Источник: Конкретный Протокол

Введение

Волатильность криптовалютного рынка представляет собой как возможности, так и риски для трейдеров. В то время как это может позволить получить значительные заработки, это также может привести к серьезным спадам, как это было видно в быстрых коррекциях, таких как Крипто-крах в мае 2021 года, и черных лебедях, таких как сбои на FTX и Terra. Эти события привели к беспрецедентным ликвидациям по всему рынку.

Concrete Протокол - это децентрализованная финансовая (DeFi) платформа, которая создает капиталоэффективные решения для управления онлайн-долгами и кредитами, чтобы помочь смягчить риски, связанные с торговлей. Это включает в себя защиту маржинальных позиций от депрециации залога путем расчета вероятности падения стоимости залога и автоматического предоставления дополнительных средств для предотвращения ликвидации в случае риска.

Что такое Протокол Concrete?

Concrete Протокол - это многоцепочечная платформа DeFi, которая позволяет пользователям занимать, обеспечивать и зарабатывать на своих криптовалютных активах, получая гарантированную защиту ликвидности и оптимизацию доходности. Разработано Blueprint Finance, командой опытных экспертов из традиционного и децентрализованного финансов.

Протокол Concrete был создан в ответ на крах FTX в 2022 году, который привел к значительным финансовым потерям для многих трейдеров. Платформа стремится предоставить безопасную среду для торговли и инвестиций в криптовалюту.

Команда по конкретному протоколу

Ник Робертс-Хантли

Ник - генеральный директор и соучредитель Blueprint Finance, компании, ответственной за разработку Протокола Concrete. Ранее он работал в качестве вице-президента в венчурной фирме в США.

Ник получил MBA в Университете Оксфорд, Великобритания.

Диллон Лэнг

Диллон является сооснователем Blueprint Finance. Он ранее работал в венчурном капитале, где привлекал средства для различных компаний. Диллон окончил Университет Калифорнии, Лос-Анджелес, в Соединенных Штатах.

Сбор средств

Источник: Конкретный Протокол

Конкретный Протокол привлек $7,5 миллиона в раунде финансирования под руководством Hashed и Tribe Capital. Среди других инвесторов SALT, Kyber, Hypersphere, Awesome People Ventures, Avalanche Foundation и Terra Nova.

Основные особенности протокола бетона

Конкретный заработок

Источник: Бетонный Протокол

Concrete Earn предлагает упрощенный подход для поставщиков ликвидности для максимизации доходов без дополнительных комиссий. Путем внесения активов в стандартные хранилища Concrete ERC-4626 пользователи получают выгоду от автоматической оптимизации доходности по нескольким протоколам децентрализованных финансов (DeFi).

После депонирования пользователи получают Конкретные Активы (например, ctETH), представляющие их участие в хранилище, эти токены затем могут быть использованы в качестве залога или стейкнуты в экосистеме Concrete.

Хранилища Доходности и Стандарт ERC-4626

Хранилища доходности - это децентрализованные финансовые (DeFi) инструменты, которые автоматизируют процесс генерации дохода от вложенных активов. Они получают средства от нескольких пользователей и управляют ими с помощью заранее определенных стратегий смарт-контрактов, таких как кредитование и обеспечение ликвидности, часто на нескольких цепях. Сгенерированные прибыли либо распределяются среди вкладчиков, либо реинвестируются для составления дохода.

Стандарт ERC-4626 - это протокол на блокчейне Ethereum для создания токенизированных хранилищ, представляющих доли держателей доходных токенов в рамках смарт-контракта. Как расширение стандарта ERC-20, пользователи могут депонировать активы ERC-20 и получать доли, пропорциональные их вкладу в хранилище. Активы также могут быть изъяты путем сжигания этих долей в обмен на базовые токены.

Для проекта, подобного Протоколу Concrete, стандарт ERC-4626 упрощает управление несколькими токенами, приносящими доход, в одном хранилище. Идея доверенного и токенизированного стандарта также гарантирует безопасность.

Конкретное Заем (Lite)

Источник: Конкретный Протокол

Concrete Borrow предоставляет пользователям доступ к оптимальным ставкам кредитования на ведущих денежных рынках DeFi, таких как Aave, Radiant, Silo и Compound. Concrete покрывает комиссии за газ, связанные с инициированием кредитов; на платформе предоставляется унифицированная страница портфеля, где пользователи могут отслеживать и управлять своими кредитами на нескольких кредиторах и цепях.

Защита бетона

Источник: Конкретный Протокол

Concrete Protect предлагает кредитные линии, которые улучшают коэффициент 'Займ-на-Значение' (LTV), защищая пользователей от ликвидации при падении стоимости залога.

Этот уровень защиты добавляется поверх Конкретного Займа и размещает капитал траншами, каждый из которых обеспечивает дополнительный буфер против ликвидации. Если все защитные транши исчерпаны, Конкрет гарантирует более благоприятный выход, возвращая любые оставшиеся активы и минимизируя влияние ликвидации. Заемщики могут активировать Конкретную Защиту, заплатив небольшую комиссию.

Двигатель вероятности

Двигатель вероятностей использует количественные методологии для расчета вероятности депрециации залога и установления автоматических защитных соглашений для финансирования позиций, приближающихся к порогам ликвидации.

Как работает протокол бетона?

Архитектура: Бетонная Цепь

Источник: Конкретный Протокол

Протокол Concrete структурирован как модель Hub and Spoke для интеграции с различными блокчейн-окружениями, включая EthereumVM, SolanaVM и MoveVM. В этом дизайне Concrete-хаб размещен на своей выделенной цепочке приложений, действуя как центральная точка управления продуктами и используя сообщения LayerZero для взаимодействия соединенных цепочек Spoke.

Бетонные хранилища

Источник:Конкретный протокол

Конкретные хранилища - это доходные хранилища, специально разработанные как стандарт Ethereum для обеспечения более простого доступа к доходу через различные приложения. Помимо генерации дохода, Конкретные хранилища также будут использовать для поддержки системы защиты ликвидации платформы.

Когда заработчики вносят активы в хранилища Concrete, средства делятся на две основные категории: часть внесенных активов активно управляется через различные денежные рынки и стратегии для оптимизации доходов. В то же время другая часть специально резервируется для поддержки функции защиты от займов.

На момент написания (февраль 2025 года) хранилища работают по модели депозита и доходности, позволяя активам обеспечивать ликвидность на различных рынках. Concrete Protocol сотрудничает с известными проектами, включая Morph, Berachain, Ethena Labs и Movement, чтобы создать хранилища в своей экосистеме.

Депозитарии получат акции хранилища ct[ASSET], и Пользователи могут свободно использовать токены ct[ASSET] в экосистеме Concrete. Заработавшие также получат часть комиссий, сгенерированных от услуг защиты кредитов Concrete. Это включает комиссии за открытие и отмену планов защиты, а также требования, вызванные во время защиты.

Конкретные активы (ct[assets])

Конкретные активы - это дивидендные токены, выпущенные пользователям при предоставлении ликвидности к сейфам Concrete. Каждый ct[asset] представляет собой депонированный базовый актив плюс любые дивиденды, накопленные за период удержания. Например, когда пользователи вносят депозит в сейф ETH, они получают токены ct[ETH], которые функционируют как подтверждение их доли в сейфе, и когда пользователи решают вывести свои активы, они выкупают свои токены ctETH.

Система Concrete гарантирует достаточную ликвидность для облегчения вывода, управляя средствами, выделенными на защиту кредитов и генерацию дохода. Если ликвидность временно ограничена, запрос на вывод попадает в очередь на погашение.

Лаборатории по движению Concrete X

Источник: Конкретный протокол

Протокол Concrete и хранилище Movement предоставляют пользователям доступ к заработку доходов в экосистеме Movement. Это также сгенерирует ликвидность и увеличит принятие для Movement. Хранилище поддерживает BTC, стейблкоины и $MOVE, которые поступают от различных ведущих эмитентов активов.

Конкретный протокол управляет хранилищем для стабильных монет, поддерживающих USDe от Ethena.

Источник: Конкретный Протокол

Хранилище для конкретного морфа

Источник: Конкретный Протокол

Протокол Concrete сотрудничает с Morph, платформой Ethereum L2 с гибридным масштабирующим решением, объединяющим оптимистичные и ZK Roll-ups. Concrete откроет доступ к автоматическим доходам в экосистеме DeFi Morph.

Поддерживаемые активы включают: AUSD, USDe, sUSDe, weETH, WETH, WBTC, USDC и USDT.

Экосистема конкретного протокола

Конкретный протокол сотрудничает с различными проектами с блокчейнов уровня 1 и уровня 2, с DeFi и инфраструктурными проектами, чтобы создать живую и интерактивную экосистему.

Блокчейны

Сеть движения

Movement Network - это модульный и настраиваемый Move Roll-up, который предоставляет платформу для развертывания совместимых между собой цепей, специфичных для приложений. Concrete Protocol управляет депозитным хранилищем в сети Movement, где пользователи могут получать доходы от своей экосистемы.

Berachain

Berachain - это блокчейн уровня 1, идентичный EVM, который использует механизм согласования Proof-of-Liquidity для поощрения пользователей предоставлять ликвидность для приложений DeFi и создания синергии между валидаторами и экосистемой. В партнерстве с Ethena протокол Concrete управлял кампанией по депозитам Boyco. Boyco - это кросс-цепочная стаканная книга для фарминга доходности на децентрализованных приложениях Berachain.

Примечание: На момент написания статьи (февраль 2025 года) кампания закончилась.

DeFi

Ломбард

Протокол Ломбард улучшает полезность биткойна, позволяя его использовать в децентрализованной финансовой (DeFi) экосистеме через ликвидный, приносящий доход токен под названием LBTC (Liquid Bitcoin Staked Token), который пользователи могут депонировать в Concrete хранилищах.

Протокол Solv

Протокол Solv позволяет держателям Bitcoin легко стейкать свои Bitcoin и генерировать доход, сокращая разрыв между сетью Bitcoin и DeFi через свой уровень абстракции стейкинга. Пользователи могут депонировать свои BTC в бетонные хранилища через протокол Solv.

Ethena

Ethena - это синтетический долларовый протокол, построенный на Ethereum, который предоставляет крипто-родное решение для денег через свои продукты; USDe, sUSDe и ENA. Пользователи Ethena могут получать доходы от своих активов, внося USDe и sUSDe в бетонные хранилища.

Инфраструктура

Кондуит

Conduit - это Rollup-как-сервис, который поддерживает фреймворки Optimism и Arbitrum, где клиенты могут развернуть Roll-up Mainnet или Testnet через свое разрешение веб-приложение.

Новости о конкретном протоколе

Протокол Concrete приобретает Протокол Jet

Исходный текст: Конкретный Протокол

Чтобы расширить свой охват за пределы сети EVM, компания Concrete объявила о выпуске поглощениеJet Protocol on October 29, 2024, in a statement on Mirror. Jet Protocol, which shut down in May 2024, was one of the early money markets on the Solana network.

Новая версия протокола Jet будет развернута на блокчейне Solana и Atlas.

Заключение

Concrete Protocol seeks to redefine credit, debt, and structured products in the crypto industry by offering innovative financial solutions. It offers liquidity providers attractive yield opportunities, reducing idle capital while maximizing returns. In a market known for high volatility, borrowers benefit from the liquidation protection feature, which ensures stability during extreme market corrections.