Финансирование фона

Финансирование фона (Источник: https://www.rootdata.com/Projects/detail/Avalon%20Labs?k=MTE5MDE%3D)

Avalon Labs объявила о проведении двух раундов финансирования. Первый был зерновым 15 марта 2024 года на неуказанную сумму, в нем приняли участие SNZ Holding, Spark Digital Capital, Matrixport Ventures и другие. Второй был раундом финансирования серии А 23 декабря 2024 года на сумму в 10 миллионов долларов, возглавленный Framework Ventures, с участием Kenetic Capital, SNZ Holding, UTXO Management и других.

Участники команды

Согласно RootData, Главным службой Офицером Avalon Labs указан 0xVE, но дополнительная информация о команде не была разглашена.

Основные функции

Основные функции

Основные функции Avalon в основном состоят из трех бизнес-направлений: позиции долга, обеспеченные BTC и приносящие доход (USDa), кредитование стейблкоинов (USDLend) и кредитование DeFi.

Avalon Labs TVL

Согласно DeFiLlama, на 13 февраля 2025 года общая заблокированная сумма (TVL) в протоколе Avalon достигла $1.775 млрд. TVL USDa составляет $520.59 млн, USDLend - $0.65 млн, а DeFi кредитование - $1.123 млрд. [3]

1. USDa

Первая в мире обеспеченная биткойном позиция с доходом, интегрированная в инфраструктуру кредитования CeDeFi Avalon. Это позволяет пользователям использовать свои биткойн активы для генерации стейблкоинов, получая доход.

USDa является первой и крупнейшей в мире долговой позицией, обеспеченной биткойнами, и служит флагманским продуктом инновационной кредитной платформы Avalon CeDeFi. Он предназначен для предоставления идеального решения для стейблкоинов для держателей биткоина и пользователей DeFi. USDa предлагает беспрецедентную эффективность капитала, стабильность и глубокую ликвидность от экосистемы BTC, стремясь стать предпочтительным стейблкоином для пользователей, стремящихся к надежности и масштабируемости в деятельности DeFi.

1. Особенности USDa

• Фиксированная процентная ставка

USDa вводит революционную систему фиксированной ставки кредитования, первую в своем роде в DeFi, унаследованную от платформы CeDeFi Avalon. Эта уникальная особенность обеспечивает пользователям предсказуемые капитальные затраты, позволяя легко прогнозировать доходы от активности на цепи, улучшать финансовое планирование и обеспечивать прозрачность.

• Устойчивый Доход

Для получения стабильной прибыли держатели USDa могут ставить свои активы в добывающие доход пулы Avalon. Эта прибыль поддерживается ставками по USDa и доходом, генерируемым через USDaLend, обеспечивая долгосрочную масштабируемость и стабильность для пользователей.

• 1:1 Конвертация в USDT

В отличие от традиционных CDP, инновационная функция USDa позволяет пользователям конвертировать USDa в USDT в соотношении 1:1, обеспечивая стабильную привязку. Этот механизм обеспечивает стабильность и защиту от рыночной волатильности, устраняя риски, связанные с откреплением. USDa действует как заемный токен в инфраструктуре CeDeFi кредитования Avalon, позволяя пользователям выводить USDT непосредственно из наших поставщиков ликвидности CeFi.

• Неограниченный запас

USDa - единственный стейблкоин без предела поставок, что позволяет гибко масштабироваться в зависимости от спроса. В отличие от других стейблкоинов на основе CDP, которые борются с поддержанием своей привязки из-за ограничений поставок, USDa обеспечивает непрерывную ликвидность и стабильность, не сталкиваясь с этими ограничениями. Хотя USDa принимает модель неограниченного предложения, ее преимущество 1:1 на платформе CeDeFi Avalon обеспечивает стабильность. Это также согласуется с глубоким сотрудничеством Avalon Labs с институциональным капиталом.

• Полная совместимость цепочки

USDa, работающий на платформе LayerZero, является полноценной стабильной монетой, обеспечивающей безпрепятственный доступ ко множеству экосистем DeFi. Эта кросс-цепная совместимость позволяет пользователям легко взаимодействовать с USDa на различных блокчейнах без ограничений.

• Максимизированная эффективность капитала

Платформа DeFi Avalon позволяет USDa достичь растущей пользовательской базы более 200 000 человек. USDa предлагает независимый пул, разработанный для максимизации капитальной эффективности и минимизации рисков, предлагая одно из наиболее эффективных и безопасных решений стабильной монеты.

2. Как использовать USDa

Как получить USDa

Купить USDa и sUSDa

Пользователи могут легко приобрести USDa и sUSDa напрямую с поддерживаемых децентрализованных бирж (DEXs).

Mint USDa

Существует два способа создания USDa через CeDeFi CDP Avalon:

• Mint USDa с залогом: Пользователи могут внести залог в Avalon CeDeFi. В настоящее время варианты залога включают FBTC, с планами на расширение активов в скором времени. После внесения залога пользователи могут подать заявку на кредит в USDa. Сумма USDa, доступная для займа, определяется коэффициентом займа к стоимости (LTV) на основе типа залога. Пока пользователи поддерживают необходимый LTV, они могут гибко занимать несколько раз.
• Создавайте USDa с USDT: пользователи могут вносить USDT в Avalon CeDeFi и получать USDa в соотношении 1:1.

Процесс аналогичен кредитованию CeDeFi Avalon, поскольку CDP и кредитование CeDeFi используют одну и ту же технологию и потоки фондов.

Процесс вывода средств

Для вывода залога из CeDeFi Lending пользователи должны следовать этим шагам:

• Инициировать вывод средств: Пользователи инициируют запрос на вывод залога, гарантируя, что сумма вывода соответствует требованию LTV. Если пользователи хотят снять весь залог, они должны сначала погасить всю сумму займа, включая основную сумму и проценты.
• Получение залога: пользователи могут получить свой залог в течение одного рабочего дня после инициирования запроса на вывод.

Процесс погашения

Пользователи могут погасить любую сумму, до общей суммы кредита, включая основной долг и проценты, чтобы погасить кредит USDa.

Процесс конвертации USDT

Уникальной особенностью USDa является гарантия ее конвертации в USDT в соотношении 1:1. Чтобы конвертировать USDa в USDT, пользователи должны перевести свои USDa на основную сеть Ethereum и внести их в пул конвертации. Пользователи смогут получить свои USDT в течение одного рабочего дня.

Процесс ликвидации

Если значение займа к залоговой стоимости (LTV) превышает порог ликвидации, часть залога будет ликвидирована, чтобы вернуть LTV на целевой уровень. Во время ликвидации базовый залог будет продан на централизованных биржах с использованием собственных высокочастотных алгоритмов торговли Avalon для минимизации влияния на цену на рынке.

Интеграция с DeFi

USDa Утилита

USDa - это полноцепочная стейблкоин с возможностью децентрализованных финансов и он будет интегрирован в DeFi-кредитование Avalon Labs. Будут созданы отдельные пулы для различных типов залогов, чтобы заем USDa по стабильным процентным ставкам.

2. USDLend

Протокол кредитования Avalon’s CeDeFi без проблем и эффективно мостит пропасть между институциями DeFi и CeFi, революционизируя кредитование стейблкоинов. Это первая платформа кредитования on-chain, которая одновременно обслуживает институциональных и розничных клиентов с предсказуемыми затратами.

1. Особенности USDLend

• Фиксированная процентная ставка

Avalon предоставляет первые стабильные и фиксированные ставки кредитования в блокчейне для стейблкоинов, таких как USDT и USDC, обычно в диапазоне от 8% до 10%. Это позволяет пользователям точно управлять процентными расходами, обеспечивая финансовую предсказуемость и спокойствие.

• Минимальное влияние на ликвидность

Avalon использует собственные алгоритмы торговли высокой частоты для минимизации проскальзывания во время ликвидации залога, обеспечивая защиту активов клиентов и минимальное воздействие на рынок.

• Доступ к институциональному капиталу

Avalon получила доступ к миллиардам долларов на институциональных балансах, предлагая надежные и устойчивые капиталовложения. Это уникальное преимущество гарантирует пользователям Avalon доступ к ликвидности стейблкоинов по самым низким затратам на заем, снижая общую стоимость капитала для всей экосистемы DeFi. Используя институциональную ликвидность, Avalon улучшает свою платформу и помогает снизить финансовые барьеры в секторе децентрализованных финансов.

• Прозрачные операции

С реальным онлайн-прозрачностью цепочки блоков Avalon обеспечивает полную видимость заемных и кастодиальных операций, улучшая доверие и ответственность в рамках платформы.

• Бесшовная интеграция с DeFi

Avalon легко интегрируется с ведущими протоколами DeFi, повышая интероперабельность и создавая унифицированную децентрализованную финансовую экосистему.

Подводя итог, можно сказать, что Avalon сочетает в себе сильные стороны CeFi и DeFi, предлагая стабильную, прозрачную и высоконадежную кредитную платформу, позиционируя себя как лидера в будущем децентрализованных финансов.

2. Процесс использования

Процесс кредитования

Займы на платформе CeDeFi от Avalon просты, безопасны и гибки. Вот пошаговое руководство по процессу:

• Предоставление Залога: Для начала заимствования пользователи должны внести залог в Avalon CeDeFi. В настоящее время поддерживается опция залога, включающая FBTC, с планами на скорое расширение на другие активы.
• Подача заявки на получение кредита: После внесения залога пользователи могут подать заявку на получение кредита в стейблкоине. Доступная сумма кредита определяется соотношением кредит/залог (LTV) в зависимости от типа предоставляемого обеспечения. Пользователи могут брать кредиты несколько раз до тех пор, пока не будет достигнут требуемый LTV.

Получение кредита: После одобрения пользователи могут получить свой кредит в USDT, как правило, в течение 1-2 рабочих дней.

Процесс вывода средств

Для вывода залога из Avalon CeDeFi пользователи должны следовать этим шагам:

• Инициировать вывод: Пользователи инициируют запрос на вывод своего залога. Сумма изъятия залога должна соответствовать требованиям LTV. Если пользователи хотят вывести весь свой залог, они должны сначала погасить общую сумму кредита, включая основную сумму и проценты.
• Получение обеспечения: После инициирования запроса на вывод средств пользователи могут получить свое обеспечение в течение 1-2 рабочих дней.

Процесс погашения

Пользователи могут погасить любую сумму своего кредита в стейблкоинах, до полной суммы кредита, включая основную сумму и проценты. Погашения могут быть сделаны в любое время в течение срока кредита, предоставляя гибкость заемщикам.

Процесс Ликвидации

Если коэффициент Loan-to-Value (LTV) превышает порог ликвидации, часть залога будет ликвидирована для восстановления LTV до безопасного уровня. Процесс ликвидации осуществляется с использованием собственного высокочастотного торгового алгоритма Avalon, обеспечивая минимальное влияние на рыночные цены.

3. DeFi Займы

Протокол кредитования DeFi Avalon предлагает передовые решения по кредитованию BTC и деривативов ликвидного стейкинга BTC (LSD), что делает его одной из самых передовых платформ в этой области.

1. Особенности DeFi-кредитования

• Механизм изолированного пула

Avalon использует независимые пулы кредитования для различных токенов BTC LSD, максимизируя эффективность капитала при минимизации риска. Это гарантирует, что каждый класс активов работает независимо, защищая пользователей от более широких рыночных колебаний.

• Глубокая ликвидность

Как самый крупный протокол кредитования, ориентированный на кредитование, связанное с BTC, Avalon накопил более 1 миллиарда долларов активов, обеспечивая беспрецедентную ликвидность для своих пользователей.

• Многоцепочечное развертывание

Avalon развернут на нескольких блокчейнах, включая Arbitrum, BNB Chain, Bitlayer, CoreDAO, Ethereum и Merlin. Мы планируем расширить свою деятельность на дополнительные блокчейны, чтобы наша платформа поддерживала различные сообщества и экосистемы.

Таким образом, Avalon предоставляет наиболее эффективные и надежные решения по кредитованию BTC и токенов BTC LSD, сочетая инновации и масштабируемость для обеспечения наилучшего опыта кредитования DeFi.

2. Механизм изолированного кредитного пула

Изолированные кредитные пулы Avalon предназначены для оптимизации эффективности капитала при минимизации ликвидности и рыночных рисков. Этот уникальный подход гарантирует, что пользователи могут участвовать в кредитовании с высокой безопасностью и гибкостью.

Avalon управляет тремя различными типами кредитных пулов, каждый из которых адаптирован под состав активов:

• Пул BTC LSD

Каждый токен BTC LSD имеет свой независимый пул. Этот пул содержит как минимум BTC, LSD, токены и BTC. Стейблкоины также могут быть включены, в зависимости от ончейн-ликвидности конкретного токена BTC LSD. Соотношение кредита к стоимости (LTV) и параметры ликвидации корректируются с учетом уникальных ценовых рисков этих активов.

• Пул кредитования RWA

Каждый токен реального мира (RWA) имеет свой собственный выделенный пул. Эти пулы содержат токены RWA и стейблкоины, сосредоточенные на приносящих доход токенах RWA с устойчивостью цен и сильной ликвидностью on-chain. LTV и параметры ликвидации оптимизированы на основе рисков цен этих токенов.

• Общий пул

Этот пул включает в себя основные активы, такие как BTC, ETH и стейблкоины, обеспечивая разнообразные возможности для кредитования нескольких популярных активов.

Изолированная структура пула Avalon гарантирует, что каждый класс активов управляется с настраиваемыми параметрами риска, максимизируя безопасность и эффективность участников.

3. Ликвидация

Ликвидация происходит, когда фактор здоровья заёмщика падает ниже 1, что указывает на то, что стоимости его залога уже недостаточно для покрытия долга. Это может произойти из-за снижения стоимости залога или увеличения заёмного долга. Фактор здоровья представляет собой отношение залога к долгу, и если оно становится слишком низким, кредит может быть ликвидирован.

До 50% долга заемщика может быть погашено во время ликвидации, с соответствующей суммой и комиссией за ликвидацию, вычетом из залога заемщика. После ликвидации сумма погашения долга покрывается ликвидированным залогом.

4. Токеномика

Avalon Labs переосмысливает финансовый ландшафт, поддерживаемый Bitcoin. Начав как крупнейший в мире эмитент CDP, поддерживаемый Bitcoin, Avalon непрерывно внедряет инновации в создание динамичной финансовой экосистемы Bitcoin. Начиная с кредитования, Avalon расширил свой набор продуктов, включив в себя DeFi-кредитование, модель фиксированной ставки CeDeFi и, недавно, стабильную монету. Сообщественный спрос всегда стимулировал эту стратегическую эволюцию, разместив Avalon в центре финансов следующего поколения на цепочке. Теперь, с запуском AVL, мы поднимаем сообщественное управление на новый уровень, давая пользователям активно формировать будущее Avalon.

1. Информация о токене $AVL

Основной адрес контракта $AVL токена на главной сети - 0x5c8d0c48810fd37a0a824d074ee290e64f7a8fa2. Помимо главной сети, $AVL также доступен на BSC и Merlin. На 13 февраля текущая рыночная капитализация $AVL составляет $49.23M, с полностью разводненной оценкой (FDV) в размере $53.74M.

2. Распределение и разблокировка токенов $AVL

Распределение токенов $AVL

Распределение и детали разблокировки токена $AVL следующие:

• Community Incentives: 28%, with 5% unlocked at TGE, followed by a 3-month cliff period, and then linear vesting over 48 months;
• Airdrop: 20%, with 50% unlocked at TGE, and the remaining 50% unlocked after 6 months;
• Экосистема и казна: 16%, с 5% разблокировано при TGE, за которым следует период 3-месячного периода "скалы", а затем линейная роспускание в течение 48 месяцев;
• Команда: 10%, с краем в 18 месяцев, за которым следует линейное размещение в течение 18 месяцев;
• Советники: 4%, с периодом "клифф" в 12 месяцев, за которым следует линейное размещение в течение 12 месяцев;
• Начальная ликвидность: 4%, с 75% разблокирована на момент TGE, и оставшиеся 25% линейно блокируются в течение 3 месяцев;
• Инвесторы: 18%, с 12-месячным периодом обрыва с последующим линейным вестлингом в течение 12 месяцев.

3. $AVL Токен Утилита

Замораживая AVL в качестве sAVL, держатели получат награды в AVL, обеспечивая прямую привязку роста Avalon к интересам его долгосрочных инвесторов. Этот механизм вознаграждения стимулирует непрерывную поддержку и активное участие в экосистеме. У держателей sAVL есть право решать будущее Avalon. Начиная с определения новых продуктов и функций до корректировки ключевых параметров протокола, ваша доля дает вам возможность направлять развитие Avalon Labs. В качестве держателя sAVL вы можете голосовать за то, как распределить выпуск AVL по различным пулам. Будет создан рынок взяток для создания реальных доходов для держателей sAVL, что дает вам больший контроль над вашими наградами и участием. Вы можете насладиться эксклюзивными скидками на комиссии при использовании денежных средств Avalon's USDa и платформы для кредитования CeDeFi. Чем больше AVL вы замораживаете, тем ниже ваши затраты на кредитование, что делает это привлекательным способом улучшить ваш опыт в DeFi и поддержать рост Avalon.

Последние обновления

$AVL Перечислен на Gate

Токен Avalon Labs $AVL был официально добавлен на биржу Gate 12 февраля [5]. Вскоре после этого на Gate также был запущен U-основанный контракт. Ссылка на торговлю на Gate: https://www.gate.io/zh/trade/AVL_USDT

Заключение

По сравнению с простыми протоколами кредитования, Avalon разработал экосистему DeFi на основе USDa, включая стейблкоины и кредитование DeFi. Тем не менее, с точки зрения только протоколов кредитования DeFi, Avalon уже стал крупнейшим протоколом кредитования в экосистеме BTC. Применяя уникальный подход и уделяя особое внимание экосистеме BTC, Avalon помогает развивать экосистему Bitcoin DeFi, внедряя ликвидность как в сети, так и за ее пределами. Это дает Avalon Labs значительный потенциал роста с точки зрения рыночной стоимости экосистемы.