Relatório do GENIUS Act do Tesouro Apoia Misturadores, Mas Quer uma Nova 'Lei de Retenção' Para Criptomoedas | Bitcoinist.com

Conteúdo editorial de confiança, revisado por especialistas líderes na indústria e editores experientes. Divulgação de Anúncios O Tesouro enviou ao Congresso seu relatório sobre as “ferramentas inovadoras” para combater o financiamento ilícito facilitado por criptomoedas, conforme mandatado pela lei GENIUS‑Act.

A “Lei de Retenção” de uma Cripto e um Paradoxo de Privacidade

Em um relatório de 32 páginas enviado ao Congresso dos EUA em março, o Departamento do Tesouro dos EUA apoiou o uso legal de mixers de criptomoedas (um serviço que recebe criptomoedas de diversos usuários, mistura todas essas moedas e depois devolve a cada usuário uma quantia equivalente do pool, mas de endereços diferentes dos utilizados na depositação) em favor da privacidade.

No entanto, também pediu aos legisladores que criem uma nova “lei de retenção específica para ativos digitais” para que plataformas possam congelar fundos suspeitos.

Mixers, Privacidade e DPRK

O relatório observa positivamente que ferramentas de mistura e similares “podem ser usadas por usuários legais que buscam aumentar a privacidade financeira em blockchains públicos”, incluindo para “proteger informações sensíveis sobre riqueza pessoal, transações comerciais ou doações de caridade de olho público”. Acrescenta que o Tesouro “reconhece que tecnologias de aumento de privacidade, incluindo mixers e outras ferramentas de ofuscação, podem servir a propósitos legítimos quando usadas por atores em conformidade com os requisitos de AML/CFT aplicáveis.”

Leitura relacionada: A luta contra CBDC se intensifica enquanto legisladores dos EUA pedem proibição permanente. Por outro lado, o mesmo relatório também destaca que unidades cibernéticas da Coreia do Norte e principais grupos de ransomware dependem de mixers, pontes cross-chain e trocas rápidas como infraestrutura central para lavar grandes quantidades de fundos provenientes de hacks e fraudes. O relatório cita bilhões de dólares em ativos digitais roubados ligados a atores da DPRK e detalha como esses fundos são processados por mixers e convertidos em stablecoins antes de serem bridged e sacados, usando as mesmas ferramentas que usuários comuns podem escolher por privacidade.

O que a “Lei de Retenção” faria

Portanto, para enfrentar esse paradoxo, o relatório propõe uma “lei de retenção” que garantiria que usuários legítimos e limpos mantenham sua privacidade, enquanto atividades ilícitas ou suspeitas possam ser abordadas. Segundo a proposta, bolsas de criptomoedas e outras plataformas reguladas ganhariam um “botão de pausa” legal e claro para fundos suspeitos. O relatório recomenda que “o Congresso estabeleça uma autoridade de ‘retenção’ estatutária específica para ativos digitais” que permita às plataformas “retirar temporariamente ou atrasar o movimento de ativos digitais associados a atividades ilícitas suspeitas enquanto o devido processo legal é seguido.” As empresas poderiam reter ou atrasar esses ativos temporariamente quando sinais de alerta fortes surgirem, com respaldo legal para isso.

A ideia é dar às autoridades tempo para agir contra grupos de ransomware, esquemas de fraude de grande porte ou hackers patrocinados pelo Estado, limitando a ferramenta a casos de alto risco bem definidos, para que fluxos rotineiros de clientes não sejam congelados por padrão.

Leitura relacionada: Samson Mow chama Bitcoin de ‘Ouro Exponencial’, Prevê o que Acontecerá. As mídias tradicionais e financeiras frequentemente associam mixers à lavagem de dinheiro, com Tornado Cash como o exemplo mais óbvio. Vitalik Buterin, cofundador do Ethereum, tem repetidamente argumentado que mixers são ferramentas neutras, chegando a dizer que usou Tornado Cash para fazer uma doação privada à Ucrânia, e agora apoia designs ‘conformes’ como Privacy Pools, que visam proteger a privacidade na cadeia sem misturar fundos sujos conhecidos.

Mais Uma Peça no Quebra-Cabeça da Lei GENIUS

O relatório faz parte do amplo quadro da lei GENIUS, que Trump assinou para criar um regime federal para stablecoins de pagamento e impulsionar ferramentas “inovadoras” contra o financiamento ilícito. Ele cumpre uma determinação de que o Tesouro defina como a IA, identidade digital e análises de blockchain devem ser usadas sob uma abordagem de AML baseada em risco.

O relatório também propõe uma pilha tecnológica preferencial (IA, identidade digital, análises de blockchain, APIs) que plataformas reguladas devem implementar sob uma abordagem de AML baseada em risco.

A tendência de preço do BTC no gráfico diário aponta para uma queda. Fonte: BTCUSD no Tradingview

Imagem de capa do ChatGPT, gráfico do BTCUSD do Tradingview

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