O que é CIAN?

CIAN atua como a Camada de Rendimento do DeFi, com o objetivo de redistribuir fontes de rendimento, criar um ecossistema DeFi sustentável e otimizar retornos anualizados de ativos. Em seu núcleo, a Camada de Rendimento da CIAN é uma camada virtual que agrega fontes de rendimento seguras, escaláveis e sustentáveis em todo o espaço cripto. Esses rendimentos são então reorganizados em retornos estruturados e redistribuídos em vários tokens e redes. O objetivo é alocar dinamicamente ativos para fontes de rendimento e estratégias de ponta, maximizando retornos para os usuários e garantindo a sustentabilidade de longo prazo da plataforma.

Antecedentes do Projeto

Fundada em 2022 por Luffy He, que também atua como CEO, a CIAN conta com uma equipe de 30 especialistas, cada um com mais de quatro anos de experiência em tecnologia e estratégia cripto. Muitos membros da equipe colaboraram por anos, tornando a CIAN uma equipe internacional altamente qualificada e coesa.

Atualmente, a CIAN possui um valor total bloqueado (TVL) de $1,48 bilhão, com parcerias estratégicas abrangendo protocolos de primeira linha como AAVE, Lido, 1inch, Coinbase e Solv.

Camada de Rendimento CIAN

A Camada de Rendimento CIAN é uma plataforma inovadora projetada para otimizar os retornos de ativos criptográficos integrando, analisando e aprimorando diversas fontes de rendimento. Através de estratégias algorítmicas avançadas e ferramentas de automação, a CIAN oferece diversas estratégias de rendimento para os participantes DeFi, simplificando processos complexos como staking e restaking. Isso permite que os usuários maximizem seus retornos com facilidade.

A Camada de Rendimento da CIAN é construída com dois objetivos principais: Acesso Unificado aos Rendimentos DeFi – Permite que toda a indústria DeFi acesse uma ampla gama de fontes de rendimento em todo o ecossistema criptográfico de maneira padronizada. Crescimento Sustentável para Protocolos DeFi – Ao alavancar fontes de rendimento externas, a CIAN ajuda a restaurar e sustentar o momentum de crescimento dos principais protocolos descentralizados. Com foco em transparência, flexibilidade e segurança, a Camada de Rendimento da CIAN tem como objetivo fornecer rendimentos anuais percentuais (APY) ótimos para os detentores de varejo de stETH e LRT, garantindo uma experiência sem problemas e lucrativa.

Arquitetura Técnica da Camada de Rendimento CIAN

A Camada de Rendimento CIAN é composta por quatro módulos-chave, abrangendo tanto o stack DeFi quanto os mercados tradicionais CeFi.

1. Integração da Fonte de Rendimento - AggreGate.io oportunidades de rendimento de vários protocolos DeFi, exchanges centralizadas (CEXs) e instrumentos financeiros tradicionais.
2. Restruturação de Rendimento – Analisa, otimiza e reestrutura os rendimentos da aggreGate.iod para maximizar a eficiência.
3. Distribuição de Rendimento para Token - Distribui de forma transparente e justa os rendimentos gerados aos detentores de LRT (Liquid Restaking Token).
4. Abstração entre Cadeias - Permite interoperabilidade perfeita entre diferentes redes blockchain e sistemas financeiros.

Arquitetura Técnica da Camada de Rendimento CIAN (Fonte: https://cian.app/)

Camada de rendimento stETH

CIAN está transformando o cenário do stETH com uma camada de rendimento inovadora projetada para maximizar os retornos e melhorar a utilidade do stETH. Além de fornecer infraestrutura, a CIAN aborda múltiplos desafios no ecossistema DeFi, incluindo retornos insuficientes, crescimento insustentável e liquidez limitada. Para enfrentar essas questões dentro do ecossistema stETH, a CIAN oferece aos detentores de ETH/stETH uma camada de rendimento abrangente.

1. Gestão Simplificada de Estaca e Reestaca ETH/stETH
   Aproveitando um agregador LRT baseado em stETH, a CIAN simplifica o gerenciamento das atividades de staking e restaking de ETH/stETH, oferecendo os rendimentos e incentivos LRT mais valiosos no ecossistema.

1. Retornos otimizados para detentores de ETH/stETH
   CIAN emprega estratégias avançadas de rendimento para otimizar retornos para detentores de ETH/stETH, focando em stETH e stETH LRTs.

Fluxograma de Staking ETH/stETH (Fonte: https://cian.app/Erro: Texto de origem vazio.

Camada de Rendimento FBTC

A camada de rendimento FBTC permite que os usuários depositem ativos FBTC/BBTC, com a alocação principal direcionada para a estratégia sUSDe. O processo passo a passo dentro da camada de rendimento FBTC é o seguinte:

1. Os usuários depositam BBTC/FBTC na camada de rendimento FBTC.
2. A camada de rendimento FBTC converte BBTC em FBTC na proporção de 1:1.
3. O FBTC depositado é fornecido ao mercado de empréstimos Avalon e usado como garantia para emprestar USDa, mantendo uma taxa alvo de Empréstimo-Valor (LTV) de 60%, conforme definido pelo contrato inteligente.
4. O USDa emprestado é convertido em USDT, que é então usado na Ethena para criar USDe. O USDe é posteriormente apostado em sUSDe.

Fluxograma da Camada de Rendimento FBTC (Fonte: https://cian.app/)

Como Ganhar Pontos de Viagem CIAN

CIAN lançou o Sistema de Pontos de Viagem, onde os Pontos de Viagem representam as contribuições do usuário para o crescimento da CIAN. Esses pontos não são apenas um símbolo de realização, mas também podem ser resgatados por recompensas futuras da CIAN e benefícios exclusivos.

Os Pontos de Viagem dos usuários consistem em cinco componentes:

Pontos CIAN: Os usuários podem ganhar Pontos CIAN depositando ativos em suas estratégias preferidas. Os pontos são calculados com base no valor desalavancado do depósito.

Pontos OAT: Complete tarefas no Galxe para reivindicar OAT (Tokens de Conquista On-Chain). Os Pontos de Viagem são calculados da seguinte forma:

Pontos de Viagem = Pontos de Nível × Multiplicador de Recompensa

Pontos de embaixador: participe do Programa de Embaixadores da CIAN, envolva-se com a comunidade CIAN e participe ativamente das discussões. Contribuições para a comunidade renderão Pontos de Embaixador, que podem ser convertidos em Pontos de Viagem a uma taxa especificada.

Pontos da Lista Branca: Estar na lista branca dá aos usuários a elegibilidade para receber uma certa quantidade de tokens CIAN no lançamento. Os lugares na lista branca são distribuídos como recompensas durante eventos especiais, como Twitter Spaces, chamadas da comunidade ou outras colaborações.

Pontos de Proposta & Feedback: Compartilhe feedback e vote em propostas no canal de votação de propostas no Discord da CIAN. Se sua sugestão for adotada, você receberá Pontos de Viagem e poderá se qualificar para recompensas adicionais de airdrop.

Portal de Pontos de Viagem (Fonte: https://point.cian.app/point)

Riscos e Conclusão

Análise de Risco

Embora a camada de rendimento CIAN ofereça várias estratégias para otimizar retornos, apoiando mineração automatizada, provisão de liquidez, empréstimos e outras atividades DeFi, ela reduz significativamente operações complexas on-chain e fornece suas próprias estratégias DeFi. No entanto, os usuários ainda precisam exercer gestão de riscos ao participar.

Em primeiro lugar, a alta volatilidade do mercado de criptomoedas não pode ser ignorada. Flutuações bruscas de preços podem levar a liquidações. Em segundo lugar, o risco de liquidez é outro fator que os usuários devem considerar, especialmente ao participar de produtos de staking de liquidez. Se a liquidez de mercado for insuficiente, a retirada de ativos pode se tornar difícil ou resultar em perdas durante conversões.

Além disso, as estratégias de rendimento da CIAN dependem de vários protocolos externos e fontes de receita, o que pode acarretar riscos. Por exemplo, vulnerabilidades em contratos inteligentes ou problemas na plataforma podem afetar os retornos finais. Estratégias envolvendo empréstimos e restaking introduzem tanto oportunidades de rendimento adicionais quanto riscos inerentes.

Portanto, ao interagir com a camada de rendimento CIAN, os usuários devem realizar avaliações de risco minuciosas, diversificar sua exposição, monitorar de perto as atualizações da plataforma e as tendências do mercado, e tomar decisões bem informadas.

Desenvolvimento Futuro & Conclusão

A CIAN planeja expandir suas parcerias com redes de blockchain de primeira linha e aprimorar sua infraestrutura algorítmica, permitindo que os usuários acessem estratégias inovadoras e seguras de rendimento DeFi de forma transparente. O protocolo concentra-se em apoiar os ecossistemas BTC e Solana, visando uma ampla adoção entre cadeias. Além disso, a CIAN está fortalecendo sua colaboração com o PayPal para explorar novas oportunidades de Ativos do Mundo Real (RWA), aproximando ainda mais as finanças tradicionais com DeFi.

Através de sua camada de rendimento, a CIAN fornece uma plataforma segura, transparente e flexível para otimizar retornos em derivativos de staking líquido (LSDs). Além de servir como infraestrutura automatizada descentralizada, a CIAN capacita detentores de LSD a ganhar tanto staking quanto rendimentos adicionais de DeFi. Os usuários podem aproveitar ferramentas avançadas de automação e estratégias algorítmicas para executar eficientemente tarefas de DeFi, maximizando seus ganhos em um ecossistema cripto em constante evolução.