DRI India Memperingatkan bahwa Penyelundup Kini Lebih Memilih Stablecoin daripada Jaringan Hawala

Sumber: CoinEdition Judul Asli: DRI India Memperingatkan Penyelundup Kini Lebih Memilih Stablecoin Dibanding Jaringan Hawala Tautan Asli: https://coinedition.com/indias-dri-warns-that-smugglers-now-prefer-stablecoins-over-hawala-networks/

• Penyelundup kini lebih memilih stablecoin untuk arus penyelesaian lintas batas yang cepat dan tersembunyi.
• Regulasi global yang lemah menciptakan celah yang memungkinkan penyalahgunaan kripto secara cepat oleh jaringan kejahatan.
• Penyidik menuntut alat AML yang lebih kuat seiring model kripto-hawala semakin canggih.

Direktorat Intelijen Pendapatan (DRI) India menyatakan kelompok kriminal kini beralih dari saluran hawala tradisional ke stablecoin digital, menciptakan tantangan baru bagi lembaga yang memerangi penyelundupan terorganisir. Badan tersebut mencatat bahwa para pelaku memindahkan hasil perdagangan narkoba dan emas melalui jalur kripto yang cepat dan menghindari pengawasan tradisional.

Kelompok Kriminal Mengadopsi Kripto

Laporan Penyelundupan di India 2024-25 yang baru menunjukkan bagaimana penyelundup mengadopsi stablecoin untuk penyelesaian instan. Laporan tersebut menyatakan bahwa kripto menawarkan pergerakan terdesentralisasi, aktivitas pseudonim, dan transfer tanpa batas. DRI menulis bahwa aset digital memungkinkan “penyelesaian yang lebih cepat dan anonim, pengawasan minimal, dan kepatuhan anti-pencucian uang yang lemah.”

Pejabat menyebut pergeseran ini tumbuh cepat karena pelaku kriminal menghargai kecepatan, penyelesaian diam-diam, dan jangkauan global. Selain itu, pelaku kini menggunakan banyak dompet, bursa luar negeri, dan saluran komunikasi privat untuk menghindari deteksi langsung.

Badan tersebut menyebutkan kasus emas 108 kg sebagai contoh terbaru. Penyelidik mengatakan seorang penyelenggara asal Tiongkok memindahkan lebih dari $12,7 juta ke Tiongkok melalui hawala dan USDT setelah penjualan emas tersebut.

Mereka menemukan ID dompet, percakapan terenkripsi, dan hash transaksi selama penyelidikan. Selain itu, badan tersebut menyebut kasus ini mengungkap model kripto-hawala yang semakin matang yang memadukan jaringan lama dengan teknologi baru.

Celah Regulasi Mendorong Penyalahgunaan

Para ahli mengatakan regulator kini menghadapi kebutuhan mendesak untuk memperbarui aturan. Musheer Ahmed dari Finstep Asia mencatat bahwa celah di berbagai pasar mendorong penyalahgunaan karena banyak yurisdiksi belum memiliki kerangka kerja yang lengkap.

Ia menambahkan bahwa aturan komprehensif memungkinkan otoritas menegakkan kepatuhan, menerapkan pemeriksaan KYC, dan memantau transaksi besar. Selain itu, standar yang lebih kuat dapat mendukung perdagangan tokenisasi yang lebih aman dan membatasi penyalahgunaan oleh kelompok kejahatan lintas negara.

Pejabat di India juga menyoroti kasus siber dan narkoba terbaru yang melibatkan aset digital. Penyelidik menyita kripto yang terkait dengan penjualan narkoba di darknet dan jaringan penipuan internasional. Akibatnya, tim penegak hukum kini mendorong penggunaan alat forensik canggih untuk memetakan jalur transaksi kompleks lintas rantai.

DRI menyatakan data blockchain masih menawarkan peluang intelijen yang penting. Namun, badan tersebut mendesak regulasi yang lebih kuat, pelatihan yang lebih baik, dan kerja sama yang lebih mendalam. Mereka menyatakan bahwa lingkungan digital yang terus berkembang menuntut “kerangka regulasi yang lebih kuat, kepatuhan Anti Pencucian Uang yang ditingkatkan, dan alat forensik canggih.”