Hoje vou falar sobre a importância dos processos de aprendizagem nos mercados financeiros, praticar, aprender com seus erros e ter uma mentalidade focada no desenvolvimento. Pelo que observei, as pessoas, depois de concluírem seus processos educacionais, se autoproclamam como 'fazedores de mercado' devido às operações bem-sucedidas que realizaram nas primeiras uma ou duas semanas, aumentando cada vez mais seu apetite por risco e, em seguida, ficam desapontadas, assim como muitas outras pessoas. Depois do desapontamento, eles culpam os outros, abandonam o mercado ou continuam no processo de aprendizagem, aprendendo com seus erros.
O ser humano é sempre um aprendiz, inclinado a adquirir novas habilidades e a evoluir para melhor. Por exemplo, vamos considerar um bebê, quando nasce, não sabe nada. Com o tempo, observa o comportamento dos que o rodeiam e descobre que também pode executar essas ações. Em seguida, tenta dar o primeiro passo, mesmo que seja difícil no início, supera os obstáculos e consegue dar o primeiro passo. Com o tempo, começa a agir sem pensar, assim como nós. Mas como é que este processo de aprendizagem acontece?
De acordo com o modelo de aprendizagem de quatro estágios proposto por Martin Broadwell e que expõe a última versão de Maslow, as pessoas inicialmente não estão cientes do que sabem ou não sabem, mas depois de aprender o que não sabem, começam a desenvolver suas habilidades nessa direção e eventualmente começam a se tornar competentes. Podemos avançar exemplificando as quatro etapas a partir dos mercados financeiros.
1. Etapa: 'Inconsciência-Incompetência'
A lógica fundamental desta etapa é "Eu não sei e não sei o que não sei". O indivíduo não está ciente da existência do conhecimento nesta fase e, portanto, não pode usá-lo, ou seja, está em um nível de incompetência. Por exemplo, em 22 de maio de 2010, Laszlo Hanyecz comprou duas pizzas por 10.000 Bitcoins, e esta transação foi a primeira transação em que bens ou serviços reais foram adquiridos com Bitcoin. Se ele pudesse prever que o Bitcoin, que ninguém sabia o que era por anos, poderia chegar a este ponto em 2008, e nunca o tivesse vendido, quem sabe quantos milhares de dólares ele teria?
Etapa 2: "Consciência-Inabilidade"
A lógica básica desta etapa é "Não sei, mas sei o que não sei". O indivíduo está ciente da existência do conhecimento, mas não consegue usá-lo. Talvez tenha ouvido falar do Bitcoin e de derivados de um amigo, conhecido ou nas redes sociais, despertando a sua curiosidade. Depois de ler um pouco, percebeu que podiam ser comprados e vendidos, mas ainda não sabe como fazer isso.
**3. Etapa: "Consciência-Incompetência"
A lógica básica desta etapa é "Eu sei, estou ciente e estou aplicando". Nesta fase, o indivíduo está ciente da existência do conhecimento e está aplicando-o. Após a formação que você recebeu sobre este assunto, pode pensar nesta fase como uma etapa de incompetência consciente. Você observa tudo até o menor detalhe, tentando fazer transações consultando suas anotações. Por exemplo, ao tentar traçar um Fibonacci, você tenta descobrir se deve começar de cima para baixo ou de baixo para cima, e tenta descobrir com qual estrutura vista se relaciona em suas anotações. Esta etapa passa como a mais cansativa do processo de aprendizagem, pois requer atenção constante, porque o conhecimento ainda não foi automatizado e exige estar constantemente alerta.
4. Etapa: 'Competência Inconsciente'
A lógica básica desta etapa é "Eu sei e agora estou aplicando inconscientemente". O indivíduo está ciente da existência do conhecimento e o internalizou automaticamente porque o utiliza continuamente, não refletindo sobre o conhecimento. Corresponde à fase em que você pode ver as estruturas sem sequer olhar para suas anotações, entender onde e como deve planejar uma operação e antecipar tanto o risco quanto o lucro.
Em resumo, na verdade, a aprendizagem é um processo para nós e, enquanto devemos prestar atenção extrema no que aprendemos no início, com o tempo, começa a se tornar automático. Um erro fundamental de muitas pessoas é começar a aprender e, logo depois, acreditar que resolveu completamente o trabalho com base em algumas transações bem-sucedidas e tentar automatizá-lo. No entanto, o processo de automação na verdade é influenciado pelas práticas das pessoas. Por exemplo, de acordo com a regra das 10.000 horas conhecida por muitas pessoas e proposta por Malcolm Gladwell, uma pessoa precisa praticar conscientemente, percebendo seus erros, recebendo feedback e se esforçando para melhorar, durante aproximadamente 10.000 horas para se tornar mestre em algo.
A vantagem de um investidor que experimenta seu segundo touro
Estou ciente de que todo esse processo de aprendizado e prática é bastante difícil, exigindo muito esforço e dedicação. Especialmente em países como o nosso, onde a inflação é muito alta, as pessoas não são devidamente recompensadas pelo seu trabalho e a situação econômica é bastante problemática, muitos desejam enriquecer rapidamente, mas infelizmente isso não é tão fácil nos mercados financeiros. Ao longo do tempo, ao investir em si mesmo, aumentar sua educação financeira, observar os mercados e fortalecer tanto sua análise fundamental quanto técnica, você começará a ver oportunidades. Algo que muitas pessoas que sigo e admiro repetem com frequência é que, na primeira alta, quase todos perdem dinheiro, mas na segunda alta, aqueles que conseguem aprender com a experiência anterior conseguem ganhar dinheiro, pois entenderam a importância de saber quando investir, quais pares e métricas seguir, realizar lucros de forma gradual em vez de esperar por 10x-50x-100x, manter a gestão de riscos e de portfólio, e a importância de manter seus princípios e como suas ações realmente têm consequências.
Pode reavaliar as etapas de aprendizagem com base nos seus próprios processos. Talvez nunca soubesse que existem oportunidades nos mercados financeiros, e apenas tentava sobreviver e contentava-se com instrumentos de investimento mais 'seguros' como ouro e moeda estrangeira. Agora, encontra-se num mar de possibilidades e está a tentar agarrar a próxima oportunidade que acredita poder salvar o seu futuro.
Neste processo, você pode cometer muitos erros, perder dinheiro e acabar desistindo para voltar à sua antiga vida. Na minha opinião, isso não é muito provável, porque depois de ganhar consciência sobre um assunto, a pessoa não é mais a mesma de antes, ela está agora dentro de uma nova realidade e precisa se ajustar a ela. O meu filme favorito, Matrix, aborda essa situação de uma forma muito bonita. Se ainda houver alguém que não tenha assistido, definitivamente deveria assistir. O que deve ser feito neste ponto é desenvolver uma mentalidade focada no crescimento em vez de desistir. No nosso próximo artigo, falarei sobre erros nos mercados financeiros e sobre as estruturas mentais propostas por Carol Dweck. Até lá, espero que pratiquem bastante e continuem o vosso processo de aprendizagem...
Este artigo não contém conselhos ou recomendações de investimento. Toda decisão de investimento e negociação envolve riscos e os leitores devem realizar suas próprias pesquisas ao tomar decisões.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Aprender pela experiência: o processo de transformação do conhecimento em habilidade
Hoje vou falar sobre a importância dos processos de aprendizagem nos mercados financeiros, praticar, aprender com seus erros e ter uma mentalidade focada no desenvolvimento. Pelo que observei, as pessoas, depois de concluírem seus processos educacionais, se autoproclamam como 'fazedores de mercado' devido às operações bem-sucedidas que realizaram nas primeiras uma ou duas semanas, aumentando cada vez mais seu apetite por risco e, em seguida, ficam desapontadas, assim como muitas outras pessoas. Depois do desapontamento, eles culpam os outros, abandonam o mercado ou continuam no processo de aprendizagem, aprendendo com seus erros.
O ser humano é sempre um aprendiz, inclinado a adquirir novas habilidades e a evoluir para melhor. Por exemplo, vamos considerar um bebê, quando nasce, não sabe nada. Com o tempo, observa o comportamento dos que o rodeiam e descobre que também pode executar essas ações. Em seguida, tenta dar o primeiro passo, mesmo que seja difícil no início, supera os obstáculos e consegue dar o primeiro passo. Com o tempo, começa a agir sem pensar, assim como nós. Mas como é que este processo de aprendizagem acontece?
De acordo com o modelo de aprendizagem de quatro estágios proposto por Martin Broadwell e que expõe a última versão de Maslow, as pessoas inicialmente não estão cientes do que sabem ou não sabem, mas depois de aprender o que não sabem, começam a desenvolver suas habilidades nessa direção e eventualmente começam a se tornar competentes. Podemos avançar exemplificando as quatro etapas a partir dos mercados financeiros.
1. Etapa: 'Inconsciência-Incompetência'
A lógica fundamental desta etapa é "Eu não sei e não sei o que não sei". O indivíduo não está ciente da existência do conhecimento nesta fase e, portanto, não pode usá-lo, ou seja, está em um nível de incompetência. Por exemplo, em 22 de maio de 2010, Laszlo Hanyecz comprou duas pizzas por 10.000 Bitcoins, e esta transação foi a primeira transação em que bens ou serviços reais foram adquiridos com Bitcoin. Se ele pudesse prever que o Bitcoin, que ninguém sabia o que era por anos, poderia chegar a este ponto em 2008, e nunca o tivesse vendido, quem sabe quantos milhares de dólares ele teria?
Etapa 2: "Consciência-Inabilidade"
A lógica básica desta etapa é "Não sei, mas sei o que não sei". O indivíduo está ciente da existência do conhecimento, mas não consegue usá-lo. Talvez tenha ouvido falar do Bitcoin e de derivados de um amigo, conhecido ou nas redes sociais, despertando a sua curiosidade. Depois de ler um pouco, percebeu que podiam ser comprados e vendidos, mas ainda não sabe como fazer isso.
**3. Etapa: "Consciência-Incompetência"
A lógica básica desta etapa é "Eu sei, estou ciente e estou aplicando". Nesta fase, o indivíduo está ciente da existência do conhecimento e está aplicando-o. Após a formação que você recebeu sobre este assunto, pode pensar nesta fase como uma etapa de incompetência consciente. Você observa tudo até o menor detalhe, tentando fazer transações consultando suas anotações. Por exemplo, ao tentar traçar um Fibonacci, você tenta descobrir se deve começar de cima para baixo ou de baixo para cima, e tenta descobrir com qual estrutura vista se relaciona em suas anotações. Esta etapa passa como a mais cansativa do processo de aprendizagem, pois requer atenção constante, porque o conhecimento ainda não foi automatizado e exige estar constantemente alerta.
4. Etapa: 'Competência Inconsciente'
A lógica básica desta etapa é "Eu sei e agora estou aplicando inconscientemente". O indivíduo está ciente da existência do conhecimento e o internalizou automaticamente porque o utiliza continuamente, não refletindo sobre o conhecimento. Corresponde à fase em que você pode ver as estruturas sem sequer olhar para suas anotações, entender onde e como deve planejar uma operação e antecipar tanto o risco quanto o lucro.
Em resumo, na verdade, a aprendizagem é um processo para nós e, enquanto devemos prestar atenção extrema no que aprendemos no início, com o tempo, começa a se tornar automático. Um erro fundamental de muitas pessoas é começar a aprender e, logo depois, acreditar que resolveu completamente o trabalho com base em algumas transações bem-sucedidas e tentar automatizá-lo. No entanto, o processo de automação na verdade é influenciado pelas práticas das pessoas. Por exemplo, de acordo com a regra das 10.000 horas conhecida por muitas pessoas e proposta por Malcolm Gladwell, uma pessoa precisa praticar conscientemente, percebendo seus erros, recebendo feedback e se esforçando para melhorar, durante aproximadamente 10.000 horas para se tornar mestre em algo.
A vantagem de um investidor que experimenta seu segundo touro
Estou ciente de que todo esse processo de aprendizado e prática é bastante difícil, exigindo muito esforço e dedicação. Especialmente em países como o nosso, onde a inflação é muito alta, as pessoas não são devidamente recompensadas pelo seu trabalho e a situação econômica é bastante problemática, muitos desejam enriquecer rapidamente, mas infelizmente isso não é tão fácil nos mercados financeiros. Ao longo do tempo, ao investir em si mesmo, aumentar sua educação financeira, observar os mercados e fortalecer tanto sua análise fundamental quanto técnica, você começará a ver oportunidades. Algo que muitas pessoas que sigo e admiro repetem com frequência é que, na primeira alta, quase todos perdem dinheiro, mas na segunda alta, aqueles que conseguem aprender com a experiência anterior conseguem ganhar dinheiro, pois entenderam a importância de saber quando investir, quais pares e métricas seguir, realizar lucros de forma gradual em vez de esperar por 10x-50x-100x, manter a gestão de riscos e de portfólio, e a importância de manter seus princípios e como suas ações realmente têm consequências.
Pode reavaliar as etapas de aprendizagem com base nos seus próprios processos. Talvez nunca soubesse que existem oportunidades nos mercados financeiros, e apenas tentava sobreviver e contentava-se com instrumentos de investimento mais 'seguros' como ouro e moeda estrangeira. Agora, encontra-se num mar de possibilidades e está a tentar agarrar a próxima oportunidade que acredita poder salvar o seu futuro.
Neste processo, você pode cometer muitos erros, perder dinheiro e acabar desistindo para voltar à sua antiga vida. Na minha opinião, isso não é muito provável, porque depois de ganhar consciência sobre um assunto, a pessoa não é mais a mesma de antes, ela está agora dentro de uma nova realidade e precisa se ajustar a ela. O meu filme favorito, Matrix, aborda essa situação de uma forma muito bonita. Se ainda houver alguém que não tenha assistido, definitivamente deveria assistir. O que deve ser feito neste ponto é desenvolver uma mentalidade focada no crescimento em vez de desistir. No nosso próximo artigo, falarei sobre erros nos mercados financeiros e sobre as estruturas mentais propostas por Carol Dweck. Até lá, espero que pratiquem bastante e continuem o vosso processo de aprendizagem...
Este artigo não contém conselhos ou recomendações de investimento. Toda decisão de investimento e negociação envolve riscos e os leitores devem realizar suas próprias pesquisas ao tomar decisões.