フリンジファイナンスとは?

フリンジファイナンスは、Web3ユーザーの金融アクセシビリティの拡大に焦点を当てた分散型金融(DeFi)プラットフォームです。これは、さまざまな資本レベルで暗号資産を完全に活用することを目的としており、複数の資産をサポートするように構築されています。

これにより、プラットフォームはDeFiの貸付、借入、および証拠金取引活動を提供できます。フリンジ・プラットフォームは、休眠資本を解き放ち、マイクロファイナンスと銀行口座を持たない人々のためのソリューションを提供します。

このプラットフォームの主な目的の1つは、より包括的な金融システムを構築することです。これは、伝統的な金融市場と暗号通貨の発展途上国との間のギャップブリッジのに役立ちます。

フリンジファイナンスの歴史

2020年10月24日、以前はBonded Financeとして知られていたFringe Financeがイーサリアムブロックチェーン上でローンチされました。これは、シティバンクHKのバックグラウンドを持つCEOのポール・マックと、10年以上のフィンテックの経験を持つCTOのブライアン・パスフィールドによって達成されました。

2020年、チームはシードラウンド投資で500万ドルの評価額で25万ドルを調達し、TGEで50%の権利確定、毎月50%の権利確定を行いました。 2021年、プライベートラウンド投資中に、プロジェクトは800万ドルの評価で160万ドルを調達し、50%がTGEで権利確定され、50%が毎月権利確定されました。

2022年、別のプライベートラウンド投資で、チームは2,000万ドルの評価額で40万ドルを調達し、100%ロック解除された権利確定を行いました。Bonded Financeは同年、Fringe Financeにブランド名を変更しました。プロジェクトは流動性を移行し、新しいFRINトークンをBOND保有者に1:1でエアドロップしました。

2024年1月25日、フリンジファイナンスV2がローンチされ、イーサリアムのみからアービトラム、オプティミズム、ZkSync、ポリゴンに拡大しました。この拡張により、ユーザーベースが拡大しました。

フリンジ・ファイナンスのコア・コンポーネント: 価格オラクル・モデル、部分清算モデルおよびアトミック返済

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出典: フリンジ・ファイナンスのウェブサイト

価格オラクルモデル

フリンジの価格オラクルモデルは、信頼性の高い価格データを提供することを目的としています。操作に強く、オンチェーンとオフチェーンのデータソースを組み合わせて、正確なリアルタイムの資産価格を決定します。

価格オラクルモデルは、金利と担保価値が現在の市況に基づいていることを保証する重要な要素です。これにより、潜在的な価格操作からユーザーを保護し、プラットフォームの全体的な安定性を提供します。

部分的な清算モデル

フリンジの部分的な清算モデルは、借り手の担保の制御された効率的な清算を可能にします。このモデルは、フリンジプラットフォーム上の貸し手と借り手の利益を保護するように設計されています。

このモデルは、担保をより小さな部分に分割し、より緩やかで制御された清算プロセスを可能にします。これにより、借り手が債務不履行に陥った場合、貸し手は資金を回収できるようになります。

ユーザーに悪影響を与える可能性のある急激な価格変動のリスクを軽減するのに役立ちます。

資本効率の高い利息レートモデル

金利モデルは、貸し手と借り手が利用可能な資本を効率的に活用できるように金利を最適化します。市場の状況、資産のボラティリティ、流動性、リスクに基づいてレートを調整し、資金が完全に最適化されるようにします。

これにより、貸し手は資産に対して競争力のあるリターンを得ることができます。これにより、借り手は手頃な価格の資本にアクセスでき、需要と供給のバランスを維持するのに役立ちます。各資産の適切なレートを決定するために多数の基準を使用し、すべての参加者の収益性を確保します。

アトミックな返済

フリンジのアトミックな返済は、特に不安定な市場において、借り手の債務管理を簡素化します。これにより、借り手は複数のローンを同時に支払うことができ、価格の変動に関連するリスクを軽減できます。

アトミック返済は、借り手の債務管理プロセスの合理化にも役立ちます。このインターフェースにより、ユーザーは1回の取引ですべての未払い債務を決済できるため、時間を節約し、エラーや支払いの遅れの可能性を減らすことができます。

Non-Rehypothecation Safety Model

担保再仮説を防止する独自のモデルでセキュリティを優先します。これは、ユーザーの資金が保管されている場所に正確に残されることを意味し、借り手にとってはより大きな管理を保証し、貸し手には安心

非再仮説安全モデルを実装することにより、フリンジは貸し手と借り手の両方により高いレベルのセキュリティを提供します。このモデルは、プロジェクトへの信頼を築き、貸し手が資本が保護されていることを確信できるようにすることを目的としています。

フリンジエコシステムの特徴:フリンジレンディング、フリンジステーキング、証拠金トレードと増幅、USBステーブルコイン、マルチチェーン サポート

フリンジレンディング

出典: フリンジファイナンスのウェブサイト

フリンジレンディングプラットフォームは、資産を貸し借りするための分散型インターフェースです。トランザクションのあらゆる側面を自動化し、各トランザクションがプログラムされたパラメータに従うようにします。

このプラットフォームを使用すると、貸し手は資産の利息を得ることができ、借り手は十分な資本にアクセスできます。また、基盤となるブロックチェーンインフラストラクチャを利用することで、ユーザーアクティビティのセキュリティと透明性を確保します。

これらの不変の台帳レコードにより、他のユーザーはプラットフォームと対話するときに情報に基づいた決定を下すことができます。

Fringe ステーキング

ジステーキングにより、ユーザーは資産をステークし、報酬を得ることができます。プラットフォームのステーキングメカニズムは、ユーザーがトランザクションの検証に参加するようにインセンティブを与えます。この参加により、ネットワークのセキュリティと整合性が確保されます。

ステーキングにより、ユーザーはプラットフォームのガバナンスに参加することもできます。資産をステーキングすることで、ユーザーはプラットフォームの未来を形作り、ロング長期的な利益に沿った状態を維持することができます。

証拠金 Trade and Amplify

出典: Fringe Financeウェブサイト

フリンジマージン取引では、ユーザーはレバレッジをかけて取引することができます。これにより、ユーザーはショート的な価格変動を利用し、より高い資産リターンを得ることができます。証拠金取引に加えて、フリンジは、ユーザーが市場へのエクスポージャーを増やすことができるAmplify機能を提供します

ユーザーは、ロングまたはショートのポジションを指定し、ポジションをループすることで資産価値を高めることができます。証拠金取引のポジションを拡大することで、ユーザーはリスクを管理しながら、資産に対してより高いリターンを得ることができます。

USB Stablecoin

出典: Fringe Finance Website

USBステーブルコインは、安定した信頼性の高い価値の保存を提供するフリンジファイナンスプラットフォームの機能です。ステーブルコインは米ドルに固定されており、その価値が安定して予測可能であることを保証します。

これにより、ユーザーは自分の価値を保存し、資産の利息を得ることができます。

Multi-Chain Support

出典: Fringe Finance Website

Fringe Financeプラットフォームは、そのエコシステムで複数のチェーンをサポートしています。これにより、ユーザーは複数のブロックチェーンネットワークにまたがる多様な資産にアクセスし、さまざまなエコシステムにわたる貸し借り活動に参加することができます。

マルチチェーン機能により、プラットフォーム全体の流動性とアクセス性が向上します。サポートされているネットワークには、Optimism、Polygon、zkSyncなどがあります。

FRIN トークンは何ですか?

FRINトークンは、フリンジファイナンスプラットフォームのネイティブ暗号通貨です。これは、取引、貸付、借入、およびステーキングのための分散型で安全な手段です。

分散型トークンとして、FRINを使用すると、ユーザーはサードパーティの関与なしにトランザクションを実行できます。また、ユーザーはステーク、収益、ガバナンスへの参加を行うことができます。FRINトークンの総供給量は10億で、3億3900万が流通しています。

FRIN トークンは良い投資ですか?

FRINトークンは、ユーザーがガバナンスに参加することで稼ぐことができる分散型プロジェクトのネイティブトークンです。これにより、所有者はプロジェクトの将来を決定する議決権も得られます。

ユーザーフレンドリーなインターフェースとマルチチェーン構造の組み合わせにより、フリンジプロジェクトはDeFiスペースをフルに活用し、フリンジプロトコルに無限の成長へのアクセスを提供します。

リスク分析

利点

フリンジファイナンスのエコシステムは、中央機関なしで独立性とセキュリティを保証する分散型バックエンドを備えた、貸し借りのための安全なプラットフォームを提供します。

コアテクノロジーは、セキュリティ、透明性、効率性を確保し、Fringe Financeをあらゆる専門知識レベルのユーザーにとって信頼性が高くアクセス可能なプラットフォームにしています。

デメリット

プラットフォームの機能の複雑さと、ユーザーが分散型金融のコアテクノロジーを理解する必要性は、一部のユーザーにとって参入障壁となり、プラットフォームの採用と成長を制限する可能性があります。

Amplifyのような追加機能は、暗号空間の経験豊富なメンバーのみが十分に活用できます。

課題

プラットフォームの分散型の性質、スマートコントラクトへの依存、および分散型のガバナンスメカニズムにより、技術的な問題や潜在的なセキュリティリスクに対して脆弱になります。

また、暗号空間の一部でもあるため、価格の変動や規制の不確実性の影響を受けやすくなっています。

競合分析

Compound FinanceとFringe Financeは、ユーザーに独自の機能とメリットを提供する分散型融資プラットフォームです。Compound Financeは、そのシンプルさと使いやすさで知られており、貸し借りのためのユーザーフレンドリーなインターフェースを提供することに重点を置いています。

一方、フリンジファイナンスは、より高度で安全な融資体験を提供するように設計されています。部分清算、アトミック返済、非再仮説安全モデルなどの機能を使用します。

スマートコントラクトに関しては、両方のプラットフォームが自動貸し借りを行います。ただし、Compound Financeはそのシンプルさと使いやすさで知られていますが、Fringeの高度な機能により、経験豊富なユーザーにとってより魅力的なオプションになります。

どうすればFRINを所有できますか?

ユーザーは簡単なプロセスに従ってFRINトークンを所有し、フリンジファイナンスエコシステムの一部になることができます。

Setup a ウォレット

FRINトークンを所有する方法の1つは、取引所を通じてトークンを購入することです。このためには、ユーザーはa Gate.io アカウントを作成し、KYCプロセスを完了し、トークンを購入するための資金をアカウントに追加する必要があります。

FRINトークンを利用する

ユーザーがFRINトークンを取得すると、取引の実施、資産の管理、ガバナンスへの参加により、フリンジファイナンスのエコシステムを探索できます。

Take action on FRIN

ユーザーはFRIN ここで取引できます。