A Umba da Nigéria inicia operações no Quênia, tornando-se o segundo banco digital licenciado no Quênia

Umba, uma empresa de fintech que iniciou suas operações na Nigéria, recentemente lançou seus serviços no Quênia, oferecendo uma oportunidade para a empresa expandir sua participação de mercado.

A introdução da Umba no mercado queniano é resultado de sua aquisição de uma participação majoritária no Daraja Microfinance Bank, que concede à empresa autorização para fornecer soluções bancárias completas no Quênia, incluindo:

• Abertura e operação de contas correntes
• Abertura e operação de contas de poupança com juros
• Abertura e operação de contas de depósito a prazo
• Oferta de serviços de empréstimo e pagamento

De acordo com executivos da Umba, esse marco segue um longo período de trabalho para concluir a aquisição do Daraja Microfinance.

Fundada por dois irlandeses, Tiernan Kennedy e Barry O’Mahony, a Umba oferece uma alternativa transparente e acessível de serviço financeiro digital em relação aos bancos tradicionais africanos.

A empresa vê o Quênia como um país com um enorme potencial de mercado, com uma população jovem em rápida expansão. Uma oportunidade é vista no Quênia, que se acredita ser significativamente negligenciado pela última geração de empresas de fintech e bancos físicos devido às regulamentações de licenciamento mais rigorosas em vigor.

“Para dar um exemplo, há mais de 600 licenças de bancos de microfinanças na Nigéria; há 13 no Quênia,” explicou o Sr. Kennedy, CEO da Umba.

“Temos uma das 13 para todo o país. E há apenas mais um player atuando digitalmente, então é uma oportunidade enorme. É basicamente um mercado que foi excluído. Isso nos permite competir fortemente no mercado.”

A vantagem distinta da Umba é que ela pode fornecer serviços aos seus clientes sem o ônus financeiro de uma rede de agências tradicional. Além disso, ela desenvolve seu próprio software, evitando assim a necessidade de pagar taxas de licenciamento substanciais às instituições financeiras, e oferece registro de contas e assistência ao cliente dentro de seu próprio aplicativo.

“Olhando para o futuro, vemos grandes coisas acontecendo no mercado queniano, a partir de uma variedade de startups de tecnologia disruptiva,” disse o Diretor Financeiro da Umba, Sr. O’Mahony.

“Acredito que nos próximos anos veremos a criação de novos negócios incríveis no continente, e estamos além de empolgados em trazer novas formas inovadoras para que empresas e consumidores possam fazer transações bancárias no mercado queniano.”

A Umba arrecadou $18 milhões em financiamento até o momento, apoiada por investidores de fintech como:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital e
• Palm Drive Capital

além de vários investidores-anjo.

Em abril de 2022, a startup anunciou uma rodada de Série A de $15 milhões e a intenção de expandir para o Quênia, Egito e Gana.

“Investimos com o conhecimento de que eles tinham um ponto de entrada único no mercado queniano, além de um negócio forte na Nigéria,” disse Mark Selcow, da Costanoa Ventures.

“Acreditamos que a Umba oferece uma proposta realmente forte para consumidores e empresas. A equipe tem entregado valor aos seus clientes mês após mês, e o resultado é um produto excelente. Passar de um país para dois pode ser um grande desafio, mas a oportunidade é enorme quando bem executada.”

A expansão da Umba para o mercado queniano contou com a entrada da Chandaria Capital como um de seus investidores locais.