No mercado de criptomoedas, comprar e manter BTC a longo prazo é sempre a escolha certa. Isso se deve à longa história do BTC de altos retornos de investimento. Em 2024, o BTC subiu de $40,000 no início do ano para $100,000 no final do ano, liderando os gráficos de crescimento de ativos globais com um impressionante ganho de mais de 150%. No entanto, a realidade é que os detentores de BTC enfrentam um dilema entre a manutenção a longo prazo e a volatilidade de curto prazo do mercado, bem como o risco de uma queda no mercado. Existe uma solução que pode atender à demanda dos detentores a longo prazo por retornos estáveis e altos, evitando também as perdas de ativos de curto prazo causadas por flutuações ou declínios de mercado?

Em comparação com outros ativos criptográficos mainstream como ETH e SOL, que utilizam mecanismos de consenso PoS e oferecem uma forma simples e conveniente de apostar on-chain para retornos anualizados estáveis de 2,12% a 10%, o mercado de aposta on-chain para BTC está se expandindo rapidamente, mas ainda enfrenta limitações em termos de riscos técnicos, aceitação de mercado e barreiras operacionais. Apesar do grande tamanho de mercado do BTC, seus produtos de aposta permanecem um mercado de nicho.

Além disso, a cobertura é uma estratégia comum para os detentores de BTC, permitindo-lhes garantir lucros ou evitar perdas durante as flutuações de preços, protegendo assim o valor de seus ativos da extrema volatilidade do mercado. Neste artigo, apresentaremos outra solução para os detentores de BTC do ponto de vista da gestão financeira. Esta solução não só atende aos altos retornos esperados pelos detentores de longo prazo, mas também ajuda a compensar as perdas não realizadas de curto prazo baseadas em moeda fiduciária durante os períodos de flutuações ou quedas de preços do BTC. Dessa forma, os detentores de BTC podem segurar pacientemente suas moedas e desfrutar da festa do crescimento da riqueza. O artigo fornecerá uma introdução abrangente aos produtos de gestão financeira de BTC da Gate.io, comparando diferentes combinações de produtos e os retornos anualizados finais das estratégias, fornecendo orientação racional para as decisões financeiras dos usuários.

1. Gate.io BTC Estratégias de Produto de Portfólio de Gestão Financeira

O Gate.io BTC Financial Management é uma série de serviços financeiros lançados pela plataforma Gate.io, com BTC como ativo subjacente. Usando diferentes tipos de produtos e estratégias de portfólio, tem como objetivo alcançar uma apreciação estável de ativos denominados em BTC com risco relativamente baixo. Abaixo estão três estratégias de gestão financeira aplicáveis, que fornecerão orientações úteis para investidores de BTC.

1.1 Estratégia de Valorização BTC 1: Launchpool + Simple Earn

1.1.1 Guia de Operação

Após participar do staking do Launchpool, os ativos serão transferidos automaticamente para o Simple Earn para continuar ganhando juros nas taxas vigentes. Após o lançamento de um novo projeto no Launchpool, o processo pode ser repetido para aumentar continuamente os ativos.

1.1.2 Cálculo de Rendimentos: Mantendo 1 BTC, Usando Launchpool e Simple Earn por 30 Dias para Alcançar Valorização de Ativos

1.1.3 Revisão de Rendimento: BTC Avaliado em $95,000

1.2 Estratégia de Valorização do BTC 2: Launchpool + Simple Earn + Fundo Quantitativo

1.2.1 Guia de Operação

Após participar do staking da Launchpool, os usuários podem se inscrever no Fundo Quantitativo da Gate.io - Hedge Ark Capital-BTC. Se a duração do staking for inferior a 48 horas, os ativos devem ser transferidos para o Simple Earn para ganhar juros. Assim que um novo projeto for lançado na Launchpool, os ativos devem ser resgatados e reinvestidos na Launchpool. Esse ciclo pode ser repetido para alcançar o crescimento dos ativos.

1.2.2 Cálculo de Rendimento

1.2.3 Revisão de Rendimento: BTC avaliado em $95,000

1.3 Estratégia de Valorização BTC 3: Estratégia Mista (Produto Financeiro a Prazo Fixo, Launchpool, Simple Earn, Fundo Quant)

1.3.1 Guia de Operação

Divida 1 BTC em duas partes, sendo que cada parte contém 0,5 BTC. Uma parte (0,5 BTC) participará do gerenciamento financeiro a prazo de BTC da Gate.io (Bloquear e Ganhar) por 30 dias, enquanto a outra parte (0,5 BTC) seguirá a Estratégia de Valorização do BTC 1 ou Estratégia 2 para alcançar crescimento composto de ativos.

1.3.2 Revisão de Retorno

Bloquear & Ganhar Retornos:

Estratégia de Apreciação BTC Lock & Earn + 1

Bloquear & Ganhar + 0.5 Estratégia de Valorização de BTC 2

Nota: Participar em diferentes produtos de gestão financeira pode ter regras de retorno e rendimentos anualizados variados. Os retornos reais serão baseados na distribuição recebida.

2. Estratégias de Produtos Únicos de Gestão Financeira de BTC da Gate.io

2.1 Produtos de Nível Iniciante

2.1.1 Simple Earn

O Simple Earn da Gate.io é um produto financeiro de baixo risco, estável e protegido pelo principal. É semelhante a produtos financeiros tradicionais, como depósitos fixos ou poupanças, mas com retornos anualizados mais altos e desempenho mais consistente. Atualmente, o volume total de empréstimos no Gate.io Simple Earn atingiu US$ 1,6 bilhão, com uma estimativa de retorno anualizado de 13,96% para investimentos baseados em USDT.

• Vantagens do Produto Simple Earn

1. Depósito e Retirada Instantâneos: O Simple Earn permite que os usuários depositem e retirem ativos digitais a qualquer momento, sem restrições quanto aos horários de retirada ou requisitos mínimos de depósito.
2. Segurança e Confiabilidade: A Gate.io emprega múltiplas camadas de segurança, incluindo autenticação de vários fatores e armazenamento a frio, para garantir a segurança dos ativos digitais dos usuários. Além disso, a Gate.io é a primeira plataforma a fornecer garantias de margem de 100% e suporta auditorias de reservas completas, oferecendo uma camada adicional de segurança.
3. Retornos Atraentes: O Simple Earn fornece liquidações de juros diárias para os usuários. Os juros são calculados com base no valor dos ativos digitais depositados e na duração do depósito. Comparados aos métodos tradicionais de poupança, as taxas de juros do Simple Earn geralmente são mais competitivas, ajudando os usuários a alcançar retornos mais altos.

• Por que participar da assinatura BTC do Simple Earn

Retorno Anualizado Muito Superior aos Concorrentes

De acordo com a pesquisa de mercado mais recente, o Gate.io Simple Earn supera significativamente os concorrentes ao oferecer uma taxa de juros de 1% em seus produtos flexíveis.

Dados atualizados até 11 de fevereiro de 2025.

Recompensa adicional de gestão financeira de 9%
A assinatura do Simple Earn BTC Financial management permite que os usuários recebam uma recompensa extra de 9%. Se o limite de assinatura da recompensa adicional for excedido, os usuários podem optar pelos produtos Lock & Earn de 3 dias ou 7 dias, que oferecem taxas de juros mais altas em comparação com o produto flexível, mantendo a flexibilidade.

• Revisão de Ganho Simples: BTC Calculado em $95,000

2.1.2 HODL & Ganhar

Gate.io HODL & Earn é uma plataforma de retenção de ativos blockchain e geração de juros projetada para retornos estáveis e de longo prazo. Oferece diversos produtos, incluindo opções de ganhos a prazo fixo (Lock & Earn) e flexíveis (instantâneos), atendendo a investidores conservadores que buscam renda estável.

• Gate.io HODL &Ganhe Vantagens

1. Primeira Plataforma a Comprometer-se com Reservas de 100%: Gate.io é a primeira grande exchange de criptomoedas a prometer reservas de 100%, proporcionando aos usuários maior segurança para seus fundos. A plataforma garante que cada depósito de usuário seja totalmente respaldado por ativos, dando aos usuários maior confiança na segurança de seus investimentos.
2. Transparência de Ativos: Os usuários podem verificar seu status de investimento e o progresso dos ganhos a qualquer momento, garantindo registros claros e rastreáveis para cada transação feita na plataforma.
3. Renda Fixa de Baixo Risco: A plataforma permite que os investidores evitem a incerteza causada pelas flutuações do mercado, oferecendo um retorno mais previsível e estável.

• Por que participar da assinatura HODL & Earn BTC?

Gate.io HODL & Earn apresenta um investimento exclusivo BTC 90-day Lock & Earn, oferecendo um retorno anualizado de 3% e um bônus de juros de 1% em cada inscrição. O juro bônus é distribuído semanalmente.

O produto BTC 90-Day Lock & Earn pode ser subscrito com um mínimo de 0,0001 BTC, com um total limitado de 200 BTC disponíveis. Os investidores podem desfrutar de um retorno anualizado de 3% BTC e um bônus de juros SOLV de 1%. O bônus é distribuído semanalmente para a conta spot com base no instantâneo da assinatura líquida, para que você possa começar a ganhar juros imediatamente sem esperar até que o produto expire. O conjunto total de recompensas é de 2.800.000 SOLV.

• HODL & Earn Yield Review: BTC calculado em US$ 95.000

Nota: As recompensas na seção Solv são temporariamente calculadas em termos de BTC. Em cálculos reais, as flutuações de preço do Solv podem levar a desvios de rendimento.

Em conclusão, tanto os produtos financeiros à vista quanto a prazo fixo na Gate.io têm um baixo limite de entrada e são simples e rápidos de operar. Quando combinados com subsídios promocionais, esses produtos oferecem taxas de juros muito mais altas em comparação com os concorrentes. Esta é uma opção muito boa para os usuários que buscam retornos estáveis em suas holdings de BTC.

2.2 Produtos Avançados

2.2.1 Duplo investimento

O Gate.io Dual Investment é um produto de investimento de retorno fixo, não garantido pelo principal. O rendimento do produto é claramente definido e fixo no momento da compra e, uma vez feito o pedido, não pode ser cancelado. O resgate antecipado não é suportado antes do vencimento. Após a compra, quando o período de liquidação chega, os usuários têm a garantia de receber um retorno mínimo fixo no ativo de investimento original. No entanto, as flutuações do mercado podem fazer com que a moeda investida seja convertida em outra moeda. Esta é a característica-chave que atrai os usuários para o Dual Investment.

• Vantagens do Investimento Duplo

1. Retornos altos: Compre a um preço baixo para adquirir mais criptomoedas; vender a um preço alto para ganhar mais stablecoins.
2. Ganhe Juros Estáveis: Garanta que os fundos não fiquem ociosos, obtendo um retorno estável.
3. Taxas de transação zero: Não há taxas para comprar ou vender.
4. Sem derrapagem: O Investimento Duplo elimina a derrapagem ao comprar ou vender, reduzindo os custos de negociação.

• Estratégia Financeira BTC de Investimento Duplo

Segure 1 BTC, escolha a estratégia BTC "Sell High" e selecione o produto de preço-alvo apropriado para compra. O período de investimento é de 44 dias.

• Revisão do Rendimento do Investimento Duplo: BTC Calculado a $95,000

O Investimento Dual oferece um potencial de rendimento tremendo. Em mercados altamente voláteis, os retornos anualizados podem até mesmo superar 1000%.

※Nota importante: O Investimento Duplo requer analisar as tendências futuras de preço do BTC. É crucial escolher um preço-alvo de venda alto adequado. No entanto, se o preço de liquidação final se desviar significativamente do preço-alvo, você pode perder a oportunidade de comprar ou vender a um preço melhor.

2.2.2 Produtos Estruturados

Produtos Estruturados são um novo tipo de produto financeiro que combina produtos de renda fixa com derivativos financeiros como opções. Em comparação com os produtos tradicionais à vista e de prazo fixo, os Produtos Estruturados adicionam os riscos e recompensas das combinações de derivativos sobre os retornos fixos. Portanto, o rendimento final dos Produtos Estruturados não é fixo e normalmente é determinado pelo desempenho do preço dos ativos subjacentes. Rendimento dos Produtos Estruturados = Rendimento do Produto de Renda Fixa + Rendimento dos Derivativos.

• Tipos de Produtos Estruturados Gate.io

Atualmente, Gate.io oferece vários produtos estruturados, incluindo Daily Shark Fin, Bullish Bao, Bearish Bao, Prediction Bao, Range Smart Win, e Snowball. Entre estes, o Shark Fin é o principal produto financeiro.

• Vantagens do Produto Barbatana de Tubarão

1. Sem risco: Proteção principal, oferecendo oportunidades de rendimento sem risco para usuários que desejam acumular moedas.
2. Alto Potencial de Retorno: Para investidores que podem prever a volatilidade do mercado, Shark Fin oferece retornos mais altos do que produtos financeiros regulares.
3. Operação simples: Todos os tipos de produtos Shark Fin são fáceis de usar. O complexo hedge subjacente já está estruturado, e os usuários só precisam participar com um único clique.

• Estratégia Financeira Shark Fin BTC

Segure 1 BTC, escolha o produto de assinatura Shark Fin Boost - BTC e selecione a opção de reinvestimento automático. Após 7 dias, reinvista no mesmo produto. A duração do produto financeiro é de 28 dias.

• Revisão de Rendimento da Barbatana de Tubarão: BTC Calculado em $95,000

Observação: De acordo com as regras do produto, o rendimento anualizado final é determinado ao comparar o preço observado do ativo subjacente com a faixa de preço pré-definida. Quando o mercado está altamente volátil, pode ser difícil prever a relação entre esses dois valores, e há um risco de liquidação de rendimento mais baixo.

3. Comparação de Retornos para Diferentes Estratégias de Produtos Financeiros BTC na Gate.io

Com base nos retornos de produtos de combinação de gestão de patrimônio BTC e estratégias de produto único, oferecemos as seguintes recomendações para diferentes tipos de usuários de gestão de patrimônio:

1. Usuários Iniciantes de Gerenciamento Financeiro: Iniciantes com um entendimento limitado do mercado de criptomoedas e dificuldade em prever as tendências de mercado são mais adequados para produtos de gerenciamento de riqueza em BTC que se assemelham a contas poupança bancárias tradicionais, como produtos BTC flexíveis e de prazo fixo. No entanto, em comparação com estratégias de um único produto, as estratégias de produtos combinados mostram um retorno anualizado significativamente maior. Além disso, essas estratégias são relativamente fáceis de operar, e o limiar para entender os produtos é mais baixo. Portanto, recomendamos a Estratégia de Valorização de BTC 2 das estratégias de produtos combinados como a melhor escolha para usuários iniciantes.
2. Jogadores experientes em criptomoedas: O investimento duplo é mais adequado para investidores experientes em criptomoedas que têm uma compreensão profunda do mercado e podem analisar as tendências de preços do BTC com alguma precisão. Esses usuários estão mais bem equipados para escolher entre manter USDT e aplicar a Estratégia de Baixa Compra, ou manter BTC e aplicar a Estratégia de Alta Venda. Como tal, recomendamos que os usuários experientes assinem produtos de gestão de patrimônio BTC sob Investimento Duplo para alcançar a preservação e valorização final dos ativos.

4. Gerenciamento de Risco de Gestão Financeira BTC

O serviço de gestão de patrimônio BTC mencionado acima é essencialmente uma estratégia de gestão de patrimônio "denominada BTC". Quando você detém essa criptomoeda, independentemente de como o mercado flutua, você ainda pode ganhar juros denominados BTC por meio de várias estratégias de gestão de patrimônio. No entanto, é importante notar que, embora a gestão de patrimônio BTC seja considerada uma ferramenta de investimento estável e de baixo risco, ela é, em sua essência, uma posição comprada em BTC. Durante períodos de más condições gerais de mercado, o valor dos criptoativos em relação às moedas fiduciárias pode diminuir, levando a situações em que "a quantidade de BTC aumenta, mas seu valor geral diminui".

• As seguintes medidas de gerenciamento de risco para a gestão de patrimônio BTC são fornecidas como referência:

Defina os pontos de stop-loss e de take-profit
Defina Pontos de Stop-Loss: Quando o preço do Bitcoin cair abaixo de um nível de suporte chave ou atingir um limite de perda predefinido, venda-o a tempo de controlar as perdas.
Defina Pontos de Take-Profit: Quando os lucros atingirem a meta, venda para bloquear ganhos e garantir lucros.

Reveja e Ajuste Regularmente sua Carteira de Investimentos
Avaliação Regular: Avalie periodicamente o desempenho e o status de risco de sua carteira de investimentos. Faça ajustes com base nas mudanças de mercado e nos objetivos de investimento pessoais.
Estratégia de Rebalanceamento: Para manter a proporção de alocação original da sua carteira de investimentos, compre regularmente ativos subponderados e venda ativos superponderados.

Manter a racionalidade e controlar o tamanho das posições
Manter a racionalidade: não deixe que as emoções de curto prazo do mercado ditem suas decisões. Aprenda a analisar os aspectos fundamentais e técnicos do mercado. Quando o Bitcoin experimenta flutuações significativas de preço, analise suas razões e evite seguir cegamente a tendência, perseguindo rallies ou vendendo em pânico.

Controlar tamanhos de posição: Evite investir todos os seus fundos em Bitcoin. É aconselhável alocar uma certa porcentagem dos seus fundos (como no máximo 30%) em Bitcoin para reduzir o risco. Ao mesmo tempo, fique de olho nos fundamentos do mercado de ações dos EUA e do mercado de criptomoedas. Quando o mercado entra em uma fase de baixa, considere aumentar suas participações em USDT para se preparar para possíveis emergências.

Conclusão

No atual mercado de criptomoedas, subscrever os produtos financeiros da Gate.io em BTC é uma escolha relativamente sábia. Não só pode beneficiar da valorização do BTC em relação às moedas fiduciárias, mas também pode melhorar os seus retornos denominados em BTC através de estratégias de gestão financeira. Esta abordagem ajuda a contrariar a volatilidade e os riscos de queda do mercado, garantindo um crescimento estável para o BTC. No entanto, dadas as incertezas no mercado mais amplo de criptomoedas, é crucial não negligenciar os riscos associados. Os utilizadores devem ponderar cuidadosamente os retornos e os riscos potenciais ao selecionar produtos financeiros para navegar com confiança no mercado.