Il y a deux jours, à trois heures du matin, un ami qui fait du trading de cryptos depuis près d’un an m’a appelé en vocal. Dès que j’ai décroché, j’ai senti que quelque chose n’allait pas – sa voix tremblait : « Frérot, je viens de sortir 800 000 USDT de la plateforme, transférés sur ma carte il y a à peine deux heures, et la banque a directement bloqué tous les services hors guichet. Maintenant, l’argent est coincé sur le compte, même consulter le solde affiche une anomalie. »

Il m’a dit qu’en fixant la série de chiffres sur l’écran de son téléphone, il était complètement sonné. L’argent est bien là sur le compte, mais c’est comme s’il y avait une vitre : on le voit mais on ne peut pas y toucher. Cette sensation est pire qu’une grosse perte – au moins, quand on perd, on sait où est passé l’argent. Mais là, le gel du compte te laisse vraiment impuissant.

Beaucoup de gens qui tradent des cryptos scrutent les cours jusqu’à s’en abîmer les yeux, traversent plusieurs cycles de hausse et de baisse pour enfin gagner de l’argent, et finissent par trébucher sur cette dernière étape. Le vrai problème vient souvent de la « provenance des fonds » – les USDT que tu reçois sont peut-être clean, mais la personne qui te les a vendus, elle, a peut-être des fonds qui, en amont de la chaîne, sont liés à des activités louches, genre de l’argent issu du black-market. Si un problème surgit en amont, tous les comptes sur la chaîne peuvent être contrôlés et liés à l’enquête.

Soyons clairs : gel de compte ≠ tu as fait quelque chose d’illégal. Tant que tu peux fournir des captures d’écran complètes des transactions, des conversations, et des justificatifs de virements, prouvant que tu fais des opérations normales, dans la grande majorité des cas, le compte peut être débloqué. Mais c’est vraiment galère comme procédure. Mieux vaut prévenir que de devoir courir au commissariat pour obtenir des preuves après coup.

Voici quelques conseils pratiques :

**Premièrement, ne lésine pas sur une carte dédiée aux retraits.**
Ouvre une nouvelle carte bancaire exclusivement pour tes opérations crypto, n’utilise surtout pas ta carte salaire ou ta carte de dépenses quotidiennes. En cas de problème, au moins, ton salaire, ton prêt immo et tes dépenses courantes ne seront pas impactés.

**Deuxièmement, ne choisis pas un commerçant uniquement sur le prix.**
Fais tes OTC sur les grandes plateformes, et ne te focalise pas uniquement sur celui qui propose un taux légèrement supérieur. Regarde aussi l’ancienneté du commerçant ( idéalement deux ans minimum ), son volume de transactions, les avis des utilisateurs, etc. L’adage « pas cher, pas fiable » est particulièrement vrai pour les opérations de retrait.

**Troisièmement, ne néglige pas les détails opérationnels.**
Pour les gros montants, ne fais pas tout en une seule fois, fractionne en plusieurs transactions pour plus de sécurité. Privilégie les jours ouvrés et les horaires de bureau. Une fois l’argent arrivé, laisse-le quelques jours sur le compte, évite les entrées/sorties immédiates. Les systèmes de contrôle bancaire sont très sensibles aux mouvements « entrée/sortie express ».

Dans ce milieu, savoir gagner de l’argent est une compétence, mais réussir à le mettre en sécurité dans sa poche, c’est le vrai talent. J’espère que ces conseils t’aideront à éviter les pièges et à sécuriser tes gains.