Що таке CIAN?

CIAN виступає як Шар доходності DeFi, маючи на меті перерозподіл джерел доходів, створення стійкого екосистеми DeFi та оптимізацію річних доходів від активів. У своїй основі Шар доходності CIAN є віртуальним шаром, що агрегує надійні, масштабовані та стійкі джерела доходів у криптопросторі. Ці доходи потім перегруповуються у структуровані доходи та перерозподіляються по різних токенах та мережах. Мета полягає в динамічному розподілі активів на передові джерела доходів та стратегії, максимізуючи прибуток для користувачів, забезпечуючи при цьому довгострокову стійкість платформи.

Контекст проекту

Заснована у 2022 році Луффі Хе, яка також є виконавчим директором, CIAN має команду з 30 експертів, кожен з яких має понад чотири роки досвіду у криптотехнологіях та стратегії. Багато членів команди співпрацюють вже роками, що робить CIAN висококваліфікованою та згуртованою міжнародною командою.

Наразі CIAN пишається загальною заблокованою вартістю (TVL) в розмірі 1,48 мільярда доларів США, з стратегічними партнерствами, що охоплюють топ-протоколи, такі як AAVE, Lido, 1inch, Coinbase та Solv.

Шар доходу CIAN

Шар доходності CIAN - інноваційна платформа, розроблена для оптимізації доходності криптовалютних активів шляхом інтеграції, аналізу та підвищення різноманітних джерел доходу. За допомогою передових алгоритмічних стратегій та засобів автоматизації CIAN надає різноманітні стратегії доходності для учасників DeFi, спрощуючи складні процеси, такі як стейкінг та повторний стейкінг. Це дозволяє користувачам максимізувати свої доходи з легкістю.

Шар доходності CIAN побудований з двома основними цілями: Об'єднаний доступ до доходів DeFi - Це дозволяє всій індустрії DeFi отримати доступ до широкого спектру джерел доходу в криптоекосистемі стандартизованим способом. Стійкий зріст для протоколів DeFi - Завдяки залученню зовнішніх джерел доходу, CIAN допомагає відновити та підтримати зростаючий потенціал провідних децентралізованих протоколів. З фокусом на прозорості, гнучкості та безпеці, Шар доходності CIAN спрямований на надання оптимальних річних відсоткових доходів (APY) для утримувачів роздрібних stETH та LRT, забезпечуючи безперервний та прибутковий досвід.

Технічна архітектура шару доходності CIAN

Шар доходності CIAN складається з чотирьох ключових модулів, що охоплюють як стек DeFi, так і традиційні ринки CeFi:

1. Інтеграція джерел доходів - AggreGate.io надає можливості доходу від різних протоколів DeFi, централізованих бірж (CEXs) та традиційних фінансових інструментів.
2. Переструктуризація Доходів – Аналізує, оптимізує та перебудовує доходи aggreGate.iod для максимізації ефективності.
3. Роздача доходів у токенах - прозоро та справедливо розподіляє згенеровані виручки серед власників LRT (Liquid Restaking Token).
4. Абстракція міжланцюжкового зв'язку - дозволяє безшовну взаємодію між різними мережами блокчейнів та фінансовими системами.

Технічна архітектура шару доходності CIAN (Джерело: https://cian.app/)

Шар доходу stETH

CIAN трансформує ландшафт stETH за допомогою інноваційного шару доходності, призначеного для максимізації прибутку та покращення корисності stETH. Крім забезпечення інфраструктури, CIAN вирішує кілька проблем у екосистемі DeFi, включаючи недостатню доходність, нестійкий зріст та обмежену ліквідність. Щоб вирішити ці проблеми в екосистемі stETH, CIAN пропонує власникам ETH/stETH комплексний шар доходності.

1. Спрощене управління стейкінгом ETH/stETH та повторне стейкінг
   Завдяки агрегатору LRT на основі stETH, CIAN спрощує управління діяльністю ставки ETH/stETH та повторним розміщенням, пропонуючи найцінніші вибори LRT та стимули в екосистемі.

1. Оптимізовані доходи утримувачів ETH/stETH
   CIAN використовує передові стратегії доходності для оптимізації прибутку для власників ETH/stETH, зосереджуючись на stETH та stETH LRTs.

Схема стейкінгу ETH/stETH (Джерело: https://cian.app/)

FBTC Шар доходності

Шар доходу FBTC дозволяє користувачам внести активи FBTC/BBTC, з основним виділенням, спрямованим на стратегію sUSDe. Крок за кроком процес у шарі доходу FBTC виглядає наступним чином:

1. Користувачі вкладають BBTC/FBTC у шар видобутку FBTC.
2. Шар доходу FBTC перетворює BBTC на FBTC у співвідношенні 1:1.
3. Депонований FBTC постачається на ринок кредитування Avalon та використовується як застава для позички USDa, зберігаючи цільове відношення позики до вартості (LTV) у розмірі 60%, встановлене смарт-контрактом.
4. Позичений USDa конвертується в USDT, який потім використовується на Ethena для мінтингу USDe. USDe подається на стейкінг у sUSDe.

Схема потоку шарування FBTC Yield (Джерело:https://cian.app/)

Як заробити бали CIAN Voyage

CIAN запустив Систему балів Плавання, де бали Плавання відображають внесок користувача у зростання CIAN. Ці бали не лише символ досягнень, але й можуть бути обмінені на майбутні винагороди CIAN та ексклюзивні переваги.

Бали користувачів складаються з п'яти компонентів:

Бали CIAN: Користувачі можуть заробляти бали CIAN, вкладаючи активи в обрані стратегії. Бали обчислюються на основі неважливої вартості депозиту.

Бали OAT: Виконуйте завдання на Galxe, щоб отримати OAT (токени досягнень на ланцюжку). Бали подорожі обчислюються так:

Бали подорожей = Бали рівня × Множник винагороди

Бали Посла: Приєднуйтесь до Програми посла CIAN, спілкуйтеся зі спільнотою CIAN і активно беріть участь в обговореннях. Внесок у спільноту принесе Бали Посла, які можна конвертувати в Пункти Подорожі за вказаною ставкою.

Біла інформація: Бути в білому списку дає користувачам можливість отримати певну кількість токенів CIAN під час запуску. Місця у білому списку розподіляються як винагороди під час спеціальних подій, таких як Twitter Spaces, спільнотні виклики або інші співпраці.

Пропозиції та пункти зворотнього зв'язку: Поділіться відгуками та проголосуйте за пропозиції в каналі голосування за пропозиціями на Discord CIAN. Якщо ваше пропозиція буде прийнято, ви отримаєте бали Подорожі і можете відповідати за додаткові бонуси airdrop.

Портал балів подорожі (Джерело: https://point.cian.app/point)

Ризики та висновок

Аналіз ризиків

Незважаючи на те, що шар CIAN yield пропонує різноманітні стратегії для оптимізації доходів, підтримуючи автоматизований майнінг, надання ліквідності, кредитування та інші діяльності DeFi, він значно зменшує складні операції на ланцюжку та надає власні стратегії DeFi. Однак користувачі все ще повинні вживати управління ризиками при участі.

Перше, висока волатильність криптовалютного ринку не може бути ігнорована. Гострі коливання цін можуть призвести до ліквідацій. По-друге, ризик ліквідності - ще один фактор, який користувачі повинні враховувати, особливо при участі в ліквідних продуктах стейкінгу. Якщо ринкова ліквідність недостатня, виведення активів може стати складним або призвести до втрат під час конвертації.

Крім того, стратегії доходності CIAN ґрунтуються на кількох зовнішніх протоколах та джерелах доходу, які можуть нести ризики. Наприклад, вразливості в смарт-контрактах або проблеми платформи можуть вплинути на кінцеві доходи. Стратегії, що включають позики та повторне вкладення, вносять як додаткові можливості доходу, так і вбудовані ризики.

Отже, при взаємодії з рівнем доходності CIAN користувачі повинні проводити ретельну оцінку ризиків, диверсифікувати свою експозицію, уважно стежити за оновленнями платформи та ринковими тенденціями, та приймати обґрунтовані рішення.

Майбутні розробки та висновок

CIAN планує розширити своє партнерство з провідними блокчейн мережами та покращити свою алгоритмічну інфраструктуру, що дозволить користувачам без перешкод отримувати доступ до інноваційних та безпечних стратегій доходності DeFi. Протокол спрямований на підтримку екосистем BTC та Solana, маючи на меті широку крос-ланцюжкову адаптацію. Крім того, CIAN посилює співпрацю з PayPal для дослідження нових можливостей реальних активів (RWA), що ще більше сприяє злиттю традиційних фінансів з DeFi.

Через свій Шар доходності CIAN надає безпечну, прозору та гнучку платформу для оптимізації прибутку від ліквідних похідних стейкінгу (LSD). Поза службою як децентралізована автоматизована інфраструктура, CIAN дозволяє власникам LSD заробляти як стейкінг, так і додаткові доходи DeFi. Користувачі можуть використовувати передові інструменти автоматизації та алгоритмічні стратегії для ефективного виконання завдань DeFi, максимізуючи свій прибуток в постійно змінному криптовалютному екосистемі.