Introdução

Superseed é uma Ethereum L2 construída na OPStack, com sua aplicação principal sendo um protocolo de empréstimo CDP. No Superseed, os usuários podem usar vários tipos de ativos como garantia para criar e pegar empréstimos em stablecoins da Superseed. Ele apresenta duas novas primitivas de criptografia: Super Collateral e Proof of Repayment. Super Collateral permite que os mutuários evitem pagar juros do empréstimo, enquanto Proof of Repayment recompensa programaticamente indivíduos que ajudam mutuários do Super Collateral a pagar seus empréstimos.

Contexto de Financiamento

Antecedentes de financiamento (Fonte da imagem https://www.rootdata.com/Projects/detail/Superseed?k=MTI1NDY%3D)

Superseed divulgou publicamente The Rollup Ventures como investidor, mas não revelou detalhes específicos de financiamento.

Membros da Equipe

Membros da Equipe (Fonte da imagemhttps://www.rootdata.com/Projetos/detalhe/Superseed?k=MTI1NDY%3D)

A equipe principal da Superseed é composta pelo fundador David Lach e pelo líder de BD Adam Browman. Adam era anteriormente o Chefe de Crescimento na Loopring, enquanto David também é um investidor na Questo.

Recursos principais

Superseed é um Optimistic Rollup que aprimora a experiência on-chain por meio de componentes-chave como Super CDP, Super Collateral, Proof of Repayment, Repayment Vault e Superseed Stablecoin.

Se os usuários estiverem otimistas em relação a um ativo importante, como BTC, ETH ou certos tokens de governança, eles podem usar o ativo como garantia para empréstimos sem juros. Com o tempo, a receita do protocolo é automaticamente usada para pagar o empréstimo.

Além disso, o Proof of Repayment introduz um sistema de leilão diário onde novos tokens são cunhados e leiloados. Qualquer pessoa pode participar e o licitante com mais stablecoins ganha a recompensa do dia. O valor arrecadado com esses leilões (ou seja, as stablecoins usadas para dar lance) é então usado para pagar os empréstimos dos mutuários de Super Collateral.

Super CDP

Como o Super CDP funciona

No cerne do Superseed está um protocolo nativo de CDP (Posição de Dívida Garantida) incorporado na rede rollup. Ele atua como o hub de liquidez e mecanismo de recompensas do ecossistema.

Um protocolo de empréstimo CDP permite aos usuários bloquear ativos como garantia e emitir ou pegar emprestado diferentes ativos, geralmente stablecoins. Ao contrário dos mercados de empréstimos peer-to-peer (P2P), onde os mutuários obtêm liquidez de pools de credores, o empréstimo baseado em CDP deriva a liquidez diretamente da garantia do mutuário.

Na plataforma Superseed, os usuários podem colateralizar vários ativos para emitir e pegar emprestado as stablecoins Superseed. O pool de colaterais Super CDP inclui ativos como tokens de governança Superseed, ETH e WBTC.

Quando os ativos são bloqueados no Super CDP, uma posição de dívida garantida (CDP) é criada e as stablecoins Superseed são emitidas. O protocolo exige supercolateralização, o que significa que o valor do colateral deve exceder 150% das stablecoins emprestadas.

Para retirar o colateral, os usuários devem primeiro pagar seus empréstimos. Se um CDP não mantiver a relação de colateral requerida, o protocolo liquidará parte do colateral através de um leilão para pagar a dívida e impor uma penalidade. Uma vez que o CDP de um usuário é liquidado ou seu empréstimo é totalmente pago, as stablecoins correspondentes são queimadas.

A taxa de juros dentro do CDP é determinada pela governança, com o objetivo de manter a estabilidade da stablecoin.

Supercollateral

Processo de reembolso de supercolateral

O token de governança da Superseed desempenha um papel especial no protocolo CDP, permitindo que os mutuários que atendam a requisitos de segurança específicos (por exemplo, uma taxa de garantia de 500%) obtenham empréstimos sem juros. Todas as taxas geradas na rede são usadas para pagar as dívidas dos usuários da Super Collateral.

O token de governança da Superseed atua como Super Colateral, permitindo que mutuários qualificados (aqueles que atendem à taxa de colateral de 500%) o usem como garantia sem incorrer em juros sobre empréstimos.

Além disso, todas as taxas geradas dentro do ecossistema Superseed contribuem para o pagamento dos empréstimos dos usuários do Super Collateral.

Fontes de taxas para pagamento automático de empréstimos:

• Lucros líquidos do sequenciador L2
• Juros gerados de empréstimos garantidos por ativos não-Super Collateral (por exemplo, ETH, WBTC) dentro do protocolo CDP
• Comprovante de receita de pagamento
• Renda da ponte nativa de staking de rendimento - Os usuários podem escolher entre opções de ponte geradoras de rendimento e tradicionais (não mencionadas na página inicial, mas referenciadas na documentação).

Mecanismo de Prova de Reembolso

Mecanismo de Prova de Pagamento

A Prova de Repagamento é um mecanismo projetado para recompensar programaticamente os indivíduos que ajudam a pagar os empréstimos dos mutuários do Super Colateral. Os tokens da Superseed têm uma taxa anual de inflação de suprimento de 2%, que é distribuída diariamente por meio de leilões. Nestes leilões, os pagadores competem, comprometendo a maior quantia de stablecoins para pagar os empréstimos dos mutuários do Super Colateral, a fim de ganhar recompensas. As stablecoins que eles comprometem para o pagamento são adicionadas ao cofre de pagamento, que é usado para pagar os empréstimos dos usuários do Super Colateral. Enquanto isso, os licitantes mal-sucedidos no leilão podem recuperar suas stablecoins comprometidas.

Cofre de Repagamento Dinâmico

Cofre de Repagamento Dinâmico

Um dos módulos centrais de estabilidade no protocolo de empréstimo Superseed é o Dynamic Repayment Vault. Os mutuários podem pagar manualmente seus empréstimos queimando diretamente as stablecoins que originalmente emitiram como empréstimos. No entanto, para os usuários que se beneficiam de empréstimos autoreembolsáveis por meio do Super Collateral, as taxas usadas para o reembolso são direcionadas a um contrato inteligente chamado Repayment Vault. Este vault queima sistematicamente as dívidas dos usuários do Super Collateral proporcionalmente de acordo com uma programação predefinida. Existe apenas um Repayment Vault em todo o sistema, que pode ajustar dinamicamente a taxa de reembolso.

As vantagens do Dynamic Repayment Vault incluem a redução da volatilidade da taxa de reembolso, seguindo um cronograma programático de queima de dívidas. Além disso, atua como um pool de consumo para stablecoins, que o protocolo pode aproveitar para manter a estabilidade do pino da stablecoin.

Superseed Stablecoin

Stablecoin Superseed

Os usuários podem criar o Superseed Stablecoin no SuperCDP usando qualquer garantia aceita. O Superseed Stablecoin tem como objetivo manter uma paridade o mais próxima possível de $1. O design do Superseed incorpora múltiplas soluções estruturais para apoiar essa paridade.

Primeiro, todas as taxas geradas pelo protocolo Superseed são automaticamente convertidas em Superseed Stablecoin e usadas para queimar as dívidas dos usuários de Super Collateral. Independentemente das condições do mercado - se as taxas são provenientes de operações de sequenciador, juros do mutuário ou Provas de Pagamento - sempre há uma demanda consistente por Superseed Stablecoin.

Este stablecoin supercolateralizado e descentralizado será integrado ao ecossistema Ethereum como uma ferramenta robusta e confiável, aprimorando a liquidez e estabilidade nos mercados descentralizados.

Tokenômica

Superseed está comprometida em desenvolver um modelo de distribuição de token centrado na comunidade, com o objetivo de ir além da era de tokens de alto FDV e baixo suprimento circulante, garantindo ampla participação, distribuição justa e sustentabilidade a longo prazo.

Fornecimento e Distribuição de Tokens

Fornecimento e Distribuição de Tokens

A Fundação Superseed projetou um modelo de alocação de tokens priorizando o envolvimento da comunidade e a sustentabilidade de longo prazo. O fornecimento total de $SUPR é de 10 bilhões de tokens, distribuídos da seguinte forma:

• Investidores Privados: 5%
• Venda Pública: 20%
• Fundo de Ecossistema: 18%
• Tesouro da Fundação: 20%
• Recompensas de Participação na Rede: 15%
• Contribuidores: 22%

Cronograma de Desbloqueio de Token

Cronograma de Desbloqueio de Tokens

Detalhes de Desbloqueio

• Investidores privados: Vencimento linear ao longo de 1 ano
• Venda Pública: Totalmente desbloqueada no lançamento
• Fundo do Ecossistema: 20% desbloqueado no lançamento, com os restantes investidos linearmente ao longo de 2 anos
• Tesouro da Fundação: 20% desbloqueado no lançamento, sendo o restante investido linearmente ao longo de 2 anos
• Recompensas de Participação na Rede: Totalmente desbloqueadas no lançamento, distribuídas ao longo de 3 anos
• Contribuidores: carência de 6 meses, seguida por 3 anos de aquisição linear

Conclusão

O Protocolo Superseed apresenta uma nova experiência DeFi ao integrar a Camada 2 com uma plataforma de empréstimo CDP fixa e um mecanismo inovador de prova de pagamento.

Essa combinação cria um ecossistema que não apenas possibilita empréstimos auto-reembolsáveis, mas também direciona a receita do protocolo para o desenvolvimento adicional do ecossistema. Ao combinar stablecoins supercolaterais com um cofre de reembolso dinâmico, o Superseed oferece uma grande estabilidade e a oportunidade de criar uma stablecoin descentralizada verdadeiramente escalável.