По данным студии Интернет-потока NetEase, Уэн Шуимин, задержанный в связи с крупнейшим в Сингапуре делом о отмывании денег, находится под стражей в Черногории или может быть экстрадирован в Китай. Партнер Уэн Шуимина Су Вэйи подтвержден как главарь мошеннической схемы гонконгской криптовалютной платформы AAX, в июле 2024 года Су Вэйи был арестован полицией Гонконга.
Событие на платформе AAX
Atom Asset (AAX) является одной из крупнейших криптовалютных бирж в Гонконге, с более чем 2 миллионами пользователей. 13 ноября 2022 года, всего через два дня после банкротства криптовалютной биржи FTX, AAX также приостановила вывод средств из-за риска контрагентного дефолта и очистила все социальные каналы. Сначала AAX заморозила счета из-за мер безопасности, связанных с подозрениями в злонамеренных атаках.
15 ноября 2022 года биржа AAX выпустила заявление, в котором заявила, что их платформе необходим технический ремонт. Помимо приостановки вывода средств, автоматически проводится ликвидация деривативов. Впоследствии AAX приостановила работу платформы и обновление в социальных медиа. Аналитическая платформа по борьбе с отмыванием денег провела глубокое исследование активности кошелька AAX на цепи блоков и обнаружила, что все 25100 единиц ETH были перемещены, часть ETH была обменена на USDT, после чего через мост Cross Bridge средства были переведены на различные блокчейны. По некоторым данным, основатель биржи удерживает приватные ключи к средствам пользователей и доступ к кошельку биржи.
*Изображение взято с платформы по борьбе с отмыванием денег Beosin KYT
Похоже, что арест Уон Шу Минга связан с крупнейшим в Сингапуре делом о отмывании денег. Почему криптовалюта так часто становится инструментом для "отмывания" денег?
Почему криптовалюта стала инструментом для отмывания денег?
Причина использования криптовалют в качестве инструмента для отмывания денег неразрывно связана с их технологией (децентрализация, анонимность), инструментами на блокчейне (миксеры, межцепные мосты) и ценностью (обмен на фиатные деньги, покупательная способность).
（Один）Децентрализация, анонимность и другие технические характеристики облегчают отмывание денег
Криптовалюты обычно не зависят от управления центрального банка или государственных учреждений, а поддерживают записи транзакций через распределенные сети. Эта децентрализованная особенность исключает посредников, особенно государственные учреждения, делая обмен криптовалютами более удобным и гибким. Однако это также ослабляет регулирование традиционных финансовых учреждений и облегчает отмывание денег.
Хотя транзакции на цепочке общедоступны, оборот криптовалют происходит через адреса кошельков и не требует привязки к реальной личности. Если криптовалюту получают через каналы без KYC (например, внебиржевые сделки, передачу с холодного кошелька и т. д.), то владельца криптовалюты сложно отследить. Эта особенность анонимности делает идентификацию сторон транзакции сложной и обеспечивает отмывальщикам деньги естественные условия для скрытности.
（Два）Некоторые онлайн-инструменты помогают скрыть источники и потоки средств
Миксеры (например, Tornado Cash, Blender.io и т. д.) перемешивают средства пользователей и перераспределяют их, обрывая источник средств. Мосты межцепочные (например, Axelar) перемещают активы на разные блокчейны для обмена активами, например, с одной блокчейновой сети с более свободным регулированием на другую, где используются протоколы конфиденциальности (например, Aztec), чтобы скрыть детали сделок и создать множественные анонимные барьеры, чтобы избежать отслеживания со стороны регуляторов и правоохранительных органов. Эти инструменты облегчают скрытие отмывания денег.
(Три) Криптовалюта обладает способностью обменяться на законные валюты
Некоторые страны и регионы признают криптовалюту как легальное средство платежа, и в настоящее время в мировом масштабе нет единого стандарта для ее регулирования. Это позволяет криптовалюте свободно торговать через границы без необходимости одобрения со стороны третьих лиц. Это также позволяет криптовалюте свободно перемещаться из одной страны в другую (международный обналичивание), обходя валютное регулирование и риски курсов валют. Криптовалюта обладает способностью обмениваться на фиатные деньги, что позволяет легко обменять криптовалюту на фиатные деньги, обеспечивая отмывание денег и легализацию средств.
Криптовалюты легко могут быть использованы отмывающими деньги из-за своих уникальных технических характеристик и механизмов функционирования. Для предотвращения и борьбы с преступной деятельностью необходимо повысить осведомленность пользователей о рисках, усилить техническую идентификацию и превентивные меры, а также усилить международное сотрудничество и надзорные меры.
Различия между отмыванием денег, финансированием терроризма и скрытием преступных доходов
В сделках с криптовалютами как различить участие в преступлении, помогая совершить перевод по адресу кошелька, и укрывание преступных доходов? Покупка недвижимости за счет доходов от преступной деятельности, является ли это отмыванием денег? Подобные действия, поскольку они одновременно касаются нескольких составов преступлений, часто вызывают следующие споры: на каком этапе преступной цепи совершается действие (до совершения/после)? Насколько осознано участие в верхнем уровне преступления (общее знание/конкретное знание)? Является ли характер финансирования специфическим доходом от верхнего уровня преступления (например, семь ограничений отмывания денег)? С точки зрения уголовного законодательства Китая все три преступления относятся к действиям по обращению с доходами от преступной деятельности, и их можно различить по следующим критериям:
! [ За крахом биржи AAX: как криптовалюты стали «черными перчатками» для отмывания денег? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-5717917fc14f5a7c761664f3106ebd51)
Как криптосервисы могут предотвратить юридические риски отмывания денег
（Один）строго выполнять обязательства по идентификации клиента (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML)
Требование к аутентификации личности включает в себя эффективное подтверждение личности клиента, включая, но не ограничиваясь, проверку удостоверения личности, контактную информацию, цель сделки и т. д. Запрещены анонимные учетные записи, ограничены транзакции конфиденциальных монет. Для клиентов с высоким риском (например, крупные сделки, международные транзакции) проводится усиленная проверка по принципу должного обеспечения, сохраняются полные записи.
(II) Мониторинг и отчетность по сделкам
Настройка системы мониторинга реального времени торгов, например, путем интеграции данных с цепочкой (API блокчейн-браузера), данных вне цепочки (информация KYC пользователей), сторонних баз данных рисков (например, Chainalysis, Elliptic) и т. д .; внедрение многомерных моделей риска, таких как обнаружение аномалий (например, частые разделения и переводы средств и другие аномальные операции); классификация предупреждений и активация мер по обеспечению безопасности (например, автоматическая блокировка учетных записей, ручная проверка, подозрительные отчеты и т. д.); аудит и отчетность (сохранение полного журнала операций, регулярное составление отчетов о соблюдении и т. д.).
(три) Укрепление внутреннего управления в соответствии с правилами, внешние контакты и сотрудничество
Установите систему соответствия, разработайте внутренние контрольные меры по борьбе с отмыванием денег, четко определите должностные обязанности и операционные процессы. Создайте независимый отдел по соответствию, чтобы обеспечить эффективное выполнение мер по управлению рисками и усилить внутренний контроль. Проводите регулярные обучения сотрудников по законодательству о противодействии отмыванию денег, чтобы повысить и укрепить осведомленность сотрудников в этой области.
Активное соблюдение и сотрудничество с органами надзора и правоохранительными органами в выполнении требований по борьбе с отмыванием денег, установление механизма регулярного общения, помощь в получении данных, ограничение счетов и т. д.
заключение
Чаще всего отмывание денег в мире криптовалют может осуществляться через услуги смешивания, фальшивые сделки, многоуровневые переводы, внебиржевые сделки OTC, поддельные личности и т.д. Отмывание денег разрушает финансовый порядок, способствует преступной деятельности, такой как мошенничество, коррупция и т.д., что не только ущемляет интересы пользователей, но и подрывает репутацию индустрии криптовалют, а также может затрагивать вопросы национальной безопасности. Как отдельные пользователи, так и поставщики услуг по обработке криптовалют должны повышать осведомленность о рисках, выполнять обязанности по KYC и AML, отслеживать подозрительные транзакции, сотрудничать с регуляторами и обеспечивать безопасность сделок с помощью технологий и инструментов.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
AAXбиржа暴雷背后：Криптовалюта如何沦为Отмывание денег“黑手套”？
Автор статьи: адвокат Ши Циань
По данным студии Интернет-потока NetEase, Уэн Шуимин, задержанный в связи с крупнейшим в Сингапуре делом о отмывании денег, находится под стражей в Черногории или может быть экстрадирован в Китай. Партнер Уэн Шуимина Су Вэйи подтвержден как главарь мошеннической схемы гонконгской криптовалютной платформы AAX, в июле 2024 года Су Вэйи был арестован полицией Гонконга.
Событие на платформе AAX
Atom Asset (AAX) является одной из крупнейших криптовалютных бирж в Гонконге, с более чем 2 миллионами пользователей. 13 ноября 2022 года, всего через два дня после банкротства криптовалютной биржи FTX, AAX также приостановила вывод средств из-за риска контрагентного дефолта и очистила все социальные каналы. Сначала AAX заморозила счета из-за мер безопасности, связанных с подозрениями в злонамеренных атаках.
15 ноября 2022 года биржа AAX выпустила заявление, в котором заявила, что их платформе необходим технический ремонт. Помимо приостановки вывода средств, автоматически проводится ликвидация деривативов. Впоследствии AAX приостановила работу платформы и обновление в социальных медиа. Аналитическая платформа по борьбе с отмыванием денег провела глубокое исследование активности кошелька AAX на цепи блоков и обнаружила, что все 25100 единиц ETH были перемещены, часть ETH была обменена на USDT, после чего через мост Cross Bridge средства были переведены на различные блокчейны. По некоторым данным, основатель биржи удерживает приватные ключи к средствам пользователей и доступ к кошельку биржи.
Похоже, что арест Уон Шу Минга связан с крупнейшим в Сингапуре делом о отмывании денег. Почему криптовалюта так часто становится инструментом для "отмывания" денег?
Почему криптовалюта стала инструментом для отмывания денег?
Причина использования криптовалют в качестве инструмента для отмывания денег неразрывно связана с их технологией (децентрализация, анонимность), инструментами на блокчейне (миксеры, межцепные мосты) и ценностью (обмен на фиатные деньги, покупательная способность).
（Один）Децентрализация, анонимность и другие технические характеристики облегчают отмывание денег
Криптовалюты обычно не зависят от управления центрального банка или государственных учреждений, а поддерживают записи транзакций через распределенные сети. Эта децентрализованная особенность исключает посредников, особенно государственные учреждения, делая обмен криптовалютами более удобным и гибким. Однако это также ослабляет регулирование традиционных финансовых учреждений и облегчает отмывание денег.
Хотя транзакции на цепочке общедоступны, оборот криптовалют происходит через адреса кошельков и не требует привязки к реальной личности. Если криптовалюту получают через каналы без KYC (например, внебиржевые сделки, передачу с холодного кошелька и т. д.), то владельца криптовалюты сложно отследить. Эта особенность анонимности делает идентификацию сторон транзакции сложной и обеспечивает отмывальщикам деньги естественные условия для скрытности.
（Два）Некоторые онлайн-инструменты помогают скрыть источники и потоки средств
Миксеры (например, Tornado Cash, Blender.io и т. д.) перемешивают средства пользователей и перераспределяют их, обрывая источник средств. Мосты межцепочные (например, Axelar) перемещают активы на разные блокчейны для обмена активами, например, с одной блокчейновой сети с более свободным регулированием на другую, где используются протоколы конфиденциальности (например, Aztec), чтобы скрыть детали сделок и создать множественные анонимные барьеры, чтобы избежать отслеживания со стороны регуляторов и правоохранительных органов. Эти инструменты облегчают скрытие отмывания денег.
(Три) Криптовалюта обладает способностью обменяться на законные валюты
Некоторые страны и регионы признают криптовалюту как легальное средство платежа, и в настоящее время в мировом масштабе нет единого стандарта для ее регулирования. Это позволяет криптовалюте свободно торговать через границы без необходимости одобрения со стороны третьих лиц. Это также позволяет криптовалюте свободно перемещаться из одной страны в другую (международный обналичивание), обходя валютное регулирование и риски курсов валют. Криптовалюта обладает способностью обмениваться на фиатные деньги, что позволяет легко обменять криптовалюту на фиатные деньги, обеспечивая отмывание денег и легализацию средств.
Криптовалюты легко могут быть использованы отмывающими деньги из-за своих уникальных технических характеристик и механизмов функционирования. Для предотвращения и борьбы с преступной деятельностью необходимо повысить осведомленность пользователей о рисках, усилить техническую идентификацию и превентивные меры, а также усилить международное сотрудничество и надзорные меры.
Различия между отмыванием денег, финансированием терроризма и скрытием преступных доходов
В сделках с криптовалютами как различить участие в преступлении, помогая совершить перевод по адресу кошелька, и укрывание преступных доходов? Покупка недвижимости за счет доходов от преступной деятельности, является ли это отмыванием денег? Подобные действия, поскольку они одновременно касаются нескольких составов преступлений, часто вызывают следующие споры: на каком этапе преступной цепи совершается действие (до совершения/после)? Насколько осознано участие в верхнем уровне преступления (общее знание/конкретное знание)? Является ли характер финансирования специфическим доходом от верхнего уровня преступления (например, семь ограничений отмывания денег)? С точки зрения уголовного законодательства Китая все три преступления относятся к действиям по обращению с доходами от преступной деятельности, и их можно различить по следующим критериям:
! [ За крахом биржи AAX: как криптовалюты стали «черными перчатками» для отмывания денег? ] ](https://img.gateio.im/social/moments-5717917fc14f5a7c761664f3106ebd51)
Как криптосервисы могут предотвратить юридические риски отмывания денег
（Один）строго выполнять обязательства по идентификации клиента (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML)
Требование к аутентификации личности включает в себя эффективное подтверждение личности клиента, включая, но не ограничиваясь, проверку удостоверения личности, контактную информацию, цель сделки и т. д. Запрещены анонимные учетные записи, ограничены транзакции конфиденциальных монет. Для клиентов с высоким риском (например, крупные сделки, международные транзакции) проводится усиленная проверка по принципу должного обеспечения, сохраняются полные записи.
(II) Мониторинг и отчетность по сделкам
Настройка системы мониторинга реального времени торгов, например, путем интеграции данных с цепочкой (API блокчейн-браузера), данных вне цепочки (информация KYC пользователей), сторонних баз данных рисков (например, Chainalysis, Elliptic) и т. д .; внедрение многомерных моделей риска, таких как обнаружение аномалий (например, частые разделения и переводы средств и другие аномальные операции); классификация предупреждений и активация мер по обеспечению безопасности (например, автоматическая блокировка учетных записей, ручная проверка, подозрительные отчеты и т. д.); аудит и отчетность (сохранение полного журнала операций, регулярное составление отчетов о соблюдении и т. д.).
(три) Укрепление внутреннего управления в соответствии с правилами, внешние контакты и сотрудничество
Установите систему соответствия, разработайте внутренние контрольные меры по борьбе с отмыванием денег, четко определите должностные обязанности и операционные процессы. Создайте независимый отдел по соответствию, чтобы обеспечить эффективное выполнение мер по управлению рисками и усилить внутренний контроль. Проводите регулярные обучения сотрудников по законодательству о противодействии отмыванию денег, чтобы повысить и укрепить осведомленность сотрудников в этой области.
Активное соблюдение и сотрудничество с органами надзора и правоохранительными органами в выполнении требований по борьбе с отмыванием денег, установление механизма регулярного общения, помощь в получении данных, ограничение счетов и т. д.
заключение
Чаще всего отмывание денег в мире криптовалют может осуществляться через услуги смешивания, фальшивые сделки, многоуровневые переводы, внебиржевые сделки OTC, поддельные личности и т.д. Отмывание денег разрушает финансовый порядок, способствует преступной деятельности, такой как мошенничество, коррупция и т.д., что не только ущемляет интересы пользователей, но и подрывает репутацию индустрии криптовалют, а также может затрагивать вопросы национальной безопасности. Как отдельные пользователи, так и поставщики услуг по обработке криптовалют должны повышать осведомленность о рисках, выполнять обязанности по KYC и AML, отслеживать подозрительные транзакции, сотрудничать с регуляторами и обеспечивать безопасность сделок с помощью технологий и инструментов.