Introdução

A ineficiência de capital tem dificultado os protocolos tradicionais de empréstimos descentralizados, limitando o potencial de garantias e ativos digitais. Essas plataformas frequentemente sofrem com restrições como suporte limitado a tokens, liquidez fragmentada ou centralização.

O Protocolo Onyx aborda esses desafios ao introduzir um protocolo de liquidez totalmente descentralizado e multi-token. Impulsionado pelo token de utilidade nativa, Onyxcoin (XCN), o Protocolo Onyx fornece acesso unificado ao capital agregado, garantindo a utilização eficiente de ativos digitais. O Protocolo Onyx oferece uma plataforma mais confiável e transparente para detentores de ativos digitais emprestarem e tomarem emprestado, eliminando pontos únicos de falha e promovendo transparência.

O que é o Protocolo Onyx?

Origem: Conta Onyx DAO X

O Protocolo Onyx é uma plataforma de finanças descentralizadas construída na blockchain Ethereum. Oferece soluções de empréstimo e empréstimo seguras e eficientes. Além dos tokens ERC-20 tradicionais, a Onyx suporta uma gama mais ampla de ativos, incluindo tokens ERC-721 e ERC-1155. Aproveitando o poder dos contratos inteligentes, a Onyx fornece um ambiente transparente e sem confiança para os usuários acessarem serviços financeiros como empréstimos e empréstimos.

No ecossistema do Protocolo Onyx, a utilização de linhas de crédito é uma característica distinta e única. Oferecer linhas de crédito flexíveis sem um plano de pagamento mensal ou datas de vencimento predefinidas aborda de forma criativa questões de empréstimos descentralizados. Uma vez acessadas e emprestadas, estas linhas de crédito são perpétuas desde que o colateral permaneça suficiente. Esta é uma abordagem inovadora para DeFi.

Como Funciona o Protocolo Onyx?

O Protocolo Onyx opera através de contratos inteligentes descentralizados implementados na cadeia Ethereum. Estes contratos permitem o depósito de ativos digitais, avaliam o valor do colateral e emitem linhas de crédito com base no colateral fornecido.

Vamos explorar como funciona o Protocolo Onyx:

a) Depósito: Os utilizadores depositam ativos digitais na plataforma e ativam-nos como garantia.

b) Avaliação: Os ativos são avaliados com base em seu valor agregado e fatores de garantia, determinando o limite máximo de crédito disponível.

c) Linha de Crédito: Uma linha de crédito algorítmica é emitida com base no valor do colateral, sem a necessidade de verificações de crédito tradicionais.

d) Empréstimo: Os usuários podem pegar emprestado Ether ou tokens ERC-20, com taxas de juros determinadas pela curva de rendimento para o ativo específico.

e) Governação: As alterações ao protocolo são feitas através de propostas de governação on-chain iniciadas pelos detentores de Onyxcoin.

Características do Protocolo Onyx

O Protocolo Onyx é uma plataforma projetada com uma arquitetura totalmente descentralizada que opera em contratos inteligentes transparentes, abertos e credíveis de peer-to-peer. Ao contrário das plataformas tradicionais que dependem de controle centralizado, o Protocolo Onyx aproveita a natureza descentralizada da blockchain para garantir que todas as transações sejam transparentes, seguras e imutáveis. O Protocolo Onyx é composto pelas seguintes características:

Aplicação do Protocolo Onyx

O Protocolo Onyx está no cerne do ecossistema como uma plataforma descentralizada que permite empréstimos de mercado monetário entre pares. Funciona através de contratos inteligentes transparentes e confiáveis na blockchain Ethereum, acessíveis através do Onyx Web App - uma interface amigável para acessar vários serviços.

Origem: Aplicativo Web Onyx

Garantia

Os usuários podem depositar vários ativos digitais como garantia no Protocolo Onyx. Os ativos suportados incluem Ether (ETH), tokens ERC-20, tokens ERC-721 e tokens ERC-1155. Ao fazer isso, eles podem acessar linhas de crédito e tomar empréstimos de ativos dentro da plataforma. Os depositantes de ativos suportados também podem receber rendimentos, que variam de acordo com a curva de rendimento específica para cada ativo. Além disso, Onyxcoin (XCN) oferece incentivos de rendimento extras, determinados por velocidades de recompensa estabelecidas por meio de governança on-chain.

Para depositar ativos na aplicação web Onyx, os utilizadores devem ter uma carteira suportada. Para fornecer os seus ativos como garantia, siga os passos abaixo:

1) Clique em ‘Dashboard’ no painel esquerdo

Origem: Aplicativo Web Onyx

2) Clique no ativo que deseja fornecer (XCN é usado para esta estimulação)

Origem: Aplicativo Web Onyx

3) Após clicar no ativo que deseja fornecer, siga as instruções

Fonte: Aplicativo Web Onyx

4) Em seguida, ative o ativo como garantia

Origem: Aplicativo Web Onyx

Empréstimos e Linhas de Crédito

Através do Protocolo Onyx, os utilizadores podem utilizar o seu colateral depositado para aceder a uma linha de crédito agregada e unificada. Os utilizadores podem pedir emprestados ativos como Ether (ETH) ou tokens ERC-20 como USDT e USDC. O processo de empréstimo é perpétuo e não tem pagamentos mensais nem datas de vencimento.

Para pedir empréstimo de ativos no Protocolo Onyx, siga os passos abaixo:

1) No painel esquerdo do ‘Dashboard’, clique no ativo preferido em ‘Borrow’ (XCN é usado para esta simulação).

Origem:Aplicativo Web Onyx

2) Clique no botão 'Ativar' para emprestar o ativo selecionado

Origem: Aplicação Web Onyx

Ponte XCN

A XCN Bridge é uma plataforma descentralizada que permite aos utilizadores transferir facilmente os seus tokens XCN entre as cadeias Ethereum e BNB. Você vai precisar de uma carteira compatível e suportada e de uma conexão à internet estável para usar a ponte. Siga os passos abaixo para transferir os seus tokens:

1) Visite a página da ponte XCN e escolha a cadeia de origem e a cadeia de recebimento. Em seguida, conecte sua carteira e prossiga para a ponte.

Origem: Ponte XCN

Empréstimo de NFT

Origem: Aplicativo Onyx

O Protocolo Onyx suporta tokens não fungíveis (NFTs) para serem utilizados como garantia. Essa funcionalidade inovadora aumenta a capacidade de empréstimo dos usuários, tornando possível desbloquear o valor dos NFTs dentro do ecossistema de empréstimos. Os NFTs disponíveis no Protocolo Onyx são WPUNKS, BAYC e MAYC.

XCN Staking

Para apostar a sua token XCN, siga os passos abaixo:

1) Clique em 'Stake' no painel esquerdo do aplicativo web Onyx

Fonte: Aplicativo Web Onyx

2) Clique no botão 'Stake' e siga o prompt para habilitar o processo

Origem: Aplicativo Web Onyx

VUSD

Origem: Aplicativo Web Onyx

VUSD é uma stablecoin baseada em USD virtual totalmente garantida por reservas on-chain e implementada na blockchain Ethereum. O Protocolo Onyx, através de uma proposta aprovada pelo DAO, adiciona mercados VUSD aos seus mercados monetários descentralizados. Isso permitirá aos utilizadores fornecer e tomar emprestado VUSD na aplicação web Onyx. A Onyx alocou $50 milhões em VUSD como garantia para facilitar a emissão inicial de VUSD.

Arquitetura do Protocolo Onyx

Algumas concepções e tecnologias subjacentes ajudam a Onyx a impulsionar sua solução de finanças descentralizadas.

oTokens

oTokens servem como o principal mecanismo para interagir com o Protocolo Onyx. Quando os usuários se envolvem em ações como cunhar, resgatar, emprestar, reembolsar, liquidar ativos ou transferir oTokens, essas operações são executadas por meio do contrato oToken. oToken é uma representação compatível com EIP-20 de saldos fornecidos para o protocolo. Cada ativo suportado pelo Protocolo Onyx é integrado através de um contrato oToken.

Ao cunhar oTokens, os utilizadores acumulam juros à medida que a taxa de câmbio do oToken aprecia em relação ao ativo subjacente. Além disso, os oTokens podem ser usados como garantia para emprestar ativos dentro do Protocolo Onyx.

O protocolo oferece duas variantes de oTokens: OErc20 e OEther. Ambos seguem o padrão EIP-20; no entanto, OErc20 envolve um ativo ERC-20 subjacente, enquanto OEther envolve o Ether em si.

Controlador

O Comptroller é a camada de gestão de risco do protocolo Onyx. Determina quanto colateral um utilizador deve manter e quanto pode ser liquidado. Quando um utilizador interage com um oToken, o Comptroller é solicitado a aprovar ou negar a transação. Em essência, o Comptroller mapeia os saldos dos utilizadores para pesos de risco para tomar as suas decisões.

Governança

O Protocolo Onyx é governado e atualizado pelos detentores de tokens XCN através de quatro componentes principais: o token XCN, staking, módulo de governança (Governor Alpha) e Timelock. Esses contratos capacitam a comunidade a propor, votar e implementar alterações por meio das funções administrativas dos oTokens ou do Comptroller.

Segurança

Através do Programa de Recompensas de Erros do Protocolo Onyx, códigos de contrato inteligente e saldos são publicamente acessíveis para verificação. Os pesquisadores de segurança são incentivados a participar e são elegíveis para recompensas ao identificar e relatar vulnerabilidades não descobertas que possam levar à perda de ativos, congelamento de ativos ou prejuízo ao usuário. As recompensas são concedidas com base na gravidade e explorabilidade das vulnerabilidades relatadas.

O que é Onyxcoin (XCN)?

Origem: Protocolo Onyx

Onyxcoin (XCN), um token ERC-20 construído na blockchain Ethereum, serve como o token de utilidade e governança nativo do Protocolo Onyx. Os detentores de XCN são automaticamente integrados na Organização Autônoma Descentralizada do Protocolo Onyx (DAO), onde o token desempenha um papel crucial na governança e desenvolvimento contínuo do protocolo.

Tokenomics

Origem: Guia de Como Minerar Moeda Digital no Website

O fornecimento total de tokens XCN foi inicialmente fixado em 100 bilhões de unidades, mas foi reduzido para 48.470.523.779 unidades após a queima de distribuições não reclamadas e alocações bloqueadas para a equipe e os fundadores. Atualmente, 23 bilhões de unidades estão em circulação, enquanto 10 bilhões de unidades foram alocadas para a Organização Autônoma Descentralizada (DAO) para subsídios, incentivos, distribuições e outras operações. Além disso, 15 bilhões de unidades foram atribuídas ao Tesouro e estão bloqueadas em um contrato inteligente com bloqueio de tempo, que liberará 200 milhões de tokens XCN mensalmente por um período de 75 meses, a partir de abril de 2024.

Utilidade do Token XCN

Origem:Protocolo Onyx

A relevância do XCN não se limita ao Protocolo Onyx, mas também à comunidade Web3. A seguir estão as utilidades do token XCN:

Pagamentos

XCN está acessível em exchanges descentralizadas e centralizadas, possibilitando o seu uso para negociações, liquidações de contas e acesso a serviços dentro do ecossistema Onyx.

Staking

O staking é um processo pelo qual os detentores de XCN bloqueiam sua participação para ganhar uma quantidade especificada de APR. O staking de XCN serve como uma oportunidade de investimento e concede aos detentores a chance de se envolver na governança do Protocolo Onyx.

Governança

O Protocolo Onyx é totalmente de propriedade e governado pelos detentores de tokens XCN. Seus tokens XCN apostados são usados para votar em melhorias e modificações do protocolo. Um mínimo de 100.000.000 de tokens XCN é necessário para propor alterações no protocolo. Esse mecanismo de governança facilitou propostas significativas, como a adição de mercados VUSD aos mercados monetários descentralizados do Protocolo Onyx.

Aplicação Onyx DAO

O Onyx DAO representa o corpo de governação orientado pela comunidade que supervisiona as operações e a manutenção do protocolo Onyx. O DAO gere o Tesouro Onyx e toma decisões importantes através de votação on-chain. A Onyx utiliza governação on-chain para facilitar a tomada de decisões transparente e descentralizada. Além disso, os detentores de Onyxcoin podem participar no processo de governação ao apostar as suas tokens e votar em propostas que afetam o protocolo.

As propostas podem abranger uma série de alterações, como modificar o modelo de taxa de juros ou introduzir suporte para um novo ativo. Ações de governança podem ser propostas por qualquer endereço de carteira que possua mais de 100.000.000 de XCN em poder de voto. Uma vez que uma proposta é enviada, a comunidade tem uma janela de 3 dias para votar. Se a proposta receber uma aprovação da maioria com um mínimo de 200.000.000 de votos, ela será enfileirada no Timelock e poderá ser executada após um período de espera de 2 dias.

Para aceder ao portal DAO, os utilizadores devem ter uma conexão à internet fiável e uma carteira suportada.

Aqui está um guia detalhado para ajudá-lo a se envolver com a Onyx DAO:

1) Lançar a aplicação web da Onyx Protocol e conectar a sua carteira

Origem: Aplicação Web Onyx

2) Clique em 'Governança' no painel do lado esquerdo

Origem: Aplicativo Web Onyx

A quantidade de XCN apostada determina o poder de voto dos utilizadores. Assim, as propostas podem ser criadas e votadas a favor ou contra através desta interface. Além disso, os utilizadores podem rever o histórico de propostas da plataforma.

Programa de reembolso de gás Onyx

Fonte: OnyxDAO X Conta

Devido às taxas de gás relativamente altas na Ethereum, o Programa de Reembolso de Gás Onyx alocou $100.000 em ETH para reembolsar os usuários pelos custos de gás incorridos ao interagir com o protocolo. Isso se aplica às taxas de gás gastas em quaisquer contratos inteligentes Onyx que utilizem o protocolo, cobrindo ações como fornecer, tomar emprestado, criar, apostar, reivindicar e pagar. Os reembolsos são processados semanalmente, todas as sextas-feiras às 00:00 UTC.

Parcerias

Origem: Onyx Médio

O Protocolo Onyx, através do seu DAO, estabeleceu oficialmente uma parceria com a Wavebridge para fortalecer a sua presença no mercado asiático e fomentar o crescimento da sua comunidade regional. A Wavebridge, um líder proeminente no setor financeiro de ativos digitais, traz uma extensa experiência da sua participação em parcerias de alto perfil dentro do ecossistema de ativos digitais.

Em um comunicado sobre seuMediumA Onyx Protocol expressou entusiasmo com a colaboração, destacando a experiência e influência da Wavebridge na Coreia do Sul. Essa parceria posiciona estrategicamente a Onyx Protocol como uma plataforma descentralizada e global, bem equipada para atender às necessidades em evolução de sua comunidade asiática, à medida que continua a expandir e inovar.

É XCN um Bom Investimento?

Manter tokens XCN representa uma participação fracionária na governança do Protocolo Onyx. Dada a natureza distinta do Protocolo Onyx, existe potencial para um crescimento significativo à medida que mais utilizadores adotam a plataforma. Além disso, a abordagem inovadora para enfrentar um desafio chave DeFi, com forte apoio da comunidade e uma economia de tokens bem estruturada, posiciona XCN como uma oportunidade de investimento de longo prazo e sustentável. Estes fatores podem oferecer aos investidores uma confiança adicional no valor potencial do token XCN.

No entanto, é essencial reconhecer que as criptomoedas são altamente voláteis, especulativas e operam em um ambiente não regulamentado, sem proteção ao consumidor. Portanto, é altamente recomendável buscar aconselhamento financeiro profissional, gerenciar cuidadosamente os riscos e investir apenas o que você pode perder. É também crucial entender que investir em Onyxcoin (XCN) ou qualquer outra criptomoeda não garante retornos e pode levar à perda de capital.

Como possuir XCN

Você pode comprar XCN de exchanges de criptomoedas centralizadas e descentralizadas. Por exemplo, a Gate.io oferece aos traders o par de negociação XCN/USDT. Para possuir o token, criar uma conta Gate.ioe completar o processo de registo. Além disso, deve financiar a sua conta de negociação à vista e passar pelos passos para comprar um token XCN.

Destaques

Violação de Segurança do Protocolo Onyx

O Protocolo Onyx sofreu uma violação de segurança em novembro de 2023, resultando na perda de aproximadamente 1.163,53 Ethereum (ETH), no valor de $2,1 milhões. A violação foi explorada através de um ataque de empréstimo flash.

Alex Onyx, o líder da comunidade, confirmou o incidente através da sua conta X e assegurou aos utilizadores que o token XCN, o seu contrato inteligente e o staking pool não foram afetados. A equipa do Protocolo Onyx está a abordar ativamente a vulnerabilidade e a prevenir ocorrências futuras.

Fonte: @al_onyxprotocol Conta X

Referências úteis

Para atualizações e desenvolvimentos sobre o Protocolo Onyx, visite:

• Website oficial
• Ponte XCN
• Aplicação Web Onyx
• X
• Telegram
• Notícias do Telegram
• Médium
• GitHub

Tomar medidas em XCN

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