Em 10 de março, de acordo com o Financial Times, vários grandes bancos e fintechs em todo o mundo estão lutando para lançar suas próprias stablecoins para conquistar a participação de mercado de pagamentos transfronteiriços que devem ser remodelados pelas criptomoedas. O Bank of America disse no mês passado que estava aberto a emitir sua própria stablecoin, juntando-se a provedores de serviços de pagamento, incluindo Standard Chartered, PayPal, Revolut e Stripe, que já entraram no espaço.
Simon Taylor, cofundador da consultoria fintech 11:FS, compara esse fenômeno ao FOMO (fear of missing out): "É sobre pessoas vendendo pás na corrida do ouro das stablecoins. Outro fator que impulsiona isso é que há um volume real de negociação, e os fundadores querem um pedaço do bolo porque sabem que a regulamentação da stablecoin está chegando, então todos esses fatores se juntam. Martin Mignot, sócio da Index Ventures e apoiador da Bridge, disse que as stablecoins são "atraentes" em mercados que não têm "boa infraestrutura ou liquidez e têm muito risco cambial", mas seus casos de uso nos mercados ocidentais "não são tão óbvios".
Analistas alertam que é improvável que o mercado mantenha a existência de dezenas de stablecoins à medida que os usuários começam a examinar a qualidade das empresas emissoras. Taylor observa que as stablecoins não são dinheiro, mas sim um substituto do dinheiro, refletindo o risco de crédito do emissor e sua capacidade de gerenciar o risco operacional: "Essencialmente, a marca de uma stablecoin diz quem é o emissor. Assim, como o emissor é a organização, o seu risco de crédito é X ou Y. Não é algo que se faz com dólares. ”
Atualmente, cerca de US$ 210 bilhões em stablecoins foram emitidos em todo o mundo, dos quais a Tether emitiu cerca de US$ 142 bilhões em USDT e a Circle emitiu US$ 57 bilhões em USDC. De acordo com a Visa, o volume de negociação de stablecoin cresceu de US$ 521 bilhões no mesmo período do ano passado para US$ 710 bilhões no mês passado, e o número de endereços exclusivos de stablecoin aumentou 50% no mesmo período, para 35 milhões. À medida que o ambiente regulatório se torna mais claro, as instituições financeiras estão se tornando mais confiantes em entrar no setor. O Congresso dos EUA está debatendo um projeto de lei para estabelecer padrões para stablecoins, a União Europeia implementou regras no início deste ano que exigiriam que os operadores de stablecoin cumprissem, e o regulador financeiro do Reino Unido planeja consultar o mercado este ano.
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Financial Times: Bancos e instituições financeiras juntam-se à 'corrida do ouro das stablecoins'
Em 10 de março, de acordo com o Financial Times, vários grandes bancos e fintechs em todo o mundo estão lutando para lançar suas próprias stablecoins para conquistar a participação de mercado de pagamentos transfronteiriços que devem ser remodelados pelas criptomoedas. O Bank of America disse no mês passado que estava aberto a emitir sua própria stablecoin, juntando-se a provedores de serviços de pagamento, incluindo Standard Chartered, PayPal, Revolut e Stripe, que já entraram no espaço.
Simon Taylor, cofundador da consultoria fintech 11:FS, compara esse fenômeno ao FOMO (fear of missing out): "É sobre pessoas vendendo pás na corrida do ouro das stablecoins. Outro fator que impulsiona isso é que há um volume real de negociação, e os fundadores querem um pedaço do bolo porque sabem que a regulamentação da stablecoin está chegando, então todos esses fatores se juntam. Martin Mignot, sócio da Index Ventures e apoiador da Bridge, disse que as stablecoins são "atraentes" em mercados que não têm "boa infraestrutura ou liquidez e têm muito risco cambial", mas seus casos de uso nos mercados ocidentais "não são tão óbvios".
Analistas alertam que é improvável que o mercado mantenha a existência de dezenas de stablecoins à medida que os usuários começam a examinar a qualidade das empresas emissoras. Taylor observa que as stablecoins não são dinheiro, mas sim um substituto do dinheiro, refletindo o risco de crédito do emissor e sua capacidade de gerenciar o risco operacional: "Essencialmente, a marca de uma stablecoin diz quem é o emissor. Assim, como o emissor é a organização, o seu risco de crédito é X ou Y. Não é algo que se faz com dólares. ”
Atualmente, cerca de US$ 210 bilhões em stablecoins foram emitidos em todo o mundo, dos quais a Tether emitiu cerca de US$ 142 bilhões em USDT e a Circle emitiu US$ 57 bilhões em USDC. De acordo com a Visa, o volume de negociação de stablecoin cresceu de US$ 521 bilhões no mesmo período do ano passado para US$ 710 bilhões no mês passado, e o número de endereços exclusivos de stablecoin aumentou 50% no mesmo período, para 35 milhões. À medida que o ambiente regulatório se torna mais claro, as instituições financeiras estão se tornando mais confiantes em entrar no setor. O Congresso dos EUA está debatendo um projeto de lei para estabelecer padrões para stablecoins, a União Europeia implementou regras no início deste ano que exigiriam que os operadores de stablecoin cumprissem, e o regulador financeiro do Reino Unido planeja consultar o mercado este ano.