Dalam keuangan tradisional, kita sering mendengar peringatan bank palsu, kuitansi palsu, cek palsu, dan lain sebagainya. Ini adalah alat yang digunakan oleh penipu untuk merampok uang hasil jerih payah seseorang. Menariknya, kami memiliki sesuatu yang mirip dengan peringatan palsu di ekosistem cryptocurrency, yaitu flashcoin.

Penipu digital menggunakan flashcoin untuk memanipulasi pedagang yang tidak menaruh curiga. Menariknya, ada kabar buruk dan kabar baik. Kabar buruknya adalah – penipuan Flashcoin dapat ditargetkan pada siapa saja. Dan kabar baiknya adalah Anda berhasil menghindari penipuan flashcoin. Tapi bagaimana caranya? Artikel ini menjelaskan hal itu.

Apa Sebenarnya Penipuan Flashcoin itu?

Flashcoin dapat berupa mata uang kripto apa pun (Bitcoin, Ethereum, atau koin lainnya) yang dikirim ke dompet Anda dan menghilang setelah beberapa waktu. Oleh karena itu namanya _flash_coin. Anda mendapat pemberitahuan bahwa Anda telah menerima cryptocurrency di dompet Anda. Jumlahnya bahkan mencapai saldo Anda saat ini, namun hanya bertahan cukup lama bagi pedagang yang tidak menaruh curiga untuk menipu uang mereka sebelum menyadari bahwa mereka telah ditipu.

Bagaimana cara kerjanya?

Biasanya penipu dan penipu menggunakan metode perdagangan peer-to-peer untuk melanggengkan penipuan flashcoin. Misalnya, seorang pedagang mungkin bermaksud menukar fiat dengan mata uang kripto. Penipu mengirimkan cryptocurrency yang dimaksud ke alamat dompet pembeli. Pembeli melihat pemberitahuan, menyiratkan transaksi berhasil. Setelah beberapa saat, koin itu hilang. Hal ini terjadi karena koin yang dikirim tidak valid dan ditolak oleh node jaringan mata uang kripto tersebut.

Begini cara kerja mata uang kripto: Transaksi blockchain yang valid disetujui oleh node. Node mengawasi dan mencatat semua transaksi di jaringan blockchain. Selain itu, transaksi dikonfirmasi di 'blok' blockchain. Tapi bagaimana blok ini memfasilitasi konfirmasi transaksi?

Bagaimana Transaksi Blockchain Dikonfirmasi

Setelah transaksi blockchain dimulai, transaksi tersebut harus dikonfirmasi sebelum dianggap valid dan final. Transaksi yang valid terkandung dalam satu blok. Konfirmasi terjadi ketika seorang penambang berhasil menambahkan blok baru ke blockchain.

Dengan demikian, transaksi di dalam blok tersebut diverifikasi dan menjadi bagian dari blockchain. Blok berikutnya yang ditambahkan ke jaringan mengkonfirmasi blok sebelumnya. Oleh karena itu, jika blok A berisi transaksi Anda, misalnya, dan ada blok B, C, dan D berikutnya setelah transaksi Anda, Anda akan mendapat empat konfirmasi.

Jadi, semakin banyak konfirmasi blok yang dimiliki suatu transaksi, semakin aman transaksi tersebut. Semakin aman suatu transaksi maka semakin kecil kemungkinan transaksi tersebut dapat dibatalkan (irreversibility). Transaksi tanpa konfirmasi dapat dibatalkan, yang termasuk dalam kategori flashcoin.

Jumlah konfirmasi yang lebih banyak menghilangkan kemungkinan 'pembelanjaan ganda'. Pembelanjaan ganda terjadi ketika penipu mencoba mengirim koin mata uang kripto yang sama beberapa kali. Penipu yang mengirimkan flashcoin untuk menipu orang lain dapat menggunakan metode pembelanjaan ganda dengan memodifikasi blockchain sedemikian rupa sehingga mereka dapat membelanjakan koin mata uang kripto yang sama dua kali.

Cara Membedakan Transaksi Blockchain yang Tertunda dari Penipuan Flashcoin

Namun terkadang, transaksi yang sah mungkin tertunda karena berbagai alasan. Membedakan antara flashcoin dan transaksi tertunda melibatkan pemahaman karakteristik kedua skenario.

Waktu Konfirmasi

Dalam transaksi blockchain yang sah, kemajuan transaksi dapat dilacak di jaringan blockchain. Penundaan ini biasanya disebabkan oleh masalah teknis (seperti peningkatan jaringan dan peningkatan volume transaksi) atau kemacetan jaringan.

Namun, meskipun transaksi flashcoin awalnya tampak sebagai transaksi tertunda ketika diperiksa di penjelajah blockchain, transaksi tersebut hanya memiliki satu konfirmasi atau tidak sama sekali. Sering kali, tidak ada konfirmasi.

Transparansi dan Informasi

Meskipun tertunda, transaksi sah dapat dilacak di blockchain dengan informasi tentang apa yang menyebabkan penundaan tersebut.

Namun, penipuan Flashcoin tidak memberikan informasi yang transparan atau tepat tentang transaksi tersebut. Terkadang, bahkan tidak ada informasi tentang transaksi flashcoin tersebut. Penjelajah blockchain mungkin memberi tahu Anda tentang kesalahan transaksi, dan pada akhirnya, transaksi tersebut akan hilang.

Dalam kedua kasus tersebut, ketika Anda memeriksa jaringan blockchain untuk memverifikasi transaksi yang valid, meskipun tertunda, hal itu akan secara jelas menyatakan alasan penundaan transaksi tersebut.

Skenario Penipuan Flashcoin

Perhatikan contoh Daniel, yang bisa saja menjadi korban penipuan flashcoin. Dia ingin menukar mata uang fiatnya dengan Bitcoin senilai $2.000. Setelah dia mengirimkan alamat dompetnya ke pengirim, pengirim mengirimkan $BTC senilai $2 untuk membangun kepercayaan yang “seharusnya”. Karena jumlahnya sedikit, Daniel membayar. Kemudian, pengirim mengirim $BTC senilai $2000 dan meminta pembayaran. Namun kali ini Daniel menunggu konfirmasi dan meminta pengirimnya menunggu terlebih dahulu sebelum ia membayar. Selang beberapa waktu, Daniel mengecek dan melihat peringatan RBF yang menandakan ada yang tidak beres dengan transaksinya.

Tangkapan layar peringatan RBF (Sumber: [medium.com/@Dexfiat]

Daniel mencoba menunggu setidaknya dua konfirmasi sebelum membayar, tetapi konfirmasi tersebut tidak pernah sampai. Dia memutuskan untuk menempelkan alamatnya di penjelajah blockchain dan melihat bahwa transaksi tersebut tidak valid dan terjadi kasus pembelanjaan ganda.

Tangkapan layar detail transaksi yang tidak valid dari penjelajah blockchain (Sumber: [medium.com/@Dexfiat]

Daniel mengetahui bahwa pengirimnya baru saja mencoba mengiriminya flashcoin dan akan kehilangan dananya jika dia tidak menunggu konfirmasi sebelum mencoba membayar. Tapi bagaimana Anda bisa menghindari penipuan flashcoin?

Cara Menghindari Penipuan Flashcoin

Penipuan dengan flashcoin sudah menjadi berita buruk. Namun _lebih buruknya _berita bahwa dana yang hilang melalui cara ini tidak dapat diambil kembali kecuali penipu memutuskan untuk mengembalikan dana Anda dengan baik. Oleh karena itu, lebih baik belajar mengenali dan menghindari penipuan flashcoin dan tidak terjebak.

Konfirmasi Transaksi

Poin perlindungan pertama adalah mengonfirmasi keaslian transaksi di jaringan blockchain. Ada dua cara untuk melakukan ini:

• Jika pengirim mengklaim telah mengirimkan koin mata uang kripto dan Anda telah menerima pemberitahuan tanda terima, salin alamat dompet Anda dan tempelkan di penjelajah blockchain. Di sana, Anda dapat memeriksa aktivitas di alamat dompet Anda dan memeriksa konfirmasi. Berikut tiga prinsip konfirmasi yang dapat Anda terapkan pada transaksi kripto Anda:
  1. Satu atau dua konfirmasi mungkin cukup jika jumlah transaksi kurang dari $1000. Lebih baik menunggu setidaknya dua.
  2. Menunggu setidaknya tiga konfirmasi lebih baik jika jumlah transaksi berkisar antara $1000 hingga $10,000.
  3. Jika jumlah transaksi melebihi $10.000 atau lebih, lebih baik menunggu tiga hingga empat atau lebih konfirmasi.

Berikut contoh cara mengecek detail transaksi alamat dompet menggunakan polygonscan:

Sumber: Polygonscan.com

Dengan memeriksa detail transaksi alamat dompet Anda, Anda dapat mengonfirmasi apakah Anda telah menerima mata uang kripto apa pun dan melihat blok yang berisi transaksi tersebut. Anda juga dapat melihat apakah ada masalah dengan transaksi yang tertunda.

• Alternatifnya, Anda dapat meminta hash transaksi/ID hash (disingkat tx hash atau txn hash) dari pengirim. Hash transaksi/ID hash memberikan bukti atau catatan bahwa suatu transaksi telah terjadi. Ini seperti tanda terima yang Anda terima setelah Anda membeli barang dari toko.

  Hash transaksi dapat digunakan untuk melacak status dan detail transaksi, seperti alamat pengirim dan penerima, jumlah yang dikirim, tanggal transfer, pemblokiran, biaya yang dibayarkan, dan jumlah konfirmasi pemblokiran.

Berikut adalah contoh cara menggunakan hash transaksi untuk memverifikasi keberhasilan transaksi menggunakan etherscan.io.

Sumber: Etherscan.io

Gambar tersebut juga menunjukkan telah terjadi 1428012 konfirmasi blok setelah melakukan transaksi ini. Menurut aturan konfirmasi, Anda akan melihat setidaknya dua atau lebih konfirmasi blok untuk mengautentikasi transaksi Anda.

Opsi yang lebih baik untuk mengonfirmasi transaksi adalah dengan meminta hash transaksi dari pengirim dan memverifikasinya di blockchain. Lagi pula, tanda terima tidak dapat dibuat jika tidak ada pembelian yang dilakukan.

Gunakan Pertukaran P-2-P yang Terkemuka

Cara lain untuk mengurangi kemungkinan berhubungan dengan penipu adalah dengan berdagang di platform P-2-P tepercaya di bursa kripto seperti Gate.io. Di Gate.io, vendor diperiksa dan diperiksa sebelum mereka diizinkan berdagang di platform. Selain itu, bursa memastikan bahwa prosedur yang ditetapkan diterapkan untuk memastikan penyelesaian yang lancar jika ada masalah yang muncul selama transaksi.

Hindari Anonimitas

Berdaganglah hanya dengan pedagang yang memiliki reputasi baik. Hindari berdagang dengan orang asing, terutama melalui aplikasi media sosial. Jika Anda masih ingin terlibat dalam perdagangan P-2-P tanpa menggunakan pertukaran kripto, sebaiknya berdagang dengan seseorang yang Anda kenal dan percayai.

FAQ

Bisakah penipuan flashcoin dibatalkan setelah hilang dari dompet saya?

Node jaringan Blockchain biasanya menolak transaksi yang tidak valid. Setelah flashcoin hilang dari dompet Anda, flashcoin tersebut tidak dapat dikembalikan karena tidak valid.

Apa yang harus saya lakukan jika saya menjadi korban penipuan flashcoin?

Jika Anda telah ditipu, Anda dapat melakukan langkah-langkah berikut:

1. Jika Anda adalah korban penipuan flashcoin saat menggunakan platform pertukaran, hentikan transaksi dan laporkan kejadian tersebut. Mereka dapat memberikan informasi dan mengambil langkah lebih lanjut untuk melarang penipu dan menghentikan penipu menggunakan layanan mereka di masa mendatang.
2. Jika Anda menjadi korban saat bertransaksi di luar bursa, laporkan kejadian tersebut ke pihak penegak hukum terkait. Meskipun pemulihannya sulit, pelaporan membantu pihak berwenang melacak penipu dan mencegah penipuan serupa di masa mendatang
3. Mendidik orang lain. Bagikan pengalaman Anda dengan orang lain di komunitas untuk meningkatkan kesadaran dan membantu orang lain menghindari menjadi korban taktik penipuan serupa di masa depan.

Kesimpulan

Karena anonimitas yang lazim dalam mata uang kripto, penipuan flashcoin sangat mengancam keuangan. Artikel ini telah menguraikan cara penipuan flashcoin beroperasi dan menawarkan langkah mudah untuk melindungi diri Anda sendiri.

Konfirmasikan transaksi, gunakan platform pertukaran tepercaya, dan pilih dompet yang aman. Dengan berbagi pengalaman, melaporkan insiden, dan tetap mendapat informasi, Anda berkontribusi pada komunitas yang lebih aman di dunia mata uang kripto.