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Le Dakota du Nord fixe une limite quotidienne de 2 000 $ pour les transactions de guichets automatiques de crypto-monnaie
Les législateurs du Dakota du Nord ont franchi une étape décisive vers la régulation des ATM crypto, approuvant un projet de loi imposant une limite de transaction de 2 000 $ par jour et par utilisateur.
Le 18 mars, le Sénat de l'État a adopté le projet de loi 1447, faisant progresser une législation conçue pour freiner la fraude et renforcer la surveillance.
HB 1447 vise à protéger les résidents contre la hausse des cas de fraude liés aux ATM crypto. Selon Coin ATM Radar, le Dakota du Nord héberge actuellement environ 45 ATM Bitcoin sur environ 29 730 machines à travers les États-Unis.
Avec l'approbation du Sénat obtenue, le projet de loi retournera probablement à la Chambre pour un examen complémentaire avant d'atteindre le bureau du gouverneur pour approbation finale. S'il est adopté, le Dakota du Nord établirait un cadre réglementaire plus solide pour lutter contre la fraude liée aux ATM crypto tout en maintenant l'accessibilité pour les utilisateurs.
Détails de la facture
Le HB 1447 introduit des lignes directrices plus strictes pour les opérateurs de guichets automatiques de crypto-monnaie, leur exigeant d'obtenir une licence de transmetteur d'argent avant de faire fonctionner leurs machines dans le Dakota du Nord.
La facture exige des divulgations claires et facilement lisibles des termes et conditions dans la langue préférée du client.
Il impose également l'utilisation d'outils d'analyse blockchain pour détecter les transactions frauduleuses, suivre les activités suspectes des portefeuilles et signaler les schémas potentiels de blanchiment d'argent. Les régulateurs pourraient demander une preuve que les opérateurs utilisent ces outils de manière efficace.
Les ATM crypto devront également afficher des avertissements de fraude avant de traiter les transactions, aidant les utilisateurs à identifier les escroqueries potentielles.
De plus, les opérateurs doivent établir et maintenir une politique écrite de lutte contre la fraude, en veillant à ce que des mesures proactives soient prises pour détecter et prévenir les activités frauduleuses.
La facture stipule :
En plus des mesures de sécurité, la législation impose un plafond de retrait quotidien de 2 000 $. Au départ, les législateurs avaient proposé une limite de 1 000 $, mais le seuil a ensuite été relevé pour permettre une plus grande flexibilité tout en maintenant des protections contre la fraude.
La loi exige que les opérateurs de guichets automatiques fournissent une assistance en direct les jours de la semaine de 8 h à 22 h, heure centrale, pour améliorer le support client. Un numéro de service client sans frais doit être affiché de manière bien visible sur la machine ou son interface.