Топ-9 Bitcoin DeFi-проєктів, які заслуговують на увагу

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це зміна традиційної фінансової моделі на мережі з прямою взаємодією користувачів, що працюють на основі блокчейн-технологій. У процесі розвитку криптовалютної екосистеми роль Bitcoin у DeFi-проєктах зростає, особливо після оновлення Taproot у листопаді 2021 року. У цій статті наведено огляд ключових Bitcoin DeFi-проєктів та аналіз того, як Bitcoin виходить за межі цифрового засобу збереження вартості, стаючи гнучкою платформою для децентралізованих фінансових застосунків.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це впровадження децентралізованих фінансових застосунків і сервісів у межах екосистеми Bitcoin. Раніше Bitcoin був відомий передусім як захищений цифровий засіб збереження вартості та платіжний засіб. З появою технологічних нововведень, зокрема Taproot, функціональні можливості Bitcoin значно розширилися для підтримки власних DeFi-проєктів.

До оновлення Taproot участь Bitcoin у DeFi здійснювалася головно через обгорнутий BTC (wBTC) на сторонніх мережах, що дозволяло власникам Bitcoin користуватися великими DeFi-екосистемами. Інтеграція Bitcoin у DeFi-проєкти включає рішення другого рівня — Lightning Network і Liquid Network — для підвищення швидкості, масштабованості та гнучкості транзакцій.

У порівнянні з іншими блокчейнами, що підтримують DeFi, екосистема Bitcoin продовжує розвиватися. Інші платформи стали основою DeFi, їхні блокчейни підтримують складні смартконтракти і децентралізовані застосунки (DApps), охоплюючи кредитування, позики і торгові платформи. Bitcoin розвивається унікально, демонструючи прогрес через інноваційні рішення та проєкти, створені спільнотою.

Які топ-9 Bitcoin DeFi-проєктів?

Середовище Bitcoin DeFi містить низку новаторських проєктів, які розширюють можливості мережі Bitcoin. Кожен із них має власні особливості й інновації для вирішення конкретних завдань і підвищення корисності Bitcoin.

Taproot Assets — заснований у 2019 році, спрямований на розширення функціоналу Bitcoin у сфері смартконтрактів і децентралізованих застосунків. Після запуску основної мережі у 2023 році Taproot Assets дозволяє емісію активів на блокчейні Bitcoin, має асинхронну передачу і функцію multiverse для управління різними активами. Інтеграція з Lightning Network забезпечує швидкі транзакції, а проєкт підтримує роботу з такими реальними активами, як золото і стейблкоїни.

Stacks — заснований у 2019 році, відкриває можливість запуску смартконтрактів і децентралізованих застосунків на Bitcoin. Випуск Stacks 2.0 у 2021 році приніс оновлення: токен STX для управління, мову Clarity для смартконтрактів і консенсус proof-of-transfer (PoX). Ця модель консенсусу використовує безпеку Bitcoin через пряму інтеграцію, дозволяючи користувачам отримувати винагороди в Bitcoin за участь.

BitVM — створений у 2023 році Робертом Лінусом із ZeroSync, розширює можливості Bitcoin без зміни його базового коду. BitVM забезпечує Turing-повні контракти на Bitcoin, дозволяє обчислення поза мережею з перевіркою на блокчейні і підтримує перенесення BTC на інші блокчейни. Використання концепції optimistic rollups відкриває перспективу бездовірчих сайдчейнів у межах мережі Bitcoin без порушення її цілісності.

SRC-20 токени створені для вдосконалення Bitcoin через поєднання елементів існуючих стандартів токенів. Вони надають можливість токенізації у мережі Bitcoin, дозволяючи вписувати різні дані (зображення, текст) у транзакції. Головною рисою є незмінність: після емісії SRC-20 токени залишаються постійними й незмінними. Стандарт підвищує корисність Bitcoin, додаючи цифрові колекційні предмети і токени активів, а дані зберігаються у вихідних транзакціях, що гарантує незмінність.

Ordinals — створені Кейсі Родармором у 2023 році, розширюють можливості Bitcoin через інтеграцію цифрового контенту у блокчейн. Завдяки SegWit і Taproot Ordinals вписують унікальні дані в окремі сатоші (найменші одиниці Bitcoin), відрізняючись від класичних NFT тим, що дані зберігаються у самому блокчейні без зовнішніх смартконтрактів. Інновація стала причиною дискусій про навантаження на мережу і зміну функціоналу Bitcoin, демонструючи новий підхід до зберігання цифрового мистецтва на блокчейні.

BRC-20 токени — представлені у березні 2023 року анонімним розробником Domo, стали ключовою інновацією для взаємозамінних токенів. BRC-20 дозволяє створювати взаємозамінні токени на мережі Bitcoin, використовуючи можливості Taproot для вбудовування даних. За допомогою Ordinals і JSON для управління токенами забезпечується створення, розгортання і передача токенів у мережі Bitcoin, хоча функціонал є більш базовим порівняно з іншими стандартами. BRC-20 підвищує обсяги торгівлі, але спричиняє ріст комісій і навантаження на мережу.

Badger DAO — платформа, керована спільнотою, зосереджена на інтеграції Bitcoin з іншими блокчейнами. Проєкт містить Badger Builders для спільної розробки, токен BADGER для децентралізованого управління, SETT vaults для оптимізації Bitcoin-активів і DIGG — еластичну криптовалюту, прив’язану до Bitcoin. Badger DAO концентрується на розвитку Bitcoin-орієнтованих DeFi-проєктів, розширюючи присутність Bitcoin у децентралізованих фінансах.

Lightning Network — створена для підвищення масштабованості та швидкості Bitcoin. Додатковий рівень до блокчейну Bitcoin забезпечує швидкі, недорогі перекази через позамережеві транзакції, які фіксуються на основному блокчейні лише після закриття платіжних каналів. Це скорочує час і вартість транзакцій, робить Bitcoin практичнішим для щоденних і мікротранзакцій, що важливо для підвищення масштабованості та зручності використання.

Liquid Network — розроблений Blockstream для трейдерів та інституційних користувачів, забезпечує швидкі й конфіденційні операції з Bitcoin. Мережа дозволяє швидкі та приватні перекази, емісію цифрових активів і Liquid Securities для управління токенізованими активами. Основні функції — Liquid Bitcoin (L-BTC), прив’язаний до Bitcoin, і Confidential Transactions для захисту приватності. Технологія забезпечує швидкість, конфіденційність і можливість управління цифровими активами, створюючи інфраструктуру для фінансової діяльності у мережі Bitcoin.

Виклики для Bitcoin DeFi-проєктів

Попри позитивні зміни, Bitcoin DeFi-проєкти мають вирішити низку важливих проблем для повного розвитку екосистеми. Вони охоплюють технічні обмеження і регуляторну невизначеність, що стримують впровадження та зростання.

Масштабованість — основна проблема для Bitcoin DeFi. Мережа захищена, але транзакції коштують дорого, особливо у пікові періоди. Bitcoin обробляє небагато транзакцій за секунду порівняно з іншими блокчейнами, що викликає затримки і перевантаження під час високої активності. Це погіршує досвід користувачів і зменшує конкурентність Bitcoin для DeFi-проєктів з великими обсягами.

Регуляторні перепони — ще одна важлива проблема. Невизначеність у правових нормах щодо криптовалют і DeFi стримує розвиток і впровадження Bitcoin у DeFi-середовищі. Міжнародні вимоги обмежують глобальне поширення Bitcoin DeFi-проєктів, адже розробники і користувачі повинні враховувати різні регуляторні правила у різних країнах. Це створює бар’єри для інновацій і масштабного впровадження.

Bitcoin має технічні виклики у DeFi, які відрізняються від інших блокчейнів. На відміну від деяких платформ, Bitcoin не був створений для складних смартконтрактів як основної функції. Це потребує творчих рішень і обходів для інтеграції складних DeFi-функцій. Досягнення консенсусу щодо оновлень, як-от Taproot, що розширюють DeFi-потенціал Bitcoin, часто відбувається повільно і складно через децентралізоване управління мережею.

Попри ці виклики, перспективи для Bitcoin у DeFi-проєктах залишаються оптимістичними. Lightning Network вже вирішує питання масштабованості, а подальші розробки дозволять реалізувати складніші DeFi-функції. Прозоріші регуляторні правила і активність спільноти можуть створити сприятливе середовище для розвитку Bitcoin DeFi. Шлях непростий, але потенціал для інновацій і фінансової інклюзивності значний.

Що нового у Bitcoin DeFi-проєктах?

Сучасні інновації змінюють екосистему Bitcoin, особливо у сферах DeFi та NFT. BRC-20 токени і Ordinals роблять Bitcoin доступнішим для ширшого кола користувачів і сценаріїв використання.

Ordinals стимулюють творчість і дозволяють створювати NFT з меншими витратами, ніж на інших блокчейнах. Це відкриває нові можливості для цифрового мистецтва і колекційних предметів, доводячи, що Bitcoin підтримує творчі застосунки, а не лише фінансові інструменти.

BRC-20 підвищує взаємодію між Bitcoin і іншими блокчейнами, відкриває можливості для кросчейн-застосунків, розширюючи інструменти для розробників у різних екосистемах. Зниження комісій і спрощення користування можуть підвищити корисність і цінність Bitcoin як у DeFi, так і на NFT-ринках.

Ці технології демонструють розвиток Bitcoin, що виходить за рамки простого електронного грошового засобу. Інтеграція токенів, NFT і складних фінансових застосунків підтверджує гнучкість мережі Bitcoin і креативність розробників. Зі зростанням і впровадженням цих рішень роль Bitcoin у криптовалютній і DeFi-екосистемі суттєво розширюється.

Висновок

Bitcoin активно змінює сферу децентралізованих фінансів через інноваційні DeFi-проєкти і технологічний розвиток. Екосистема Bitcoin DeFi продовжує зростати, а ключові рішення — Lightning Network, Liquid Network, стандарти BRC-20 і Ordinals — створюють нові можливості.

Дев’ять згаданих DeFi-проєктів — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network, Liquid Network — є важливими новаціями, що відкривають нові функції і вирішують проблеми у мережі Bitcoin. Кожен проєкт унікально розширює можливості Bitcoin поза межами класичної ролі засобу збереження вартості.

Залишаються виклики: високі комісії, обмежена масштабованість, регуляторна невизначеність і технічні складнощі зі смартконтрактами. Однак інновації і рішення спільноти відкривають перспективні шляхи розвитку. Нові технології підвищують доступність, знижують витрати і відкривають нові сценарії використання, демонструючи динаміку еволюції Bitcoin у DeFi.

У процесі розвитку криптовалют роль Bitcoin у DeFi-проєктах і надалі зростатиме. Унікальна безпека, розширені технічні можливості і активна спільнота розробників сприяють подальшим інноваціям у децентралізованих фінансах. Незважаючи на складності, потенціал для фінансової інклюзивності і нових застосунків великий — за Bitcoin DeFi-проєктами варто уважно стежити у найближчі роки.

FAQ

Що таке DeFi-проєкти?

DeFi-проєкти — це децентралізовані фінансові сервіси на блокчейнах, які забезпечують кредитування, позики, торгівлю між користувачами та інші операції без посередників. Вони працюють через dapps, відтворюючи функції банківських сервісів у глобальному масштабі з меншими витратами.

Який найкращий DeFi-проєкт?

Найкращий DeFi-проєкт — Stacks, який використовує безпеку Bitcoin і дозволяє роботу смартконтрактів і DeFi-функцій. Він лідирує у сфері Bitcoin DeFi завдяки інноваційним рішенням і можливостям інтеграції.

Як DeFi-проєкти заробляють?

DeFi-проєкти отримують прибуток через продаж токенів, транзакційні комісії і yield farming. Кошти спрямовують на розробку, маркетинг і мотивацію команди, часто блокуючи токени для стабільності у довгостроковій перспективі.

Чи легальні DeFi у США?

Так, DeFi легальні у США, але підлягають контролю регуляторних органів. CFTC і SEC здійснюють нагляд за діяльністю DeFi. Дотримання регуляторних вимог є обов’язковим для роботи DeFi у США.