Что такое CIAN?

CIAN служит в качестве слоя доходности DeFi, направленного на перераспределение источников дохода, создание устойчивой экосистемы DeFi и оптимизацию годовой доходности активов. В центре CIAN's Yield Layer находится виртуальный слой, агрегирующий безопасные, масштабируемые и устойчивые источники дохода по всему крипто-пространству. Эти доходы затем переорганизуются в структурированные отчеты и перераспределяются по нескольким токенам и сетям. Цель состоит в динамическом выделении активов в передовые источники дохода и стратегии с максимизацией дохода для пользователей, обеспечивая при этом долгосрочную устойчивость платформы.

Фон проекта

Основанная в 2022 году Луффи Хэм, который также является генеральным директором, CIAN имеет команду из 30 экспертов, каждый из которых обладает более четырехлетним опытом работы в области криптотехнологий и стратегии. Многие члены команды сотрудничали в течение многих лет, что делает CIAN высококвалифицированной и сплоченной международной командой.

В настоящее время CIAN гордится общей заблокированной стоимостью (TVL) в размере 1,48 миллиарда долларов, с стратегическими партнерствами с лучшими протоколами, такими как AAVE, Lido, 1inch, Coinbase и Solv.

Слой добычи дохода CIAN

Слой доходности CIAN - инновационная платформа, разработанная для оптимизации доходности криптовалютных активов путем интеграции, анализа и улучшения различных источников дохода. Благодаря передовым алгоритмическим стратегиям и средствам автоматизации CIAN предоставляет разнообразные стратегии доходности для участников DeFi, упрощая сложные процессы, такие как стейкинг и рестейкинг. Это позволяет пользователям максимизировать свою доходность с легкостью.

Слой доходности CIAN создан с двумя основными целями: Единый доступ к доходности DeFi - позволяет всей индустрии DeFi получать доступ к широкому спектру источников дохода в криптоэкосистеме стандартизированным образом. Устойчивый рост для протоколов DeFi - используя внешние источники дохода, CIAN помогает восстанавливать и поддерживать темпы роста ведущих децентрализованных протоколов. С фокусом на прозрачности, гибкости и безопасности, слой доходности CIAN стремится обеспечить оптимальные годовые процентные доходы (APY) для держателей розничного stETH и LRT, обеспечивая безпроблемный и прибыльный опыт.

Техническая архитектура слоя доходности CIAN

Слой доходности CIAN состоит из четырех ключевых модулей, охватывающих как стек DeFi, так и традиционные рынки CeFi:

1. Интеграция источника дохода – AggreGate.ios предоставляет возможности доходности от различных протоколов DeFi, централизованных бирж (CEXs) и традиционных финансовых инструментов.
2. Перестройка доходности – анализирует, оптимизирует и реструктурирует доходность aggreGate.io, чтобы максимизировать эффективность.
3. Распределение доходов по токенам - прозрачно и справедливо распределяет сгенерированные доходы между держателями LRT (Liquid Restaking Token).
4. Cross-Chain Abstraction – обеспечивает безшовную совместимость между различными блокчейн-сетями и финансовыми системами.

Техническая архитектура слоя доходности CIAN (Источник: https://cian.app/)

Уровень доходности stETH

CIAN трансформирует ландшафт stETH с инновационным уровнем доходности, разработанным для максимизации доходов и увеличения полезности stETH. Помимо предоставления инфраструктуры, CIAN решает несколько проблем в экосистеме DeFi, включая недостаточные доходы, неприемлемый рост и ограниченную ликвидность. Чтобы решить эти проблемы в экосистеме stETH, CIAN предлагает держателям ETH/stETH полноценный уровень доходности.

1. Управление упрощенным стейкингом ETH/stETH и повторным стейкингом
   За счет использования агрегатора LRT на основе stETH CIAN оптимизирует управление действиями по стейкингу и повторному стейкингу ETH/stETH, предлагая наиболее ценные доходы и поощрения LRT в экосистеме.

1. Оптимизированный доход держателя ETH/stETH
   CIAN использует передовые стратегии добычи для оптимизации доходов владельцев ETH/stETH, сосредотачиваясь на stETH и stETH LRTs.

ETH/stETH Процесс стейкинга (Источник: https://cian.app/)

Слой доходности FBTC

Уровень добычи FBTC позволяет пользователям вносить активы FBTC/BBTC, с основным распределением направленном на стратегию sUSDe. Пошаговый процесс в рамках уровня добычи FBTC выглядит следующим образом:

1. Пользователи депонируют BBTC/FBTC в слой доходности FBTC.
2. Слой доходности FBTC преобразует BBTC в FBTC в соотношении 1:1.
3. Депонированный FBTC поставляется на рынок кредитования Avalon и используется в качестве залога для заимствования USDa, поддерживая целевое соотношение займа к стоимости (LTV) 60%, установленное смарт-контрактом.
4. Заимствованный USDa конвертируется в USDT, который затем используется на Ethena для создания USDe. USDe впоследствии ставится в залог в sUSDe.

Диаграмма потока слоя доходности FBTC (Источник: https://cian.app/ )

Как заработать баллы CIAN Voyage

CIAN запустил систему баллов Voyage Points, где баллы Voyage Points представляют собой вклад пользователя в рост CIAN. Эти баллы являются не только символом достижения, но и могут быть использованы для получения будущих наград CIAN и эксклюзивных преимуществ.

Баллы путешествий пользователей состоят из пяти компонентов:

Очки CIAN: пользователи могут зарабатывать очки CIAN, внося активы в свои предпочтительные стратегии. Очки рассчитываются на основе незадействованной стоимости депозита.

Баллы OAT: Завершите задачи на Galxe, чтобы получить OAT (токены достижений на цепочке). Баллы путешествия рассчитываются как:

Баллы за поездку = Баллы уровня × Множитель вознаграждения

Баллы посла: Присоединяйтесь к программе посла CIAN, общайтесь с сообществом CIAN и активно участвуйте в обсуждениях. Вклад в сообщество принесет баллы посла, которые можно конвертировать в баллы путешествия по указанному курсу.

Белый список: Нахождение в белом списке дает пользователям право на получение определенного количества токенов CIAN при запуске. Места в белом списке распределяются в качестве награды во время специальных мероприятий, таких как Twitter Spaces, сообщества звонков или другие сотрудничества.

Точки предложений и обратной связи: Делитесь отзывами и голосуйте за предложения в канале голосования за предложения в Discord CIAN. Если ваше предложение будет принято, вы получите баллы Voyage и можете квалифицироваться для дополнительных наград в виде воздушных капель.

Портал баллов путешествий (Источник: https://point.cian.app/point)

Риски и заключение

Анализ рисков

Хотя уровень доходности CIAN предлагает различные стратегии для оптимизации доходности — поддерживает автоматизированный майнинг, предоставление ликвидности, кредитование и другие действия DeFi — это значительно упрощает сложные операции на цепи и предоставляет собственные стратегии DeFi. Однако пользователи все равно должны управлять рисками при участии.

Во-первых, высокая волатильность криптовалютного рынка не может быть игнорирована. Резкие колебания цен могут привести к ликвидации. Во-вторых, риск ликвидности - еще один фактор, который пользователи должны учитывать, особенно при участии в продуктах по стейкингу ликвидности. Если рыночная ликвидность недостаточна, вывод активов может стать затруднительным или привести к потерям во время конвертации.

Кроме того, стратегии добычи CIAN полагаются на несколько внешних протоколов и источников дохода, что может нести риски. Например, уязвимости в смарт-контрактах или проблемы с платформой могут повлиять на конечные доходы. Стратегии, включающие деятельность по предоставлению займов и рестейкинг, представляют как дополнительные возможности дохода, так и встроенные риски.

Поэтому, взаимодействуя с уровнем доходности CIAN, пользователи должны провести тщательную оценку рисков, диверсифицировать свои инвестиции, внимательно отслеживать обновления платформы и тенденции рынка, и принимать обоснованные решения.

Будущее развитие & Заключение

CIAN планирует расширить свое партнерство с лучшими блокчейн-сетями и улучшить свою алгоритмическую инфраструктуру, обеспечивая пользователям безопасный доступ к инновационным и надежным стратегиям доходности DeFi. Протокол сосредотачивается на поддержке экосистем BTC и Solana, стремясь к широкому межцепочечному принятию. Кроме того, CIAN укрепляет сотрудничество с PayPal для изучения новых возможностей средств реального мира (RWA), дополнительно совмещая традиционную финансовую сферу с DeFi.

Через свой слой доходности CIAN предоставляет безопасную, прозрачную и гибкую платформу для оптимизации доходности на ликвидных деривативах стейкинга (LSD). Помимо функций децентрализованной автоматизированной инфраструктуры, CIAN дает возможность держателям LSD зарабатывать как стейкинг, так и дополнительные доходы DeFi. Пользователи могут использовать передовые инструменты автоматизации и алгоритмические стратегии для эффективного выполнения задач DeFi, максимизируя свои заработки в постоянно развивающейся крипто-экосистеме.