Топ-9 DeFi-проєктів для Bitcoin, які варто відстежувати

Децентралізовані фінанси (DeFi) означають глибокий перехід від централізованих фінансових систем до платформ, що працюють напряму між учасниками за допомогою блокчейн-технології. Bitcoin залишається фундаментом криптовалют і дедалі більше впливає на цей процес. Оновлення Taproot у листопаді 2021 року значно розширило функціонал Bitcoin, відкривши можливості для створення нативних DeFi-додатків в екосистемі мережі. Це стало важливим етапом — Bitcoin відійшов від ролі засобу збереження вартості й отримав статус потужного учасника DeFi поряд з такими платформами, як Ethereum.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це поєднання децентралізованих фінансових сервісів і додатків, які використовують або базуються на блокчейні Bitcoin. Раніше участь Bitcoin у DeFi обмежувалася переважно обгорнутим BTC (wBTC) на Ethereum, що давало власникам Bitcoin доступ до розвиненої DeFi-екосистеми Ethereum. Однак оновлення Taproot радикально змінило цю ситуацію, відкривши складніші функції безпосередньо в мережі Bitcoin.

Порівнюючи Bitcoin DeFi та Ethereum DeFi, можна виділити суттєві відмінності. Ethereum — це основа DeFi з блокчейном, що підтримує складні смартконтракти та децентралізовані додатки для кредитування, позик і торгівлі. Ethereum Virtual Machine (EVM) забезпечує стабільне середовище для виконання таких додатків, а відкритий код сприяє сумісності між різними протоколами.

Bitcoin використовує рішення другого рівня, такі як Lightning Network і Liquid Network, щоб забезпечити функції DeFi. Вони збільшують швидкість транзакцій і масштабованість, надаючи користувачам більше гнучкості. DeFi-екосистема Bitcoin продовжує зростати, зберігаючи переваги у сфері безпеки та широкого поширення Bitcoin.

Які топ-9 DeFi-проєктів для Bitcoin?

В екосистемі Bitcoin DeFi діють десятки інноваційних проєктів, кожен з яких пропонує унікальні можливості та рішення. Ось дев’ять найбільш вагомих проєктів, що формують майбутнє DeFi на базі Bitcoin:

Taproot Assets започатковано у 2019 році з метою розширити функціонал Bitcoin, особливо у сфері смартконтрактів і децентралізованих додатків. Після виходу в основну мережу у 2023 році платформа підтримує емісію активів у блокчейні Bitcoin, має функцію асинхронного отримання та мультивсесвіт для керування активами. Інтеграція з Lightning Network забезпечує швидкі транзакції, а також дає змогу працювати з реальними активами — золотом, стейблкоїнами. Такі DeFi-проєкти розширюють функціональні можливості Bitcoin у децентралізованих фінансах.

Stacks засновано у 2019 році. Платформа дає змогу створювати смартконтракти та децентралізовані додатки на основі Bitcoin. Із виходом Stacks 2.0 у 2021 році додано токен управління STX, мову смартконтрактів Clarity та механізм консенсусу proof-of-transfer (PoX). Унікальна модель PoX використовує безпеку Bitcoin і дозволяє користувачам отримувати винагороди у Bitcoin, що створює симбіоз мереж. Stacks залишається одним із найвидатніших DeFi-проєктів для Bitcoin.

BitVM — це інновація Роберта Лінуса з ZeroSync, яка розширює можливості Bitcoin смартконтрактами, подібними до Ethereum, без зміни базового коду Bitcoin. BitVM підтримує тьюринг-повні контракти на Bitcoin, обчислення поза мережею з перевіркою на блокчейні та міст BTC на інші блокчейни. Підхід схожий на optimistic rollups у Ethereum та відкриває потенціал для бездоверених сайдчейнів у мережі Bitcoin, роблячи BitVM одним із найбільш новаторських DeFi-проєктів.

SRC-20 токени поєднують стандарти ERC-20 для Ethereum і BRC-20 для Bitcoin, розширюючи Bitcoin за межі функції збереження вартості. SRC-20 дозволяють токенізувати активи у мережі Bitcoin, вбудовуючи різні типи даних — зображення, текст — прямо в транзакції. SRC-20 після емісії стають незмінними й постійними, що гарантує їхню надійність і довговічність. SRC-20 схожі на ERC-1155 для Ethereum, але розроблені спеціально для архітектури Bitcoin, доповнюючи розвиток DeFi-проєктів.

Ordinals — розробка Кейсі Родармора, що з’явилася у 2023 році. Вона підвищує можливості Bitcoin, інтегруючи цифровий контент безпосередньо у блокчейн завдяки оновленням SegWit і Taproot. Ordinals записують унікальні дані на окремі сатоші (найдрібніші одиниці Bitcoin) і відрізняються від класичних NFT, оскільки дані зберігаються у блокчейні без зовнішніх смартконтрактів. Це стало причиною дискусій щодо навантаження на мережу, але також показало розвиток технології блокчейн і її вплив на DeFi-проєкти.

BRC-20 токени створено у березні 2023 року анонімним розробником Domo. BRC-20 дають змогу створювати замінні токени у мережі Bitcoin. Вони базуються на стандарті ERC-20 для Ethereum і використовують можливості Taproot, Ordinals і JSON для управління токенами. BRC-20 надають базову функціональність порівняно з токенами Ethereum, але відкрили нові можливості для Bitcoin і стали важливим етапом серед DeFi-проєктів, хоча й підняли питання щодо комісій та ефективності мережі.

Badger DAO зосереджується на інтеграції Bitcoin з іншими блокчейнами, зокрема Ethereum, через децентралізовані рішення. Платформа має спільноту Badger Builders для колективної розробки, токен управління BADGER для децентралізованого прийняття рішень, сховища SETT для оптимізації Bitcoin-активів і DIGG — еластичну криптовалюту, прив’язану до Bitcoin. Така спеціалізація на Bitcoin відрізняє Badger DAO серед DeFi-проєктів.

Lightning Network вирішує питання масштабованості Bitcoin, додаючи окремий рівень до блокчейну для швидших і дешевших транзакцій. Транзакції відбуваються поза основною мережею, а запис у блокчейн — лише після закриття каналів. Lightning Network істотно скорочує час і витрати на транзакції, робить Bitcoin зручним для повсякденних і мікротранзакцій, є важливим кроком у розвитку DeFi-додатків другого рівня та розширює застосування Bitcoin.

Liquid Network від Blockstream дає змогу трейдерам і фінансовим установам здійснювати швидкі та конфіденційні транзакції з Bitcoin. Liquid Network містить Liquid Bitcoin (L-BTC), прив’язаний до Bitcoin, конфіденційні транзакції для підвищеної приватності та Liquid Securities для управління токенізованими активами. Ці можливості забезпечують швидкість, приватність і керування цифровими активами, створюють потужну інфраструктуру для фінансових операцій у мережі Bitcoin і роблять Liquid Network одним із ключових DeFi-проєктів.

Які виклики для Bitcoin DeFi?

Попри значний прогрес, інтеграція Bitcoin у DeFi стикається з низкою серйозних викликів. Масштабованість залишається головною проблемою: витрати на транзакції в мережі Bitcoin можуть суттєво змінюватися, особливо у періоди високої активності. Кількість транзакцій за секунду менша, ніж у багатьох інших блокчейнах, що призводить до затримок і перевантаження, впливаючи на ефективність DeFi-проєктів.

Регуляторні вимоги — ще один серйозний чинник. Змінювані законодавчі рамки щодо криптовалюти та DeFi визначають темпи розвитку й потенціал поширення DeFi-проєктів. Дотримання різних міжнародних норм впливає на глобальне охоплення Bitcoin DeFi, створюючи додаткові умови для широкого впровадження.

Специфічні для Bitcoin виклики пов’язані з початковою архітектурою мережі. На відміну від Ethereum, Bitcoin не призначався для складних смартконтрактів, тому для інтеграції сучасних DeFi-функцій потрібні креативні рішення. Оновлення, такі як Taproot, вимагають консенсусу спільноти і впроваджуються поступово, хоча мають потенціал суттєво розширити можливості DeFi для Bitcoin і підтримати складніші проєкти.

Однак перспективи залишаються позитивними. Технології, як-от Lightning Network, продовжують вирішувати питання масштабованості, а нові розробки можуть забезпечити складніші DeFi-функції у мережі Bitcoin. Чіткі регуляторні рамки та ініціативи спільноти сприяють розвитку DeFi-проєктів на основі Bitcoin. Незважаючи на виклики, потенціал інновацій і розширення фінансової доступності через DeFi-проєкти лишається значним.

Що нового у Bitcoin DeFi?

Постійні інновації демонструють зміну ролі Bitcoin у DeFi та NFT-екосистемах. BRC-20 токени і Ordinals стали ключовими для підвищення доступності й відкритості серед DeFi-проєктів. Ordinals дають змогу створювати унікальні NFT за вигідною вартістю, демократизуючи цифрове мистецтво на блокчейні Bitcoin.

Стандарт BRC-20 підсилює взаємодію між Bitcoin та Ethereum, відкриваючи нові можливості для кросчейн-додатків і розширюючи сферу DeFi-проєктів. Оптимізація комісій та спрощення користувацьких процесів постійно підвищують корисність Bitcoin, зміцнюючи його позиції на ринках DeFi і NFT. Такі інновації перетворюють Bitcoin із інструменту збереження вартості на комплексну платформу для децентралізованих фінансових сервісів і різноманітних DeFi-проєктів.

Висновок

Роль Bitcoin у розвитку DeFi-середовища постійно трансформується. ДеFi-екосистема Bitcoin відчутно зміцнилася. Технології Lightning Network і Liquid Network підтверджують потенціал мережі. Дев’ять розглянутих DeFi-проєктів містять впливові рішення, що стимулюють розвиток Bitcoin у DeFi, відкривають нові функції та вирішують виклики мережі.

Інновації — такі як BRC-20 токени і Ordinals — мають потужний потенціал для розвитку креативності й доступності в DeFi-проєктах, а рішення для масштабованості та регуляторних питань постійно з’являються. Незважаючи на змінність комісій і складність дотримання нормативів, фундаментальна безпека Bitcoin та його широке поширення дають йому особливу позицію у DeFi. Інтеграція Bitcoin у DeFi через різні проєкти — це не просто рух ринку, а фундаментальне розширення фінансової демократизації та технологічного прогресу. Можливості зростають, а потенціал трансформаційних змін у децентралізованих фінансах через інноваційні DeFi-проєкти залишається величезним.

FAQ

Що таке DeFi-проєкти?

DeFi-проєкти — це децентралізовані фінансові сервіси на блокчейнах, що забезпечують прямі транзакції між користувачами без посередників. До них належать кредитування, торгівля та страхування. Всі ці сервіси працюють відкрито та глобально.

Який найкращий DeFi-проєкт?

Aave і Uniswap — провідні DeFi-проєкти, що лідирують у сфері кредитування та децентралізованої торгівлі. Вони вирізняються надійністю та інноваційністю.

Як DeFi-проєкти заробляють?

DeFi-проєкти отримують доходи за рахунок продажу токенів, комісій із транзакцій і відсотків із кредитування. Токени розподіляють на розвиток, маркетинг та заохочення команди.

Яка назва DeFi-проєкту Трампа?

DeFi-проєкт Трампа — World Liberty Financial (WLFI). Його підтримують Дональд Трамп і його родина, а спрямування — криптовалюта.