnh của công nghệ Mô hình Ngôn ngữ Lớn (LLM) và blockchain. Neur được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana, cho phép tương tác mượt mà với các giao thức DeFi, NFT và nhiều hơn nữa thông qua giao diện thông minh.

Được cung cấp bởi Claude 3.5-Sonnet và GPT-4, Neur mang đến trải nghiệm mượt mà với giao diện thân thiện với người dùng. Hiện tại, nó chỉ có sẵn thông qua lời mời, với việc truy cập cần 1 SOL. Những nền tảng này đang thúc đẩy sự đổi mới trong lĩnh vực DeFi bằng cách tăng cường thông minh, hiệu quả và khả năng sử dụng thông qua công nghệ AI.

Nguồn:Neur

T3AI

@trustInWeb3là một giao protocôl cho vay hỗ trợ cho các khoản vay không tài sản đảm bảo, sử dụng trí tuệ nhân tạo làm trung gian và động cơ quản lý rủi ro.

Các đại lý AI của T3AI có thể giám sát sức khỏe của các khoản vay theo thời gian thực và, thông qua khung chất lượng rủi ro của mình, đảm bảo rằng các khoản vay vẫn có thể trả được. Đây là một ví dụ thú vị về ứng dụng của AI trong lĩnh vực DeFi.

Nguồn:T3AI trên X

Sturdy’s SN10

SN10 của Sturdy là một mạng lưới phụ hoạt động trên mạng lưới Bittensor, tập trung vào việc sử dụng DeFAI để tối ưu hóa lợi suất. Đó là một phần của giao thức Sturdy Finance, được thiết kế để cung cấp cho người dùng lợi suất cao hơn và quản lý thanh khoản hiệu quả hơn thông qua các chiến lược dựa trên trí tuệ nhân tạo.

Định nghĩa và Chức năng của SN10

• Tối Ưu Hóa Lợi Nhuận Được Định Hình Bởi Trí Tuệ Nhân Tạo
  SN10 sử dụng khả năng trí tuệ nhân tạo phi tập trung của mạng lưới Bittensor. Thông qua sự cạnh tranh giữa các thợ đào và người xác minh, nó tạo ra các chiến lược phân bổ tài sản tối ưu. Các thợ đào phát triển thuật toán để tối đa hóa lợi nhuận, trong khi người xác minh đánh giá tính hiệu quả của những chiến lược này và chọn kế hoạch phân bổ tốt nhất.

• Điều chỉnh Chiến lược Thời gian Thực
  SN10 có thể điều chỉnh phân bổ tài sản trong thời gian thực dựa trên điều kiện thị trường thay đổi, đảm bảo rằng thanh khoản luôn luôn chảy theo cách tối ưu nhất.

• Tối Ưu Hóa Giao Thức Chéo
  Tối ưu hóa của SN10 không chỉ giới hạn trong giao thức Sturdy mà còn có thể tích hợp với các giao thức DeFi khác (như Morpho, Ondo Finance, v.v.) để quản lý tối ưu hóa lợi nhuận cho nhiều loại tài sản (ví dụ: USDC, WETH).

Các ứng dụng của SN10 trong lĩnh vực DeFi

• Tối Ưu Hóa Bộ Tổng Hợp
  SN10 điều khiển bộ tổng hợp trong giao thức Sturdy, có trách nhiệm phân phối tài sản giữa các cặp cho vay khuôn mẫu, đảm bảo người cho vay nhận được lợi nhuận tốt nhất đồng thời cung cấp đủ thanh khoản cho người vay.

• Đối tác với các Giao thức Khác
  SN10 đã tích hợp với nhiều dự án DeFi, bao gồm:

  • Morpho: Tối ưu hóa lợi suất USDC.
  • Ondo Finance: Cung cấp các sản phẩm thu nhập cố định được tối ưu hóa bằng trí tuệ nhân tạo.
  • Triển khai trên Yearn và Pendle để tự động phân bổ WETH để tối ưu hóa lợi suất.

Nguồn:Sturdy Finance trên X

Triển vọng trong tương lai

Giá trị cốt lõi của các đại lý AI trong DeFi nằm ở việc giảm thiểu rào cản kỹ thuật, nâng cao hiểu biết thị trường và kích hoạt giao dịch thông minh. Với sự tiến bộ trong các công nghệ như LLMs (Large Language Models), học tăng cường và ví tiền MPC, các đại lý AI sẽ tiếp tục tối ưu hóa trải nghiệm người dùng và thúc đẩy sự tiến hóa của tài chính thông minh.

Mặc dù DeFAI vẫn đang ở giai đoạn đầu phát triển, tiềm năng phát triển lớn lao của nó không thể bị bỏ qua. Nếu các thách thức liên quan đến khả năng mô hình, sự minh bạch, bảo mật và quy định được giải quyết, DeFAI có tiềm năng làm thay đổi hệ thống tài chính truyền thống, cung cấp dịch vụ tài chính nhanh hơn, chính xác hơn và cá nhân hóa hơn, từ đó thúc đẩy một bản nâng cấp toàn diện của hệ sinh thái tài chính toàn cầu.

DeFi đã thiết lập một hệ sinh thái thị trường chín muối bao gồm cho vay, giao dịch và quản lý tài sản, với Tổng Giá Trị Khóa (TVL) đạt hàng trăm tỷ đô la. Là một ngành mới nổi, DeFAI dự kiến sẽ phát triển từ quy mô thị trường 1,5 tỷ đô la lên 10 tỷ đô la vào cuối năm 2025. DeFAI sẽ trao quyền cho DeFi thông qua trí tuệ nhân tạo, nâng cao sự thông minh, tự động hóa và dễ sử dụng của nó, mở ra cơ hội rộng lớn hơn cho sự phát triển tương lai của tài chính phi tập trung.

Việc tích hợp của DeFAI không chỉ là về việc xếp chồng công nghệ; nó đại diện cho một sự biến đổi sâu sắc của cơ sở hạ tầng tài chính, giá trị dữ liệu và quyết định thông minh. Trong tương lai, DeFAI sẽ nhấn mạnh vào thông minh, cá nhân hóa và tự trị phi tập trung, thúc đẩy thay đổi trong tính tương tác giữa chuỗi, danh tính Web3 và tuân thủ quy định.

Nguồn:CoinGecko - Tổng quan DeFi

Kết luận

DeFAI kết hợp trí tuệ nhân tạo và công nghệ blockchain để mang đến dịch vụ tài chính phi tập trung thông minh, tự động và cá nhân hóa. Nó giảm thiểu rào cản sử dụng cho người dùng bình thường và tối ưu hóa quản lý tài sản thông qua khả năng tương tác đa chuỗi. Ưu điểm của nó nằm ở việc cải thiện hiệu quả, cung cấp dịch vụ tài chính tùy chỉnh và duy trì tính phi tập trung và minh bạch.

Tuy nhiên, DeFAI vẫn đối mặt với những thách thức về độ phức tạp kỹ thuật, an ninh, minh bạch và tuân thủ quy định. Trong tương lai, khi công nghệ tiến bộ và khuôn khổ quy định cải thiện, dự kiến DeFAI sẽ vượt qua những rào cản hiện tại này, thúc đẩy sự chuyển đổi thông minh trong các ngành như tài chính và chăm sóc sức khỏe, và đưa tài chính phi tập trung vào phổ cập.