株式やETFの選択は時に誕生日ケーキを選ぶのと似ており、基本的には個人の好みに依存します。チョコレートが好きな人もいれば、バニラを好む人もいますし、果物入りのパイやアイスケーキを選ぶ人もいます。配当金ETFの選択も同じです。指数のパフォーマンスが良くても配当収益が少ないファンドを選ぶこともできれば、リターンは良いが全体のマーケットパフォーマンスにはやや劣るファンドを見つけることもできます。

私がよく選ぶのは折衷案で、iShares Core High Dividend ETFを選びます。このファンドは比較的手数料が低く、年間のパフォーマンスも良好で、配当収益も健全です。

iShares Core High Dividend ETFについてですが、Blackrock傘下のiSharesが管理し、Morningstarの配当収益焦点指数に含まれる75銘柄の米国株を追跡しています。目的は収益、パフォーマンス、コストのバランスを取ることです。ファンドマネージャーは四半期ごとにETFをリバランスし、配当の持続性と財務状況が堅実な株式を重視します。費用比率はわずか0.08％で、年間1万ドル投資した場合のコストは8ドルです。3.3％の配当利回りは、S&P 500の1.2％を大きく上回っています。さらに、今年これまでの収益は9.1％に達し、全体のマーケットと同水準であり、多くの他の配当ETFよりも好調です。

iShares Core High Dividend ETFに投資することで、優良株の配当株リストを得ることができます。ファンドの約20％はメインのマーケットに属しますが、テクノロジー（16％）、不動産（12.4％）、通信（11.3％）のゾーンもカバーしています。主要な保有銘柄にはエクソンモービル、ジョンソン・エンド・ジョンソン、アッヴィ、シェブロン、ホームデポなどがあります。

分散投資と優良株は、私が配当金ETFを選ぶ際の重要な考慮事項です。例えば、Alerian MLP ETFのように配当比率が高いETFもあります。これはエネルギーゾーンを追跡し、8％の収益を提供しますが、問題は特定の業界に過度に依存している点です。また、収益は高いものの、今年のマーケットパフォーマンスは明らかに遅れています。

HDV ETFと他の人気の配当金ETF、例えばSchwab US Dividend Equity ETFやCapital Group Dividend Value ETFと比較すると、それぞれに長所短所があります。Capital Groupのファンドはリターンで優れており、テクノロジー株を多く保有しています。例えばMicrosoftの配当は0.6％、Nvidiaは0.2％と低いです。

一方、Schwab US Dividend Equity ETFは収益率でやや優れていますが、今年のパフォーマンスはiShares Core High Dividend ETFに及びません。これが私がiSharesを好む理由です。優良株の名前と収益・パフォーマンスのバランスが気に入っています。このようなETFは多様な投資ポートフォリオを作るのに良く、さらにリターンも期待できます。

このETFや他の配当金ETFに投資する場合は、四半期ごとの配当を再投資し、長期的に複利の効果を享受するのが理想的です。多様で包括的な配当株のポートフォリオは、退職目標を達成するための効果的な方法です。ただし、この記事の内容は投資のアドバイスではありません。あなたの意見も聞きたいです。コメントで気軽にお話しくださいね。 😊