Вступ

У традиційному фінансуванні управління активами покладається на посередників, які контролюють і регулюють фінансові рішення, забезпечуючи стабільність ринку та безпеку коштів клієнтів. Ці регуляторні процеси збільшують операційні витрати та загальні вимоги до капіталу компаній з управління активами. І навпаки, DeFi використовує смарт-контракти на блокчейні для регулювання та посередництва. Управління активами DeFi спрощує вимоги до фондів, людського нагляду та коду (смарт-контрактів).

Enzyme Finance слугує менеджером цифрових активів, який об'єднує протоколи DeFi в єдиний інтерфейс, надаючи користувачам можливість самостійно розробляти та впроваджувати свої стратегії управління активами.

У цій статті ми розповімо про Enzyme Finance, його ціннісні пропозиції, як орієнтуватися в інтерфейсі та останні розробки.

Що таке ферментне фінансування?

Ензимне фінансування найкраще описати як децентралізовану платформу управління активами, яка пропонує спростити DeFi, об'єднавши найкращі протоколи DeFi в єдиний інтерфейс. Користувачі отримують цілодобову звітність про вартість чистих активів, автоматизовані комісії та програмоване управління ризиками. Керуючі активами можуть надавати дозволи на основі смарт-контрактів і встановлювати торгові ролі в межах своєї організації, тобто делегувати повноваження на торгівлю без довіри.

Користувачі можуть вибрати доступ до протоколу через ланцюжок Ethereum або Polygon. Слід зазначити, що кожен ланцюжок має свої недоліки, ланцюжок Ethereum забезпечує більший пул активів, хоча створення сховища може бути дорожчим. У мережі Polygon створення сховища коштує дешевше, хоча пул активів менший.

Коротка історія ензимного фінансування

Enzyme Finance, раніше відома як Melon Protocol, була заснована у 2016 році Моною Ель Іса та Рето Трінклером як продукт компанії Melonport AG. Мона Ель Іса - засновниця Avantgarde Finance та колишня віце-президентка Goldman Sachs, а Ріто Трінклер - математик. У 2019 році компанія Melon провела ребрендинг в Enzyme Finance, після того як Melonport розпустила свою організацію і передала управління децентралізованій автономній організації (DAO) Enzyme Council.

Варіанти використання

Enzyme Finance орієнтований на сектор управління активами як продукт, що може бути використаний для управління фондами, індексами та казначействами для DAO. Управляючі активами можуть брати участь у кредитуванні, запозиченнях, ставках, свопах тощо, використовуючи єдиний інтерфейс, в той час як вкладники можуть делегувати дослідження та прийняття найкращих інвестиційних стратегій професіоналам, зберігаючи при цьому повну відповідальність за свої кошти.

Унікальні особливості

Додаток Whitelabel

Біле маркування - це законний процес купівлі продукту компанії з метою його ребрендингу під власним брендом. Функція "білої етикетки" Enzyme Finance дозволяє керуючим активами налаштовувати своє сховище на основі коду Enzyme, розміщувати його на незалежному веб-сайті та керувати ним так, як це відповідає напряму їхнього бренду.

Fiat On-Ramp

Функція Enzyme Onramper дозволяє користувачам Enzyme купувати криптовалюту безпосередньо в додатку, з підтримкою понад 180 країн і понад 95 фіатних валют. Onramper - це агрегатор криптовалют, який дозволяє користувачам купувати криптовалюту безпосередньо за фіатні валюти, рекомендуючи найкращий маршрут для успішної транзакції. Він підтримує таких провайдерів, як Coinify, Itez, Indacoin, MoonPay, Wyre, Xanpool тощо.

Модель управління

Модель управління надає користувачам повний контроль над вибором версії продукту, хоча користувачі мають можливість отримати вигоду від поліпшень, внесених до протоколу, які перевіряються Радою з ферментів. Рада з ферментів як децентралізована організація гарантує, що рішення приймаються в найкращих інтересах користувачів після ретельних перевірок та аналізу.

Рада складається з Технічної ради з ферментів (ETC) та представників представників користувачів ферментів (EUR) у співвідношенні 5:2 відповідно.

Технічна рада Enzyme надає технічні рекомендації для спільноти та забезпечує ефективність процесів прийняття рішень щодо оновлення протоколів, параметрів мережі та розподілу ресурсів. Представники користувачів Ензиму зобов'язані збирати, визначати пріоритети та передавати відгуки користувачів до Ради Ензиму від імені користувачів.

Як працює ензимне фінансування? Навігація по інтерфейсу ферментного фінансування

Джерело: Enzyme Finance - Сховища можна переглядати та оцінювати за їхньою вартістю активів (AUM), результатами діяльності за останній місяць, тиждень або день

Enzyme Finance управляє пулами активів, що налаштовуються, відомими як сховища. Сховище може об'єднувати до 20 токенів з інвестиційними стратегіями, визначеними менеджером. Для безперебійної роботи Enzyme Finance об'єднує різноманітні DeFi-протоколи та активи, включаючи Compound, Kyber Network, Yearn Finance, Uniswap, Balancer, Curve та багато інших.

Успішно створені сховища карбують акції сховища для вкладників, щоб ті могли в них інвестувати. У наступному розділі описано покроковий процес створення сховища.

Як створити сховище на ферментному фінансуванні (для менеджерів)

Джерело: Enzyme Finance - створення сховища

Крок 1: Відвідайте веб-додаток (app.enzyme.finance). Менеджерам-початківцям на Enzyme слід підключити свій гаманець до Ethereum або Polygon Chain. Також є можливість увійти за допомогою електронної пошти.

Крок 2: Управляючі активами можуть перейти до створення сховища, встановити необхідні параметри (назва, символ, номінал активу, комісійні, ліміт депозиту тощо), вибрати пул активів, в які вони хотіли б інвестувати, і згенерувати адресу для вкладів.

Крок 3: Після того, як ви налаштуєте параметри вашого сховища, вам буде представлено підсумок вашого вибору. Після ретельної перевірки прийміть "Умови та положення" та натисніть кнопку "Створити", щоб розпочати процес підписання транзакції. Після того, як транзакцію буде видобуто, у верхньому правому куті екрану ви побачите кнопку "Купити акції". Звідси ви можете інвестувати у своє сховище з активом деномінації або посіяти його з уже існуючим портфелем.

Крок 4: Ви можете дозволити іншим адресам торгувати від імені сховища. Зверніть увагу, що авторизовані адреси матимуть право керувати вашими позиціями. Ви можете додати ці дозволи і відкликати їх пізніше.

Як приєднатися/внести депозит у сховище на Enzyme Finance (для вкладників)

Крок 1: Перші вкладники на Enzyme повинні підключити свій гаманець до Ethereum або Polygon Chain, також є можливість увійти за допомогою електронної пошти.

Крок 2: На сторінці "Відкрити" ви можете вивчити різні сховища, які працюють в екосистемі Enzyme, оцінити їх на основі показників діяльності та переглянути їхні портфелі, перш ніж купувати частки в будь-якому сховищі на ваш вибір.

Крок 3: Щоб внести кошти в Enzyme Vault (придбати частку), переконайтеся, що у вас є трохи власного активу обраної вами мережі (ETH або MATIC) для оплати газу, а потім натисніть кнопку "Інвестувати" у верхньому правому куті сторінки Сховища.

Джерело: Enzyme Finance - Ви можете інвестувати в сховище, використовуючи ETH або MATIC (залежно від того, в якій мережі знаходиться сховище) або актив номіналу сховища (еталонний актив, в якому вимірюється сховище), WMATIC на зображенні вище

Крок 4: Виберіть суму для інвестування та затвердьте її; ця транзакція надає сховищу дозвіл витрачати активи з вашого гаманця, і ця сума депонується в обмін на акції сховища.

Крок 5: Право власності в Enzyme Vault представлено токеном ERC-20, який дозволяє вам викупити свої акції.

УВАГА: Не надсилайте активи безпосередньо на контрактну адресу сховища; вони не підлягають обміну на акції сховища.

Моніторинг та викуп ваших інвестицій

Джерело: Enzyme Finance - Після створення облікового запису на інформаційній панелі ви можете переглядати свої депозити та показники роботи сховищ, в які ви інвестуєте

Для моніторингу депозитів використовуйте вкладку "Депозити" на інформаційній панелі, де ви можете побачити загальну вартість усіх ваших інвестицій і таблицю з підсумками ваших позицій. Ви також можете переглянути історію депозитів, яка показує, коли ви купували та продавали акції.

Щоб викупити свої акції, виконайте наступні кроки:

Крок 1: Увійдіть до свого сховища та перейдіть на інформаційну сторінку сховища.

Крок 2: Натисніть кнопку "Погасити" у верхньому правому куті сторінки.

Крок 3: З'явиться діалогове вікно, яке покаже ваш поточний баланс і поле для введення кількості акцій, які ви хочете викупити.

Крок 4: Виберіть потрібну суму та натисніть "Продовжити".

Крок 5: Перегляньте інформацію на сторінці транзакції, яка з'явиться далі, і натисніть "Відправити".

Крок 6: Підключений гаманець попросить вас підтвердити транзакцію.

Крок 7: Після підтвердження транзакція буде оброблена, а відповідні залишки токенів будуть надіслані на ваш гаманець.

Типи сховищ на Enzyme v4

Джерело: Enzyme Finance; Типи смарт-сховищ, доступних на Enzyme V4 (Sulu), та їх особливості.

В останній версії програмного забезпечення v4, також відомій як Sulu, Enzyme Finance запроваджує три типи сховищ, кожне з яких відрізняється заздалегідь налаштованим рівнем довіри між вкладниками та менеджерами. Сховища поділяються на державні, приватні та гібридні

Громадське сховище

У цьому сховищі не обов'язково повинна існувати довіра між вкладниками та управителем, оскільки більшість його функцій ставлять на перше місце захист вкладників, а доступ до нього не обмежений, тобто будь-який вкладник може приєднатися до сховища.

Приватне сховище

Це сховище з повною довірою, де вкладники довіряють керуючому сховищем і навпаки. Вкладники приєднуються через список дозволів, процедуру KYC, а також юридичну документацію для обох сторін. Його функції надають пріоритет доступу до DeFi-активностей. Рекомендований варіант використання для казначейств DAO.

Гібридне сховище

Це сховище також має обмежений доступ, і менеджер сховища може затверджувати вкладників. Пріоритетним є захист від зловмисних вкладників. Зазвичай, керуючий сховищем є довіреною особою, і можуть бути задіяні юридичні документи.

Підтримувані інтеграції

Джерело: Enzyme Finance

Сховище на Enzyme допомагає взаємодіяти з DeFi-діяльністю, інтегруючи DeFi-проекти. Деякі інтеграції згруповані тут відповідно до їхніх послуг.

• Торгівля: Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1inch, 0x Project
• Кредитування та запозичення: Maple, Compound, AAVE
• LP-пули, стейкінг, фермерство врожайності: Аура, Uniswap, Idle, Криві пули

Примітка: Повний список підтримуваних і найновіших інтеграцій можна знайти на веб-сайті.

Що таке MLN Token?

Токен MLN - це утиліта ERC-20, яка надає доступ до протоколу, а також використовується для фінансування розробки, підтримки та маркетингової діяльності Enzyme Finance.

Токеноміка

MLN має в обігу 2 365 228 токенів, з яких 300 600 токенів MLN випускаються на рік, більшість з яких виділяються проектам, розробникам, супровідникам та аудиторам, які, на думку Ради Enzyme, можуть додати цінності екосистемі Enzyme. У рідкісних випадках невитрачених токенів вони спалюються.

MLN також генерує плату за доступ, яка розраховується як 25 базових пунктів (0,25%) від активів під вашим управлінням в протоколі; ці токени автоматично спалюються при отриманні. Користувачі, які не сплачують внески в MLN, ризикують розмити свої частки у сховищі на 50 базисних пунктів (0,5%).

Збір коштів

Enzyme Finance залучила $2,9 млн через первинне розміщення монет (ICO) 15 лютого 2017 року за рахунок коштів венчурних фондів, включаючи Defiance Capital, Placeholder Ventures та Collab+Currency. Конкретний внесок кожної венчурної компанії не розголошується.

Партнерство: Авангард Фінанс

Джерело: Hub71

Авангард Фінанс - це команда досвідчених професіоналів у сфері децентралізованих та традиційних фінансів. Вони є піонерами в розробці продуктів і послуг професійного рівня для оптимізації процесу управління активами. Авангард Фінанс займається основним розвитком Enzyme Finance.

Чи є ферментне фінансування (MLN) гарною інвестицією?

За сім років Enzyme збільшила свій портфель активів в управлінні до більш ніж $150 млн. Enzyme Finance, керований DAO, зарекомендував себе як надійний проект у сфері DeFi, якому можна довіряти. Що стосується безпеки, Великобританія сертифікувала головного розробника Авангард Фінанс за виконання ретельної програми управління безпекою.

Інвесторам рекомендується дослідити та оцінити свою толерантність до ризику, перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалюту, оскільки, як і будь-яка інша інвестиція, інвестиції в Enzyme Finance пов'язані з певними ризиками. Інвесторам слід враховувати волатильність ринку криптовалют і потенційні регуляторні зміни.

Примітка: Інвестиції в Enzyme Finance або будь-який інший криптовалютний проект не гарантують отримання прибутку і можуть призвести до втрати капіталу.

Як володіти MLN?

Щоб володіти MLN, ви можете скористатися послугами централізованої криптовалютної біржі. Почніть зі створення облікового запису Gate.io, його верифікації та поповнення. Тоді ви готові пройти всі кроки, щоб купити MLN.

Новини про ферментне фінансування

Enzyme інтегрує StakeWise V3, щоб запропонувати стейкінг ETH без обмежень на мінімальний депозит

Джерело: Enzyme Finance

31 січня 2024 року Enzyme оголосила про свою останню інтеграцію зі StakeWise V3. За допомогою StakeWise V3 керуючі активами можуть вкладати будь-яку кількість ETH, відстежувати прибуток в режимі реального часу і сприяти децентралізації мережі Ethereum.

StakeWise - це протокол рідкого стейкінгу, який дозволяє приватним особам та організаціям здійснювати безкастодіальний стейкінг ETH. Він також надає інструменти &, які дозволяють будь-кому запустити свій пул ставок і заробляти комісійні, запускаючи валідатори для інших. Ця інтеграція дозволяє користувачам Enzyme знаходити найкращі умови стейкінгу для своїх ETH, обираючи найкращих операторів, найнижчі комісії та найбільш децентралізовані налаштування.

Enzyme Finance натякає на розширення; деталі незабаром

У дописі на X (колишня назва Twitter) засновниці Avantgarde Мони Ель Іси від 5 лютого 2024 року вона підкреслила, що управління фондами зараз становить менше 10% від загального використання Enzyme. Тому "Ензиму" необхідно розвиватися і розширюватися, щоб зайняти більше ніш.

Вона зазначила, що в той час як Авангард Фінанс продовжуватиме зосереджуватися на секторі управління фондами, переглянута програма грантів Enzyme стимулюватиме розвиток нових прикладів використання.

Вжити заходів щодо НМД

Перевірте ціну MLN сьогодні і почніть торгувати улюбленими валютними парами:

• MLN/USDT