Почему цена золота в 1982 году действительно была выше, чем сейчас: секреты падения стоимости валюты

Вы когда-нибудь задумывались, почему, несмотря на то, что золото сегодня достигло отметки 5,600 USD/унция, оно не может купить вещи, как раньше? Ответ кроется в горькой истине: если измерять по реальной покупательной способности, то цена золота в 1982 году была на 16% выше текущей. Это не случайная цифра, а прямое следствие политики бесконечного количественного смягчения.

Как правильно измерять: Покупательная способность vs номинальная цена

Когда речь идет о ценах, нас часто завораживает цифра на табло с котировками. Но эти цифры не являются всей историей. В 1982 году одна унция золота могла купить небольшой дом. В то время количество денег в обороте в обществе было ограничено, поэтому золото было “дорогим” не только по номинальной цене, но и по реальной покупательной способности.

Сегодня 1 унция золота = 5,200 USD. Но аналогичный дом тогда сейчас стоит около 500,000 USD. Это означает, что: несмотря на то, что номинальная цена золота увеличилась в несколько раз, одна унция золота БОЛЬШЕ не может купить дом, как раньше. Реальная покупательная способность снизилась, а не увеличилась.

С 1982 года до сегодня: Деньги печатаются быстрее, чем растут активы

История, стоящая за этими цифрами, - это обесценивание валюты. Каждый раз, когда правительство и центральные банки продолжают печатать деньги, стоимость каждой из этих денежных единиц уменьшается. Золото не дорожает - оно просто “сопротивляется” обесцениванию валюты.

Если сравнить цену золота с количеством денежной массы, то, что экономисты называют “M1” или “M2”, мы увидим совершенно другую картину. Цена золота резко растет, когда смотреть в USD, но USD печатается быстрее, чем растет золото. Результат: цена золота в 1982 году по количеству денег имела более высокую покупательную способность.

Разное влияние на разные группы людей

В этой постоянно развивающейся социальной среде те, кто владеет “активами с высокой чувствительностью” - такими как недвижимость или быстрорастущие компании - будут быстро обогащаться. Они имеют возможность расти в цене быстрее, чем скорость печатания денег.

Но те, кто просто держит золото - актив, защищающий ценность, но не развивающийся - останутся на месте. Хуже того, те, кто держит наличные деньги, будут постоянно отставать, поскольку наличные деньги - это самый уязвимый актив перед обесцениванием валюты.

Почему “все дорожает” - это не естественно

Чувство “все дорожает” не связано с тем, что активы естественным образом становятся более ценными. Это связано с тем, что валюта обесценивается. Золото по 10,000 USD/унция, дом за 20 миллиардов донгов, автомобиль за 5 миллиардов донгов… такие высокие цифры станут нормой. Но опасная правда заключается в том, что наши зарплаты не успевают за темпами печатания денег.

Вы не почувствуете себя более богатым, несмотря на то, что цифры на бумаге больше. Напротив, ваша реальная покупательная способность будет ослабевать. Покупка золота только помогает сохранить ценность ваших активов, но не позволяет вам вырваться из-под власти системы фиатных денег.

Биткойн: Актив, растущий более устойчиво, чем золото?

Чтобы действительно вырваться, вам нужно найти актив, который не только защищает ценность, но и имеет потенциал для роста. Биткойн рассматривается многими как потенциальный кандидат - он сочетает в себе как возможность долгосрочной защиты ценности, так и потенциал для значительного роста в расширяющейся денежной системе.

В настоящее время BTC торгуется около 66.68K USD. В отличие от золота, у Биткойна есть развивающееся сообщество, расширяющиеся приложения и высокая способность к адаптации. Однако подход к любому активу требует тщательного рассмотрения рисков и вашей собственной стратегии.

Заключение: Найдите подходящий актив для своей эпохи

История показывает, что когда валюта постоянно печатается, те, кто остаются неподвижными, отстают. Цена золота в 1982 году по реальной покупательной способности все еще выше, чем сегодня, потому что количество денег, выпущенных, растет быстрее, чем растет цена золота. Урок здесь не в том, что золото плохо, а в том, что в мире, где деньги расширяются, вам нужны активы, способные к устойчивому росту, а не просто активы для сохранения ценности.