Fonte: Protocolo Concreto

Introdução

A volatilidade do mercado de criptomoedas apresenta oportunidades e riscos para os traders. Embora possa permitir ganhos significativos, também pode levar a quedas severas, como visto em correções rápidas — como o Crash das Criptomoedas em maio de 2021 — e eventos-cisne-negro como os crashes da FTX e da Terra. Esses eventos resultaram em liquidações sem precedentes em todo o mercado.

Concrete Protocol é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) que cria soluções eficientes de capital para gestão de dívidas e crédito on-chain para ajudar a mitigar os riscos associados à negociação. Isso inclui proteger posições alavancadas contra a depreciação do colateral, calculando a probabilidade de queda do valor do colateral e fornecendo automaticamente fundos extras para evitar a liquidação, se estiver em risco.

O que é o Protocolo Concreto?

O Protocolo Concrete é uma plataforma DeFi multi-cadeia que permite aos usuários emprestar, proteger e ganhar em seus ativos de criptomoeda, enquanto se beneficiam da proteção de liquidez garantida e da otimização de rendimento. Desenvolvido pela Blueprint Finance, uma equipe de especialistas experientes em finanças tradicionais e descentralizadas.

O Concrete Protocol foi criado em resposta ao crash da FTX em 2022, que resultou em perdas financeiras significativas para muitos traders. A plataforma tem como objetivo fornecer um ambiente mais seguro para negociação e investimento em criptomoedas.

Equipe do Protocolo de Concreto

Nic Roberts-Huntley

Nic é o CEO e co-fundador da Blueprint Finance, a empresa responsável pelo desenvolvimento do Protocolo Concrete. Anteriormente, atuou como vice-presidente em uma empresa de capital de risco nos EUA.

Nic possui um MBA pela Universidade de Oxford, Reino Unido.

Dillon Lang

Dillon é o co-fundador da Blueprint Finance. Anteriormente, trabalhou em capital de risco, onde levantou fundos para várias empresas. Dillon formou-se na Universidade da Califórnia, Los Angeles, nos Estados Unidos.

Captação de recursos

Origem: Protocolo Concreto

O Protocolo Concrete levantou $7.5 milhões em uma rodada de financiamento liderada pela Hashed e pela Tribe Capital. Outros investidores incluem SALT, Kyber, Hypersphere, Awesome People Ventures, Avalanche Foundation e Terra Nova.

Principais Características do Protocolo de Concreto

Ganho Concreto

Origem: Protocolo Concreto

O Concrete Earn oferece uma abordagem simplificada para os provedores de liquidez maximizarem os retornos sem incorrer em taxas adicionais. Ao depositar ativos nas vaults padrão ERC-4626 da Concrete, os usuários se beneficiam da otimização automática do rendimento em vários protocolos de finanças descentralizadas (DeFi).

Uma vez depositados, os usuários recebem Ativos Concretos (por exemplo, ctETH) representando suas participações na vault, esses tokens podem então ser usados como garantia ou apostados dentro do ecossistema Concrete.

Vaults de rendimento e o Padrão ERC-4626

Os cofres de rendimento são instrumentos de finanças descentralizadas (DeFi) que automatizam o processo de geração de retornos sobre os ativos depositados. Eles recebem fundos de vários usuários e os gerenciam por meio de estratégias de contrato inteligente predefinidas, como empréstimos e provisão de liquidez, frequentemente em várias cadeias. Os lucros gerados são distribuídos entre os depositantes ou reinvestidos para compor os retornos.

O padrão ERC-4626 é um protocolo na blockchain do Ethereum para a criação de cofres tokenizados que representam ações de tokens geradores de rendimento dentro de um contrato inteligente. Como uma extensão do padrão ERC-20, os usuários podem depositar ativos ERC-20 e receber ações proporcionais à sua participação no cofre. Os ativos também podem ser retirados queimando essas ações em troca dos tokens subjacentes.

Para um projeto como o protocolo Concrete, o padrão ERC-4626 facilita a gestão de múltiplos tokens de rendimento em um cofre. A ideia de um padrão confiável e tokenizado também garante segurança.

Concreto Borrow (Lite)

Origem: Protocolo Concreto

O Concrete Borrow fornece aos usuários acesso a taxas de empréstimo ideais nos principais mercados monetários DeFi, como Aave, Radiant, Silo e Compound. O betão cobre as taxas de gás associadas à iniciação de empréstimos; A plataforma fornece uma página de portfólio unificada onde os usuários podem monitorar e gerenciar seus empréstimos em vários credores e cadeias.

Proteção de Concreto

Origem: Protocolo Concreto

Concrete Protect oferece linhas de crédito que melhoram a razão 'Empréstimo-Valor' (LTV) do empréstimo, protegendo os usuários da liquidação quando o valor do colateral cai.

Esta camada de proteção é adicionada ao Concrete Borrow e implementa capital em tranches, cada uma fornecendo um buffer extra contra a liquidação. Se todas as tranches de proteção forem esgotadas, o Concrete garante uma saída mais favorável ao devolver quaisquer ativos restantes, minimizando o impacto da liquidação. Os tomadores de empréstimos podem ativar o Concrete Protect pagando uma pequena taxa.

Motor de Probabilidade

O Motor de Probabilidade emprega metodologias quantitativas para calcular a probabilidade de depreciação do colateral e estabelecer acordos de proteção automatizados para financiar posições próximas aos limites de liquidação.

Como funciona o Protocolo de Concreto?

Arquitetura: Cadeia de Concreto

Fonte: Protocolo Concreto

O Protocolo Concrete é estruturado como um modelo de Hub e Spoke para integrar-se com diferentes ambientes de blockchain, incluindo EthereumVM, SolanaVM e MoveVM. Neste design, o hub Concrete é hospedado em sua appchain dedicada, atuando como ponto central na gestão de produtos e utilizando mensagens LayerZero para se comunicar com as Spoke Chains conectadas.

Cofres de Concreto

Origem: Protocolo Concreto

Os cofres de concreto são cofres que geram rendimento, especificamente projetados como um padrão Ethereum para fornecer acesso mais fácil ao rendimento em várias aplicações. Além de gerar rendimento, o Concreto também utilizará os cofres para apoiar o sistema de proteção contra liquidação da plataforma.

Quando os ganhadores depositam ativos nas vaults da Concrete, os fundos são divididos em duas categorias principais: Uma parte dos ativos depositados é gerenciada ativamente por meio de vários mercados monetários e estratégias para otimizar os retornos. Em contraste, outra parte é especificamente reservada para apoiar a funcionalidade de proteção do empréstimo.

Até o momento da escrita (fevereiro de 2025), os cofres operam um modelo de depósito e rendimento, permitindo que os ativos forneçam liquidez em diversos mercados. O Protocolo Concreto fez parceria com projetos notáveis, incluindo Morph, Berachain, Laboratórios Ethena e Movement, para criar cofres dentro de seu ecossistema.

Os depositantes receberão ações de cofre ct[ASSET], e os usuários podem usar livremente os tokens ct[ASSET] dentro do ecossistema Concrete. Os ganhadores também receberão parte das taxas geradas pelos serviços de proteção de empréstimos da Concrete. Isso inclui taxas para abrir e cancelar planos de proteção e reivindicações acionadas durante a proteção.

Ativos concretos (ct[assets])

Ativos concretos são tokens de rendimento emitidos aos usuários quando eles fornecem liquidez para os cofres da Concrete. Cada token ct[ativo] representa o ativo subjacente depositado mais qualquer rendimento acumulado durante o período de detenção. Por exemplo, quando os usuários depositam em um cofre de ETH, eles recebem tokens ct[ETH], que funcionam como prova de sua participação no cofre, e quando os usuários escolhem retirar seus ativos, resgatam seus tokens ctETH.

O sistema da Concrete garante liquidez suficiente para facilitar o saque, gerenciando os fundos reservados para proteção de empréstimos e geração de rendimento. Se a liquidez estiver temporariamente limitada, o pedido de saque entra em uma fila de resgate.

Concreto X Movement Labs

Origem:Protocolo Concreto

O vault do Protocolo Concreto e Movimento fornece aos usuários acesso para ganhar rendimentos no ecossistema do Movimento. Isso também irá gerar liquidez e aumentar a adoção do Movimento. O vault suporta BTC, stablecoins e $MOVE, que são provenientes de vários emissores de ativos líderes.

O protocolo Concrete gerencia o cofre para stablecoins que suportam o USDe de Ethena.

Origem: Protocolo Concreto

Cofre Concrete X Morph

Origem: Protocolo Concreto

O Protocolo Concrete está se associando à Morph, uma camada 2 do Ethereum com uma solução de escalonamento híbrida, combinando roll-ups otimistas e ZK. A Concrete desbloqueará acesso a rendimentos automatizados no ecossistema DeFi da Morph.

Os ativos suportados incluem: AUSD, USDe, sUSDe, weETH, WETH, WBTC, USDC e USDT.

Ecossistema do Protocolo Concreto

O protocolo Concrete se associa a vários projetos de blockchains da Camada 1 e Camada 2 para projetos DeFi e de infraestrutura, a fim de criar um ecossistema vibrante e interativo.

Blockchains

Rede de Movimento

A Rede de Movimento é um Roll-up modular e configurável que fornece uma plataforma para implantar cadeias específicas de aplicativos interoperáveis. O Protocolo Concreto gerencia um cofre de depósitos na rede de Movimento, onde os usuários podem obter rendimentos de seu ecossistema.

Berachain

Berachain é um blockchain de Camada 1 idêntico ao EVM que utiliza o Proof-of-Liquidity como mecanismo de consenso para incentivar os usuários a fornecer liquidez para aplicações DeFi e criar uma sinergia entre validadores e o ecossistema. Em parceria com a Ethena, o protocolo Concrete gerenciou a campanha de depósito do Boyco. Boyco é um livro de ordens cross-chain para farming de rendimento em dApps da Berachain.

Nota: No momento da escrita (fevereiro de 2025), a campanha terminou.

DeFi

Lombard

O Protocolo Lombard aprimora a utilidade do Bitcoin, permitindo que ele seja usado dentro do ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) por meio de um token líquido e de rendimento chamado LBTC (Liquid Bitcoin Staked Token), que os usuários podem depositar em cofres de concreto.

Protocolo Solv

O Solv Protocol permite que os detentores de Bitcoin apostem facilmente seu Bitcoin e gerem rendimento, preenchendo a lacuna entre a rede Bitcoin e o DeFi por meio de sua Camada de Abstração de Stake. Os usuários podem depositar seus BTC em cofres de concreto através do protocolo Solv.

Ethena

Ethena é um protocolo de dólar sintético construído em Ethereum que fornece uma solução cripto-nativa para dinheiro através de seus produtos; USDe, sUSDe e ENA. Os usuários do Ethena podem ganhar rendimentos em seus ativos depositando USDe e sUSDe em cofres de concreto.

Infraestrutura

Conduit

Conduit é um Rollup-as-a-Service que suporta os frameworks Optimism e Arbitrum onde os clientes podem implantar um Roll-up Mainnet ou Testnet por meio de sua aplicação web sem permissão.

Notícias sobre o Protocolo Concrete

Protocolo Concrete Adquire Protocolo Jet

Fonte:Protocolo Concreto

Para expandir sua alcance além da rede EVM, a Concrete anunciou o aquisiçãodo Protocolo Jet em 29 de outubro de 2024, em um comunicado no Mirror. O Protocolo Jet, que encerrou suas atividades em maio de 2024, foi um dos primeiros mercados monetários na rede Solana.

A nova versão do Protocolo Jet será implantada na Solana e na blockchain Atlas.

Conclusão

Concrete Protocol procura redefinir crédito, dívida e produtos estruturados na indústria de criptomoedas, oferecendo soluções financeiras inovadoras. Oferece aos provedores de liquidez oportunidades de rendimento atrativas, reduzindo capital ocioso enquanto maximiza retornos. Em um mercado conhecido pela alta volatilidade, os mutuários se beneficiam do recurso de proteção contra liquidação, que garante estabilidade durante correções extremas do mercado.