No mercado de criptomoedas, comprar e manter BTC a longo prazo é sempre a escolha certa. Isso deve-se à longa história do BTC de elevados retornos de investimento. Em 2024, o BTC subiu de $40,000 no início do ano para $100,000 no final do ano, liderando os gráficos de crescimento de ativos globais com um impressionante ganho de mais de 150%. No entanto, a realidade é que os detentores de BTC enfrentam um dilema entre a manutenção a longo prazo e a volatilidade a curto prazo do mercado, bem como o risco de uma queda no mercado. Existe uma solução que possa satisfazer a demanda dos detentores a longo prazo por retornos elevados e estáveis, evitando também as perdas de ativos a curto prazo causadas por flutuações ou declínios no mercado?

Em comparação com outros ativos cripto mainstream como ETH e SOL, que utilizam mecanismos de consenso PoS e oferecem uma forma simples e conveniente de apostar on-chain para retornos anualizados estáveis de 2,12% a 10%, o mercado de apostas on-chain para BTC está a expandir rapidamente, mas ainda enfrenta limitações em termos de riscos técnicos, aceitação de mercado e barreiras operacionais. Apesar do grande tamanho de mercado do BTC, seus produtos de apostas permanecem um mercado de nicho.

Além disso, a cobertura é uma estratégia comum para os detentores de BTC, permitindo-lhes bloquear lucros ou evitar perdas durante as flutuações de preços, protegendo assim o valor de seu ativo da extrema volatilidade do mercado. Neste artigo, apresentaremos outra solução para os detentores de BTC do ponto de vista da gestão financeira. Esta solução não só atende aos altos retornos esperados pelos detentores a longo prazo, mas também ajuda a compensar as perdas não realizadas de curto prazo baseadas em moeda fiduciária durante os períodos de flutuações ou declínios no preço do BTC. Dessa forma, os detentores de BTC podem segurar pacientemente suas moedas e desfrutar do festim do crescimento da riqueza. O artigo fornecerá uma introdução abrangente aos produtos de gestão financeira de BTC da Gate.io, comparando diferentes combinações de produtos e retornos anualizados finais de estratégias, fornecendo orientação racional para as decisões financeiras dos usuários.

1. Estratégias de produtos de portfólio de gestão financeira Gate.io BTC

A gestão financeira de BTC da Gate.io é uma série de serviços financeiros lançados pela plataforma Gate.io, com o BTC como ativo subjacente. Usando diferentes tipos de produtos e estratégias de portfólio, tem como objetivo alcançar a apreciação estável de ativos denominados em BTC com risco relativamente baixo. Abaixo estão três estratégias de gestão financeira aplicáveis, que fornecerão orientações útis para investidores em BTC.

1.1 Estratégia de Valorização de BTC 1: Launchpool + Simple Earn

1.1.1 Guia de Operação

Depois de participar no Launchpool staking, os ativos serão automaticamente transferidos para Simple Earn para continuar a ganhar juros às taxas prevalecentes. Depois de um novo projeto ser lançado no Launchpool, o processo pode ser repetido para aumentar continuamente os ativos.

1.1.2 Cálculo do Rendimento: Manter 1 BTC, Utilizar o Launchpool e o Simple Earn durante 30 Dias para Alcançar a Valorização do Ativo

1.1.3 Revisão de Rendimento: BTC Avaliado em $95,000

1.2 Estratégia de Valorização BTC 2: Launchpool + Simple Earn + Fundo Quantitativo

1.2.1 Guia de Operação

Após participarem no staking do Launchpool, os utilizadores podem subscrever o Fundo Quantitativo da Gate.io - Hedge Ark Capital-BTC. Se a duração do staking for inferior a 48 horas, os ativos devem ser transferidos para o Simple Earn para obter juros. Assim que um novo projeto for lançado no Launchpool, os ativos devem ser resgatados e reinvestidos no Launchpool. Este ciclo pode ser repetido para alcançar crescimento de ativos.

1.2.2 Cálculo de Rendimento

1.2.3 Análise de Rendimento: BTC Avaliado em $95,000

1.3 Estratégia de Valorização de BTC 3: Estratégia Mista (Produto Financeiro a Prazo Fixo, Launchpool, Simple Earn, Fundo Quantitativo)

1.3.1 Guia de Operação

Divida 1 BTC em duas partes, sendo que cada parte detém 0.5 BTC. Uma parte (0.5 BTC) participará na gestão financeira a prazo de BTC da Gate.io (Lock & Earn) por 30 dias, enquanto a outra parte (0.5 BTC) seguirá a Estratégia de Valorização do BTC 1 ou Estratégia 2 para alcançar crescimento composto de ativos.

1.3.2 Revisão de Devolução

Bloquear & Ganhar Devoluções:

Bloquear & Ganhar + Estratégia de Valorização do BTC 1

Bloquear & Ganhar + 0.5 BTC Estratégia de Valorização 2

Nota: Participar em diferentes produtos de gestão financeira pode implicar regras de retorno variáveis e rendimentos anualizados. Os retornos reais serão baseados na distribuição recebida.

2. Estratégias de Produtos Únicos de Gestão Financeira BTC da Gate.io

2.1 Produtos de Nível Iniciante

2.1.1 Simple Earn

O Simple Earn da Gate.io é um produto financeiro de baixo risco, estável e protegido pelo capital. É semelhante a produtos financeiros tradicionais, como depósitos a prazo ou poupanças, mas com retornos anualizados mais elevados e desempenho mais consistente. Atualmente, o volume total de empréstimos no Simple Earn da Gate.io atingiu $1.6 biliões, com uma estimativa de retorno anualizado de 13.96% para investimentos baseados em USDT.

• Vantagens do Produto Simple Earn

1. Depósito e Levantamento Instantâneo: O Simple Earn permite aos utilizadores depositar e levantar ativos digitais a qualquer momento, sem restrições nos horários de levantamento ou requisitos mínimos de depósito.
2. Segurança e Confiabilidade: A Gate.io emprega múltiplas camadas de segurança, incluindo autenticação de múltiplos fatores e armazenamento a frio, para garantir a segurança dos ativos digitais dos usuários. Além disso, a Gate.io é a primeira plataforma a fornecer garantias de margem de 100% e suporta auditorias de reserva total, oferecendo uma camada extra de segurança.
3. Retornos Atraentes: O Simple Earn fornece liquidações de juros diárias para os usuários. Os juros são calculados com base no valor dos ativos digitais depositados e na duração do depósito. Comparados aos métodos tradicionais de poupança, as taxas de juros do Simple Earn são geralmente mais competitivas, ajudando os usuários a obter retornos mais altos.

• Por que participar na subscrição Simple Earn BTC

O Retorno Anualizado Supera em Muito os Concorrentes

De acordo com a mais recente pesquisa de mercado, o Gate.io Simple Earn supera significativamente os concorrentes ao oferecer uma taxa de juros de 1% em seus produtos flexíveis.

Dados atualizados a partir de 11 de fevereiro de 2025.

Recompensa adicional de 9% em gestão financeira
A subscrição do Simple Earn BTC Financial management permite aos utilizadores receber uma recompensa extra de 9%. Se o limite de subscrição de recompensa adicional for excedido, os utilizadores podem optar pelos produtos de Bloqueio e Ganho de 3 dias ou 7 dias, que oferecem taxas de juro mais elevadas em comparação com o produto flexível, mantendo ao mesmo tempo flexibilidade.

• Análise simples dos ganhos do Simple Earn: BTC calculado a $95,000

2.1.2 HODL & Ganhar

Gate.io HODL & Earn é uma plataforma de detenção de ativos de blockchain e geração de juros projetada para retornos estáveis e de longo prazo. Oferece vários produtos, incluindo opções de ganhos a prazo fixo (Bloquear & Ganhar) e flexíveis (instantâneos), atendendo a investidores conservadores em busca de renda estável.

• Vantagens Gate.io HODL & Earn

1. Primeira Plataforma a Comprometer-se com Reservas de 100%: A Gate.io é a primeira grande bolsa de criptomoedas a prometer reservas de 100%, proporcionando aos utilizadores uma segurança reforçada para os seus fundos. A plataforma garante que cada depósito de utilizador é totalmente suportado por ativos, dando aos utilizadores uma maior confiança na segurança dos seus investimentos.
2. Transparência dos Ativos: Os utilizadores podem verificar o estado dos seus investimentos e o progresso dos ganhos a qualquer momento, garantindo registos claros e rastreáveis para cada transação realizada na plataforma.
3. Rendimento Fixo de Baixo Risco: A plataforma permite aos investidores evitar a incerteza causada pelas flutuações do mercado, oferecendo um retorno mais previsível e estável.

• Por que participar do HODL & ganhar assinatura BTC?

Gate.io HODL & Earn apresenta um investimento exclusivo Lock & Earn BTC de 90 dias, oferecendo um retorno anualizado de 3% e um bônus de juros de 1% com cada subscrição. O juro bônus é distribuído semanalmente.

BTC 90-Day Lock & Earn produto pode ser subscrito com um mínimo de 0.0001 BTC, com um total limitado de 200 BTC disponíveis. Os investidores podem desfrutar de um retorno anualizado BTC de 3% e um bônus de juros SOLV de 1%. O bônus é distribuído semanalmente para a conta spot com base no instantâneo da assinatura líquida, para que você possa começar a ganhar juros imediatamente, sem esperar até que o produto expire. O total de recompensas ascende a 2.800.000 SOLV.

• HODL & Earn Yield Review: BTC calculado em $95.000

Nota: As recompensas na secção Solv são temporariamente calculadas em termos de BTC. Nos cálculos reais, as flutuações de preço do Solv podem levar a desvios de rendimento.

Em conclusão, tanto os produtos financeiros à vista BTC quanto os de prazo fixo na Gate.io têm um baixo limiar de entrada e são simples e rápidos de operar. Quando combinados com subsídios promocionais, estes produtos oferecem taxas de juro muito mais elevadas em comparação com os concorrentes. Esta é uma opção muito boa para usuários que procuram retornos estáveis em suas participações BTC.

2.2 Produtos Avançados

2.2.1 Investimento Duplo

Gate.io Dual Investment é um produto de investimento de retorno fixo e não garantido por capital. O rendimento do produto é claramente definido e fixado no momento da compra, e uma vez que o pedido é feito, ele não pode ser cancelado. O reembolso antecipado não é suportado antes do vencimento. Após a compra, quando o período de liquidação chegar, os usuários têm a garantia de receber um retorno mínimo fixo no ativo de investimento original. No entanto, as flutuações do mercado podem fazer com que a moeda investida seja convertida em outra moeda. Esta é a principal característica que atrai os utilizadores para o Investimento Dual.

• Vantagens do Investimento Duplo

1. Alto retorno: Compre a um preço baixo para adquirir mais criptomoedas; venda a um preço alto para ganhar mais stablecoins.
2. Obter Juros Estáveis: Garantir que os fundos não estejam parados, obtendo um retorno estável.
3. Taxas de Transação Zero: Não há taxas para comprar ou vender.
4. Sem derrapagem: O Investimento Duplo elimina a derrapagem na compra ou venda, reduzindo os custos de negociação.

• Estratégia Financeira Dual Investment BTC

Manter 1 BTC, escolher a estratégia "Vender Alto" de BTC e selecionar o produto de Preço Alvo apropriado para compra. O período de investimento é de 44 dias.

• Revisão do Rendimento de Investimento Duplo: BTC Calculado a $95,000

O Dual Investment oferece um enorme potencial de rendimento. Em mercados altamente voláteis, os retornos anualizados podem até exceder 1000%.

※Nota importante: O Investimento Duplo requer analisar as tendências futuras do preço do BTC. É crucial escolher um preço-alvo de venda elevado adequado. No entanto, se o preço de liquidação final se desviar significativamente do preço-alvo, pode perder a oportunidade de comprar ou vender a um preço melhor.

2.2.2 Produtos Estruturados

Os Produtos Estruturados são um novo tipo de produto financeiro que combina produtos de renda fixa com derivados financeiros como opções. Comparados aos produtos tradicionais à vista e a prazo, os Produtos Estruturados adicionam os riscos e recompensas de combinações de derivativos sobre os retornos fixos. Portanto, o rendimento final dos Produtos Estruturados não é fixo e é tipicamente determinado pelo desempenho de preço dos ativos subjacentes. Rendimento dos Produtos Estruturados = Rendimento do Produto de Renda Fixa + Rendimento Derivado.

• Tipos de Produtos Estruturados da Gate.io

Atualmente, a Gate.io oferece vários Produtos Estruturados, incluindo o Daily Shark Fin, Bullish Bao, Bearish Bao, Prediction Bao, Range Smart Win e Snowball. Entre estes, o Shark Fin é o principal produto financeiro.

• Vantagens do produto Shark Fin

1. Sem risco: Proteção principal, oferecendo oportunidades de rendimento sem risco para usuários que desejam acumular moedas.
2. Alto Potencial de Retorno: Para investidores que conseguem prever a volatilidade do mercado, Shark Fin oferece retornos mais elevados do que produtos financeiros regulares.
3. Operação Simples: Todos os tipos de produtos Shark Fin são fáceis de usar. A cobertura complexa subjacente já está estruturada e os utilizadores só precisam de participar com um único clique.

• Estratégia Financeira Shark Fin BTC

Mantenha 1 BTC, escolha o produto de assinatura Shark Fin Boost - BTC e selecione a opção de reinvestimento automático. Após 7 dias, reinvestir no mesmo produto. A duração do produto financeiro é de 28 dias.

• Revisão do Rendimento do Shark Fin: BTC Calculado a $95,000

Nota: De acordo com as regras do produto, o rendimento anualizado final é determinado comparando o preço observado do ativo subjacente com a faixa de preço predefinida. Quando o mercado é altamente volátil, pode ser difícil prever a relação entre esses dois valores, e há um risco de liquidação de rendimento mais baixo.

3. Comparação de Retornos para Diferentes Estratégias de Produtos Financeiros BTC na Gate.io

Com base nos retornos dos produtos de combinação de gestão de riqueza BTC e estratégias de produto único, oferecemos as seguintes recomendações para diferentes tipos de usuários de gestão de patrimônio:

1. Usuários iniciantes de gerenciamento financeiro: Iniciantes com uma compreensão limitada do mercado cripto e dificuldade em prever tendências de mercado são mais adequados para produtos de gerenciamento de riqueza BTC que se assemelham a contas poupança bancárias tradicionais, como produtos BTC flexíveis e de prazo fixo. No entanto, em comparação com as estratégias de um único produto, as estratégias de combinação de produtos mostram um retorno anualizado significativamente maior. Além disso, essas estratégias são relativamente fáceis de operar, e o limiar para entender os produtos é menor. Portanto, recomendamos a Estratégia de Apreciação BTC 2 das estratégias de produtos combinados como a melhor escolha para usuários iniciantes.
2. Jogadores experientes de criptomoedas: O Investimento Duplo é mais adequado para investidores experientes em criptomoedas que têm uma compreensão profunda do mercado e podem analisar as tendências de preços do BTC com alguma precisão. Esses usuários estão mais bem equipados para escolher entre manter USDT e aplicar a Estratégia de Baixa Compra, ou manter BTC e aplicar a Estratégia de Alta Venda. Como tal, recomendamos que os usuários experientes assinem os produtos de gestão de riqueza BTC sob o Investimento Duplo para alcançar a preservação e valorização final dos ativos.

4. BTC Gestão Financeira Gestão de Risco

O serviço de gestão de patrimônio em BTC mencionado acima é essencialmente uma estratégia de gestão de patrimônio denominada em BTC. Quando você possui essa criptomoeda, independentemente de como o mercado flutua, ainda pode ganhar juros denominados em BTC por meio de várias estratégias de gestão de patrimônio. No entanto, é importante notar que, embora a gestão de patrimônio em BTC seja considerada uma ferramenta de investimento de baixo risco e estável, é, essencialmente, uma posição longa em BTC. Durante períodos de condições gerais de mercado ruins, o valor dos ativos de criptomoeda em relação às moedas fiduciárias pode diminuir, levando a situações em que 'a quantidade de BTC aumenta, mas seu valor total diminui'.

• As seguintes medidas de gestão de risco para a gestão de riqueza BTC são fornecidas para referência:

Definir pontos de stop-loss e take-profit
Definir pontos de stop-loss: Quando o preço do Bitcoin cair abaixo de um nível de suporte chave ou atingir um limite de perda predefinido, venda-o a tempo de controlar as perdas.
Defina pontos de take-profit: quando os lucros atingirem a meta, venda para bloquear os ganhos e garantir os lucros.

Reveja e Ajuste Regularmente a Sua Carteira de Investimentos
Avaliação Regular: Avaliar periodicamente o desempenho e o estado de risco da sua carteira de investimentos. Fazer ajustes com base nas mudanças de mercado e nos objetivos de investimento pessoais.
Estratégia de Reequilíbrio: Para manter a proporção de alocação original da sua carteira de investimento, compre regularmente ativos subponderados e venda ativos sobreponderados.

Manter a racionalidade e controlar o tamanho das posições
Manter a racionalidade: Não deixe que as emoções do mercado a curto prazo ditem as suas decisões. Aprenda a analisar os aspectos fundamentais e técnicos do mercado. Quando o Bitcoin passa por flutuações significativas de preços, analise as suas razões e evite seguir cegamente a tendência, perseguindo rallys ou vendendo em pânico.

Controlar Tamanhos de Posição: Evite investir todos os seus fundos em Bitcoin. É aconselhável alocar uma certa percentagem dos seus fundos (como não mais do que 30%) em Bitcoin para reduzir o risco. Ao mesmo tempo, mantenha-se atento aos fundamentos do mercado de ações dos EUA e do mercado de criptomoedas. Quando o mercado entra numa fase de baixa, considere aumentar as suas participações em USDT para se preparar para potenciais emergências.

Conclusão

No atual mercado de criptomoedas, assinar os produtos financeiros BTC da Gate.io é uma escolha relativamente sábia. Não só pode beneficiar da valorização do BTC face a moedas fiduciárias, mas também pode melhorar os seus retornos denominados em BTC através de estratégias de gestão financeira. Esta abordagem ajuda a combater a potencial volatilidade do mercado e os riscos de recessão, garantindo um crescimento estável para o BTC. No entanto, dadas as incertezas no mercado de criptomoedas mais amplo, é crucial não ignorar os riscos associados. Os usuários devem ponderar cuidadosamente os potenciais retornos e riscos ao selecionar produtos financeiros para navegar com confiança no mercado.