Dans la finance traditionnelle, nous entendons souvent parler de fausses alertes bancaires, de faux reçus, de faux chèques, etc. Il s'agit d'outils utilisés par les fraudeurs pour dépouiller les particuliers de leur argent durement gagné. Il est intéressant de noter que l'écosystème des crypto-monnaies connaît un phénomène similaire aux fausses alertes : les flashcoins.

Les escrocs numériques utilisent les flashcoins pour manipuler des commerçants peu méfiants. Il est intéressant de noter qu'il y a de bonnes et de mauvaises nouvelles. La mauvaise nouvelle, c'est que les escroqueries au Flashcoin peuvent viser n'importe qui. La bonne nouvelle, c'est que vous pouvez éviter les arnaques au flashcoin. Mais comment ? Cet article l'explique.

Qu'est-ce que l'escroquerie Flashcoin ?

Un flashcoin peut être n'importe quelle crypto-monnaie(Bitcoin, Ethereum, ou toute autre pièce) envoyée dans votre portefeuille et qui disparaît après un certain temps. D'où le nom de _flash_coin. Vous recevez une notification indiquant que vous avez reçu la crypto-monnaie dans votre portefeuille. Il s'ajoute même à votre solde existant, mais il ne reste que le temps nécessaire pour que les traders sans méfiance se fassent escroquer de leur argent avant de réaliser qu'ils ont été arnaqués.

Comment cela fonctionne-t-il ?

En général, les escrocs et les fraudeurs utilisent des méthodes d'échange peer-to-peer pour perpétrer des escroqueries au flashcoin. Par exemple, un trader peut avoir l'intention d'échanger des devises fiduciaires contre des crypto-monnaies. L'escroc envoie la crypto-monnaie prévue à l'adresse du portefeuille de l'acheteur. L'acheteur reçoit une notification, ce qui signifie que la transaction a abouti. Au bout d'un certain temps, la pièce disparaît. Cela se produit parce que les pièces envoyées ne sont pas valides et ont été rejetées par les nœuds du réseau de la crypto-monnaie.

Voici comment fonctionne la crypto-monnaie : Une transaction valide sur la blockchain est approuvée par les nœuds. Les nœuds supervisent et enregistrent toutes les transactions sur un réseau blockchain. En outre, les transactions sont confirmées dans les "blocs" de la blockchain. Mais comment ces blocs facilitent-ils la confirmation des transactions ?

Comment une transaction blockchain est confirmée

Une fois qu'une transaction blockchain est initiée, elle doit être confirmée avant d'être considérée comme valide et définitive. Une transaction valide est contenue dans un bloc. Une confirmation se produit lorsqu'un mineur ajoute avec succès un nouveau bloc à la blockchain.

Ainsi, les transactions effectuées dans le bloc sont vérifiées et font partie de la blockchain. Les blocs suivants ajoutés au réseau confirment le(s) bloc(s) précédent(s). Par conséquent, si le bloc A contient votre transaction, par exemple, et qu'il y a des blocs B, C et D après votre transaction, vous aurez quatre confirmations.

Ainsi, plus le nombre de blocs de confirmation d'une transaction est élevé, plus celle-ci est sécurisée. Plus une transaction est sécurisée, moins il y a de chances qu'elle soit inversée (irréversibilité). Une transaction sans confirmation peut être annulée, ce qui est le cas des flashcoins.

Un nombre plus élevé de confirmations élimine la possibilité d'une "double dépense". Il y a double dépense lorsqu'un escroc tente d'envoyer plusieurs fois les mêmes pièces de crypto-monnaie. Les escrocs qui envoient des flashcoins pour escroquer d'autres personnes peuvent utiliser la méthode de la double dépense en modifiant la blockchain de manière à pouvoir dépenser deux fois les mêmes pièces de crypto-monnaie.

Comment différencier une transaction blockchain retardée d'une arnaque au flashcoin ?

Il arrive cependant qu'une transaction valide soit retardée pour diverses raisons. Pour faire la différence entre un flashcoin et une transaction différée, il faut comprendre les caractéristiques des deux scénarios.

Heure de confirmation

Dans une transaction blockchain légitime, la progression de la transaction peut être suivie sur le réseau blockchain. Le retard est généralement dû à des problèmes techniques (tels que la mise à niveau du réseau et l'augmentation du volume des transactions) ou à la congestion du réseau.

Cependant, même si une transaction en flashcoins apparaît initialement comme une transaction en attente lorsqu'elle est vérifiée sur un explorateur de blockchain, elle n'a qu'une seule confirmation ou n'en a aucune. La plupart du temps, il n'y a pas de confirmation.

Transparence et information

Même si elles sont retardées, les transactions légitimes peuvent être retracées sur la blockchain avec des informations sur la cause du retard.

Les escroqueries au Flashcoin ne fournissent cependant pas d'informations transparentes ou précises sur la transaction. Parfois, il n'y a même aucune information sur la transaction en flashcoins. L'explorateur de la blockchain peut vous informer d'une erreur dans la transaction, et finalement, la transaction disparaîtra.

Dans les deux cas, lorsque vous consultez le réseau de la blockchain pour vérifier une transaction valide, même si elle a été retardée, la raison de ce retard est expressément indiquée.

Scénario d'une escroquerie au Flashcoin

Prenons l'exemple de Daniel, qui aurait pu être victime d'une escroquerie au flashcoin. Il souhaitait échanger sa monnaie fiduciaire contre des bitcoins d'une valeur de 2 000 dollars. Après avoir envoyé l'adresse de son portefeuille à l'expéditeur, ce dernier lui a envoyé 2 $BTC pour établir une "supposée" confiance. Comme le montant était peu élevé, Daniel a payé. Plus tard, l'expéditeur a envoyé pour 2000 $BTC et a demandé à être payé. Mais cette fois, Daniel a attendu une confirmation et a demandé à l'expéditeur de patienter avant de payer. Après un certain temps, Daniel a vérifié et a vu un avertissement RBF qui indiquait que quelque chose n'allait pas dans la transaction.

Capture d'écran de l'avertissement RBF (Source : [medium.com/@Dexfiat]

Daniel a essayé d'attendre au moins deux confirmations avant de payer, mais les confirmations ne sont jamais arrivées. Il a décidé de coller son adresse sur l'explorateur de la blockchain et a constaté que la transaction n'était pas valide et qu'il s'agissait d'un cas de double dépense.

Capture d'écran d'une transaction invalide dans l'explorateur de blockchain (Source : [medium.com/@Dexfiat]

Daniel a découvert que l'expéditeur venait d'essayer de lui envoyer des flashcoins et qu'il aurait perdu ses fonds s'il n'avait pas attendu la confirmation avant de tenter de payer. Mais comment éviter les arnaques au flashcoin ?

Comment éviter les escroqueries au Flashcoin

Se faire arnaquer avec des flashcoins n'est déjà pas une bonne nouvelle. Mais il y a pire : les fonds perdus par ce biais ne peuvent pas être récupérés, à moins que l'escroc ne décide de vous les rendre gracieusement. Il est donc préférable d'apprendre à repérer et à éviter les arnaques au flashcoin et de ne pas tomber dans le piège.

Confirmation des transactions

Le premier point de protection consiste à confirmer l'authenticité de la transaction sur le réseau de la blockchain. Il y a deux façons de procéder :

• Si l'expéditeur affirme avoir envoyé les pièces de crypto-monnaie et que vous avez reçu une notification de réception, copiez l'adresse de votre portefeuille et collez-la sur un explorateur de blockchain. Vous pouvez y vérifier les activités sur l'adresse de votre portefeuille et les confirmations. Voici trois principes de confirmation que vous pouvez appliquer à vos transactions en crypto-monnaie :
  1. Une ou deux confirmations peuvent suffire si le montant de la transaction est inférieur à 1 000 dollars. Il est préférable d'en attendre au moins deux.
  2. Il est préférable d'attendre au moins trois confirmations si le montant de la transaction se situe entre 1 000 et 10 000 dollars.
  3. Si le montant de la transaction dépasse 10 000 dollars ou plus, il est préférable d'attendre trois ou quatre confirmations, voire plus.

Voici un exemple de vérification des détails de la transaction d'une adresse de portefeuille à l'aide de polygonscan :

Source : Polygonscan.com

En vérifiant les détails de la transaction de votre adresse de portefeuille, vous pouvez confirmer si vous avez reçu des crypto-monnaies et consulter le bloc contenant la transaction. Vous pouvez également voir s'il y a des problèmes avec une transaction en cours.

• Vous pouvez également demander à l'expéditeur de vous communiquer l'ID de hachage de la transaction (abrégé en hachage tx ou hachage txn). Une transaction hash/hash ID fournit la preuve ou l'enregistrement qu'une transaction a eu lieu. C'est comme un reçu que vous recevez après avoir acheté des marchandises dans un magasin.

  Le hachage de la transaction peut être utilisé pour retracer l'état et les détails d'une transaction, tels que les adresses de l'expéditeur et du destinataire, le montant envoyé, la date du transfert, le bloc, les frais payés et le nombre de confirmations de bloc.

Voici un exemple d'utilisation d'un hash de transaction pour vérifier le succès d'une transaction à l'aide d'etherscan.io.

Source : Etherscan.io Etherscan.io

L'image montre également qu'il y a eu 1428012 confirmations de blocs après l'initiation de cette transaction. Selon la règle de confirmation, vous devez voir au moins deux confirmations de bloc pour authentifier votre transaction.

La meilleure option pour confirmer les transactions est de demander le hachage de la transaction à l'expéditeur et de le vérifier sur la blockchain. En effet, un reçu ne peut être généré si aucun achat n'a été effectué.

Utilisez une bourse d'échange P-2-P réputée

Un autre moyen de réduire la probabilité d'entrer en contact avec un escroc est de négocier sur des plateformes P-2-P de confiance sur des bourses de crypto-monnaies comme Gate.io. Sur Gate.io, les vendeurs sont examinés et contrôlés avant d'être autorisés à négocier sur les plateformes. En outre, la bourse veille à ce que les procédures établies soient mises en œuvre pour garantir une résolution harmonieuse de tout problème survenant au cours de la transaction.

Évitez l'anonymat

N'effectuez des transactions qu'avec des négociants de bonne réputation. Évitez d'échanger avec un parfait inconnu, en particulier sur les applications de médias sociaux. Si vous souhaitez tout de même effectuer des transactions P-2-P sans passer par les bourses de crypto-monnaies, il est préférable de le faire avec quelqu'un que vous connaissez et en qui vous avez confiance.

FAQs

Est-il possible d'annuler une escroquerie au flashcoin après qu'il a disparu de mon portefeuille ?

Les nœuds du réseau Blockchain rejettent généralement les transactions non valides. Une fois que les flashcoins ont disparu de votre portefeuille, ils ne peuvent pas être annulés car ils ne sont pas valides.

Que dois-je faire si j'ai été victime d'une escroquerie au flashcoin ?

Si vous avez été victime d'une escroquerie, vous pouvez prendre les mesures suivantes :

1. Si vous avez été victime d'une escroquerie au flashcoin alors que vous utilisiez une plateforme d'échange, interrompez la transaction et signalez l'incident. Ils peuvent fournir des informations et prendre des mesures supplémentaires pour bannir l'escroc et l'empêcher d'utiliser leurs services à l'avenir.
2. Si vous êtes victime d'une transaction hors bourse, signalez l'incident aux autorités compétentes chargées de l'application de la loi. Bien qu'il soit difficile de récupérer l'argent, le signalement aide les autorités à retrouver l'escroc et à prévenir d'autres escroqueries de ce type à l'avenir
3. Éduquez les autres. Partagez votre expérience avec d'autres membres de la communauté afin de sensibiliser les gens et d'éviter qu'ils ne soient victimes d'escroqueries similaires à l'avenir.

Conclusion

En raison de l'anonymat qui prévaut dans les crypto-monnaies, les escroqueries au flashcoin menacent gravement les finances. Cet article explique comment fonctionnent les escroqueries au flashcoin et propose des mesures simples pour vous protéger.

Confirmez les transactions, utilisez des plateformes d'échange fiables et choisissez des portefeuilles sécurisés. En partageant vos expériences, en signalant les incidents et en restant informé, vous contribuez à rendre la communauté plus sûre dans le domaine des crypto-monnaies.