Как криптовалютный выигрыш Джатиндера Сингха стал уголовным делом: инцидент на сумму 6,8 млн долларов на Crypto.com

В одном из самых необычных случаев мошенничества с криптовалютой в Австралии Джатиндер Сингх сталкивается с возможным тюремным заключением за то, что началось как административная ошибка со стороны Crypto.com. Эта история раскрывает, как простая clerical ошибка могла перерасти в крупное судебное разбирательство — и поднимает важные вопросы ответственности при случайных переводах огромных сумм цифровых валют.

Случайное богатство: когда возврат в 100 долларов превратился в 10,47 миллиона долларов

В мае 2021 года обычная транзакция превратилась в нечто необычное. Джатиндер Сингх и его партнерша, Теваманогари Манивель, должны были получить возврат в размере 100 австралийских долларов от Crypto.com, крупной платформы цифровых активов, управляемой Foris DAX Asia (сингапурским филиалом Foris DAX MT Limited). Вместо скромного возврата на счет пары поступило 10,47 миллиона австралийских долларов — примерно 6,86 миллиона долларов США — из-за внутренней ошибки в обработке.

На тот момент Crypto.com обслуживала миллионы пользователей и обрабатывала миллиарды транзакций, делая такие ошибки теоретически редкими. Однако каким-то образом эта крупная сумма оказалась на счете Сингха без немедленного обнаружения. Вместо того чтобы сообщить платформе о ошибке, Сингх принял судьбоносное решение: он оставит деньги себе.

Щедрый расход и семимесячный период обнаружения

Что последовало — это впечатляющий пример расточительства. Сингх утверждал, что он полагал, что богатство легитимно — возможно, в результате выигрыша в онлайн-лотерее или другого случая удачи. Веря в это (или так он утверждал), он начал активно тратить. Он приобрел несколько жилых объектов, подарил другу 1 миллион австралийских долларов и перевел часть средств за границу.

Месяцы прошли без инцидентов. Только в декабре 2021 года — через семь месяцев после ошибочного перевода — внутренний аудит Crypto.com наконец обнаружил ошибку. К тому времени ущерб был значительным. Хотя следователи в итоге вернули около 4,9 миллиона австралийских долларов, значительная часть уже была потрачена или переведена за пределы легкого доступа. Партнерша Сингха, Манивель, позже призналась в хранении доходов от преступления и получила семимесячный тюремный срок (уже отбытый) плюс восемнадцать месяцев общественных работ.

Судебное разбирательство: прокуратура требует ответственности

Перенесемся в середину 2024 года, и дело дошло до австралийских судов. Позицию прокуратуры, озвученную прокурором Кэмпбеллом Томсоном, можно охарактеризовать как однозначную: это не просто «преступление случая», а серьезное преступление, заслуживающее заключения. Томсон утверждал, что масштаб неправомерно присвоенных средств — и сознательное уклонение Сингха от сообщения о ошибке — оправдывают тюремное заключение как соразмерное наказание. Он предположил, что даже с учетом времени, уже проведенного в заключении в ожидании суда, тюремное наказание остается уместным.

Защита Сингха представила другую картину. Его адвокат, Мартин Козловский, призвал суд к снисхождению, подчеркнув, что Сингх, возможно, полностью не осознавал серьезность получения такой огромной суммы от транснациональной корпорации. Козловский также отметил смягчающий фактор: Crypto.com сам несколько месяцев искала свою ошибку, что указывает на то, что платформа несет некоторую ответственность за ситуацию. «Следует учитывать, что эти средства поступили от транснациональной компании, которая даже не знала, что деньги исчезли, пока не провела аудит позже», — заявил Козловский.

Прокуроры возразили, указав, что Сингх, по всей видимости, является риском побега — лишь часть неправомерно присвоенных средств была возвращена, и есть доказательства, что он сознательно переводил деньги за границу, чтобы скрыть их.

Общая картина: преступления в сфере криптовалют и отмывание денег в Австралии

Дело Сингха происходит на фоне общего тревожного тренда. В Австралии зафиксировано заметное увеличение преступной деятельности, связанной с криптовалютой. В июле 2024 года Австралийский центр отчетности и анализа транзакций (AUSTRAC) опубликовал всестороннюю национальную оценку рисков, в которой указано, что преступники все чаще используют криптовалюты и связанные с ними финансовые услуги для отмывания доходов от преступлений и финансирования нелегальной деятельности.

Это дело подчеркивает уязвимости в том, как платформы цифровых активов обнаруживают и реагируют на аномалии, а также сложности правовой системы в решении новых сценариев, когда крупные суммы меняются руками из-за технологических ошибок. Будет ли Сингх получать тюремное заключение, — вероятно, это окажет влияние на криптовалютное сообщество и регуляторов Австралии, которые продолжают ужесточать меры против как случайных, так и преднамеренных финансовых преступлений.