Introdução

Plume é uma camada 2 modular totalmente integrada, focada em RWAfi. Eles construíram a primeira cadeia modular, componível e compatível com EVM centrada em RWA, para simplificar a tokenização de todos os tipos de ativos por meio de infraestrutura nativa e funcionalidades RWAfi unificadas em toda a cadeia. A Plume está desenvolvendo um ecossistema DeFi componível em torno do RWAfi, apresentando um mecanismo de tokenização integrado de ponta a ponta e uma rede de parceiros de infraestrutura financeira para os construtores conectarem e usarem.

O ecossistema da Rede Plume atraiu mais de 180 projetos, abrangendo diversas categorias, tais como colecionáveis, ativos sintéticos, bens de luxo, imóveis, protocolos de empréstimo e DEXs perpétuos. Este ecossistema diversificado demonstra ainda mais o amplo potencial de aplicação da Rede Plume e do setor RWA.

Contexto de Financiamento

Antecedentes de financiamento (Fonte: https://www.rootdata.com/Projects/detail/Plume%20Network?k=MTA0ODA%3D)

A Plume Network completou duas rodadas de financiamento. A rodada inicial ocorreu em 23 de maio de 2024, arrecadando $10 milhões, liderada pela Haun Ventures com a participação da Superscrypt, Galaxy Digital, SV Angel, A.Capital, Reciprocal Ventures, Portal Ventures e Eric Chen. A rodada Série A foi concluída em 18 de dezembro de 2024, garantindo $20 milhões da Haun Ventures, Superscrypt, Galaxy Digital, Faction e HashKey Capital. [1]

Membros da Equipe

Membros da Equipa (Fonte: https://www.rootdata.com/Projects/detail/Plume%20Network?k=MTA0ODA%3D)

A equipe principal da Plume Network inclui: o co-fundador e CEO Chris Yin, o co-fundador e CTO Eugene Y.Q. Shen, o co-fundador e CBO Teddy Pornprinya, o CSO Shukyee Ma, o chefe de crescimento Johanna Tseng, o chefe de desenvolvimento de negócios Jason Meng e o chefe de produto Alex Palmer. A equipe é composta principalmente por profissionais da região da Ásia-Pacífico, com forte foco em expertise em Web3. Teddy e Johanna têm experiência prévia trabalhando em grandes exchanges centralizadas como Coinbase e Binance, enquanto Eugene e Shukyee trazem experiência de projetos blockchain dYdX e PolyHedra, respectivamente. Os membros principais da equipe possuem experiência e recursos altamente competitivos. [2]

Principais recursos e funções

Construído sobre Arbitrum Nitro e utilizando Celestia como camada de Disponibilidade de Dados (DA)

A Plume Network é construída no Arbitrum Nitro, a mesma pilha que impulsiona o Arbitrum One e o Arbitrum Nova. Isso garante alta compatibilidade e consistência com o Ethereum, permitindo que a maioria dos contratos inteligentes do Ethereum e de outras cadeias compatíveis com a EVM migrem facilmente para a Plume Network, reduzindo significativamente os custos e o tempo de migração dos desenvolvedores.

Além disso, a Rede Plume usa Celestia como sua camada de disponibilidade de dados, o que reduz os custos de gás em 99,9%, proporcionando um ambiente de transação mais eficiente em termos de custos e reduzindo ainda mais as despesas de gás. Como infraestrutura fundamental para RWA, os custos operacionais da Rede Plume já são excepcionalmente baixos.

Normas de Token Ricos

Para ativos RWA, além da conformidade, o maior desafio reside na diversidade de ativos. Títulos do Tesouro dos EUA, imóveis, obras de arte, joias, vinho fino e até mesmo tênis e camisolas podem todos se qualificar como ativos RWA. Para atender às diversas demandas de vários ativos do mundo real, a Rede Plume oferece suporte total a vários padrões de token, incluindo ERC-20, ERC-721, ERC-1155 e ERC-3643. Este amplo suporte permite que uma ampla variedade de ativos seja tokenizada e negociada na Rede Plume, aumentando significativamente a aplicabilidade e flexibilidade da plataforma.

Entre essas diversas normas de token, o ERC-3643 é particularmente adequado para as necessidades regulatórias. Ele possui um sistema de identidade descentralizada integrado chamado ONCHAINID, garantindo que apenas usuários que atendam a critérios específicos possam possuir tokens. Os emissores de ativos que utilizam o ERC-3643 para tokenização podem acessar interfaces para definir restrições de transferência, congelar tokens, queimar tokens e aplicar transferências de tokens - operações críticas para títulos tokenizados de RWA regulamentados. Além disso, os processos de KYC para diferentes indivíduos e instituições aumentam ainda mais as capacidades de conformidade da Plume Network.

Motor de Tokenização - Arc

Arc, atualmente em desenvolvimento, é uma engine de tokenização abrangente e independente que é totalmente open-source, licenciada sob o MIT e gratuita para uso. Arc será lançado pela Plume no primeiro trimestre de 2025, permitindo que os desenvolvedores executem suas próprias versões auto-hospedadas. Está em desenvolvimento ativo.

Tipos ARC (Fonte: plumenetwork.xyz)

O Arc funciona como o motor eficiente de tokenização de ativos da Plume, projetado para simplificar o registro, criação e gestão de ativos tokenizados RWA. Ele suporta a tokenização de ativos físicos e digitais. Integra-se com sistemas de conformidade e dados para garantir a precisão, segurança e alinhamento regulamentar de cada ativo na rede. A principal vantagem do Arc está em sua estrutura, permitindo que emissores tokenizem ativos de forma rápida e econômica, enquanto se beneficiam de verificações automatizadas de conformidade.

O Plume Arc adota um modelo de loja de aplicativos para lidar com a diversidade de ativos tokenizados, permitindo que os emissores instalem aplicativos modulares adaptados às suas necessidades específicas de tokenização.

• Tokenização de Ativos: Garantir conformidade com as leis de valores mobiliários dos EUA.
• On-Ramps and Off-Ramps: Facilitar a transferência dos proventos em USD na cadeia para distribuição aos detentores de tokens e resgate fora da cadeia dos proventos da venda.
• Verificação de identidade: Garantir a adesão às normas Know Your Counterparty (KYC).
• Monitoramento e Sanções: Garantir o cumprimento das regulamentações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).
• Emissão primária e negociação secundária: permitindo que os compradores de ativos negociem seus ativos no mercado secundário.
• Integração do ATS (Sistema de Negociação Alternativa): Permitindo que os compradores de ativos negociem seus ativos em um ATS, um subconjunto do mercado secundário.

Carteira Inteligente Plume

Os ativos RWA são fundamentalmente diferentes dos ativos criptográficos tradicionais. Eles geram retornos exógenos - renda de fora do ecossistema de blockchain, como juros de imóveis ou ativos solares - e exigem infraestrutura completamente diferente para hospedar, distribuir ganhos e garantir conformidade.

Plume Smart Wallet (Fonte: plumenetwork.xyz)

Atualmente, a maioria das holdings RWA está estagnada; muitos ativos RWA não podem ser apostados, colateralizados ou integrados ao DeFi, tornando a verdadeira composabilidade um desafio. A carteira inteligente Plume muda isso incorporando recursos de custódia e conformidade diretamente na carteira, abstraindo essas funções para simplificar a experiência do usuário. Essas carteiras oferecem controles personalizáveis para gerenciar ativos digitais, ferramentas de rendimento e interações baseadas em contratos, tudo dentro de um ambiente de carteira seguro e fácil de usar. A vantagem da carteira inteligente Plume é que ela permite que os usuários acessem funcionalidades DeFi avançadas, como geração de rendimento e gerenciamento de liquidez, mantendo o controle e a segurança sobre seus ativos.

Autoestrada de Dados – Nexus

Plume Nexus, lançado em colaboração com os principais parceiros oracle Seda, Stork, OpenLayer e Supra, é a pedra angular da visão da Plume, visando preencher a lacuna entre dados do mundo real e ecossistemas descentralizados. Ao contrário de projetos tradicionais de RWA que se concentram exclusivamente na tokenização de ativos, a autoestrada de dados da Plume, Nexus, permite a integração perfeita de vários tipos de dados - desde padrões climáticos até indicadores econômicos e tendências sociais - diretamente na blockchain.

(Fonte: plumenetwork)

Nexus é um componente fundamental que traz dados do mundo real para a cadeia, oferecendo novos casos de uso para mercados de previsão, aplicações DeFi e índices especulativos. Este pipeline de dados integra dados confiáveis ​​fora da cadeia, conectando-se a fontes externas e fornece insights acionáveis ​​em tempo real diretamente para a blockchain. Ao aproveitar o Nexus, os usuários podem acessar informações precisas e atualizadas para mercados de previsão, protocolos de empréstimo e outras aplicações DeFi relacionadas a RWA, aumentando assim o valor e a funcionalidade dos ativos tokenizados.

Stablecoin Plume USD (pUSD)

O Plume USD (pUSD) é a stablecoin dentro do ecossistema Plume, projetada para apoiar operações financeiras contínuas no Financiamento de Ativos do Mundo Real (RWAfi). O Plume USD é totalmente garantido e altamente líquido, o que é crucial para garantir pagamentos seguros, transações eficientes e robusta garantia para aplicações on-chain no Plume.

O Plume USD está fixado em 1:1 com o Dólar Americano, garantindo alta liquidez, forte estabilidade de preços e confiança incomparável dos usuários.

Casos de Uso RWAfi

O Plume USD (pUSD) é suportado por dApps do ecossistema, permitindo uma variedade de casos de uso em várias categorias, incluindo:

• Nest: Rendimentos de ativos do mundo real (por exemplo, empréstimos, faturas).
• Cultura: Apostando em mercados como cripto e esportes.
• Solera: Empréstimo com RWA como garantia.
• Osprey: Empréstimo seguro e geração de rendimento.
• MetaStreet: Soluções complexas de empréstimo.
• Mystic Finance: Fornecendo empréstimos com suporte RWA e acesso a estratégias de empréstimo.

Criando Plume USD (pUSD)

• Pontes e Cunhagem: Transferir ativos do Ethereum ou de outras redes e cunhar Plume USD (pUSD) na Plume.
• Suporte para USDC e USDT: Deposite stablecoins populares para emitir Plume USD.
• Resgate: Resgate Plume USD (pUSD) de volta para as stablecoins que você depositou a qualquer momento.

Assim que o Plume estiver ativo, você poderá começar a criar Plume USD (pUSD).

Mapa de estrada

De acordo com a documentação oficial da Plume Network, sua missão é redefinir o Financiamento de Ativos do Mundo Real (RWAfi) criando um ecossistema poderoso e nativo de criptografia. A estratégia de crescimento em fases e o roteiro refletem o compromisso de construir uma plataforma descentralizada, compatível e centrada no usuário para atender às necessidades em constante evolução tanto dos participantes nativos de criptografia quanto dos participantes financeiros tradicionais. O roteiro delineia planos para expandir o ecossistema da Plume Network desde o envolvimento inicial nativo de criptografia até a possível integração futura com finanças institucionais.

Estratégia de Crescimento em Fases

• Fundação Crypto-Native (2024-2025): Desenvolvimento de ferramentas fundamentais, infraestrutura de contratos inteligentes e integração para tokenização de RWA direcionada a usuários crypto-nativos.
• Expansão do Mercado RWA (2025-2026): Expandindo o ecossistema da Plume para cobrir uma ampla gama de classes de ativos do mundo real e casos de uso que geram rendimento.
• Integração da Finança Tradicional (2026 e além): Estabelecer parcerias com instituições financeiras tradicionais e custódios para ligar a finança descentralizada à finança tradicional.

Desenvolvimento Futuro e Visão de Longo Prazo

O desenvolvimento da Plume continuará a focar na inovação centrada no usuário, na coordenação regulatória e na funcionalidade aprimorada de ativos. As próximas funcionalidades incluem controles aprimorados de carteira inteligente, aplicativos DeFi ricos em dados e interoperabilidade entre cadeias projetada para apoiar usuários nativos de criptomoedas e parceiros institucionais.

A visão de longo prazo da Plume é criar um ecossistema sustentável, transparente e interoperável que conecta finanças tradicionais com tecnologia blockchain. A Plume tem como objetivo transformar a indústria financeira e estabelecer a participação descentralizada de ativos do mundo real como um padrão global, expandindo o acesso a ativos do mundo real e desbloqueando novas possibilidades financeiras.

Atividades Recentes

Pontos de Milhagem para Viagem

Plume Testnet (Fonte: https://miles.plumenetwork.xyz/)

No terceiro trimestre de 2024, a Plume Network lançou o evento “Boarding”, onde os usuários podiam ganhar pontos de milhagem interagindo com a testnet ou comprando o Plume Goon NFT para dobrar seus pontos de milhagem.

Atualmente, o testnet hospeda a atividade “Voyage”, onde os usuários podem ganhar pontos de milhagem adicionais ao concluir tarefas sociais simples. [3]

Tesouraria do Ninho

Última Atividade do Ninho (Fonte: x )

Recentemente, o projeto de geração de rendimento RWA Nest anunciou o lançamento do cofre de staking RWA na Plume Network, com um limite de financiamento de $10 milhões. O cofre de pré-depósito concluiu sua fase de depósito, e os usuários que depositarem fundos podem ganhar pontos antes do lançamento da mainnet, que posteriormente serão convertidos em recompensas da Plume. É importante ressaltar que após o lançamento da mainnet do Nest, os fundos depositados irão gerar rendimentos reais no cofre de staking do Nest. A atividade de pré-staking ocorreu de 19 a 23 de dezembro. [4]

Conclusão

À medida que o ETF BTC spot se aproxima do seu primeiro aniversário, tenho notado um número crescente de instituições financeiras tradicionais entrando no mercado de criptomoedas. Há um ano, você esperava que o BTC chegasse a $100 mil?

Hoje em dia, a RWA está se tornando uma ponte chave entre finanças tradicionais e criptografia, e continuará a ganhar a preferência das instituições financeiras tradicionais. Ativos tradicionais podem ser tokenizados e trazidos para a cadeia através da RWA, proporcionando maior eficiência e transparência. O setor RWA surgirá visivelmente como uma faixa dominante no futuro.

A Plume, como a primeira rede modular EVM Layer2 criada para o setor RWA, está trabalhando para estabelecer uma base competitiva para o setor RWA, reduzindo as barreiras, diminuindo as taxas de gás on-chain e aumentando a liquidez.