12 лютого повідомляється, що Міністерство юстиції США оголосило про штраф у розмірі 4 мільйонів доларів компанії Paxful, платформі для пірінгового шифрування. Раніше компанія визнавала, що без механізмів боротьби з відмиванням грошей та належної перевірки клієнтів довгий час переказувала кошти злочинцям і отримувала від цього прямий прибуток. Повідомляється, що відповідні кошти пов’язані з торгівлею людьми, шахрайством, шантажем та нелегальною проституцією.
Обвинувачення повідомляє, що з січня 2017 року по вересень 2019 року Paxful сприяла понад 26 мільйонам транзакцій на суму майже 30 мільярдів доларів, отримавши близько 29,7 мільйонів доларів доходу. Міністерство юстиції зазначає, що компанія рекламувала платформу як таку, що не вимагає ідентифікаційних даних, а також публікувала та не виконувала фактичну політику боротьби з відмиванням грошей, що залучало клієнтів з високим ризиком.
Розслідування показало, що Paxful співпрацювала з конфіскованим сайтом оголошень Backpage та подібними платформами. За словами Мін’юсту, засновник компанії приватно хвалився, що «ефект Backpage» сприяв зростанню платформи. Лише у період з 2015 по 2022 рік така співпраця принесла платформі приблизно 2,7 мільйона доларів прибутку.
Спочатку прокуратура вважала, що слід накласти штраф у розмірі 112,5 мільйона доларів, але враховуючи, що компанія припинила діяльність і не має можливості сплатити, остаточне рішення — штраф у 4 мільйони доларів. Paxful закрилася наприкінці 2025 року. У заяві компанія пояснила закриття неправильними діями попереднього керівництва та високими витратами на відповідність нормативам.
Колишній співзасновник Ray Youssef відповів, що платформа вже до його відходу опинилася у незворотній кризі. Інший співзасновник і колишній технічний керівник Artur Schaback у 2024 році визнав співучасть у неспроможності підтримувати систему боротьби з відмиванням грошей і наразі очікує на вирок.
Ця справа вважається ще одним символічним випадком посилення американського правового регулювання криптовалютної сфери, а також чітким сигналом галузі: платформи, що ігнорують зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей, зіштовхнуться з двостороннім тиском — кримінальним і регуляторним.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
США планує заборонити дохід від стейблкойнів, законопроект CLARITY переформатує кордони бізнес-моделей криптовалют
Останній проект Законопроекту CLARITY, який просувається Сенатом США, забороняє платформам стейблкойнів надавати прибутки своїм власникам, що може вплинути на бізнес-модель стейблкойнів. Хоча проект дозволяє деякі винагороди, не пов'язані із залишком на рахунку, неясно сформульована стаття про "економічну еквівалентність" викликає занепокоєння на ринку. Очікується, що законопроект вступить на етап обговорення в квітні з глибокими наслідками для криптоіндустрії.
GateNews7хв. тому
Внутрішній конфлікт на вищому рівні SEC: керівник правоохоронної діяльності подав у відставку через справу, пов'язану з Трампом, напрямок крипто-регулювання змінюється
Колишня завідувачка з питань правозастосування SEC Маргарет Райан подала у відставку 16 березня через розбіжності з керівництвом щодо обробки чутливих справ, зосереджених на справах осіб, пов'язаних з Трампом. Райан виступала за більш жорсткі звинувачення у шахрайстві, але зіткнулася з опором, що створило внутрішню напругу. Цей інцидент підкреслює посилення розбіжностей у політиці правозастосування SEC у криптографічній сфері, що створює невизначеність щодо майбутнього напрямку регулювання.
GateNews14хв. тому
Посилення регуляторного нагляду впливає на ринки прогнозів, Kalshi і Polymarket посилюють механізми контролю інсайдерської торгівлі
З посиленням регуляторного тиску з боку Американського конгресу платформи прогнозних ринків Kalshi та Polymarket посилюють контроль над інсайдерською торгівлею та маніпуляціями на ринку, просуваючи процес забезпечення відповідності. Kalshi впровадила новий механізм скринінгу, який забороняє кандидатам та спортсменам брати участь у відповідних торгах; Polymarket оновила визначення порушень про відповідність та підвищила інфраструктуру відповідності. На тлі посилення регуляторного контролю обидві платформи збереження домінування на ринку, а в майбутньому здатність забезпечувати відповідність стане ключовим фактором конкуренції.
GateNews19хв. тому
Законопроект CLARITY США планує заборонити платформам надавати дохід на стейблкойни, завтра буде розглянутий представниками банківського сектору
Останній проект американського закону CLARITY пропонує обмежити надання платформами прибутку від утримання стейблкойнів, заборонивши винагороди, подібні до банківських депозитних відсотків. Проект дозволяє програми лояльності та промоційні бонуси, але вимагає уникнення сприйняття як "квазівідсотків". Регулювальники спільно визначатимуть допустимі форми, і деякі представники галузі розглядають проект як більш суворий.
GateNews27хв. тому
Circle просить ЄС пом'якшити обмеження криптовалют у запропонованій структурі ринків
Емітент стейблкойнів Circle закликав Європейську комісію знизити бар'єри для установ, щоб взаємодіяти з постачальниками послуг криптоактивів у відповідь на запропонований ним Пакет інтеграції ринку — політичну ініціативу, спрямовану на зміцнення ринків капіталу в Європі.
У заяві в понеділок Ci
Cointelegraph39хв. тому
