Le monde est confronté à une nouvelle course technologique, le développement de l’IA devenant une priorité nationale. Le lancement récent du projet Stargate aux États-Unis en est une preuve éclatante.
Alors que la présidence de Trump n’en est qu’à ses débuts, nous pouvons déjà voir l’émergence d’une tendance vers la technologie, alors qu’il prévoit d’investir 500 milliards de dollars dans l’infrastructure de l’IA.
Dans le même temps, ce boom technologique est sur le point de remodeler une autre industrie : la crypto.
L’IA (artificial intelligence) a déjà été introduite dans la crypto sous la forme d’agents d’IA, de bots de trading, d’analyse automatisée des risques et plus encore.
La question n’est pas de savoir si l’IA va changer la crypto – elle le fait même maintenant.
La vraie question est la suivante : qu’est-ce que cela signifie pour la crypto et la blockchain à long terme ?
L’implication de l’IA renforcera-t-elle cet espace ou sapera-t-elle les principes décentralisés chers à la communauté crypto ?
Voici mon point de vue à ce sujet.
L’IA et la crypto aujourd’hui – Le changement a commencé
Dans l’état actuel des choses, je dirais que la présence de l’IA dans la crypto n’a pas beaucoup progressé – elle n’en est encore qu’à ses balbutiements, pour ainsi dire.
Mais cet état de choses ne durera pas – les progrès se produisent à un rythme rapide.
Cette industrie va au-delà des simples robots de trading. L’intelligence artificielle est aujourd’hui utilisée pour piloter les stratégies de tenue de marché et l’évaluation des risques.
Nous voyons même des cas de financement décentralisé du capital-risque alimenté par l’IA.
Des projets comme Moby AI, Griffain AI et HeyAnonAI deviennent de plus en plus prolifiques - et bien qu’il ne s’agisse que de premières itérations de l’intelligence financière basée sur l’IA dans le domaine de la crypto, ils surpassent déjà les traders humains en termes de vitesse et d’efficacité.
À mesure que les modèles d’IA continuent de gagner en complexité et en autonomie, je pense qu’ils ne se contenteront bientôt plus de suivre les tendances du marché, mais qu’ils les façonneront.
Quelle est la prochaine étape à l’horizon
Les prochaines années vont redéfinir ce que signifie participer à la crypto, et l’IA va être au centre de cette transformation, apportant des changements dans tous les secteurs.
Les agents de trading autonomes de l’IA optimisent déjà les stratégies de marché en temps réel avec un niveau de vitesse et de précision qui dépasse de loin les capacités humaines.
Plus ces bots progressent, plus les investisseurs et les traders bénéficieront d’un avantage concurrentiel important.
Dans le domaine de la conformité DeFi, les outils alimentés par l’IA deviendront essentiels pour maintenir la sécurité.
La fraude et les transactions illicites sont toujours un sujet de préoccupation, mais les systèmes de surveillance basés sur l’IA peuvent analyser les activités dans les réseaux blockchain et détecter les modèles suspects en temps réel.
Cela leur permettra de signaler les risques potentiels avant qu’ils ne s’aggravent, ce qui rendra cet espace plus sûr.
Dans le même temps, les services DeFi intégrés à l’IA contribueront à rationaliser les prêts et les emprunts en supprimant les intermédiaires humains.
Les modèles d’IA peuvent être exploités pour faire correspondre automatiquement les emprunteurs et les prêteurs et ajuster les taux d’intérêt de manière dynamique en fonction de l’évolution des conditions du marché.
Et tout cela peut être fait sans qu’il soit nécessaire d’y participer humainement.
Je peux également voir des agents d’IA on-chain jouer un rôle important dans la gouvernance.
Ils peuvent fournir des informations en temps réel sur le marché, gérer des portefeuilles et même contribuer à la prise de décision des DAO en permettant des choix de gouvernance plus basés sur les données.
Au-delà des applications financières, l’IA pourrait également résoudre les inefficacités de longue date de la blockchain.
Par exemple, l’un des principaux problèmes liés aux réseaux PoW (proof-of-work019283746574839201 est la consommation d’énergie élevée.
L’IA peut résoudre ce problème en analysant et en prédisant la demande du réseau, en ajustant dynamiquement la consommation d’énergie pour réduire les déchets et optimiser les performances.
De plus, l’IA peut faciliter le « sharding », où les données de la blockchain sont divisées sur plusieurs nœuds, ce qui permet un traitement parallèle et des temps de transaction plus rapides.
Cela peut aider à faire évoluer efficacement les réseaux blockchain, ce qui est une étape essentielle si les crypto-monnaies doivent être adoptées plus largement.
Si l’IA n’est encore aujourd’hui qu’un outil d’appui, incapable de prendre véritablement des décisions efficaces à la place de l’humain, il n’en sera pas toujours ainsi.
À mon avis, l’IA a toutes les chances d’évoluer vers une force dominante qui façonnera activement l’avenir de la DeFi.
Les risques – L’IA peut-elle nuire à la décentralisation
Si l’IA promet une grande remontée en efficacité, elle n’est certes pas sans risques. Et l’une des plus grandes menaces que je peux prévoir maintenant est la manipulation du marché induite par l’IA.
Imaginez un scénario où des sociétés de trading alimentées par l’IA contrôlent la DeFi, ce qui rend la concurrence encore plus difficile pour les investisseurs particuliers.
C’est déjà quelque chose que nous voyons dans la TradFi )traditional finance(, car les sociétés de trading à haute fréquence utilisent l’IA pour exploiter les inefficiences du marché.
La même chose pourrait se produire dans la DeFi, entraînant une course aux armements entre les bots d’IA, tandis que les traders humains restent dépassés et sont essentiellement laissés pour compte.
Cela dit, la DeFi a un petit avantage à cet égard. Ses spreads élevés et ses frais de transaction agissent comme une barrière naturelle contre la domination immédiate de l’IA.
Étant donné que les bots de trading dans la DeFi doivent faire face à des coûts importants, cela crée une situation de poule et d’œuf.
Tant que les frais et les spreads resteront élevés, le trading piloté par l’IA ne pourra pas évoluer facilement. Et d’un autre côté, sans un volume d’échange important, ces coûts resteront élevés.
Cela pourrait en fait empêcher la manipulation du marché induite par l’IA, puisque tous les membres de la DeFi doivent fonctionner sur un pied d’égalité.
Au-delà de cela, il y a aussi la question des contrats intelligents générés par l’IA à prendre en compte. L’IA peut rédiger des contrats entiers, mais que se passe-t-il si ces contrats contiennent des vulnérabilités cachées ?
Les pirates pourraient exploiter le code généré par l’IA, en utilisant des entrées contradictoires pour contourner les audits de sécurité.
Un seul contrat compromis généré par l’IA pourrait signifier des millions de dollars de pertes en crypto-actifs.
Il s’agit d’une menace que les développeurs DeFi devront prendre très au sérieux – vous ne devez absolument pas compter sur l’IA pour écrire le code à votre place.
L’avenir de l’IA et de la crypto
La course à l’IA n’est pas seulement une compétition pour la domination entre les nations – la vraie bataille est entre l’IA open source et l’IA fermée.
L’introduction de DeepSeek R1 est déjà devenue la base d’un changement majeur à cet égard.
Il a brisé les hypothèses traditionnelles sur le développement de l’IA, prouvant que les budgets d’un milliard de dollars des grandes entreprises technologiques ne sont pas toujours nécessaires pour que l’innovation révolutionnaire ait lieu.
Le développement de l’IA n’est plus centralisé, et je pense que les modèles open-source pourraient bien s’aligner sur les valeurs de la crypto, par opposition à une approche plus centralisée.
L’idée que l’IA va prendre le contrôle du secteur des cryptomonnaies n’est plus un sujet de débat. La seule question qui se pose maintenant est de savoir à quelle vitesse cela se produira.
Arthur Azizov est le PDG de B2BINPAY, un écosystème crypto tout-en-un pour les entreprises. Il est un leader et un innovateur chevronné avec plus de 15 ans d’expertise dans les domaines de la technologie financière, de la finance mondiale et des cryptomonnaies. Sa compréhension approfondie des marchés financiers et des actifs numériques a permis de transformer B2BINPAY en une solution complète pour les paiements en cryptomonnaies, la gestion des actifs numériques et les transactions B2B.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Le rôle croissant de l’IA dans les cryptomonnaies - The Daily Hodl
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Le monde est confronté à une nouvelle course technologique, le développement de l’IA devenant une priorité nationale. Le lancement récent du projet Stargate aux États-Unis en est une preuve éclatante.
Alors que la présidence de Trump n’en est qu’à ses débuts, nous pouvons déjà voir l’émergence d’une tendance vers la technologie, alors qu’il prévoit d’investir 500 milliards de dollars dans l’infrastructure de l’IA.
Dans le même temps, ce boom technologique est sur le point de remodeler une autre industrie : la crypto.
L’IA (artificial intelligence) a déjà été introduite dans la crypto sous la forme d’agents d’IA, de bots de trading, d’analyse automatisée des risques et plus encore.
La question n’est pas de savoir si l’IA va changer la crypto – elle le fait même maintenant.
La vraie question est la suivante : qu’est-ce que cela signifie pour la crypto et la blockchain à long terme ?
L’implication de l’IA renforcera-t-elle cet espace ou sapera-t-elle les principes décentralisés chers à la communauté crypto ?
Voici mon point de vue à ce sujet.
L’IA et la crypto aujourd’hui – Le changement a commencé
Dans l’état actuel des choses, je dirais que la présence de l’IA dans la crypto n’a pas beaucoup progressé – elle n’en est encore qu’à ses balbutiements, pour ainsi dire.
Mais cet état de choses ne durera pas – les progrès se produisent à un rythme rapide.
Cette industrie va au-delà des simples robots de trading. L’intelligence artificielle est aujourd’hui utilisée pour piloter les stratégies de tenue de marché et l’évaluation des risques.
Nous voyons même des cas de financement décentralisé du capital-risque alimenté par l’IA.
Des projets comme Moby AI, Griffain AI et HeyAnonAI deviennent de plus en plus prolifiques - et bien qu’il ne s’agisse que de premières itérations de l’intelligence financière basée sur l’IA dans le domaine de la crypto, ils surpassent déjà les traders humains en termes de vitesse et d’efficacité.
À mesure que les modèles d’IA continuent de gagner en complexité et en autonomie, je pense qu’ils ne se contenteront bientôt plus de suivre les tendances du marché, mais qu’ils les façonneront.
Quelle est la prochaine étape à l’horizon
Les prochaines années vont redéfinir ce que signifie participer à la crypto, et l’IA va être au centre de cette transformation, apportant des changements dans tous les secteurs.
Les agents de trading autonomes de l’IA optimisent déjà les stratégies de marché en temps réel avec un niveau de vitesse et de précision qui dépasse de loin les capacités humaines.
Plus ces bots progressent, plus les investisseurs et les traders bénéficieront d’un avantage concurrentiel important.
Dans le domaine de la conformité DeFi, les outils alimentés par l’IA deviendront essentiels pour maintenir la sécurité.
La fraude et les transactions illicites sont toujours un sujet de préoccupation, mais les systèmes de surveillance basés sur l’IA peuvent analyser les activités dans les réseaux blockchain et détecter les modèles suspects en temps réel.
Cela leur permettra de signaler les risques potentiels avant qu’ils ne s’aggravent, ce qui rendra cet espace plus sûr.
Dans le même temps, les services DeFi intégrés à l’IA contribueront à rationaliser les prêts et les emprunts en supprimant les intermédiaires humains.
Les modèles d’IA peuvent être exploités pour faire correspondre automatiquement les emprunteurs et les prêteurs et ajuster les taux d’intérêt de manière dynamique en fonction de l’évolution des conditions du marché.
Et tout cela peut être fait sans qu’il soit nécessaire d’y participer humainement.
Je peux également voir des agents d’IA on-chain jouer un rôle important dans la gouvernance.
Ils peuvent fournir des informations en temps réel sur le marché, gérer des portefeuilles et même contribuer à la prise de décision des DAO en permettant des choix de gouvernance plus basés sur les données.
Au-delà des applications financières, l’IA pourrait également résoudre les inefficacités de longue date de la blockchain.
Par exemple, l’un des principaux problèmes liés aux réseaux PoW (proof-of-work019283746574839201 est la consommation d’énergie élevée.
L’IA peut résoudre ce problème en analysant et en prédisant la demande du réseau, en ajustant dynamiquement la consommation d’énergie pour réduire les déchets et optimiser les performances.
De plus, l’IA peut faciliter le « sharding », où les données de la blockchain sont divisées sur plusieurs nœuds, ce qui permet un traitement parallèle et des temps de transaction plus rapides.
Cela peut aider à faire évoluer efficacement les réseaux blockchain, ce qui est une étape essentielle si les crypto-monnaies doivent être adoptées plus largement.
Si l’IA n’est encore aujourd’hui qu’un outil d’appui, incapable de prendre véritablement des décisions efficaces à la place de l’humain, il n’en sera pas toujours ainsi.
À mon avis, l’IA a toutes les chances d’évoluer vers une force dominante qui façonnera activement l’avenir de la DeFi.
Les risques – L’IA peut-elle nuire à la décentralisation
Si l’IA promet une grande remontée en efficacité, elle n’est certes pas sans risques. Et l’une des plus grandes menaces que je peux prévoir maintenant est la manipulation du marché induite par l’IA.
Imaginez un scénario où des sociétés de trading alimentées par l’IA contrôlent la DeFi, ce qui rend la concurrence encore plus difficile pour les investisseurs particuliers.
C’est déjà quelque chose que nous voyons dans la TradFi )traditional finance(, car les sociétés de trading à haute fréquence utilisent l’IA pour exploiter les inefficiences du marché.
La même chose pourrait se produire dans la DeFi, entraînant une course aux armements entre les bots d’IA, tandis que les traders humains restent dépassés et sont essentiellement laissés pour compte.
Cela dit, la DeFi a un petit avantage à cet égard. Ses spreads élevés et ses frais de transaction agissent comme une barrière naturelle contre la domination immédiate de l’IA.
Étant donné que les bots de trading dans la DeFi doivent faire face à des coûts importants, cela crée une situation de poule et d’œuf.
Tant que les frais et les spreads resteront élevés, le trading piloté par l’IA ne pourra pas évoluer facilement. Et d’un autre côté, sans un volume d’échange important, ces coûts resteront élevés.
Cela pourrait en fait empêcher la manipulation du marché induite par l’IA, puisque tous les membres de la DeFi doivent fonctionner sur un pied d’égalité.
Au-delà de cela, il y a aussi la question des contrats intelligents générés par l’IA à prendre en compte. L’IA peut rédiger des contrats entiers, mais que se passe-t-il si ces contrats contiennent des vulnérabilités cachées ?
Les pirates pourraient exploiter le code généré par l’IA, en utilisant des entrées contradictoires pour contourner les audits de sécurité.
Un seul contrat compromis généré par l’IA pourrait signifier des millions de dollars de pertes en crypto-actifs.
Il s’agit d’une menace que les développeurs DeFi devront prendre très au sérieux – vous ne devez absolument pas compter sur l’IA pour écrire le code à votre place.
L’avenir de l’IA et de la crypto
La course à l’IA n’est pas seulement une compétition pour la domination entre les nations – la vraie bataille est entre l’IA open source et l’IA fermée.
L’introduction de DeepSeek R1 est déjà devenue la base d’un changement majeur à cet égard.
Il a brisé les hypothèses traditionnelles sur le développement de l’IA, prouvant que les budgets d’un milliard de dollars des grandes entreprises technologiques ne sont pas toujours nécessaires pour que l’innovation révolutionnaire ait lieu.
Le développement de l’IA n’est plus centralisé, et je pense que les modèles open-source pourraient bien s’aligner sur les valeurs de la crypto, par opposition à une approche plus centralisée.
L’idée que l’IA va prendre le contrôle du secteur des cryptomonnaies n’est plus un sujet de débat. La seule question qui se pose maintenant est de savoir à quelle vitesse cela se produira.
Arthur Azizov est le PDG de B2BINPAY, un écosystème crypto tout-en-un pour les entreprises. Il est un leader et un innovateur chevronné avec plus de 15 ans d’expertise dans les domaines de la technologie financière, de la finance mondiale et des cryptomonnaies. Sa compréhension approfondie des marchés financiers et des actifs numériques a permis de transformer B2BINPAY en une solution complète pour les paiements en cryptomonnaies, la gestion des actifs numériques et les transactions B2B.