Japón podría cambiar su clasificación de activo digitals de métodos de pago a productos financieros, lo que aumentaría la supervisión regulatoria para los emisores. La medida responde a un creciente número de estafas de inversión en el país, ya que el mercado de activo digital ha crecido hasta aproximadamente JPY 4.5 billones (US$30.11 mil millones) en los últimos años.
El regulador financiero de Japón, la Agencia de Servicios Financieros (FSA), propone que el gobierno nacional revise el cambio para mediados de 2025. Colocaría activos digitales o "cripto" bajo la Ley de Instrumentos Financieros y Intercambio, similar a las acciones de empresas. Aunque técnicamente ya existen requisitos de registro para emisores de activo digital, no son tan estrictos como los que cubren inversiones más "tradicionales".
Si se adopta como política y luego como ley, esto significaría una divulgación mucho mayor de las identidades de los emisores y el estado corporativo. Los activos digitales en Japón caen bajo la Ley de Servicios de Pago, que los clasifica más como una forma de pago que como un instrumento financiero o una inversión, similar a tokens de aplicaciones, puntos de lealtad de tiendas o tarjetas de regalo.
La Ley se refiere a métodos de pago como “monedas virtuales,” que pueden incluir cualquier activo digital en blockchain y no en blockchain que no sean versiones digitales de la moneda nacional (JPY) en sí misma. Para ser un método de pago digital, un activo debe existir electrónicamente y ser registrable en un dispositivo electrónico, tener un valor de propiedad y poder intercambiarse por otros bienes o servicios.
Desde 2017, ha definido de manera más específica la subcategoría de "criptoactivos", con regulaciones más estrictas para las plataformas de intercambio. En los años transcurridos desde entonces, se han implementado más regulaciones orientadas a proteger a los consumidores, como la prohibición de publicidad engañosa y el aumento de los requisitos de identificación de los clientes, así como el escrutinio de las transacciones que involucran stablecoins.
Contrariamente a algunas afirmaciones del pasado, definir los activos digitales/criptográficos de esta manera nunca los ha convertido en curso legal en Japón. Aun así, difiere de las definiciones legales en otros importantes mercados de negociación como los Estados Unidos, que ya los considera como propiedad o similares a acciones.
La FSA dijo que ahora hay al menos 11.81 cuentas de negociación de activos digitales en Japón, que es casi el 10% de la población del país. Esto ha llevado a un aumento en el número de fraudes de inversión y estafas que prometen riquezas rápidas a clientes menos expertos, algunos de los cuales involucran activos de blockchain reales y otros que solo lo afirman.
Cualquiera que haya usado alguna vez una aplicación de chat público está acostumbrado a ver una multitud de estafas de inversión, y es muy probable que la palabra 'cripto' aparezca en algún lugar del texto. La mayoría las ignorará, pero el porcentaje de usuarios lo suficientemente crédulos como para dar dinero a extraños las hace valiosas.
Algunos esquemas parecerían extraños para cualquier persona con una pizca de escepticismo, pero la gran población de Japón (un alto porcentaje de la cual tiene más de 60 años) todavía significa que hay muchos posibles objetivos. Un ejemplo de 2023 involucró a una empresa con sede en Tokio llamada VISION y sus “afiliados” que vendían acciones en “dispositivos USB” de alquiler a cambio de pagos en efectivo. Cuando los pagos en efectivo se agotaron, VISION comenzó a pagar a los inversores con una criptomoneda llamada “V Cash”, un activo que sí existía, pero no estaba listado en ningún intercambio y era esencialmente sin valor. Más de 3.000 personas cayeron en el esquema, perdiendo más de $1 millón en total.
Bitcoin fue la primera red blockchain en aparecer, pero desde su lanzamiento inicial en 2009, se han creado miles de blockchains más, cada una con su propio token nativo. Los protocolos de tokenización en muchas de esas redes han hecho que crear un activo digital verificable en la blockchain sea relativamente simple y venderlo como la “próxima moneda caliente” a cualquiera dispuesto a comprar algo.
Incluso con requisitos de registro mejorados, los estafadores siempre encontrarán formas de estafar, especialmente dado que muchos esquemas ni siquiera involucran activo digitales reales o tienen un emisor para registrarse. Sin embargo, pueden reducir el número de esquemas de “inflar y descargar” que emiten un activo e inflan el precio antes de que el emisor y sus grupos de insiders vendan sus bolsas en un momento acordado, provocando que los precios del mercado se desplomen y dejando a más compradores incautos con nada más que tokens digitales sin valor.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Japón puede cambiar la clasificación de activo digital a 'inversiones'
Japón podría cambiar su clasificación de activo digitals de métodos de pago a productos financieros, lo que aumentaría la supervisión regulatoria para los emisores. La medida responde a un creciente número de estafas de inversión en el país, ya que el mercado de activo digital ha crecido hasta aproximadamente JPY 4.5 billones (US$30.11 mil millones) en los últimos años.
El regulador financiero de Japón, la Agencia de Servicios Financieros (FSA), propone que el gobierno nacional revise el cambio para mediados de 2025. Colocaría activos digitales o "cripto" bajo la Ley de Instrumentos Financieros y Intercambio, similar a las acciones de empresas. Aunque técnicamente ya existen requisitos de registro para emisores de activo digital, no son tan estrictos como los que cubren inversiones más "tradicionales".
Si se adopta como política y luego como ley, esto significaría una divulgación mucho mayor de las identidades de los emisores y el estado corporativo. Los activos digitales en Japón caen bajo la Ley de Servicios de Pago, que los clasifica más como una forma de pago que como un instrumento financiero o una inversión, similar a tokens de aplicaciones, puntos de lealtad de tiendas o tarjetas de regalo.
La Ley se refiere a métodos de pago como “monedas virtuales,” que pueden incluir cualquier activo digital en blockchain y no en blockchain que no sean versiones digitales de la moneda nacional (JPY) en sí misma. Para ser un método de pago digital, un activo debe existir electrónicamente y ser registrable en un dispositivo electrónico, tener un valor de propiedad y poder intercambiarse por otros bienes o servicios.
Desde 2017, ha definido de manera más específica la subcategoría de "criptoactivos", con regulaciones más estrictas para las plataformas de intercambio. En los años transcurridos desde entonces, se han implementado más regulaciones orientadas a proteger a los consumidores, como la prohibición de publicidad engañosa y el aumento de los requisitos de identificación de los clientes, así como el escrutinio de las transacciones que involucran stablecoins.
Contrariamente a algunas afirmaciones del pasado, definir los activos digitales/criptográficos de esta manera nunca los ha convertido en curso legal en Japón. Aun así, difiere de las definiciones legales en otros importantes mercados de negociación como los Estados Unidos, que ya los considera como propiedad o similares a acciones.
La FSA dijo que ahora hay al menos 11.81 cuentas de negociación de activos digitales en Japón, que es casi el 10% de la población del país. Esto ha llevado a un aumento en el número de fraudes de inversión y estafas que prometen riquezas rápidas a clientes menos expertos, algunos de los cuales involucran activos de blockchain reales y otros que solo lo afirman. Cualquiera que haya usado alguna vez una aplicación de chat público está acostumbrado a ver una multitud de estafas de inversión, y es muy probable que la palabra 'cripto' aparezca en algún lugar del texto. La mayoría las ignorará, pero el porcentaje de usuarios lo suficientemente crédulos como para dar dinero a extraños las hace valiosas.
Algunos esquemas parecerían extraños para cualquier persona con una pizca de escepticismo, pero la gran población de Japón (un alto porcentaje de la cual tiene más de 60 años) todavía significa que hay muchos posibles objetivos. Un ejemplo de 2023 involucró a una empresa con sede en Tokio llamada VISION y sus “afiliados” que vendían acciones en “dispositivos USB” de alquiler a cambio de pagos en efectivo. Cuando los pagos en efectivo se agotaron, VISION comenzó a pagar a los inversores con una criptomoneda llamada “V Cash”, un activo que sí existía, pero no estaba listado en ningún intercambio y era esencialmente sin valor. Más de 3.000 personas cayeron en el esquema, perdiendo más de $1 millón en total.
Bitcoin fue la primera red blockchain en aparecer, pero desde su lanzamiento inicial en 2009, se han creado miles de blockchains más, cada una con su propio token nativo. Los protocolos de tokenización en muchas de esas redes han hecho que crear un activo digital verificable en la blockchain sea relativamente simple y venderlo como la “próxima moneda caliente” a cualquiera dispuesto a comprar algo.
Incluso con requisitos de registro mejorados, los estafadores siempre encontrarán formas de estafar, especialmente dado que muchos esquemas ni siquiera involucran activo digitales reales o tienen un emisor para registrarse. Sin embargo, pueden reducir el número de esquemas de “inflar y descargar” que emiten un activo e inflan el precio antes de que el emisor y sus grupos de insiders vendan sus bolsas en un momento acordado, provocando que los precios del mercado se desplomen y dejando a más compradores incautos con nada más que tokens digitales sin valor.
Ver: Nueva era de soluciones de pago