Introdução

Plume é uma camada 2 modular totalmente integrada com foco na RWAfi. Eles construíram a primeira cadeia modular, componível e compatível com EVM centrada em RWA, para simplificar a tokenização de todos os tipos de ativos por meio de infraestrutura nativa e funcionalidades unificadas em toda a cadeia específicas para RWAfi. Plume está desenvolvendo um ecossistema DeFi componível em torno do RWAfi, apresentando um mecanismo de tokenização integrado de ponta a ponta e uma rede de parceiros de infraestrutura financeira para construtores conectar e usar.

O ecossistema da Plume Network atraiu mais de 180 projetos, abrangendo várias categorias como colecionáveis, ativos sintéticos, bens de luxo, imóveis, protocolos de empréstimo e DEXs perpétuos. Esse ecossistema diversificado demonstra ainda mais o amplo potencial de aplicação da Plume Network e do setor de RWA.

Contexto de Financiamento

Antecedentes de Financiamento (Fonte:https://www.rootdata.com/Projetos/detalhe/Rede%20Plume?k=MTA0ODA%3D)

A Plume Network concluiu duas rodadas de financiamento. A rodada inicial aconteceu em 23 de maio de 2024, arrecadando US$ 10 milhões, liderada pela Haun Ventures com a participação da Superscrypt, Galaxy Digital, SV Angel, A.Capital, Reciprocal Ventures, Portal Ventures e Eric Chen. A rodada Série A foi concluída em 18 de dezembro de 2024, garantindo US$ 20 milhões da Haun Ventures, Superscrypt, Galaxy Digital, Faction e HashKey Capital. [1]

Membros da equipe

Membros da equipe (Fonte: https://www.rootdata.com/Projects/detail/Rede%20Plume?k=MTA0ODA%3D)

A equipe principal da Plume Network inclui: Co-fundador e CEO Chris Yin, Co-fundador e CTO Eugene Y.Q. Shen, Co-fundador e CBO Teddy Pornprinya, CSO Shukyee Ma, Chefe de Crescimento Johanna Tseng, Chefe de Desenvolvimento de Negócios Jason Meng e Chefe de Produto Alex Palmer. A equipe é composta principalmente por profissionais da região da Ásia-Pacífico, com um forte foco em expertise Web3. Teddy e Johanna têm experiência prévia de trabalho em importantes exchanges centralizadas como Coinbase e Binance, enquanto Eugene e Shukyee trazem experiência de projetos blockchain dYdX e PolyHedra, respectivamente. Os membros principais da equipe possuem experiência e recursos altamente competitivos.

Recursos e Funções Principais

Construído em Arbitrum Nitro e utilizando Celestia como a camada de Disponibilidade de Dados (DA)

A Rede Plume é construída em cima do Arbitrum Nitro, a mesma pilha que alimenta o Arbitrum One e o Arbitrum Nova. Isso garante alta compatibilidade e consistência com o Ethereum, permitindo que a maioria dos contratos inteligentes do Ethereum e de outras cadeias compatíveis com o EVM migrem sem problemas para a Rede Plume, reduzindo significativamente os custos e o tempo de migração para os desenvolvedores.

Além disso, a Rede Plume usa Celestia como sua camada de disponibilidade de dados, o que reduz os custos de gás em 99,9%, proporcionando um ambiente de transação mais econômico e diminuindo ainda mais as despesas com gás. Como infraestrutura fundamental para RWA, os custos operacionais da Rede Plume já são excepcionalmente baixos.

Padrões de Token Rico

Para ativos RWA, além do cumprimento, o maior desafio está na diversidade de ativos. Títulos do Tesouro dos EUA, imóveis, obras de arte, joias, vinhos finos e até mesmo tênis e camisas podem todos se qualificar como ativos RWA. Para atender às diversas demandas de vários ativos do mundo real, a Plume Network oferece suporte total a vários padrões de tokens, incluindo ERC-20, ERC-721, ERC-1155 e ERC-3643. Esse amplo suporte permite que uma ampla gama de ativos seja tokenizada e negociada na Plume Network, aumentando significativamente a aplicabilidade e flexibilidade da plataforma.

Entre esses diversos padrões de token, o ERC-3643 é especialmente adequado para as necessidades regulatórias. Ele possui um sistema de identidade descentralizado integrado chamado ONCHAINID, garantindo que apenas usuários que atendam a critérios específicos possam possuir tokens. Os emissores de ativos que usam o ERC-3643 para tokenização podem acessar interfaces para definir restrições de transferência, congelar tokens, queimar tokens e aplicar transferências de token - operações críticas para títulos RWA tokenizados regulamentados. Além disso, os processos KYC para diferentes indivíduos e instituições aumentam ainda mais as capacidades de conformidade da Plume Network.

Motor de Tokenização - Arc

Arc, atualmente em desenvolvimento, é um mecanismo de tokenização independente, abrangente e completo, que é totalmente de código aberto, licenciado sob o MIT e gratuito para uso. Arc será lançado pela Plume no primeiro trimestre de 2025, permitindo que os desenvolvedores executem suas próprias versões auto-hospedadas. Está sendo desenvolvido ativamente.

Tipos de ARC (Fonte: plumenetwork.xyz)

Arc atua como o eficiente mecanismo de tokenização de ativos da Plume, projetado para simplificar o registro, criação e gerenciamento de RWA tokenizados. Ele suporta a tokenização de ativos físicos e digitais. Ele se integra aos sistemas de conformidade e dados para garantir a precisão, segurança e alinhamento regulatório de cada ativo na rede. A principal vantagem do Arc está em sua estrutura, permitindo que os emissores tokenizem ativos de forma rápida e econômica, ao mesmo tempo em que se beneficiam de verificações automatizadas de conformidade.

O Plume Arc adota um modelo de loja de aplicativos para lidar com a diversidade de ativos tokenizados, permitindo que os emissores instalem aplicativos modulares adaptados às suas necessidades específicas de tokenização.

• Tokenização de Ativos: Garantindo conformidade com as leis de valores mobiliários dos EUA.
• On-Ramps e Off-Ramps: Facilitando a transferência de receitas em USD na cadeia para distribuição de tokens e resgate fora da cadeia dos rendimentos da venda.
• Verificação de identidade: Garantindo a adesão aos padrões Conheça seu Contraparte (KYC).
• Monitoramento e Sanções: Garantindo a conformidade com as regulamentações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).
• Emissão primária e negociação secundária: permitindo que os compradores de ativos negociem seus ativos no mercado secundário.
• Integração do ATS (Sistema de Negociação Alternativo): Permitir que os compradores de ativos negociem seus ativos em um ATS, um subconjunto do mercado secundário.

Carteira Inteligente Plume

Ativos RWA são fundamentalmente diferentes dos ativos criptográficos tradicionais. Eles geram retornos exógenos - renda de fora do ecossistema blockchain, como juros de imóveis ou ativos solares - e requerem infraestrutura totalmente diferente para hospedar, distribuir ganhos e garantir conformidade.

Plume Smart Wallet (Fonte: plumenetwork.xyz)

Atualmente, a maioria das participações em RWA está estagnada; muitos ativos RWA não podem ser apostados, usados como garantia ou integrados ao DeFi, tornando a verdadeira componibilidade um desafio. A carteira inteligente da Plume muda isso incorporando recursos de custódia e conformidade diretamente na carteira, abstraindo essas funções para simplificar a experiência do usuário. Essas carteiras oferecem controles personalizáveis para gerenciar ativos digitais, ferramentas de rendimento e interações baseadas em contratos, tudo dentro de um ambiente de carteira seguro e amigável ao usuário. A vantagem da carteira inteligente da Plume é que ela permite aos usuários acessar funcionalidades avançadas de DeFi, como geração de rendimento e gerenciamento de liquidez, mantendo o controle e a segurança sobre seus ativos.

Autoestrada de Dados - Nexus

Plume Nexus, lançado em colaboração com os principais parceiros oráculo Seda, Cegonha, OpenLayer e Supra, é a pedra angular da visão da Plume, com o objetivo de preencher a lacuna entre dados do mundo real e ecossistemas descentralizados. Ao contrário de projetos tradicionais de RWA que se concentram apenas na tokenização de ativos, a estrada de dados da Plume, Nexus, permite a integração perfeita de vários tipos de dados - desde padrões climáticos até indicadores econômicos e tendências sociais - diretamente no blockchain.

(Source: plumenetwork)

Nexus é um componente fundamental que traz dados do mundo real para a cadeia, oferecendo novos casos de uso para mercados de previsão, aplicações DeFi e índices especulativos. Este pipeline de dados integra dados confiáveis ​​fora da cadeia, conectando-se a fontes externas e fornece insights acionáveis ​​em tempo real diretamente para a blockchain. Ao aproveitar o Nexus, os usuários podem acessar informações precisas e atualizadas para mercados de previsão, protocolos de empréstimo e outras aplicações DeFi relacionadas a RWA, melhorando assim o valor e a funcionalidade dos ativos tokenizados.

Stablecoin Plume USD (pUSD)

Plume USD (pUSD) é a stablecoin dentro do ecossistema Plume, projetada para apoiar operações financeiras perfeitas no Financiamento de Ativos do Mundo Real (RWAfi). O Plume USD é totalmente garantido e altamente líquido, o que é fundamental para garantir pagamentos seguros, transações eficientes e robusta colateralização para aplicativos on-chain no Plume.

O Plume USD está atrelado 1:1 ao Dólar Americano, garantindo liquidez profunda, forte estabilidade de preços e confiança incomparável do usuário.

Casos de uso RWAfi

O Plume USD (pUSD) é suportado por dApps do ecossistema, permitindo uma variedade de casos de uso em várias categorias, incluindo:

• Nest: Ganhando rendimentos de ativos do mundo real (por exemplo, empréstimos, faturas).
• Cultura: Apostando em mercados como criptomoedas e esportes.
• Solera: Empréstimo com RWA como colateral.
• Osprey: Empréstimo seguro e geração de rendimento.
• MetaStreet: Soluções complexas de empréstimos.
• Mystic Finance: Fornecendo empréstimos garantidos por RWA e acesso a estratégias de empréstimo.

Minting Plume USD (pUSD)

• Pontes e Cunhagem: Transfira ativos do Ethereum ou de outras redes e cunhe Plume USD (pUSD) em Plume.
• Suporte para USDC e USDT: Deposite stablecoins populares para emitir Plume USD.
• Resgate: Resgate Plume USD (pUSD) de volta para as stablecoins que você depositou a qualquer momento.

Assim que o Plume estiver ativo, você pode começar a cunhar Plume USD (pUSD).

Cronograma

De acordo com a documentação oficial da Plume Network, sua missão é redefinir o Financiamento de Ativos do Mundo Real (RWAfi) criando um ecossistema cripto-nativo poderoso. A estratégia de crescimento em fases e o roteiro refletem o compromisso de construir uma plataforma descentralizada, compatível e centrada no usuário para atender às necessidades em evolução dos participantes tanto cripto-nativos quanto tradicionais do setor financeiro. O roteiro delineia planos para expandir o ecossistema da Plume Network desde o envolvimento cripto-nativo inicial até a potencial integração futura com finanças institucionais.

Estratégia de Crescimento Gradual

• Fundação Cripto-Nativa (2024-2025): Desenvolvimento de ferramentas fundamentais, infraestrutura de contratos inteligentes e integração para tokenização de ativos do mundo real voltada para usuários cripto-nativos.
• Expansão do Mercado RWA (2025-2026): Expansão do ecossistema da Plume para abranger uma gama mais ampla de classes de ativos do mundo real e casos de uso geradores de rendimento.
• Integração da Finança Tradicional (2026 e além): Estabelecendo parcerias com instituições financeiras e custodiantes tradicionais para unir finança descentralizada com finança tradicional.

Desenvolvimento Futuro e Visão de Longo Prazo

O desenvolvimento da Plume continuará a se concentrar na inovação centrada no usuário, na coordenação regulatória e na funcionalidade aprimorada de ativos. As próximas características incluem controles aprimorados de carteira inteligente, aplicativos DeFi ricos em dados e interoperabilidade entre cadeias projetada para apoiar usuários nativos de criptomoedas e parceiros institucionais.

A visão de longo prazo da Plume é criar um ecossistema sustentável, transparente e interoperável que conecta finanças tradicionais com tecnologia blockchain. A Plume tem como objetivo transformar a indústria financeira e estabelecer a participação descentralizada em ativos do mundo real como um padrão global ao expandir o acesso a ativos do mundo real e desbloquear novas possibilidades financeiras.

Atividades recentes

Pontos de Milhagem para Viagem

Plume Testnet (Source: https://miles.plumenetwork.xyz/)

No terceiro trimestre de 2024, a Plume Network lançou o evento “Boarding”, onde os usuários podiam ganhar pontos de milhagem interagindo com a testnet ou comprando o NFT Plume Goon para dobrar seus pontos de milhagem.

Atualmente, a rede de testes hospeda a atividade "Voyage", onde os usuários podem ganhar pontos de milhagem adicionais ao completar tarefas sociais simples. [3]

Tesouro do Ninho

Atividade Mais Recente do Nest (Fonte: x )

Recentemente, o projeto de geração de rendimento RWA Nest anunciou o lançamento do cofre de staking RWA na Plume Network, com um limite de financiamento de $10 milhões. O cofre de pré-depósito completou sua fase de depósito, e os usuários que depositarem fundos podem ganhar pontos antes do lançamento da mainnet, que posteriormente serão convertidos em recompensas da Plume. É importante observar que após o lançamento da mainnet da Nest, os fundos depositados renderão juros reais no cofre de staking da Nest. A atividade de pré-staking ocorreu de 19 a 23 de dezembro. [4]

Conclusão

À medida que o ETF de BTC spot se aproxima de seu primeiro aniversário, tenho notado um número crescente de instituições financeiras tradicionais ingressando no mercado de criptomoedas. Há um ano, você esperava que o BTC subisse para $100K?

Hoje, a RWA está se tornando uma ponte fundamental entre as finanças tradicionais e as criptomoedas, e continuará ganhando favor das instituições financeiras tradicionais. Os ativos tradicionais podem ser tokenizados e trazidos para a cadeia por meio da RWA, proporcionando maior eficiência e transparência. O setor de RWA surgirá visivelmente como uma trilha dominante no futuro.

Plume, como a primeira rede modular EVM Layer2 criada para o setor RWA, está trabalhando para estabelecer uma base competitiva para o setor RWA, reduzindo barreiras, diminuindo as taxas de gás on-chain e aumentando a liquidez.